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- Regolamenti
- Strumenti di trading
- Piattaforme di trading
- App di trading mobile
- Metodi di pagamento
- Tipi di conto
- Supporto
- Conclusione
Trading 212 è una società fintech nata a Londra e attiva in diversi mercati europei. È un broker scelto da molti trader grazie alla trasparenza dei costi, agli spread competitivi e a un ampio portafoglio che comprende più di 1.800 strumenti finanziari. Puoi negoziare azioni, materie prime, indici, cripto-attività e coppie Forex in un ambiente regolamentato; per gli utenti in Italia è consigliabile impostare l’EUR come valuta principale quando disponibile.
Invece di seguire il percorso abituale del diffuso software MetaQuotes, il broker ha sviluppato e utilizza ora una piattaforma di trading proprietaria. L’azienda dichiara di essere il primo broker in Europa e nel Regno Unito a offrire il trading di azioni a zero commissioni, dando a milioni di clienti accesso al mercato azionario.
In aggiunta alla piattaforma accessibile via browser, Trading 212 è disponibile ovunque ti trovi tramite moderne applicazioni iOS e Android che sono state scaricate da oltre 14 milioni di persone. L’azienda applica politiche di protezione dal saldo negativo e punta a un’esecuzione rapida degli ordini dei clienti, con costi indicati prima della conferma dell’operazione.
| Informazioni generali su Trading 212 | |
|---|---|
| Deposito minimo | $30 |
| Lingue supportate | Arabo, Rumeno |
| Valute supportate | Dollaro statunitense, Euro, Yen giapponese, Sterlina britannica, Franco svizzero, Dollaro canadese, Corona svedese, Corona norvegese, Dollaro australiano, Dollaro neozelandese, Rand sudafricano, Peso messicano, Corona danese, Złoty polacco, Fiorino ungherese, Corona ceca, Dollaro di Hong Kong, Rublo russo |
Regolamentazione
Lanciata nel 2013, Trading 212 è rapidamente salita alla ribalta offrendo ai trader di oltre 45 paesi un ambiente di trading regolamentato. La società è registrata in Inghilterra e Galles. È autorizzata a fornire i suoi servizi dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito con numero di licenza 609146.
Per i clienti residenti in Italia è essenziale verificare nell’app l’entità contrattuale: l’Italia rientra tra i paesi serviti da Trading 212 Markets Ltd, autorizzata dalla CySEC con licenza 398/21 e operante nel quadro MiFID II; CONSOB resta il riferimento nazionale per gli investitori italiani.
Il broker rispetta i requisiti in materia di sicurezza imposti dagli organismi di vigilanza applicabili. Protegge i clienti retail da saldi negativi. I fondi depositati sui conti Trading 212 sono conservati in conti segregati presso banche affidabili.
I fondi dei clienti del Regno Unito sono coperti dal Financial Services Compensation Scheme (FSCS). In base a questo schema, ogni investitore di questa giurisdizione ha diritto a un indennizzo fino a 85.000 £ nel caso in cui Trading 212 diventi insolvente.
Per i clienti italiani serviti dall’entità cipriota, la tutela rilevante è l’Investor Compensation Fund di Cipro, con copertura fino a 20.000 € per cliente idoneo; non copre perdite di mercato né il rischio proprio degli strumenti negoziati.
| Regolatore | Licenza |
|---|---|
| FSC (Bulgaria) | Sì |
| FCA (UK) | Sì |
Strumenti di trading
Su Trading 212 hai un'ampia selezione di oltre 1.800 strumenti negoziabili, tra cui 150 coppie di valute Forex, materie prime, azioni e indici. Inoltre puoi anche operare con criptovalute, scegliendo tra Litecoin, Bitcoin, Dash, Ripple, Ethereum e altre. Copriamo in modo esaustivo tutti questi strumenti qui di seguito, quindi resta con noi se desideri saperne di più.Trading Forex
Trading 212 offre un’ampia gamma di valute Forex, con oltre 150 coppie di valute. Il broker supporta tutte le coppie principali, inclusa EUR/USD, che è lo strumento più scambiato sulla piattaforma. Sono disponibili coppie minori, così come coppie più esotiche come BGN/MXN, HKD/ZAR, NOK/PLN e SEK/DKK, tra molte altre.
