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eToro wurde 2007 gegründet und ist ein bekannter israelischer FX-Broker, der Kunden weltweit bedient und niedrige Gebühren, eine große Auswahl an Kryptowährungen sowie eine hochwertige, eigens entwickelte Handelsplattform bietet. Außerdem ist er der weltweit beliebteste Social-Trading-Broker und ermöglicht seinen Kunden, die Trades erfolgreicher Anleger über das innovative CopyTrader-System zu kopieren.
Das Unternehmen wurde von David Ring und den Brüdern Yoni und Ronen Assia in Tel Aviv, Israel, unter dem Namen RetailFX gegründet. Anfangs bot es Handel mit Forex und CFDs an, doch 2010 startete es die Social-Investment-Plattform eToro und die CopyTrader-Funktion. Schon bald gewann der umbenannte Broker unter Privatanlegern enorme Popularität, da er spannende Möglichkeiten im Social Trading bot. Er trat auch in den US-Markt ein und gab Kunden die Möglichkeit, mehr als 10 Kryptowährungen zu handeln und die bekannte CopyTrader-Funktion zu nutzen.
Heute ist eToro eine der beliebtesten Social-Trading-Plattformen der Welt, mit 12 Mio. registrierten Kunden und einem tadellosen Ruf für sicheres Online-Trading und schnelle Orderausführung.
| Allgemeine Informationen über eToro | |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | $50 or $100 based on country ($10 for the UK) |
| Unterstützte Sprachen | Arabisch, Deutsch, Spanisch, Schwedisch |
| Unterstützte Währungen | EUR, GBP, USD |
| Website | https://www.etoro.com/ |
| Support-E-Mail | complianceCY@etoro.com |
| Adresse des Hauptsitzes | 24th floor, One Canada Square Canary Wharf London, E14 5AB United Kingdom |
Regulierung
Die Finanz- und Brokerage-Dienstleistungen von eToro werden von mehreren Tochtergesellschaften erbracht, die unter Lizenzen verschiedener Jurisdiktionen tätig sind. In Europa wird das Unternehmen durch eToro Europe Ltd. vertreten, das als zypriotisches Investmentunternehmen (CIF) registriert ist. Es verfügt über eine Lizenz der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Für Kunden mit Sitz im Vereinigten Königreich agiert das Unternehmen über eToro UK Ltd., das von der Financial Conduct Authority (FCA) zugelassen ist.
Beide Gesellschaften erfüllen die Anforderungen der Markets in Financial Instruments Directive (MiFID), dem wichtigsten Rechtsrahmen der Europäischen Union, der eine harmonisierte Aufsicht und Regulierung von Investitionsdienstleistungen in allen Mitgliedstaaten sicherstellt. Zudem ist eToro über seine Tochtergesellschaft eToro AUS Capital Pty Ltd. von der Australian Securities and Investments Commission (ASIC) zugelassen und reguliert.
In den Vereinigten Staaten wird der Broker durch eToro USA LLC vertreten, das bei FinCEN als Money Services Business für seine Kryptowährungs-Handelsplattform registriert ist. Der Broker akzeptiert keine Registrierungen von Kunden mit Wohnsitz in Kanada (einschließlich der Provinzen Ontario und Quebec), Japan, Brasilien, Kuba, der Türkei, Albanien, Serbien, Syrien, Iran und Sudan.
| Regulierungsbehörde | Lizenz |
|---|---|
| CySEC | 109/10 |
| FCA | 583263 |
| FSRA | 220073 |
| FinCEN | 31000204884179 |
| FINRA | 298361 |
| FSAS | SD076 |
| GFSC | 1333B |
| AMF | E2022-038 |
| MFSA | C97952 |
| SEC | 0001753042 |
| ASIC | 491139 |
Handelsinstrumente
Obwohl eToro ein führender Anbieter von Social-Trading-Diensten ist, ist es in erster Linie ein Online-Forex- und CFD-Broker. Als solcher bietet es Differenzkontrakte (CFDs) auf eine breite Palette von Basiswerten, darunter Fremdwährungen (FX-Paare), Indizes, Aktien, Rohstoffe, virtuelle Vermögenswerte und börsengehandelte Fonds (ETFs).Devisenhandel
Das Angebot an Handelsinstrumenten bei eToro ist relativ klein, insbesondere im Vergleich zu anderen Brokern, die im Durchschnitt etwa 80 Forex-Paare anbieten. Hier können Kunden insgesamt 47 Paare handeln, darunter die meisten Majors – EUR/USD, USD/CAD, GBP/USD, USD/JPY, AUD/USD, USD/RUB und weitere. Weitere beliebte Forex-Paare sind EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY, EUR/NZD, CAD/CHF, EUR/SEK und GBP/HUF.
