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Trading 212 ist ein renommiertes Fintech-Unternehmen mit Sitz in London. Für viele Trader ist es dank seiner Transparenz, der wettbewerbsfähigen Spreads und des breiten Portfolios von mehr als 1.800 Finanzinstrumenten der Broker der Wahl. Sie können Aktien, Rohstoffe, Indizes, Kryptowährungen und Forex-Paare in einer vertrauenswürdigen Umgebung handeln.
Anstatt den vertrauten Weg über die weit verbreitete MetaQuotes-Software zu gehen, hat der Broker eine eigene Handelsplattform entwickelt, die er nun einsetzt. Das Unternehmen behauptet, der erste Broker in Europa und im Vereinigten Königreich zu sein, der kommissionsfreien Aktienhandel anbietet und damit Millionen von Kunden Zugang zum lukrativen Aktienmarkt verschafft.
Zusätzlich zur browserbasierten Plattform ist Trading 212 auch unterwegs über moderne iOS- und Android-Apps zugänglich, die bereits mehr als 14 Millionen Mal heruntergeladen wurden. Das Unternehmen verfolgt strenge Richtlinien zum Schutz vor Nachschusspflichten und sorgt für die sofortige Ausführung der Orders seiner Kunden, ohne das Risiko versteckter Gebühren.
| Allgemeine Informationen über Trading 212 | |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | $30 |
| Unterstützte Sprachen | Deutsch, Niederländisch |
| Unterstützte Währungen | US-Dollar, Euro, Japanischer Yen, Britisches Pfund, Schweizer Franken, Kanadischer Dollar, Schwedische Krone, Norwegische Krone, Australischer Dollar, Neuseeland-Dollar, Südafrikanischer Rand, Mexikanischer Peso, Dänische Krone, Polnischer Złoty, Ungarischer Forint, Tschechische Krone, Hongkong-Dollar, Russischer Rubel |
Regulierung
Trading 212 wurde 2013 gestartet und hat sich schnell einen Namen gemacht, indem der Broker Tradern aus mehr als 45 Ländern ein sicheres, vollständig reguliertes Handelsumfeld bietet. Das Unternehmen ist in England und Wales registriert. Es ist von der britischen Finanzaufsichtsbehörde Financial Conduct Authority (FCA) unter der Lizenznummer 609146 zur Erbringung seiner Dienstleistungen zugelassen.
Trading 212 ist auch in Südosteuropa stark vertreten. Das Unternehmen unterhält registrierte Niederlassungen in Bulgarien und unterliegt dort der Aufsicht der lokalen Financial Supervision Commission (Registrierungsnummer RG-03-0237).
Der Broker erfüllt alle sicherheitsrelevanten Anforderungen seiner Aufsichtsbehörden. Er schützt Kunden vor negativen Kontosalden. Gelder, die auf Trading-212-Konten eingezahlt werden, werden auf segregierten Konten bei vertrauenswürdigen Banken verwahrt.
Die Gelder britischer Kunden sind durch den Financial Services Compensation Scheme (FSCS) abgesichert. Im Rahmen dieses Systems hat jeder Anleger aus dieser Jurisdiktion Anspruch auf eine Entschädigung von bis zu 85.000 £, falls Trading 212 insolvent werden sollte.
Die Gelder bulgarischer Kunden sind hingegen durch den Investor Compensation Fund (ICF) abgesichert, eine unabhängige juristische Person mit Sitz in Sofia. Nach den Regeln des ICF kann jeder bulgarische Kunde von Trading 212 eine Entschädigung von bis zu 90 % seiner Gelder erhalten, begrenzt auf 20.000 €.
| Regulierungsbehörde | Lizenz |
|---|---|
| FSC (Bulgarien) | Ja |
| FCA (UK) | Ja |
Handelsinstrumente
Bei Trading 212 steht Ihnen eine riesige Auswahl von mehr als 1 800 handelbaren Instrumenten zur Verfügung, darunter 150 Forex-Währungspaare, Rohstoffe, Aktien und Indizes. Zusätzlich können Sie auch mit Kryptowährungen handeln, darunter Litecoin, Bitcoin, Dash, Ripple, Ethereum und weitere. Wir behandeln alle diese Instrumente weiter unten ausführlich, bleiben Sie also dran, wenn Sie mehr erfahren möchten.Forex-Handel
Trading 212 verfügt über ein beeindruckendes Devisenportfolio mit mehr als 150 Forex-Währungspaaren. Der Broker unterstützt alle wichtigen Paare, darunter EUR/USD, das meistgehandelte Instrument auf der Plattform. Neben Minor-Paaren sind auch exotischere Optionen wie BGN/MXN, HKD/ZAR, NOK/PLN und SEK/DKK sowie viele weitere verfügbar.
Es werden zwei Arten von Spreads angeboten – variabel und fest – je nach den gehandelten Paaren. Die Marginanforderungen liegen bei 5 % für Privatanleger und 1 % für professionelle Kunden. Der Forex-Markt ist natürlich werktags rund um die Uhr geöffnet. Sie können Long- oder Short-Positionen eingehen und profitieren von einer sehr schnellen Auftragsausführung auf dieser Plattform.
Aktienhandel
Die Auswahl an Vermögenswerten bei Trading 212 ist umfangreich. Kunden können ihre Portfolios diversifizieren, indem sie Aktien einiger der größten Unternehmen aus Europa, Asien und den Vereinigten Staaten handeln. Zu den bemerkenswerten Namen, die Sie Ihrer Beobachtungsliste hinzufügen können, gehören Panasonic, Apple, Amazon, Sony, Visa und Twitter.
