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Trading 212 ist ein bekanntes Fintech-Unternehmen mit Sitz in London. Für viele Trader kommt der Anbieter wegen seiner transparenten Kostenstruktur, wettbewerbsfähigen Spreads und eines breiten Portfolios von mehr als 1.800 Finanzinstrumenten infrage. Sie können Aktien, Rohstoffe, Indizes, Kryptowährungen und Forex-Paare in einer regulierten Handelsumgebung handeln. Bei Krypto-Produkten sollten deutsche Kunden prüfen, ob echte Kryptowerte, ETPs oder CFDs angeboten werden, da Risiko, Verwahrung und Regulierung unterschiedlich sind.
Anstatt den vertrauten Weg über die weit verbreitete MetaQuotes-Software zu gehen, hat der Broker eine eigene Handelsplattform entwickelt, die er heute einsetzt. Das Unternehmen gibt an, einer der ersten Broker in Europa und im Vereinigten Königreich gewesen zu sein, der kommissionsfreien Aktienhandel angeboten und damit vielen Kunden den Zugang zum Aktienmarkt erleichtert hat.
Zusätzlich zur browserbasierten Plattform ist Trading 212 auch unterwegs über moderne iOS- und Android-Apps zugänglich, die bereits mehr als 14 Millionen Mal heruntergeladen wurden. Das Unternehmen wendet Richtlinien zum Schutz vor negativen Kontosalden an und setzt auf eine zügige Orderausführung sowie eine transparente Gebührenstruktur.
| Allgemeine Informationen über Trading 212 | |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | $30 |
| Unterstützte Sprachen | Deutsch, Niederländisch |
| Unterstützte Währungen | US-Dollar, Euro, Japanischer Yen, Britisches Pfund, Schweizer Franken, Kanadischer Dollar, Schwedische Krone, Norwegische Krone, Australischer Dollar, Neuseeland-Dollar, Südafrikanischer Rand, Mexikanischer Peso, Dänische Krone, Polnischer Złoty, Ungarischer Forint, Tschechische Krone, Hongkong-Dollar, Russischer Rubel |
Regulierung
Trading 212 wurde 2013 gestartet und hat sich schnell einen Namen gemacht, indem der Broker Tradern aus mehr als 45 Ländern ein reguliertes Handelsumfeld bietet. Das Unternehmen ist in England und Wales registriert. Es ist von der britischen Finanzaufsichtsbehörde Financial Conduct Authority (FCA) unter der Lizenznummer 609146 zur Erbringung seiner Dienstleistungen zugelassen.
Trading 212 ist auch in Südosteuropa stark vertreten. Das Unternehmen unterhält registrierte Niederlassungen in Bulgarien und unterliegt dort der Aufsicht der lokalen Financial Supervision Commission (Registrierungsnummer RG-03-0237). Für Kundinnen und Kunden in Deutschland ist entscheidend, welche Trading-212-Gesellschaft im Konto- und Vertragsbereich genannt wird. Vor der Einzahlung sollten Sie den Registereintrag bei BaFin beziehungsweise der zuständigen EU-Aufsicht sowie das geltende Entschädigungssystem prüfen.
Der Broker erfüllt alle sicherheitsrelevanten Anforderungen seiner Aufsichtsbehörden. Er schützt Kunden vor negativen Kontosalden. Gelder, die auf Trading-212-Konten eingezahlt werden, werden auf segregierten Konten bei vertrauenswürdigen Banken verwahrt.
Die Gelder britischer Kunden sind durch das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) abgesichert. Im Rahmen dieses Systems hat jeder Anleger aus dieser Jurisdiktion Anspruch auf eine Entschädigung von bis zu 85.000 £, falls Trading 212 insolvent werden sollte.
Die Gelder bulgarischer Kunden sind hingegen durch den Investor Compensation Fund (ICF) abgesichert, eine unabhängige juristische Person mit Sitz in Sofia. Nach den Regeln des ICF kann jeder bulgarische Kunde von Trading 212 eine Entschädigung von bis zu 90 % seiner Gelder erhalten, begrenzt auf 20.000 €.
