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- Regulación
- Instrumentos de trading
- Plataformas de trading
- Métodos de pago
- Tipos de cuenta
- Soporte
- Conclusión
Fundado en 2007, eToro es una plataforma de inversión y trading multiactivo de origen israelí que presta servicio a clientes de numerosos países, con una estructura de costes competitiva, una amplia oferta de criptoactivos y una plataforma propia muy reconocible. También figura entre las plataformas de trading social más conocidas, ya que permite a sus clientes copiar las operaciones de otros inversores mediante su sistema CopyTrader.
La empresa fue fundada por David Ring y los hermanos Yoni y Ronen Assia con el nombre de RetailFX en Tel Aviv, Israel. Al principio ofrecía trading de Forex y CFDs, pero en 2010 lanzó la plataforma de inversión social de eToro y la función CopyTrader. Pronto, el bróker, ya rebautizado, ganó mucha popularidad entre los traders minoristas por las oportunidades de trading social que ofrecía. También entró en el mercado estadounidense, dando a los clientes la posibilidad de operar con más de 10 criptomonedas y utilizar la conocida función CopyTrader.
En la actualidad, eToro es una de las plataformas de trading social más populares del mundo, con una amplia base internacional de clientes registrados y una reputación sólida por ofrecer acceso a trading en línea en un entorno regulado y con ejecución ágil.
| Información general sobre eToro | |
|---|---|
| Depósito mín. | 50 $ o 100 $ según el país (10 $ para el Reino Unido) |
| Idiomas admitidos | Árabe, Alemán, Inglés, Español |
| Divisas admitidas | EUR, GBP, USD |
| Sitio web | https://www.etoro.com/ |
| Correo electrónico de soporte | complianceCY@etoro.com |
| Dirección de la sede | 24th floor, One Canada Square Canary Wharf London, E14 5AB United Kingdom |
Regulación
Los servicios financieros y de intermediación de eToro son prestados por varias de sus filiales, que operan bajo licencias de distintas jurisdicciones. En Europa está representada por eToro Europe Ltd., registrada como Empresa de Inversión Chipriota (CIF). Cuenta con una licencia de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Para sus clientes con base en el Reino Unido, la empresa opera a través de eToro UK Ltd., autorizada por la Financial Conduct Authority (FCA).
Ambas compañías cumplen la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID), la principal normativa de la Unión Europea que establece una supervisión y regulación armonizadas de los servicios de inversión en todos los Estados miembros. Además, eToro está autorizada y regulada por la Australian Securities and Investments Commission (ASIC) a través de su filial eToro AUS Capital Pty Ltd.
Si resides en España, conviene comprobar siempre la entidad con la que contratas y su inscripción en los registros de la CNMV o del Banco de España cuando proceda; eToro Europe presta servicios en la UE mediante pasaporte europeo, mientras que los criptoactivos quedan sujetos al marco MiCA.
En Estados Unidos, el bróker está representado por eToro USA LLC, registrada ante FinCEN como Money Services Business para su plataforma de trading de criptomonedas. El bróker no acepta registros de clientes en Canadá (incluidas las provincias de Ontario y Quebec), Japón, Brasil, Cuba, Turquía, Albania, Serbia, Siria, Irán y Sudán.
| Regulador | Licencia |
|---|---|
| CySEC | 109/10 |
| FCA | 583263 |
| FSRA | 220073 |
| FinCEN | 31000204884179 |
| FINRA | 298361 |
| FSAS | SD076 |
| GFSC | 1333B |
| AMF | E2022-038 |
| MFSA | C97952 |
| SEC | 0001753042 |
| ASIC | 491139 |
Instrumentos de trading
Aunque es un proveedor líder de servicios de trading social, eToro es, ante todo, un bróker en línea especializado en Forex y CFDs. Como tal, ofrece contratos por diferencia (CFDs) sobre una amplia gama de activos subyacentes, incluidos pares de divisas (FX), índices, acciones, materias primas, activos virtuales y fondos cotizados (ETF).Forex
El catálogo de instrumentos de trading disponible en eToro es relativamente reducido, especialmente en comparación con el de otros brókers, que ofrecen de media unos 80 pares de Forex. Aquí, los clientes pueden operar con 47 pares en total, incluidos la mayoría de los principales: EUR/USD, USD/CAD, GBP/USD, USD/JPY, AUD/USD, USD/RUB y más. Otros pares de Forex populares incluyen EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY, EUR/NZD, CAD/CHF, EUR/SEK y GBP/HUF.