Sono offerti due tipi di spread: variabile e fisso, a seconda delle coppie negoziate. Per i clienti al dettaglio in Italia si applicano i limiti ESMA sui CFD: la leva massima è in genere 1:30 sulle principali coppie Forex e 1:20 sulle altre coppie, con protezione dal saldo negativo e chiusura automatica al raggiungimento dei livelli di margine previsti. I clienti professionali possono accedere a condizioni diverse, previa classificazione e rinunciando ad alcune tutele retail. Prima di operare è opportuno verificare che il servizio sia offerto tramite un intermediario autorizzato o abilitato in UE e consultabile negli elenchi CONSOB. Il mercato Forex è, naturalmente, aperto 24 ore al giorno nei giorni lavorativi. È possibile assumere posizioni long o short e beneficiare di esecuzioni d’ordine rapide su questa piattaforma.
Negoziazione azionaria
La selezione di strumenti su Trading 212 è ampia. I clienti possono diversificare i propri portafogli negoziando le azioni di alcune delle maggiori società in Europa, Asia e Stati Uniti. Alcuni dei nomi più noti che è possibile aggiungere alla propria lista di osservazione includono Panasonic, Apple, Amazon, Sony, Visa e X, ex Twitter.
Le quantità minime di negoziazione variano tra le diverse azioni, così come i requisiti di margine, che generalmente oscillano tra il 5% e il 20% per gli operatori professionali. I clienti al dettaglio possono negoziare azioni con un margine fisso del 20%, equivalente a una leva di 1:5.
Per i clienti residenti in Italia si applicano le regole UE/ESMA recepite da CONSOB: limiti alla leva per i clienti al dettaglio, protezione dal saldo negativo e chiusura automatica al raggiungimento dei livelli di margine previsti. Prima di operare, verifica sempre sul sito CONSOB che l’intermediario sia autorizzato a prestare servizi in Italia.
Oltre alle operazioni spot sulle valute, i clienti hanno la possibilità di negoziare i CFD. Una differenza chiave è che non è necessario possedere gli strumenti sottostanti per negoziare i CFD.
Invece, si specula sulle variazioni di prezzo dello strumento, cioè se salirà o scenderà. Se il valore dell’azione si muove nella direzione scelta, si realizzerà un profitto; se si muove nella direzione opposta, si subiranno perdite.
È importante specificare che i CFD sono prodotti a leva e, come tali, possono essere piuttosto rischiosi da negoziare, specialmente se non si ha esperienza pregressa.
Trading 212 pubblica sul proprio sito un avviso di rischio, in cui segnala che una quota significativa dei clienti al dettaglio perde denaro negoziando CFD. Si tratta di strumenti complessi, quindi è opportuno usarli solo se se ne comprende il funzionamento e se si è in grado di sostenere i rischi finanziari associati.
Negoziazione degli indici
Su Trading 212 puoi negoziare più di 30 indici tramite CFD. Sono disponibili sia i mercati principali sia quelli di nicchia, ma il vantaggio maggiore è che il trading sugli indici non prevede commissioni di negoziazione applicate dal broker. Gli spread sono per lo più variabili, anche se in alcuni mercati questo costo incorporato è fisso; se mantieni posizioni aperte overnight, possono inoltre applicarsi costi di finanziamento.
Le dimensioni minime delle operazioni variano da 0,01 a 400 lotti, a seconda dello strumento. Il requisito minimo di margine per i trader professionali è 0,20%, mentre per i clienti retail in Italia si applicano i limiti ESMA sui CFD: in genere leva massima 1:20 sugli indici principali e 1:10 sugli altri indici. Prima di operare, verifica sempre KID, spread, margine richiesto e autorizzazione dell’intermediario nel quadro UE/CONSOB.