| Regulierungsbehörde | Lizenz |
|---|---|
| FSC (Bulgarien) | Ja |
| FCA (UK) | Ja |
Handelsinstrumente
Bei Trading 212 steht Ihnen eine riesige Auswahl von mehr als 1 800 handelbaren Instrumenten zur Verfügung, darunter 150 Forex-Währungspaare, Rohstoffe, Aktien und Indizes. Zusätzlich können Sie auch mit Kryptowährungen handeln, darunter Litecoin, Bitcoin, Dash, Ripple, Ethereum und weitere. Wir behandeln alle diese Instrumente weiter unten ausführlich, bleiben Sie also dran, wenn Sie mehr erfahren möchten.Forex-Handel
Trading 212 verfügt über ein breites Devisenangebot mit mehr als 150 Forex-Währungspaaren. Der Broker unterstützt alle wichtigen Paare, darunter EUR/USD, eines der meistgehandelten Instrumente auf der Plattform. Neben Nebenwährungspaaren sind auch exotischere Optionen wie BGN/MXN, HKD/ZAR, NOK/PLN und SEK/DKK sowie viele weitere verfügbar.
Es werden zwei Arten von Spreads angeboten – variabel und fest – je nach gehandeltem Währungspaar. Für Privatkunden in Deutschland gelten die ESMA-Vorgaben: bis zu 1:30 bei Hauptwährungspaaren und in der Regel 1:20 bei Neben- und exotischen Paaren; die Margin liegt damit meist bei 3,33 % bzw. 5 %. Professionelle Kunden können andere Konditionen erhalten, verzichten dafür aber auf bestimmte Schutzmechanismen. Der Forex-Markt ist werktags nahezu rund um die Uhr geöffnet. Sie können Long- oder Short-Positionen eingehen und profitieren von einer schnellen Auftragsausführung auf dieser Plattform. CFD-Handel bleibt jedoch spekulativ; achten Sie besonders auf Hebelwirkung, Nachschussschutz und Ihr persönliches Risikomanagement.
Aktienhandel
Die Auswahl an handelbaren Vermögenswerten bei Trading 212 ist breit aufgestellt. Kunden können ihre Portfolios diversifizieren, indem sie Aktien einiger der größten Unternehmen aus Europa, Asien und den Vereinigten Staaten handeln. Zu den bekannten Werten, die Sie Ihrer Beobachtungsliste hinzufügen können, gehören Panasonic, Apple, Amazon, Sony, Visa und X (ehemals Twitter).
Für Kunden in Deutschland ist zudem relevant, dass Trading 212 EU GmbH von der BaFin beaufsichtigt wird; zugleich gelten EU-Vorgaben wie ESMA-Beschränkungen für Hebel, Risikohinweise und der Schutz vor Nachschusspflichten bei Kleinanlegern. Erträge aus Aktien, Dividenden oder Veräußerungsgewinnen unterliegen in Deutschland grundsätzlich der Kapitalertragsteuer.
Mindesthandelsgrößen variieren je nach Aktie, ebenso die Margin-Anforderungen, die sich für professionelle Trader in der Regel zwischen 5 % und 20 % bewegen. Kleinanleger können Aktien-CFDs mit einer festen Margin von 20 % handeln.
Neben dem Spot-Handel mit Währungen haben Kunden die Möglichkeit, CFDs zu handeln. Ein wesentlicher Unterschied besteht darin, dass Sie beim Handel mit CFDs die zugrunde liegenden Basiswerte nicht besitzen.
Stattdessen spekulieren Sie auf die Kursbewegung des jeweiligen Instruments – also darauf, ob der Preis steigt oder fällt. Bewegt sich der Aktienkurs in die von Ihnen erwartete Richtung, erzielen Sie einen Gewinn; läuft er gegen Ihre Position, entstehen Verluste.
Wichtig ist: CFDs sind gehebelte Produkte und können daher mit erheblichen Risiken verbunden sein, insbesondere wenn Sie noch keine Erfahrung mit diesen Instrumenten haben.
Trading 212 veröffentlicht auf seiner Website einen Risikohinweis, nach dem rund 76 % der Kleinanlegerkonten beim Handel mit CFDs Verluste erleiden. CFDs sind komplexe Instrumente. Nutzen Sie sie daher nur, wenn Sie deren Funktionsweise verstehen und die damit verbundenen finanziellen Risiken tragen können.
Handel mit Indizes
Bei Trading 212 können Sie mehr als 30 Indizes handeln. Sowohl große als auch spezialisierte Märkte sind verfügbar. Ein zentraler Vorteil: Der Indexhandel ist beim Broker provisionsfrei; die Kosten entstehen in der Regel über den Spread. Die Spreads sind überwiegend variabel, bei einigen Märkten sind sie jedoch fest einkalkuliert.
