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- Réglementation
- Instruments de trading
- Plateformes de négociation
- Méthodes de paiement
- Types de compte
- Assistance
- Conclusion
Fondé en 2007, eToro est un courtier en ligne d’origine israélienne, connu pour sa plateforme multi-actifs, ses fonctionnalités de copy trading et son accès à de nombreux instruments, dont le Forex, les CFD, les actions, les ETF et les crypto-actifs. Il fait partie des acteurs les plus connus du trading social, avec son outil CopyTrader, qui permet de répliquer automatiquement les positions d’investisseurs suivis sur la plateforme.
La société a été fondée par David Ring et les frères Yoni et Ronen Assia sous le nom de RetailFX à Tel-Aviv, en Israël. Au départ, elle proposait le trading sur Forex et CFD, puis elle a lancé en 2010 la plateforme d’investissement social eToro ainsi que la fonctionnalité CopyTrader. Le courtier, rebaptisé par la suite, a rapidement gagné en notoriété auprès des investisseurs particuliers grâce à son approche communautaire du trading. Il s’est également développé sur le marché américain, avec une offre distincte permettant notamment d’accéder à plusieurs crypto-actifs et à la fonctionnalité CopyTrader.
Aujourd’hui, eToro fait partie des plateformes de trading social les plus connues au monde, avec une large base de clients enregistrés et une image de marque solide dans le trading en ligne, notamment grâce à une plateforme simple d’accès et à une exécution généralement rapide.
| Informations générales sur eToro | |
|---|---|
| Dépôt min. | 50 $ ou 100 $ selon le pays (10 $ pour le Royaume-Uni) |
| Langues prises en charge | Arabe, Allemand, Français |
| Devises prises en charge | EUR, GBP, USD |
| Site web | https://www.etoro.com/ |
| E-mail du support | complianceCY@etoro.com |
| Adresse du siège | 24th floor, One Canada Square Canary Wharf London, E14 5AB United Kingdom |
Réglementation
Les services financiers et de courtage d’eToro sont fournis par plusieurs de ses filiales, qui opèrent sous licence dans différentes juridictions. En Europe, eToro est représenté par eToro (Europe) Ltd., enregistrée comme entreprise d’investissement chypriote (CIF). Elle détient une licence de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Pour ses clients basés au Royaume-Uni, la société opère via eToro UK Ltd., agréée par la Financial Conduct Authority (FCA).
L’entité européenne s’inscrit dans le cadre de la directive concernant les marchés d’instruments financiers (MiFID II), qui harmonise la surveillance et la réglementation des services d’investissement dans les États membres de l’Union européenne. Pour les résidents français, l’entité contractante européenne est donc déterminante : vérifiez les mentions légales, le passeport européen et les informations disponibles auprès de l’AMF/ACPR. Cela permet de distinguer clairement les CFD, les titres détenus au comptant et les crypto-actifs, dont le cadre se renforce avec MiCA. En outre, eToro est agréé et réglementé par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) via sa filiale eToro AUS Capital Pty Ltd.
Aux États-Unis, le courtier est représenté par eToro USA LLC, enregistrée auprès de FinCEN comme Money Services Business pour sa plateforme de trading de crypto-actifs. Le courtier n’accepte pas les inscriptions de clients résidant au Canada (y compris dans les provinces de l’Ontario et du Québec), au Japon, au Brésil, à Cuba, en Turquie, en Albanie, en Serbie, en Syrie, en Iran et au Soudan.
| Régulateur | Licence |
|---|---|
| CySEC | 109/10 |
| FCA | 583263 |
| FSRA | 220073 |
| FinCEN | 31000204884179 |
| FINRA | 298361 |
| FSAS | SD076 |
| GFSC | 1333B |
| AMF | E2022-038 |
| MFSA | C97952 |
| SEC | 0001753042 |
| ASIC | 491139 |
Instruments de négociation
Bien qu'il soit un prestataire de premier plan de services de trading social, eToro est avant tout un courtier en ligne spécialisé dans le Forex et les CFD. À ce titre, il propose des contrats sur différence (CFD) sur une large gamme d'actifs sous-jacents, notamment des paires de devises (FX), des indices, des actions, des matières premières, des actifs virtuels et des fonds négociés en bourse (ETF).Forex
Le catalogue d’instruments de trading proposé par eToro reste relativement limité, surtout par rapport à certains courtiers spécialisés, qui donnent souvent accès à un plus grand nombre de paires Forex. Ici, les clients peuvent négocier 47 paires au total, dont la plupart des paires majeures : EUR/USD, USD/CAD, GBP/USD, USD/JPY, AUD/USD, USD/RUB, et plus encore. Parmi les autres paires Forex populaires figurent EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY, EUR/NZD, CAD/CHF, EUR/SEK et GBP/HUF.