Para usuarios residentes en España, conviene comprobar en la propia plataforma qué instrumentos están disponibles y bajo qué modalidad, ya que la comercialización de CFD a minoristas está sujeta a criterios de idoneidad, advertencias de riesgo y límites de apalancamiento de ESMA/CNMV, como 1:30 en pares principales.
Mediante la plataforma de trading del bróker, los traders pueden seguir la evolución de cada par de divisas durante hasta cinco años. Pueden consultar información útil sobre las fluctuaciones de precios en forma de gráfico o mediante estadísticas detalladas. Además, la plataforma incluye una sección social con publicaciones relacionadas con el instrumento de trading o la clase de activo concreta.
Acciones
Los clientes que utilizan los servicios de eToro pueden acceder a algunas de las compañías más grandes y consolidadas del mundo. El bróker ofrece acceso a más de 1.500 acciones, y los inversores pueden explorarlas por sector o por mercado; por ejemplo, pueden consultar empresas disponibles que cotizan en la Bolsa de Nueva York (NYSE), la Bolsa de Londres, la Bolsa de Hong Kong y otras plazas internacionales. El filtro «Industria» organiza las acciones en categorías como consumo, tecnología, entidades financieras, servicios, salud, suministros públicos, bienes industriales y más.
En España, conviene distinguir entre comprar acciones al contado y operar con CFDs. Desde el 2 de agosto de 2024, eToro indica que los nuevos usuarios residentes en España no pueden operar con CFDs, en línea con los criterios de la CNMV. Además, las normas europeas de ESMA limitan el apalancamiento para clientes minoristas.
Mediante CFDs sobre acciones (contratos por diferencia), cuando estén disponibles según el perfil y la jurisdicción del cliente, los inversores pueden tomar exposición a compañías como Apple, eBay, Coca-Cola, Alphabet (Google), Sony, American Express, Boeing, Berkeley Group Holdings, Kindred Group, Philip Morris International y muchas otras.
Los CFDs permiten operar sobre la evolución del precio de una acción sin poseer el activo subyacente.
Índices
Los índices agrupan acciones de distintas compañías y cada uno suele representar a un conjunto amplio de empresas cotizadas en un mercado concreto. Los CFD sobre índices resultan útiles para quienes quieren exponerse a la evolución de un mercado completo sin analizar cada acción por separado. Aun así, en eToro la oferta de CFD sobre índices es relativamente limitada.
Los traders pueden elegir entre menos de 20 índices, entre ellos US30 (también conocido como Dow Jones o DJ30), el FTSE China A50, que incluye componentes de las bolsas de Shanghái y Shenzhen, y el AUS200, un índice ponderado por capitalización de las acciones negociadas en la Australian Securities Exchange. Otros índices disponibles en eToro incluyen el GER30 (DAX), el Nikkei 225, el NASDAQ-100 y el FTSE 100. Para usuarios en España conviene comprobar también la disponibilidad del ESP35 y las condiciones aplicables en euros, además de tener presente que los CFD están sujetos a restricciones de comercialización y protección al inversor minorista bajo la CNMV y la normativa europea de ESMA.
Materias primas
Los CFD sobre materias primas son otra alternativa para los traders que quieren diversificar sus carteras de inversión. Algunas materias primas, en particular, pueden utilizarse para mantener posiciones durante varias semanas o incluso meses, aunque conviene tener en cuenta los costes de financiación nocturna y la elevada volatilidad de estos mercados. Los traders que exploran los mercados de materias primas en eToro encontrarán activos populares, concretamente contratos por diferencia (CFD) sobre petróleo, oro, plata, gas natural y otros subyacentes.
En España, los CFD son productos complejos y apalancados supervisados en el marco de la normativa europea y de la CNMV. Además, eToro indica que, conforme a las directrices de la CNMV, las operaciones con CFD no están disponibles para usuarios residentes en España que hayan registrado su cuenta a partir del 2 de agosto de 2024.
Además de estos productos tradicionalmente negociados, el bróker ofrece acceso a cobre, platino y paladio, metales industriales y preciosos cuyo precio puede variar de forma significativa según la oferta, la demanda y el ciclo económico. Junto a estas materias primas duras, eToro también ofrece acceso a materias primas agrícolas como el trigo, el azúcar, el cacao y el algodón.