Gli indici disponibili in questa categoria includono il CAC 40, il DAX Performance Index tedesco, il Financial Times Stock Exchange 100 Index, l’Hong Kong 50 Index, l’IBEX 35 spagnolo, lo S&P 500, il Nikkei 225, l’Euro Stoxx 50 e il Nasdaq 100 Index.
Negoziazione di materie prime
Sia le materie prime agricole sia quelle minerarie sono disponibili per la negoziazione con questo broker. Questa categoria offre più di venti opzioni, a partire dalle materie prime agricole, che sono coltivate anziché estratte.
È disponibile una discreta gamma di metalli di base e preziosi, tra cui rame, palladio, platino e argento. L’oro è lo strumento più scambiato presso questo broker. È inoltre possibile negoziare fonti energetiche naturali come il gas naturale e il petrolio Brent.
Tra le materie prime agricole disponibili su Trading 212 ci sono cacao, caffè, cotone e zucchero. Per i clienti residenti in Italia, questi strumenti sono in genere offerti come CFD e rientrano nel quadro normativo UE: le misure ESMA limitano la leva per i clienti al dettaglio, ad esempio a 1:20 sull’oro e 1:10 sulle altre materie prime, con protezione dal saldo negativo. Prima di operare, è utile verificare sul sito CONSOB che l’intermediario sia autorizzato a prestare servizi in Italia. I requisiti di margine per i clienti al dettaglio sono del 5% o del 10%, a seconda della materia prima. I trader professionisti beneficiano di margini che variano dallo 0,33% al 5%, ma rinunciano ad alcune tutele previste per i clienti al dettaglio.
| Strumento | Spread |
|---|---|
| EUR/USD | 1.2 |
| GBP/USD | 1.2 |
| USD/JPY | 1.2 |
| USD/CHF | 1.2 |
| AUD/USD | 1.2 |
| EUR/CHF | 1.2 |
Piattaforme di trading
 Piattaforme |
 PC / MAC |
 Smartphone |
 Tablet |
|---|---|---|---|
| Web Trader |   |   | |
| Trading 212 | | |
| Informazioni di trading | |
|---|---|
| Piattaforme di trading | Web Trader, Trading 212 |
| Conto demo |  |
| Hedging | |
| Scalping |  |
| Conto pensionistico | |
| Trader USA | |
| Trader arabi | |
Trading 212 offre ai clienti la flessibilità di fare trading direttamente dal browser, senza dover scaricare o installare alcun software. Il broker si affida a un software proprietario per l’esecuzione delle operazioni, una scelta diversa rispetto a molti broker che utilizzano software di terze parti di MetaQuotes.
La piattaforma proprietaria basata su browser
Abbiamo testato la piattaforma su Google Chrome, ma funziona anche su altri browser diffusi, tra cui Mozilla Firefox, Microsoft Edge, Safari e Opera. Durante i test non abbiamo riscontrato ritardi e possiamo confermare che l’esecuzione degli ordini è molto rapida.
Sul lato sinistro dell’interfaccia è presente una watchlist che ti consente di monitorare i mercati disponibili. Mostra anche i segnali di trading più seguiti dagli altri clienti del broker. Se lo desideri, puoi aggiungere watchlist personalizzate.
Aprendo il riquadro Instrument Details per un determinato mercato puoi visualizzare le informazioni utili per prendere decisioni di trading consapevoli. Mostra le statistiche della giornata e le variazioni di prezzo su base giornaliera, settimanale, mensile o annuale. Da qui puoi anche verificare ulteriori informazioni su leva, margini, tipo di spread e orario di swap.
Tutte le funzionalità sono chiaramente visibili, il che contribuisce alla semplicità d’uso della piattaforma. I clienti possono scegliere tra circa dieci timeframe, da un minuto a un mese. Sono disponibili molti strumenti utili per i trader che preferiscono applicare strategie specifiche.