Pour les traders particuliers résidant en France, le trading sur Forex via CFD s’inscrit dans le cadre européen défini par l’ESMA et supervisé notamment par l’AMF. L’effet de levier est ainsi limité à 1:30 sur les principales paires de devises et à 1:20 sur les autres paires, avec une protection contre le solde négatif.
Grâce à la plateforme de trading du courtier, les traders peuvent suivre la performance de chaque paire de devises sur une période allant jusqu’à cinq ans. Ils peuvent consulter des informations utiles sur les variations de prix sous forme de graphique ou de statistiques détaillées. De plus, la plateforme propose un fil social avec des publications liées à l’instrument de trading ou à la classe d’actifs concernée.
Actions
Les clients qui choisissent d’utiliser les services d’eToro peuvent s’exposer à certaines des plus grandes entreprises cotées au monde. Le courtier donne accès à plus de 1 500 actions, et les traders peuvent rechercher des titres par secteur ou par place boursière – ils peuvent parcourir les sociétés disponibles cotées à la Bourse de New York (NYSE), à la Bourse de Londres, à la Bourse de Hong Kong, etc. Le filtre « Industry » répartit les actions en plusieurs grandes catégories, à savoir : biens de consommation, technologie, sociétés financières, services, santé, services aux collectivités, biens industriels, etc.
En utilisant les CFD sur actions (contrats pour différence), les traders peuvent prendre position sur des géants sectoriels et divers conglomérats tels qu’Apple, eBay, Coca-Cola, Alphabet (Google), Sony, American Express, Boeing, Berkeley Group Holdings, Kindred Group, Philip Morris International et bien d’autres. Les CFD permettent de négocier l’évolution du cours d’une action sans posséder le titre sous-jacent. Pour un résident français, il est important de distinguer l’achat d’actions au comptant des CFD : ces derniers sont des produits complexes encadrés par l’AMF et les règles européennes de l’ESMA, avec un effet de levier limité, par exemple à 1:5 sur les actions pour les clients particuliers.
Indices
Les indices sont des paniers d’actions d’entreprises ; chaque indice regroupe généralement les titres d’au moins 20 à 30 sociétés cotées sur une place boursière donnée. Les CFD sur indices sont appréciés par de nombreux traders, car ils permettent de suivre un marché dans son ensemble plutôt que l’action d’une seule entreprise. Toutefois, eToro ne propose pas un choix très étendu de CFD sur indices.
Les traders peuvent choisir parmi moins de 20 indices, notamment l’US30 (également connu sous le nom de Dow Jones ou DJ30), le FTSE China A50, qui regroupe des composantes des bourses de Shanghai et de Shenzhen, et l’AUS200, un indice pondéré par la capitalisation des actions négociées à la Bourse australienne. Parmi les autres indices disponibles sur eToro figurent le GER40 (DAX), le Nikkei 225, le NASDAQ-100 et le FTSE 100. Pour un investisseur basé en France, il est aussi utile de vérifier la disponibilité du CAC 40 et les conditions applicables en euros. Les CFD ne donnent pas la propriété de l’indice sous-jacent et restent encadrés par les règles AMF/ESMA, avec un levier généralement limité à 1:20 sur les grands indices et 1:10 sur les autres.