Criptomonedas
El bróker cubre una amplia gama de criptomonedas, pero antes de optar por este mercado tan atractivo, los traders deben tener en cuenta que la negociación de criptoactivos puede no ser adecuada para todo el mundo. Los precios de estas monedas digitales pueden fluctuar de forma muy acusada, lo que las convierte en una inversión arriesgada para inversores sin experiencia. En España y la UE, los servicios sobre criptoactivos están sujetos al Reglamento MiCA, con supervisión de la CNMV y, en determinados casos, del Banco de España. Aun así, esta regulación no elimina el riesgo de mercado ni equivale a la protección de los depósitos bancarios.
A diferencia de la mayoría de los brókers de FX y CFD, eToro ofrece negociación en un gran número de criptomonedas. Además de bitcoin (BTC) -la primera y mayor criptomoneda por capitalización de mercado-, los clientes pueden especular sobre los precios de Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Dash, NEO, EOS y muchas más.
Fondos cotizados (ETF)
Los ETF, o fondos cotizados, suelen agrupar decenas o incluso cientos de activos y replican el comportamiento de índices bursátiles, de renta fija u otros mercados. Se negocian en bolsa como las acciones y suelen tener costes reducidos, lo que los convierte en instrumentos interesantes para diversificar una cartera. En España conviene comprobar que el ETF cuenta con documentación exigida en la UE, como el KID, y valorar su fiscalidad: las ganancias o pérdidas se declaran en el IRPF y los dividendos tributan como rendimientos del capital mobiliario. Cualquiera que se registre en eToro puede acceder a más de 140 ETF de distintos mercados, según disponibilidad para clientes españoles y el marco aplicable de la CNMV y la normativa europea.
| Instrumento | Spread |
|---|---|
| AUDUSD | AVG 1 pips |
| EURGBP | AVG 1.5 pips |
| EURUSD | AVG 1.1 pips |
| GBPUSD | AVG 2.2 pips |
| NZDUSD | AVG 2.6 pips |
| USDCAD | AVG 1.6 pips |
| USDCHF | AVG 1.7 pips |
| USDCNY | AVG 10 pips |
| USDJPY | AVG 1.8 pips |
Plataformas de trading
 Plataformas |
 PC / MAC |
 Smartphones |
 Tabletas |
|---|---|---|---|
| eToro |   | |
| Información de trading | |
|---|---|
| Plataformas de trading | eToro App, eToro CopyTrader, eToro Investing |
| Cuenta demo |  |
| Cobertura | |
| Scalping |  |
| Traders de EE. UU. | |
| Traders árabes | |
A diferencia de muchos brókers de Forex, eToro no ofrece las populares plataformas MetaTrader y, en su lugar, permite a sus clientes operar mediante la plataforma propia de eToro. Es fácil de usar, intuitiva y especialmente conocida por sus funciones sociales, que permiten copiar a otros traders o utilizar estrategias de inversión prediseñadas.
La plataforma de trading propia del bróker puede abrirse directamente en el navegador de cualquier ordenador o dispositivo móvil. Los traders no necesitan descargar ni instalar ningún software específico. Sin embargo, si operan desde sus teléfonos o tabletas, deberían optar por la aplicación móvil de eToro, disponible de forma gratuita en App Store y Google Play. La app admite múltiples idiomas y es totalmente funcional, ya que conserva todas las funciones e instrumentos de la versión de escritorio.
La plataforma de trading de eToro ofrece más de 2.000 instrumentos financieros en varias clases de activos y, para la mayoría de ellos, utiliza contratos por diferencia (CFDs). Sin embargo, para determinados activos, como acciones y criptoactivos, también proporciona a los clientes acceso al activo subyacente cuando está disponible y no se utiliza apalancamiento, de acuerdo con las condiciones de custodia aplicables.
La interfaz de la plataforma resulta moderna y fácil de usar, e incluye varias funciones útiles tanto para principiantes como para traders experimentados. Una de ellas es el Virtual Portfolio, que en la práctica es una cuenta demo con un saldo virtual de 100.000 USD para hacer pruebas. La plataforma también incluye Stop Loss y Take Profit, alertas de precios, trading con un clic y operativa sin conexión, además de herramientas de investigación y análisis como la pestaña TipRanks Research y los gráficos ProCharts.
La característica principal de la plataforma de eToro es, por supuesto, el trading social y la posibilidad de copiar las carteras de otros traders. De hecho, eToro está considerada una de las plataformas de referencia para trading social: el bróker ha creado una amplia comunidad de traders y todos los clientes tienen acceso a ella. El News Feed funciona de forma similar a una red social, mientras que los traders con menos experiencia pueden probar la función Copy People: pueden elegir entre los principales inversores de la plataforma, los más copiados, los que están en tendencia o aquellos con una puntuación de riesgo baja o media.