Über die Handelsplattform des Brokers können Trader die Wertentwicklung jedes Währungspaars bis zu fünf Jahren verfolgen. Sie können nützliche Informationen zu Preisbewegungen in Form eines Diagramms oder in detaillierten Statistiken einsehen. Zusätzlich verfügt die Plattform über einen Social-Feed mit Beiträgen, die sich auf das jeweilige Handelsinstrument oder die jeweilige Anlageklasse beziehen.
Aktien
Kunden, die die Dienste von eToro nutzen, können in einige der größten und erfolgreichsten Unternehmen der Welt investieren. Der Broker bietet Zugang zu mehr als 1.500 Aktien, und Anleger können Aktien nach Branche oder Börse durchsuchen – sie können alle verfügbaren Unternehmen ansehen, die an der New York Stock Exchange (NYSE), der London Stock Exchange, der Hong Kong Stock Exchange und weiteren gelistet sind. Der Branchenfilter unterteilt die Aktien in mehrere Hauptgruppen, nämlich Konsumgüter, Technologie, Finanzunternehmen, Dienstleistungen, Gesundheitswesen, Versorgungsunternehmen, Industriegüter und mehr.
Mit Aktien-CFDs (Differenzkontrakte) können Trader in Branchenriesen und verschiedene Konglomerate wie Apple, eBay, Coca-Cola, Alphabet (Google), Sony, American Express, Boeing, Berkeley Group Holdings, Kindred Group, Philip Morris International und viele andere investieren. CFDs ermöglichen es Tradern, Aktien von Unternehmen zu handeln, ohne die zugrunde liegende Aktie besitzen zu müssen.
Indizes
Indizes sind Zusammenstellungen von Unternehmensaktien, wobei jeder Index die Aktien von mindestens 20 oder 30 an einer bestimmten Börse gelisteten Unternehmen umfasst. CFDs auf Indizes werden von vielen Tradern bevorzugt, weil sie einfacher zu verfolgen sind als die einzelnen Aktien eines Unternehmens. eToro bietet jedoch keine umfangreiche Auswahl an CFDs auf Indizes.
Trader können aus weniger als 20 Indizes wählen, darunter US30 (auch bekannt als Dow Jones oder DJ30), der FTSE China A50, der Komponenten der Börsen in Shanghai und Shenzhen enthält, und der AUS200, ein nach Marktkapitalisierung gewichteter Index von an der Australian Securities Exchange gehandelten Aktien. Weitere auf eToro verfügbare Indizes sind der GER30 (DAX), der Nikkei 225, der NASDAQ-100 und der FTSE 100.
Rohstoffe
Rohstoff-CFDs sind eine weitere Alternative für Trader, die ihr Anlageportfolio diversifizieren möchten. Einige Rohstoffe eignen sich besonders gut für längerfristige Positionen, die mehrere Wochen oder sogar Monate andauern können. Trader, die die Rohstoffmärkte auf eToro durchstöbern, finden die beliebtesten Vermögenswerte, nämlich Differenzkontrakte (CFDs) auf Öl, Gold, Silber, Erdgas und mehr.
Neben diesen traditionell gehandelten Produkten bietet der Broker auch Handel mit Kupfer, Platin und Palladium an, wobei Palladium derzeit das wertvollste handelbare Metall der Welt ist – sogar teurer als Gold. Neben diesen harten Rohstoffen bietet eToro zudem Zugang zu weichen Agrarrohstoffen wie Weizen, Zucker, Kakao und Baumwolle.
Kryptowährungen
Der Broker deckt eine beeindruckende Bandbreite an Kryptowährungen ab, doch bevor Händler sich für diesen interessanten Markt entscheiden, sollten sie wissen, dass der Handel mit Kryptowährungen nicht für jedermann geeignet ist. Die Preise dieser digitalen Währungen können stark schwanken, was sie für unerfahrene Anleger riskant macht. Außerdem wird der Kryptowährungshandel innerhalb der Europäischen Union nicht durch einen gesetzlichen Rahmen beaufsichtigt oder reguliert.
Im Gegensatz zu den meisten FX- und CFD-Brokern bietet eToro den Handel mit einer großen Anzahl von Kryptowährungen an. Neben dem beliebten Bitcoin (BTC) – der ersten und größten Kryptowährung nach Marktkapitalisierung – können Kunden auf die Kurse von Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Dash, NEO, EOS und vielen weiteren spekulieren.