Matières premières
Les CFD sur matières premières représentent une autre solution pour les traders souhaitant diversifier leur portefeuille. Certaines matières premières peuvent se prêter à des positions de moyen terme, sur plusieurs semaines voire plusieurs mois, à condition de tenir compte des frais de financement et de la volatilité. Les traders qui consultent les marchés des matières premières sur eToro trouveront les actifs les plus populaires, à savoir des contrats pour différence (CFD) sur le pétrole, l’or, l’argent, le gaz naturel et bien d’autres.
En France, les CFD restent des instruments complexes : ils ne donnent pas la propriété de la matière première sous-jacente et s’adressent surtout à des investisseurs expérimentés. Leur commercialisation auprès des particuliers est encadrée par l’AMF et les règles européennes de l’ESMA, avec un effet de levier limité, par exemple 1:20 sur l’or et 1:10 sur la plupart des autres matières premières.
En plus de ces produits traditionnellement négociés, le courtier permet le trading du cuivre, du platine et du palladium, un métal précieux qui a déjà connu des périodes de cotation supérieures à celles de l’or. Parallèlement à ces matières premières dites « dures », eToro donne également accès à des produits agricoles tels que le blé, le sucre, le cacao et le coton.
Cryptomonnaies
Le courtier propose une gamme étendue de cryptomonnaies, mais avant de s’exposer à ce marché, les traders doivent savoir que la négociation de crypto-actifs ne convient pas à tous les profils. Les cours de ces actifs numériques peuvent connaître de fortes variations, avec un risque de perte élevé, en particulier pour les investisseurs peu expérimentés. En France, vérifiez que le prestataire est autorisé à fournir des services sur crypto-actifs, notamment dans le cadre du règlement européen MiCA et du suivi par l’AMF, le cas échéant avec l’ACPR. Ces actifs ne bénéficient pas des mêmes protections que les instruments financiers traditionnels.
Contrairement à la plupart des courtiers Forex et CFD, eToro donne accès à un grand nombre de cryptomonnaies. Outre le Bitcoin (BTC), première cryptomonnaie par capitalisation boursière, les clients peuvent spéculer sur les cours de Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Dash, NEO, EOS, et bien d’autres.
Fonds négociés en bourse
Les fonds indiciels cotés (ETF) regroupent généralement des dizaines, voire des centaines d’actifs, et cherchent à répliquer la performance d’indices boursiers ou obligataires. Ils se négocient en Bourse comme des actions et se distinguent souvent par des frais de gestion réduits. En France, leur intérêt dépend aussi de l’enveloppe utilisée : compte-titres ordinaire, assurance-vie ou, pour certains ETF éligibles, PEA. Avant d’investir, vérifiez notamment le DIC, les frais, la méthode de réplication et le cadre réglementaire UCITS supervisé au niveau européen, avec l’AMF comme autorité de référence pour les investisseurs français. Les utilisateurs d’eToro peuvent accéder à plus de 140 ETF issus de différents marchés internationaux.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| AUDUSD | AVG 1 pips |
| EURGBP | AVG 1.5 pips |
| EURUSD | AVG 1.1 pips |
| GBPUSD | AVG 2.2 pips |
| NZDUSD | AVG 2.6 pips |
| USDCAD | AVG 1.6 pips |
| USDCHF | AVG 1.7 pips |
| USDCNY | AVG 10 pips |
| USDJPY | AVG 1.8 pips |
Plateformes de trading
 Plateformes |
 PC / Mac |
 Smartphones |
 Tablettes |
|---|---|---|---|
| eToro |   | |
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | eToro App, eToro CopyTrader, eToro Investing |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) | |
| Scalping |  |
| Traders américains | |
| Traders arabophones | |
Contrairement à de nombreux courtiers Forex, eToro ne propose pas les plateformes MetaTrader et permet à ses clients de trader exclusivement via sa plateforme propriétaire. Celle-ci est conviviale, intuitive et centrée sur le trading social, avec la possibilité de copier certains investisseurs ou d’utiliser des portefeuilles thématiques prêts à l’emploi.
La plateforme de trading propriétaire du courtier peut être utilisée directement depuis le navigateur d’un ordinateur ou d’un appareil mobile. Les traders n’ont pas besoin de télécharger ni d’installer de logiciel spécifique. Cependant, s’ils tradent depuis leur téléphone ou leur tablette, ils peuvent opter pour l’application mobile eToro, disponible gratuitement sur l’App Store et Google Play. L’application prend en charge plusieurs langues et reste complète, avec la plupart des fonctionnalités et instruments disponibles sur la version de bureau.