Die Mindesthandelsgrößen reichen je nach Instrument von 0,01 bis 400 Lots. Für Kunden in Deutschland ist beim CFD-Handel vor allem der EU-Rahmen relevant: Für Privatkunden gelten ESMA-Vorgaben, etwa Hebelbegrenzungen von typischerweise bis zu 1:20 auf wichtige Aktienindizes sowie Schutz vor negativem Kontostand. Professionelle Kunden können abweichende Marginanforderungen haben, verzichten dabei aber teilweise auf Privatanlegerschutz.
Zu den in dieser Kategorie verfügbaren Indizes gehören der CAC 40, der deutsche DAX Performance-Index, der Financial Times Stock Exchange 100 (FTSE 100), der Hong Kong 50, der spanische IBEX 35, der S&P 500, der Nikkei 225, der Euro Stoxx 50 und der Nasdaq 100.
Rohstoffhandel
Sowohl Agrarrohstoffe als auch harte Rohstoffe sind bei diesem Broker handelbar. Diese Kategorie umfasst mehr als zwanzig Handelsinstrumente, beginnend mit Agrarrohstoffen, die angebaut statt abgebaut werden.
Es gibt eine solide Auswahl an Basismetallen und Edelmetallen, darunter Kupfer, Palladium, Platin und Silber. Gold ist der bei diesem Broker meistgehandelte Vermögenswert. Sie können außerdem Energieprodukte wie Erdgas und Brent-Öl handeln.
Weiche Rohstoffe wie Kakao, Kaffee, Baumwolle und Zucker sind bei Trading 212 eine weitere Option. Die Marginanforderungen für Privatkunden betragen je nach Rohstoff entweder 5 % oder 10 %. Das entspricht im EU-Kontext typischen ESMA-Hebelgrenzen von bis zu 1:20 für Gold und 1:10 für viele andere Rohstoff-CFDs. Beachten Sie, dass Rohstoffe häufig in USD notieren, für deutsche Anleger also zusätzlich Wechselkursrisiken gegenüber dem Euro entstehen können. Professionelle Händler profitieren von Marginanforderungen, die von nur 0,33 % bis 5 % reichen, verzichten dabei jedoch auf bestimmte Schutzmechanismen für Privatkunden.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| EUR/USD | 1.2 |
| GBP/USD | 1.2 |
| USD/JPY | 1.2 |
| USD/CHF | 1.2 |
| AUD/USD | 1.2 |
| EUR/CHF | 1.2 |
Handelsplattformen
 Plattformen |
 PC / MAC |
 Smartphones |
 Tablets |
|---|---|---|---|
| Web Trader |   |   | |
| Trading 212 | | |
| Handelsinformationen | |
|---|---|
| Handelsplattformen | Web Trader, Trading 212 |
| Demokonto |  |
| Hedging | |
| Scalping |  |
| Rentenkonto | |
| US-Trader | |
| Arabische Trader | |
Trading 212 bietet seinen Kunden die Möglichkeit, direkt im Browser zu handeln, ohne zusätzliche Software herunterladen oder installieren zu müssen. Der Broker setzt bei der Orderausführung auf eigene Software, was eine willkommene Abwechslung darstellt, da viele andere Broker Drittsoftware von MetaQuotes verwenden.
Die proprietäre browserbasierte Plattform
Wir haben die Plattform in Google Chrome getestet, sie funktioniert jedoch auch in anderen gängigen Browsern wie Mozilla Firefox, Microsoft Edge, Safari und Opera. Während unserer Tests kam es zu keinen spürbaren Verzögerungen, und die Orderausführung erfolgte zügig.
Auf der linken Seite der Benutzeroberfläche befindet sich eine Watchlist, mit der Sie die verfügbaren Märkte überwachen können. Dort werden außerdem die aktuell beliebtesten Handelssignale angezeigt, die von anderen Kunden des Brokers genutzt werden. Bei Bedarf können Sie eigene, individuell angepasste Watchlists hinzufügen.
Wenn Sie für einen bestimmten Markt das Fenster „Instrumentendetails“ öffnen, sehen Sie alle Informationen, die Sie für eine fundierte Handelsentscheidung benötigen. Dort werden die Tagesstatistiken sowie die Kursveränderungen im Verlauf des Tages, der Woche, des Monats oder des Jahres angezeigt. An dieser Stelle finden Sie auch zusätzliche Angaben zu Hebel, Margin, Spread-Typ und Swap-Zeit.
Alle Funktionen sind klar ersichtlich, was zur Benutzerfreundlichkeit der Plattform beiträgt. Kunden können aus rund zehn Zeitrahmen wählen, die von einer Minute bis zu einem Monat reichen. Es stehen zahlreiche nützliche Werkzeuge für Trader zur Verfügung, die bestimmte Strategien umsetzen möchten.