ETFs
ETFs, oder börsengehandelte Fonds, bestehen in der Regel aus Dutzenden oder sogar Hunderten von Vermögenswerten und bilden die Wertentwicklung von Markt- oder Rentenindizes ab. ETFs werden wie Aktien gehandelt und bieten geringe Kosten sowie eine gute steuerliche Effizienz, was sie für Anleger attraktiv macht. Wer sich bei eToro registriert, kann mehr als 140 ETFs aus aller Welt handeln.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| AUDUSD | AVG 1 Pips |
| EURGBP | AVG 1.5 Pips |
| EURUSD | AVG 1 Pips |
| GBPUSD | AVG 2 Pips |
| NZDUSD | AVG 2.5 Pips |
| USDCAD | AVG 1.5 Pips |
| USDCHF | AVG 1.5 Pips |
| USDCNY | AVG 10 Pips |
| USDJPY | AVG 1 Pips |
Handelsplattformen
 Plattformen |
 PC / MAC |
 Smartphones |
 Tablets |
|---|---|---|---|
| eToro |   | |
| Handelsinformationen | |
|---|---|
| Handelsplattformen | eToro App, eToro CopyTrader, eToro Investing |
| Demokonto |  |
| Hedging | |
| Scalping |  |
| US-Trader | |
| Arabische Trader | |
Im Gegensatz zur großen Mehrheit der FX-Broker bietet eToro die beliebten MetaTrader-Plattformen nicht an, sondern lässt seine Kunden über die proprietäre eToro-Plattform handeln. Diese ist benutzerfreundlich, intuitiv und wirklich innovativ und ermöglicht es Nutzern, erfolgreiche Trader zu kopieren oder von fertigen Anlagestrategien zu profitieren.
Die proprietäre Handelsplattform des Brokers kann direkt im Browser jedes Computers oder mobilen Endgeräts geöffnet werden. Trader müssen keine spezielle Software herunterladen oder installieren. Wenn sie jedoch über ihr Smartphone oder Tablet handeln, sollten sie die mobile eToro-App nutzen, die im App Store und bei Google Play kostenlos verfügbar ist. Die App unterstützt mehrere Sprachen und ist voll funktionsfähig; sie enthält alle Funktionen und Instrumente der Desktop-Version.
Die eToro-Handelsplattform bietet mehr als 2.000 Finanzinstrumente über mehrere Anlageklassen hinweg und nutzt für die meisten davon Contracts for Difference (CFDs). Bei bestimmten Assets wie Aktien und Krypto-Assets erhalten Kunden jedoch auch direkten Marktzugang, da die Plattform den direkten Besitz des zugrunde liegenden Vermögenswertes ermöglicht – eToro kauft die Assets einfach und verwahrt sie im Namen des Kunden.
Die Benutzeroberfläche der Plattform wirkt modern und ist leicht zu bedienen; zudem bietet sie verschiedene nützliche Funktionen sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Trader. Eine davon ist das virtuelle Portfolio, das im Grunde ein Demokonto mit einem virtuellen Guthaben von 100.000 $ zum Üben ist. Die Plattform verfügt außerdem über Stop-Loss- und Take-Profit-Orders, Preisbenachrichtigungen, One-Click-Trading und Offline-Trading sowie hervorragende Recherche- und Analysetools wie den TipRanks Research Tab und die professionellen ProCharts.
Das Hauptmerkmal der eToro-Plattform ist natürlich Social Trading und die Möglichkeit, die Portfolios anderer Trader zu kopieren. Tatsächlich gilt eToro als die beste Plattform für Social Trading – der Broker hat eine großartige Community von Tradern aufgebaut, auf die jeder Kunde Zugriff hat. Der Newsfeed funktioniert ähnlich wie eine Social-Media-Plattform, während weniger erfahrene Trader die Funktion Copy People nutzen können: Sie können zwischen den Top-Investoren der Plattform wählen – den am häufigsten kopierten, den aktuell im Trend liegenden oder solchen mit einer niedrigen bzw. mittleren Risikokennzahl.
Nicht zuletzt bietet eToro CopyPortfolios, ein Portfolio-Investmentprodukt, das es Kunden ermöglicht, ihre Handelsstrategie zu individualisieren und sie um eine bestimmte Performancekennzahl oder eine konkrete Idee herum aufzubauen. Das Produkt umfasst thematische Investments wie Food and Drinks, Cyber Tech Stocks, Drohnentechnologie usw.