La plateforme de trading eToro propose plus de 2 000 instruments financiers couvrant plusieurs classes d’actifs et, pour une partie d’entre eux, elle utilise des contrats sur différence (CFD). Pour certains actifs, comme les actions et les crypto-actifs, elle peut toutefois donner aux clients un accès à l’actif sous-jacent, selon le pays de résidence, l’instrument concerné et le type d’ordre passé.
L’interface de la plateforme est moderne et facile à prendre en main, avec plusieurs fonctionnalités utiles aussi bien pour les débutants que pour les traders plus expérimentés. L’une d’elles est le Portefeuille virtuel, qui correspond à un compte de démonstration doté d’un solde virtuel de 100 000 USD pour s’entraîner. La plateforme propose également les ordres Stop Loss et Take Profit, des alertes de prix, le trading en un clic et le trading hors ligne, ainsi que des outils de recherche et d’analyse comme l’onglet de recherche TipRanks et les graphiques ProCharts.
La fonction la plus distinctive de la plateforme eToro reste le trading social et la possibilité de copier les portefeuilles d’autres traders. eToro fait partie des plateformes les plus connues dans ce domaine : le courtier a développé une communauté importante, accessible à chaque client. Le fil d’actualités fonctionne comme un réseau social, tandis que les traders moins expérimentés peuvent utiliser la fonctionnalité Copy People : ils peuvent choisir parmi les investisseurs les plus suivis, les plus copiés, ceux qui sont en tendance ou ceux qui affichent un niveau de risque faible ou moyen.
Enfin, eToro propose les CopyPortfolios, un produit d’investissement par portefeuille qui permet aux clients de construire une approche autour d’un thème, d’un indicateur de performance ou d’une idée spécifique. Le produit donne accès à des investissements thématiques tels que l’alimentation et les boissons, les actions liées à la cybersécurité, la technologie des drones, etc.
Méthodes de paiement
Les clients peuvent effectuer des dépôts en USD, EUR, GBP et AUD. Cependant, le courtier utilise l’USD comme devise de base et tous les dépôts sont convertis en USD, avec des frais de conversion le cas échéant. Pour un client français, le coût de conversion EUR/USD et les éventuels frais de votre banque peuvent donc peser davantage que les frais de dépôt affichés. Le dépôt minimum pour commencer à trader est de 50 USD, bien que ce montant varie selon les pays.
Les dépôts sont instantanés et sans frais facturés par eToro, et le courtier accepte plusieurs méthodes de paiement sur sa plateforme. Celles-ci incluent les principales cartes bancaires – Visa, Mastercard, Maestro et Diners Club International – ainsi que des portefeuilles électroniques populaires comme PayPal, Skrill et Neteller. D’autres portefeuilles électroniques, tels qu’UnionPay, peuvent également être utilisés.
Une autre option consiste à effectuer un dépôt via Rapid Transfer, un mode de virement bancaire en ligne relativement rapide, ou simplement par virement bancaire classique. Toutefois, les virements bancaires peuvent prendre de 4 à 7 jours ouvrables, raison pour laquelle de nombreux clients eToro privilégient les portefeuilles électroniques ou les cartes bancaires. Il faut également garder à l’esprit le montant maximal de dépôt : il n’y en a pas pour les virements bancaires ; il est de 40 000 USD pour les cartes de crédit/débit et compris entre 10 000 USD et 20 000 USD pour les portefeuilles électroniques.