Sie können hinein- und herauszoomen und verschiedene Charttypen auswählen, darunter Candlestick-, Heikin-Ashi-, Linien-, Flächen- und Balkendiagramme. Für die technische Analyse stehen zahlreiche Kategorien von Indikatoren zur Verfügung.
Zu den beliebtesten Optionen zählen Bollinger Bands, der Arnaud Legoux Moving Average, der Relative Strength Index und der Simple Moving Average. Die Charts sind vollständig anpassbar, sodass Trader Zeichnungen und Notizen einfügen können.
Die Plattform ist außerdem mit Benachrichtigungen, einem Wirtschaftskalender sowie einem Bereich für Analysen und aktuelle Finanznachrichten ausgestattet. Zusätzlich können Sie direkt auf der Plattform Schulungsvideos ansehen.
Trading-212-Apps für Android und iOS
Trading 212 legt Wert auf ein gutes Nutzererlebnis für Smartphone- und Tablet-Anwender. Die mobile App des Brokers wurde mehr als 14 Millionen Mal heruntergeladen und verfügt über mehr als 40.000 Kundenbewertungen, wobei viele Nutzer von positiven Erfahrungen unterwegs berichten.
Seit 2016 belegt sie in Großbritannien durchgehend den Spitzenplatz unter den am häufigsten genutzten Trading-Apps. 2017 erreichte die App auch in Deutschland den ersten Platz. Sie können sie kostenlos aus dem App Store oder von Google Play herunterladen, und sie funktioniert auf beiden Betriebssystemen reibungslos.
Die iOS-App unterstützt neben Englisch eine Vielzahl weiterer Sprachen, darunter Französisch, Niederländisch, Italienisch, Polnisch, Spanisch, Arabisch und Deutsch. Sie ist mit iPods und iPhones kompatibel, auf denen iOS 11.0 oder höher installiert ist.
Die Android-App ist für Version 5.0 des Betriebssystems oder höher optimiert und verzeichnet bereits mehr als 5 Millionen Installationen über den Play Store. In beiden Fällen profitieren Nutzer von wettbewerbsfähigen Spreads, intuitiven Charts für die technische Analyse, einem gut erreichbaren Kundensupport und kommissionsfreiem Handel in einer Vielzahl von Märkten.
Zahlungsmethoden
Trading 212 akzeptiert eine große Auswahl an Zahlungsmethoden, darunter Banküberweisungen, Debit- und Kreditkarten von Visa, Maestro und Mastercard, die E-Wallet Skrill, Dotpay, Giropay, ePay und Google Pay. Es ist wichtig zu beachten, dass der Broker keine Barüberweisungen akzeptiert, die direkt auf sein Bankkonto vorgenommen werden.
Einzahlungen per Karte werden sehr schnell bearbeitet. Wenn Sie diese Option wählen, wird Ihr Trading-212-Guthaben innerhalb von zehn Minuten nach Genehmigung aufgeladen. Banküberweisungen sind bei weitem die langsamste Lösung, da sie zwischen zwei und drei Werktagen dauern.
Bei Auszahlungen liegen die Wartezeiten in der Regel bei zwei bis drei Tagen. Seitens Trading 212 fallen bei der Nutzung von Kredit- oder Debitkarten keine zusätzlichen Gebühren an. Kunden können jedoch von ihrer Bank mit zusätzlichen Entgelten belastet werden.
Der Broker bearbeitet Auszahlungen in der Regel über dieselben Zahlungsmethoden, die Kunden auch für Einzahlungen verwendet haben. Kunden können Live-Konten in einer von drei unterstützten Basiswährungen eröffnen: USD, GBP oder EUR. Für Kunden in Deutschland ist EUR meist die naheliegende Kontowährung. Steuerlich sollten Anleger beachten, ob Kapitalertragsteuer, Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer automatisch abgeführt werden; andernfalls sind Gewinne und Erträge selbst zu erklären.
| Marke | Minimum | Gebühren | Bearbeitungszeit |
 | 30,00 USD | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
 | 30,00 $ | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
 | 30 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30 USD | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
 | 30 USD | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
 | 30 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30,00 USD | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30 USD | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30,00 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| Marke | Minimum | Gebühren | Bearbeitungszeit |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
| 1 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
| 1 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| 1,00 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
Kontotypen
Bis November 2017 bot Trading 212 seinen Kunden die Möglichkeit, separate Demo- und Live-Konten zu eröffnen. Der Broker entschied sich dann, den Aufwand zu beseitigen, der mit der Führung zweier getrennter Konten verbunden war. Derzeit sind beide Kontotypen in einem Konto zusammengeführt, sodass Nutzer jederzeit zwischen ihrem Demo- und ihrem Echtgeldmodus wechseln können.