Zahlungsmethoden
Einzahlungen können in USD, EUR, GBP und AUD vorgenommen werden. Der Broker verwendet jedoch USD als Kontowährung, sodass alle Einzahlungen in USD umgerechnet werden (es fallen Umrechnungsgebühren an). Die Mindesteinzahlung, um mit dem Handel zu beginnen, beträgt 50 $, wobei dieser Betrag je nach Land variieren kann.
Einzahlungen werden in der Regel sofort gutgeschrieben und sind gebührenfrei, und eToro akzeptiert auf seiner Plattform mehrere Zahlungsmethoden. Dazu gehören alle gängigen Kredit- und Debitkarten – Visa, Mastercard, Maestro und Diners Club International – sowie beliebte digitale Wallets wie PayPal, Skrill und Neteller. Andere E-Wallets wie UnionPay können ebenfalls verwendet werden.
Eine weitere Möglichkeit ist die Einzahlung per Rapid Transfer, einer relativ schnellen Online-Banking-Überweisung, oder ganz klassisch per Banküberweisung. Banküberweisungen können jedoch 4–7 Werktage dauern, weshalb die meisten eToro-Kunden E-Wallets oder Kreditkarten bevorzugen. Zu beachten ist außerdem der maximale Einzahlungsbetrag: Für Banküberweisungen gibt es kein Limit; für Kredit-/Debitkarten liegt er bei 40.000 $ und für E-Wallets zwischen 10.000 und 20.000 $.
Für Auszahlungen können dieselben Zahlungsmethoden genutzt werden. Der Mindestbetrag für eine Auszahlung beträgt 30 $, und jedes Mal, wenn Trader Geld von ihrem Konto abheben, wird eine feste Gebühr von 5 $ erhoben. Die Bearbeitungszeiten unterscheiden sich jedoch je nach gewählter Zahlungsmethode deutlich – 1–2 Werktage für E-Wallets und Online-Banking bzw. 3–8 Tage für Auszahlungen per Banküberweisung oder Kredit-/Debitkarte.
| Marke | Minimum | Gebühren | Bearbeitungszeit |
 | Ab 50 $ | Keine Gebühren | 1 Geschäftstag |
 | Ab 50 $ | Keine Gebühren | 1 Geschäftstag |
 | Ab 50 $ | Keine Gebühren | 1 Geschäftstag |
 | Ab 50 $ | Keine Gebühren | 1 Geschäftstag |
 | Ab 50 USD | Keine Gebühren | 1 Geschäftstag |
 | Ab 50 $ | Keine Gebühren | 1 Geschäftstag |
 | Ab 50 $ | Keine Gebühren | 1 Geschäftstag |
 | Ab 50 $ | Keine Gebühren | 1 Geschäftstag |
 | Ab 50,00 USD | Keine Gebühren | 1 Geschäftstag |
 | Ab 50,00 $ | Keine Gebühren | 1 Geschäftstag |
 | Ab 50 USD | Keine Gebühren | 1 Geschäftstag |
| Marke | Minimum | Gebühren | Bearbeitungszeit |
| 50,00 $ | 5,00 $ | 1–2 Werktage |
| 50 $ | 5 USD | 1–2 Geschäftstage |
| 50,00 USD | 5,00 $ | 1–2 Geschäftstage |
| 50,00 $ | 5,00 $ | 1–2 Geschäftstage |
| 50 USD | 5,00 USD | 1–2 Geschäftstage |
| 50,00 $ | 5,00 USD | 1–2 Geschäftstage |
| 50 USD | 5 $ | 1–2 Geschäftstage |
| 50,00 USD | 5,00 $ | 1–2 Werktage |
| 50,00 $ | 5,00 USD | 3–8 Werktage |
| 50 $ | 5 $ | 1–2 Werktage |
| 50,00 $ | 5,00 USD | 1–2 Geschäftstage |
Kontotypen
Da eToro sich ausschließlich auf Social Trading konzentriert, bietet der Broker keine große Auswahl an Kontotypen. Stattdessen stehen zwei grundlegende Optionen zur Verfügung: ein Demokonto und ein Livekonto. Die meisten Trader sollten wahrscheinlich mit dem Demokonto beginnen, das mit einem virtuellen Portfolio und einem virtuellen Guthaben von 100.000 $ ausgestattet ist und zum Testen der Handelsplattform sowie der spannenden Social-Trading-Funktionen genutzt werden kann.