È possibile effettuare zoom avanti e indietro e selezionare diversi tipi di grafico, tra cui a candele, Heikin-Ashi, lineare, ad area e a barre. Sono disponibili numerose categorie di indicatori per l’analisi tecnica.
Tra le opzioni più popolari figurano le Bande di Bollinger, la media mobile Arnaud Legoux, l’indice di forza relativa (RSI) e la media mobile semplice. I grafici sono completamente personalizzabili, consentendo ai trader di tracciare linee e inserire annotazioni.
La piattaforma è inoltre dotata di notifiche, di un calendario economico e di una sezione dedicata alle analisi e alle ultime notizie finanziarie. Inoltre, puoi guardare video formativi direttamente dalla piattaforma.
App Android e iOS di Trading 212
Trading 212 pone molta attenzione all’esperienza offerta agli utenti di smartphone e tablet. L’app mobile del broker è stata scaricata più di 14 milioni di volte e ha oltre 40.000 valutazioni da parte dei clienti, con la maggioranza degli utenti che riferisce un’esperienza positiva in mobilità.
Dal 2016 figura stabilmente ai primi posti della classifica delle app di trading più utilizzate nel Regno Unito. L’app ha inoltre raggiunto la prima posizione in Germania nel 2017. Puoi scaricarla gratuitamente dall’App Store o da Google Play e funziona in modo fluido su entrambi i sistemi operativi.
L’app iOS supporta un’ampia gamma di lingue oltre all’inglese, tra cui francese, olandese, italiano, polacco, spagnolo, arabo e tedesco. È compatibile con iPod e iPhone con iOS 11.0 o versioni successive.
Per quanto riguarda l’app Android, è stata ottimizzata per la versione 5.0 del sistema operativo o successive e ha già superato i 5 milioni di installazioni dal Play Store. In entrambi i casi, gli utenti beneficiano di spread competitivi, grafici intuitivi per l’analisi tecnica, un servizio clienti in più lingue e operazioni senza commissioni su un’ampia gamma di mercati.
Metodi di pagamento
Trading 212 accetta diversi metodi di pagamento, tra cui bonifici bancari, bonifici istantanei, carte di debito/credito Visa e Mastercard, Apple Pay, Google Pay e altri metodi locali disponibili in base al paese e al tipo di conto. È importante notare che il broker non accetta versamenti in contanti effettuati direttamente sul proprio conto bancario.
I depositi con carta vengono elaborati molto rapidamente. Se scegli questa opzione, il saldo del tuo conto Trading 212 verrà accreditato entro pochi minuti dall’approvazione. I bonifici bancari sono in genere meno rapidi, poiché possono richiedere alcuni giorni lavorativi.
Per quanto riguarda i prelievi, i tempi di attesa sono di solito compresi tra due e tre giorni. I depositi su Invest tramite carta, Apple Pay, Google Pay e metodi simili sono gratuiti fino a 2.000 € complessivi; oltre tale soglia può applicarsi una commissione dello 0,7%, mentre i bonifici restano in genere gratuiti.
Di norma, il broker elabora i prelievi verso gli stessi metodi di pagamento utilizzati dai clienti per i depositi. I clienti possono aprire conti reali in diverse valute supportate, tra cui EUR, USD e GBP.
| Marchio | Minimo | Commissioni | Tempo di elaborazione |
 | 30 $ | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
 | 30 $ | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
 | 30 USD | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
 | 30 USD | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
 | 30 $ | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
 | 30,00 USD | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
 | 30 USD | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
 | 30 USD | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
 | 30 $ | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
 | 30 $ | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
 | 30 $ | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
 | 30 USD | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
| Marchio | Minimo | Commissioni | Tempo di elaborazione |
| $1 | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
| 1 USD | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
| $1 | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
| 1 $ | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
| 1,00 $ | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
| $1 | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
| $1 | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
| 1 $ | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
| $1 | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
| 1 USD | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
| 1 $ | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
| 1 $ | Nessuna commissione | 2-3 giorni lavorativi |
Tipi di conto
Fino a novembre 2017, Trading 212 offriva ai clienti la possibilità di aprire conti separati demo e reali. Il broker ha poi deciso di semplificare la gestione dei profili. Oggi gli utenti possono passare dalla modalità pratica alla modalità con denaro reale direttamente dall’app, mentre i prodotti disponibili possono includere Invest, CFD e, dove abilitato, Crypto.