Por último, eToro ofrece CopyPortfolios, un producto de inversión en carteras que permite a los clientes personalizar su estrategia de trading y construirla en torno a un criterio de rentabilidad o una idea específica. El producto ofrece inversiones temáticas como Food and Drinks, Cyber Tech Stocks, Drone Technology, etc.
Métodos de pago
Los clientes pueden hacer depósitos en USD, EUR, GBP y AUD. Sin embargo, el bróker utiliza el USD como divisa base y todos los depósitos se convierten a USD (se aplican comisiones de conversión). Si ingresas en euros desde una cuenta española, revisa el tipo de cambio aplicado antes de confirmar la operación. El depósito mínimo para empezar a hacer trading es de 50 USD, aunque este importe varía según el país.
Los depósitos son instantáneos y gratuitos, y eToro acepta varios métodos de pago en su plataforma. Entre ellos se incluyen las principales tarjetas de crédito y débito, como Visa, Mastercard, Maestro y Diners Club International, así como monederos digitales populares como PayPal, Skrill y Neteller. También se pueden utilizar otros monederos electrónicos, como UnionPay.
Otra opción es realizar un depósito mediante Rapid Transfer, una forma de banca en línea relativamente rápida, o simplemente mediante transferencia bancaria. Sin embargo, las transferencias bancarias pueden tardar de 4 a 7 días hábiles en completarse, por lo que la mayoría de los clientes de eToro prefieren los monederos electrónicos o las tarjetas de crédito. Otro aspecto a tener en cuenta es el importe máximo de depósito: no hay límite para las transferencias bancarias; es de 40.000 USD para tarjetas de crédito/débito y de entre 10.000 y 20.000 USD para monederos electrónicos.
Los mismos métodos de pago pueden utilizarse para retiradas de fondos. El importe mínimo de retirada es de 30 USD, y cada vez que los traders retiren dinero de su cuenta tendrán que pagar una comisión fija de 5 USD. Los plazos de procesamiento, sin embargo, varían considerablemente en función del método de pago elegido: de 1 a 2 días hábiles para monederos electrónicos y banca en línea, o de 3 a 8 días para retiradas mediante transferencia bancaria o tarjeta de crédito/débito.
| Marca | Mínimo | Tarifas | Tiempo de procesamiento |
 | Desde 50 US$ | Sin comisiones | 1 día hábil |
 | A partir de 50 US$ | Sin comisiones | 1 día hábil |
 | Desde 50 US$ | Sin comisiones | 1 día hábil |
 | A partir de 50 US$ | Sin comisiones | 1 día hábil |
 | A partir de 50 US$ | Sin comisiones | 1 día hábil |
 | Desde 50,00 USD | Sin comisiones | 1 día hábil |
 | A partir de 50 US$ | Sin comisiones | 1 día hábil |
 | A partir de 50,00 US$ | Sin comisiones | 1 día hábil |
 | A partir de 50 US$ | Sin comisiones | 1 día hábil |
 | Desde 50,00 US$ | Sin comisiones | 1 día hábil |
 | Desde 50 US$ | Sin comisiones | 1 día hábil |
| Marca | Mínimo | Tarifas | Tiempo de procesamiento |
| 50 US$ | 5,00 US$ | 1–2 días hábiles |
| 50 US$ | 5,00 US$ | 1–2 días hábiles |
| 50 US$ | 5,00 US$ | 1–2 días hábiles |
| 50,00 US$ | 5,00 US$ | 1–2 días hábiles |
| 50,00 US$ | 5 US$ | 1–2 días hábiles |
| 50 US$ | 5 US$ | 1–2 días hábiles |
| 50,00 US$ | 5 US$ | 1–2 días hábiles |
| 50,00 US$ | 5,00 USD | 1–2 días hábiles |
| 50,00 US$ | 5 US$ | 3–8 días hábiles |
| 50,00 US$ | 5,00 USD | 1–2 días hábiles |
| 50,00 US$ | 5 US$ | 1–2 días hábiles |
Tipos de cuenta
Al centrarse en el trading social, eToro no ofrece una gama especialmente amplia de cuentas. En su lugar, proporciona dos opciones básicas: una cuenta demo y una cuenta real. Si estás empezando, lo más prudente suele ser probar primero la cuenta demo, que incluye un Virtual Portfolio y un saldo virtual de 100.000 USD que puede utilizarse para conocer la plataforma de trading y experimentar con sus funciones de trading social.