Anleger können sich mit ihrem Google- oder Facebook-Konto registrieren oder sich mit ihrer E-Mail-Adresse anmelden. Sobald eToro-Kunden die Grundlagen beherrschen, können sie zum Livekonto und zum realen Portfolio wechseln, wofür eine Einzahlung von echtem Geld und ein vollständig eingerichtetes Nutzerkonto erforderlich sind. In der Regel können Trader ihr Konto innerhalb eines Werktags eröffnen und verifizieren, sodass sie nahezu sofort mit dem Handel beginnen können. Der Verifizierungsprozess umfasst die Vorlage eines Identitätsnachweises (Kopie eines Reisepasses oder Personalausweises) und eines Wohnsitznachweises (Kopie einer aktuellen Versorgerrechnung oder eines Kontoauszugs).
Nach den EU-Vorschriften können Trader bei eToro außerdem professionelle Konten eröffnen. Professionelle Kunden müssen bestimmte Kriterien erfüllen, profitieren dafür aber bei einigen Instrumenten von einem höheren Hebel – bis zu 1:30. Höhere Hebelwirkung ist selbstverständlich immer mit einem erhöhten Risiko verbunden.
| Markt | Hebel |
|---|---|
| Metall-CFDs | 1:20 (CySEC | Privatkundenkonto) |
| Aktien-CFDs | 1:5 (CySEC | Privatkundenkonto) |
| Aktien-CFDs | 1:10 (FSAS | Privatkundenkonto) |
| ETF-CFDs | 1:5 (CySEC | Privatkundenkonto) |
| ETF-CFDs | 1:10 (FSAS | Privatkundenkonto) |
| Forex-CFDs | 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto) |
| Forex-CFDs | 1:400 (FSAS | Privatkundenkonto) |
| Forex-CFDs | 1:400 (CySEC | Profikonto) |
| Index-CFDs | 1:20 (CySEC | Privatkundenkonto) |
| Index-CFDs | 1:100 (FSAS | Privatkundenkonto) |
| Krypto-CFDs | 1:2 (CySEC | Privatkundenkonto) |
| Krypto-CFDs | 1:5 (FSAS | Privatkundenkonto) |
| Rohstoff-CFDs | 1:10 (CySEC | Privatkundenkonto) |
| Rohstoff-CFDs | 1:100 (FSAS | Privatkundenkonto) |
Support
Seit seinem Start vor mehr als einem Jahrzehnt hat eToro global expandiert und zählt inzwischen mehr als 1 Mio. aktive Nutzer. Folglich ist die Plattform in mehreren Sprachen verfügbar: Englisch, Deutsch, Norwegisch, Dänisch, Schwedisch, Niederländisch, Finnisch, Französisch, Italienisch, Spanisch, Portugiesisch, Polnisch, Tschechisch, Rumänisch, Russisch, Chinesisch, Arabisch, Thailändisch, Malaiisch und Vietnamesisch.
Der Broker bietet keine telefonische Hotline an. Kunden können den Support kontaktieren, indem sie ein Ticket eröffnen und ihr Anliegen den Supportmitarbeitern schildern. Ein solches System war in den 1990er-Jahren und frühen 2000er-Jahren beliebt, doch heute bieten die meisten Online-Broker und andere Unternehmen ihren Nutzern bequemere Optionen wie Telefonservice, Live-Chat oder E-Mail. Bei eToro steht allerdings nur der Live-Chat zur Verfügung – E-Mail-Support wird nicht angeboten.
Fazit
Alles in allem ist eToro eine hervorragende Lösung für weniger erfahrene Trader, die sich in die Welt des Forex-, CFD- oder Krypto-Handels einarbeiten möchten. Es ist außerdem eine ausgezeichnete Plattform für alle, die wenig Zeit für eigene Recherchen haben und die Vorteile von Social Trading nutzen wollen. Trader sollten jedoch wissen, dass das Kopieren des Portfolios eines anderen Anlegers keineswegs den Erfolg garantiert. Entsprechend vorsichtig sollten sie sein, wenn sie den Social-Trading-Bereich der eToro-Plattform nutzen.
Sind Sie bereit zu handeln?
eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die Investitionen in Aktien und Kryptowährungen sowie den Handel mit CFDs ermöglicht.
Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und aufgrund des Hebels mit einem hohen Risiko einhergehen, schnell Geld zu verlieren.
50 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Sie sollten daher überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko eines Geldverlustes einzugehen.
Diese Mitteilung dient ausschließlich Informations- und Bildungszwecken und stellt weder Anlageberatung noch eine Anlageempfehlung dar. Die vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.
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Investieren Sie nur, wenn Sie bereit sind, den gesamten eingesetzten Betrag zu verlieren. Dies ist eine Hochrisikoanlage, und Sie sollten nicht erwarten, geschützt zu sein, falls etwas schiefgeht.
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