Das Eröffnen eines Demokontos dauert nur wenige Sekunden. Geben Sie einfach Ihre E-Mail-Adresse und ein Passwort Ihrer Wahl ein, und schon können Sie loslegen. Mit dem Demokonto können Sie auf mehr als 1.800 Märkten üben und profitieren von allen nützlichen Funktionen der Live-Version.
Nutzern stehen ein Wirtschaftskalender, ein Schulungsbereich, Werkzeuge zur Chart-Anpassung und viele nützliche Indikatoren für die technische Analyse zur Verfügung. Für private Kunden in Deutschland gelten beim CFD-Handel die ESMA-Beschränkungen; bei wichtigen Forex-Paaren liegt der maximale Hebel typischerweise bei 1:30, für andere CFD-Klassen niedriger. Höhere Hebel kommen nur für als professionell eingestufte Kunden infrage.
Wenn Sie bereit sind, auf ein Live-Konto umzusteigen, müssen Sie einige routinemäßige Prüfungen durchlaufen, um sicherzustellen, dass Sie sich der mit dem Handel verbundenen Risiken vollständig bewusst sind.
Als vollständig regulierter und lizenzierter Broker ist Trading 212 von seinen Aufsichtsbehörden verpflichtet, die Identität jedes Kunden zu überprüfen. Zu diesem Zweck werden Nutzer von Live-Konten gebeten, Kopien ihrer Ausweisdokumente bereitzustellen – ein für ihre eigene Sicherheit unerlässlicher Prozess.
Das erforderliche Mindestguthaben für den Betrieb eines Live-Kontos beträgt 100 €, sofern in Ihrem Konto keine abweichenden Bedingungen angezeigt werden. Eine Obergrenze für Einzahlungen gibt es nicht. Manche Kunden könnten die begrenzte Auswahl an Kontotypen als Nachteil empfinden.
Kein Trader gleicht dem anderen. Kunden unterscheiden sich in ihrer Risikobereitschaft, ihren Vorlieben und ihren Handelsbedürfnissen, daher ist die Auswahl mehrerer Kontotypen mit unterschiedlichen Merkmalen für ein Brokerhaus definitiv ein Pluspunkt.
| Markt | Hebel |
|---|---|
| Währungen | 300 |
Support
Dieser schnell wachsende Broker bietet Support in einer Vielzahl von Sprachen, darunter Englisch, Deutsch, Niederländisch, Französisch, Spanisch, Italienisch, Polnisch, Russisch, Rumänisch und Chinesisch. Außerdem stehen mehrere Kommunikationskanäle zur Verfügung, über die Sie Kontakt mit einem Support-Mitarbeiter aufnehmen können.
Wenn Sie zeitnah Unterstützung benötigen, empfiehlt sich die Nutzung des Live-Chats. Dort können Sie mit einem schnellen, professionellen und hilfsbereiten Service rechnen. Wenn Ihre Anfrage keine sofortige Antwort erfordert, können Sie sie per E-Mail an info@trading212.com senden; alternativ steht Ihnen ein vorbereitetes Kontaktformular zur Verfügung.
Support wird auch telefonisch angeboten. Die Nummer für Kunden aus Bulgarien lautet +359 800 46049, während Kunden aus anderen zugelassenen Ländern die britische Nummer +44 20 3769 9897 nutzen können.
Fazit
Das hervorstechendste Merkmal von Trading 212 ist, dass der Broker im Vereinigten Königreich und in mehreren europäischen Ländern den kommissionsfreien Handel mit Aktien und ETFs eingeführt hat. Darüber hinaus ist es dem Unternehmen gelungen, eine schlanke, hauseigene Plattform zu entwickeln, die sicherstellt, dass Kunden – unabhängig von ihrem Hintergrund und ihrem Wissensstand – ein möglichst reibungsloses Handelserlebnis erhalten.
Demo- und Live-Konto sind in einem einzigen Konto zusammengeführt, was praktisch ist, da Sie problemlos zwischen beiden Modi wechseln können – insbesondere, wenn Sie neue Strategien risikofrei testen möchten. Wir sind jedoch der Ansicht, dass etwas mehr Vielfalt bei den Live-Kontotypen für Trader mit unterschiedlichen Vorlieben und Risikoprofilen von Vorteil wäre.