Los inversores pueden registrarse utilizando su cuenta de Google o Facebook, o bien con su dirección de correo electrónico. Una vez que los clientes de eToro dominan los aspectos básicos, pueden pasar a la cuenta real y al Real Portfolio, que requiere un depósito de dinero real y una cuenta de usuario plenamente operativa. En general, los traders pueden abrir y verificar sus cuentas en el plazo de un día hábil, por lo que pueden empezar a operar casi de inmediato. El proceso de verificación incluye facilitar al bróker una prueba de identidad (una copia del DNI, NIE, pasaporte o documento nacional de identidad) y una prueba de residencia (una copia de recibos recientes de servicios o de un extracto bancario).
Con arreglo a la normativa de la UE, los traders también pueden solicitar cuentas profesionales en eToro. En España, los clientes minoristas están sujetos a los límites de apalancamiento establecidos por ESMA para CFDs, por ejemplo 1:30 en los principales pares de Forex, además de medidas como la protección frente a saldo negativo. Los clientes que soliciten la categoría profesional pueden acceder a límites superiores, pero renuncian a parte de esas protecciones.
| Mercado | Apalancamiento |
|---|---|
| CFDs de metales | 1:20 (CySEC | Cuenta Minorista) |
| CFDs de acciones | 1:5 (CySEC | Cuenta Minorista) |
| CFDs de acciones | 1:10 (FSAS | Cuenta Minorista) |
| CFDs de criptomonedas | 1:2 (CySEC | Cuenta Minorista) |
| CFDs de criptomonedas | 1:5 (FSAS | Cuenta Minorista) |
| CFDs de ETFs | 1:5 (CySEC | Cuenta Minorista) |
| CFDs de ETFs | 1:10 (FSAS | Cuenta Minorista) |
| CFDs de Forex | 1:30 (CySEC | Cuenta Minorista) |
| CFDs de Forex | 1:400 (FSAS | Cuenta Minorista) |
| CFDs de Forex | 1:400 (CySEC | Cuenta Pro) |
| CFDs de índices | 1:20 (CySEC | Cuenta Minorista) |
| CFDs de índices | 1:100 (FSAS | Cuenta Minorista) |
| CFDs de materias primas | 1:10 (CySEC | Cuenta Minorista) |
| CFDs de materias primas | 1:100 (FSAS | Cuenta Minorista) |
Atención al cliente
Desde su lanzamiento hace más de una década, eToro se ha expandido a nivel global y cuenta con una amplia base internacional de usuarios. En consecuencia, la plataforma está disponible en varios idiomas: inglés, alemán, noruego, danés, sueco, neerlandés, finés, francés, italiano, español, portugués, polaco, checo, rumano, ruso, chino, árabe, tailandés, malayo y vietnamita.
El bróker no ofrece una línea telefónica. Los clientes pueden ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente abriendo un ticket y describiendo su problema a los agentes de soporte. Aunque muchos usuarios prefieren canales inmediatos, como atención telefónica, chat en vivo o correo electrónico directo, en este caso los traders pueden utilizar el chat en vivo; la atención por correo electrónico no está disponible.
Conclusión
En conjunto, eToro puede resultar una opción adecuada para traders con menos experiencia que buscan familiarizarse con el trading de Forex, CFDs o criptoactivos. También es una plataforma interesante para quienes disponen de poco tiempo para realizar su propia investigación y quieren aprovechar las herramientas de trading social. Sin embargo, debes tener claro que copiar la cartera de inversión de otra persona no garantiza el éxito. Por ello, conviene utilizar el componente social de la plataforma de eToro con prudencia y con una gestión del riesgo bien definida.
¿Estás listo para operar?
eToro es una plataforma multiactivo que ofrece inversión en acciones y criptomonedas, así como trading con CFDs.
Ten en cuenta que los CFDs son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento.
El 52 % de las cuentas de inversores minoristas pierde dinero cuando opera con CFDs con este proveedor.
Deberías considerar si entiendes cómo funcionan los CFDs y si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
Esta comunicación tiene únicamente fines informativos y educativos y no debe considerarse asesoramiento de inversión ni una recomendación de inversión. La rentabilidad pasada no es un indicador de resultados futuros.
El Copy Trading no constituye asesoramiento de inversión. El valor de tus inversiones puede subir o bajar. Tu capital está en riesgo.
No inviertas a menos que estés preparado para perder todo el dinero que inviertas. Se trata de una inversión de alto riesgo y no deberías esperar estar protegido si algo sale mal.
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