Les mêmes méthodes de paiement peuvent être utilisées pour les retraits. Le montant minimum de retrait est de 30 USD et, chaque fois que les traders retirent des fonds de leur compte, ils doivent payer des frais fixes de 5 USD. Les délais de traitement varient toutefois sensiblement en fonction de la méthode choisie : 1 à 2 jours ouvrables pour les portefeuilles électroniques et la banque en ligne, ou 3 à 8 jours pour les retraits par virement bancaire ou carte de crédit/débit.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | À partir de 50 $ | Sans frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 USD | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Sans frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 USD | Sans frais | 1 jour ouvrable |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 USD | 5,00 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | $5 | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50,00 $ | 5 $ | 3 à 8 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
Types de compte
Entièrement axé sur le trading social, eToro ne propose pas une large gamme de comptes. Il offre plutôt deux options de base : un compte de démonstration et un compte réel. La plupart des traders peuvent commencer par le compte de démonstration, qui inclut un portefeuille virtuel et un solde virtuel de 100 000 USD pouvant être utilisé pour tester la plateforme de trading et essayer les fonctionnalités de trading social.
Les investisseurs peuvent s’inscrire en utilisant leur compte Google ou Facebook, ou s’enregistrer avec leur adresse e-mail. Une fois que les clients eToro maîtrisent les bases, ils peuvent passer au compte réel et au portefeuille réel, qui nécessitent un dépôt en argent réel et un compte utilisateur entièrement validé. Globalement, les traders peuvent ouvrir et vérifier leur compte en un jour ouvrable, ce qui leur permet de commencer à trader assez rapidement. Le processus de vérification implique de fournir au courtier une preuve d’identité (copie d’un passeport ou d’une carte nationale d’identité) et un justificatif de domicile (copie de factures de services publics récentes ou d’un relevé bancaire).
Conformément à la réglementation européenne, eToro peut également proposer un statut de client professionnel aux investisseurs qui remplissent des critères précis d’expérience, de volume de transactions et/ou de portefeuille. Ce statut peut donner accès à un effet de levier plus élevé selon les instruments, mais il réduit certaines protections accordées aux clients particuliers. Pour les particuliers français, le levier maximal sur les principales paires du Forex est généralement de 1:30, avec des limites plus basses sur d’autres CFD. Bien entendu, un effet de levier plus important augmente le risque de pertes rapides.
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| CFD sur métaux | 1:20 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur actions | 1:5 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur actions | 1:10 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:2 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:5 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur ETF | 1:5 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur ETF | 1:10 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:30 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:400 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:400 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur indices | 1:20 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur indices | 1:100 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:10 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:100 (FSAS | Compte de Détail) |
Assistance
Depuis son lancement en 2007, eToro s’est développé à l’échelle mondiale et dispose aujourd’hui d’une large communauté d’utilisateurs. Par conséquent, la plateforme est disponible dans plusieurs langues : anglais, allemand, norvégien, danois, suédois, néerlandais, finnois, français, italien, espagnol, portugais, polonais, tchèque, roumain, russe, chinois, arabe, thaï, malais et vietnamien.
Le courtier ne propose pas de ligne téléphonique. Les clients peuvent contacter le service d’assistance en ouvrant un ticket et en décrivant leur problème aux agents de support. Ce fonctionnement par centre d’aide peut convenir aux demandes simples, même si certains utilisateurs préfèrent généralement un contact direct par téléphone, chat en direct ou e-mail. Ici, les traders peuvent utiliser le chat en direct ; l’assistance par e-mail n’est pas disponible.
Conclusion
Dans l’ensemble, eToro peut constituer une solution intéressante pour les traders moins expérimentés qui souhaitent découvrir le trading sur Forex, CFD ou crypto-actifs dans un environnement simple à utiliser. C’est également une plateforme adaptée à ceux qui disposent de peu de temps pour effectuer leurs propres recherches et qui s’intéressent au trading social. Cependant, les traders doivent garder à l’esprit que copier le portefeuille d’investissement de quelqu’un d’autre ne garantit en rien le succès. Ils doivent donc faire preuve de prudence lorsqu’ils utilisent les fonctionnalités sociales de la plateforme eToro.
Êtes-vous prêt à trader ?
eToro est une plateforme multi-actifs qui permet d’investir dans les actions et les cryptomonnaies, ainsi que de trader des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et qu’ils comportent un risque élevé de perte d’argent rapide en raison de l’effet de levier.
52 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur.
Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
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N’investissez que si vous êtes prêt à perdre tout l’argent que vous investissez. Il s’agit d’un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé si quelque chose tourne mal.
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