Aprire un conto demo richiede letteralmente pochi secondi. È sufficiente inserire il tuo indirizzo e-mail e una password a scelta, e sei subito operativo. Il conto demo ti consente di fare pratica su più di 1.800 mercati e include molte funzionalità della versione reale.
Gli utenti hanno accesso a un calendario economico, a un centro formativo, a strumenti per la personalizzazione dei grafici e a molti indicatori utili per l’analisi tecnica. Per i clienti retail UE la leva sui CFD è limitata dalle regole ESMA, ad esempio fino a 1:30 sulle principali coppie Forex e meno su altri strumenti.
Quando sei pronto per passare a un conto reale, dovrai sottoporti ad alcuni controlli di routine per verificare che tu sia pienamente consapevole dei rischi associati al trading.
In quanto broker autorizzato e regolamentato, Trading 212 è tenuta dalle proprie autorità di vigilanza a verificare l’identità di ogni cliente. A tal fine, agli utenti con conto reale viene richiesto di fornire copie dei propri documenti d’identità, una procedura essenziale per la loro stessa sicurezza.
Il saldo minimo richiesto per gestire un conto reale dipende dal paese, dal tipo di conto e dal metodo di pagamento scelto. Per i residenti fiscali italiani, il conto rientra di norma nel regime dichiarativo: conserva i report annuali per quadri RW/RT/RM, IVAFE e imposte su plusvalenze, dividendi o interessi.
Nessun trader è uguale a un altro. I clienti differiscono per tolleranza al rischio, preferenze ed esigenze di trading, quindi offrire la possibilità di scegliere tra diversi tipi di conto con caratteristiche differenti è sicuramente un vantaggio per una società di intermediazione.
| Mercato | Leva |
|---|---|
| Valute | 300 |
Assistenza
Questo broker in rapida crescita offre assistenza in un’ampia gamma di lingue, tra cui inglese, tedesco, olandese, francese, spagnolo, italiano, polacco, russo, rumeno e cinese. Mette inoltre a disposizione diversi canali di comunicazione che puoi utilizzare per metterti in contatto con un operatore dell’assistenza.
Si consiglia di utilizzare la chat dal vivo se hai bisogno di assistenza urgente. In questo modo puoi contare su un servizio rapido, professionale e disponibile. Se la tua richiesta non richiede una risposta immediata, puoi inviarla via e-mail a info@trading212.com, oppure utilizzare l’apposito modulo di contatto.
L’assistenza è fornita anche telefonicamente. I numeri disponibili possono variare in base al paese e all’entità contrattuale; per l’Italia è preferibile verificare il canale corretto direttamente dall’app o dal centro assistenza prima di contattare il supporto.
Conclusione
La caratteristica più distintiva di Trading 212 è di aver introdotto tra i primi il trading senza commissioni su azioni ed ETF nel Regno Unito e in diversi paesi europei. Inoltre, l’azienda ha fatto un buon lavoro nello sviluppare una piattaforma proprietaria snella, che garantisce a molti clienti, indipendentemente dalla loro esperienza e dalle loro conoscenze, un’esperienza di trading fluida.
I conti demo e reali sono integrati in un’unica esperienza, soluzione comoda perché puoi passare facilmente da una modalità all’altra, soprattutto quando desideri testare nuove strategie senza rischi. Riteniamo tuttavia che una maggiore varietà di tipologie di conto reale sarebbe vantaggiosa per i trader con preferenze e livelli di tolleranza al rischio diversi.