Mindesthandelsmengen variieren je nach Aktie, ebenso die Margin-Anforderungen, die sich für professionelle Trader in der Regel zwischen 5 % und 20 % bewegen. Privatkunden können Aktien mit einer festen Margin von 20 % handeln.
Neben dem Spot-Handel mit Währungen haben Kunden die Möglichkeit, CFDs zu handeln. Ein wesentlicher Unterschied ist, dass es beim Handel mit CFDs nicht erforderlich ist, die zugrunde liegenden Basiswerte zu besitzen.
Stattdessen spekulieren Sie auf die Kursbewegungen des Instruments – ob es steigt oder fällt. Bewegt sich der Aktienkurs in die von Ihnen gewählte Richtung, erzielen Sie einen Gewinn; bewegt er sich in die entgegengesetzte Richtung, erleiden Sie Verluste.
Wichtig ist anzumerken, dass CFDs gehebelte Produkte sind und daher beim Handel recht riskant sein können, insbesondere wenn Sie keine Vorerfahrung haben.
Trading 212 hat auf seiner Website einen Warnhinweis veröffentlicht, der darauf hinweist, dass rund 76 % seiner Privatkunden beim Handel mit CFDs Verluste erleiden. Es handelt sich um ein komplexes Instrument, daher empfehlen wir, CFDs nur zu nutzen, wenn Sie deren Funktionsweise verstehen und die damit verbundenen finanziellen Risiken verkraften können.
Handel mit Indizes
Bei Trading 212 können Sie mehr als 30 Indizes handeln. Sowohl große als auch spezialisierte Märkte sind verfügbar, wobei der größte Vorteil darin besteht, dass der Indexhandel seitens des Brokers provisionsfrei ist. Die Spreads sind überwiegend variabel, obwohl es einige Märkte gibt, in denen diese einkalkulierten Kosten fest sind.
Die Mindesthandelsgrößen reichen je nach Instrument von 0,01 bis 400 Lots. Die Mindestmargin für professionelle Händler beträgt 0,20 %, während sie für Privatkundenkonten beim US Tech 100 Index bei 0 % beginnt und für einige Märkte auf 20 % ansteigt.
Zu den in dieser Kategorie verfügbaren Indizes gehören der CAC 40, der deutsche DAX Performance-Index, der Financial Times Stock Exchange 100 (FTSE 100), der Hong Kong 50, der spanische IBEX 35, der S&P 500, der Nikkei 225, der Euro Stoxx 50 und der Nasdaq 100.
Rohstoffhandel
Sowohl weiche als auch harte Rohstoffe sind bei diesem Broker handelbar. Diese Kategorie umfasst mehr als zwanzig Handelsinstrumente, beginnend mit weichen Rohstoffen, die angebaut statt abgebaut werden.
Es gibt eine ansprechende Auswahl an Basismetallen und Edelmetallen, darunter Kupfer, Palladium, Platin und Silber. Gold ist der bei diesem Broker meistgehandelte Vermögenswert. Sie können außerdem Energieprodukte wie Erdgas und Brent-Öl handeln.
Weiche Rohstoffe wie Kakao, Kaffee, Baumwolle und Zucker sind bei Trading 212 eine weitere Option. Die Marginanforderungen für Privatkunden betragen je nach Rohstoff entweder 5 % oder 10 %. Professionelle Händler profitieren von Marginanforderungen, die von nur 0,33 % bis 5 % reichen.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| EUR/USD | 1.2 |
| GBP/USD | 1.2 |
| USD/JPY | 1.2 |
| USD/CHF | 1.2 |
| AUD/USD | 1.2 |
| EUR/CHF | 1.2 |
Handelsplattformen
 Plattformen |
 PC / MAC |
 Smartphones |
 Tablets |
|---|---|---|---|
| Web Trader |   |   | |
| Trading 212 | | |
| Handelsinformationen | |
|---|---|
| Handelsplattformen | Web Trader, Trading 212 |
| Demokonto |  |
| Hedging | |
| Scalping |  |
| Rentenkonto | |
| US-Trader | |
| Arabische Trader | |
Trading 212 bietet seinen Kunden die Flexibilität, direkt im Browser zu handeln, ohne zusätzliche Software herunterladen oder installieren zu müssen. Der Broker setzt bei der Orderausführung auf eigene Software, was eine willkommene Abwechslung darstellt, da die meisten anderen Broker Drittsoftware von MetaQuotes einsetzen.
Die proprietäre browserbasierte Plattform
Wir haben die Plattform in Google Chrome getestet, sie funktioniert jedoch auch in anderen gängigen Browsern wie Mozilla Firefox, Internet Explorer, Safari und Opera. Während unserer Tests kam es zu keinerlei Verzögerungen, und wir können berichten, dass die Orderausführung blitzschnell erfolgt.
Auf der linken Seite der Benutzeroberfläche befindet sich eine Watchlist, mit der Sie die verfügbaren Märkte überwachen können. Dort werden außerdem die aktuell beliebtesten Handelssignale angezeigt, die von anderen Kunden des Brokers genutzt werden. Bei Bedarf können Sie eigene, individuell angepasste Watchlists hinzufügen.
Wenn Sie für einen bestimmten Markt das Fenster „Instrumentendetails“ öffnen, sehen Sie alle Informationen, die Sie für eine fundierte Handelsentscheidung benötigen. Dort werden die Tagesstatistiken sowie die Kursveränderungen im Verlauf des Tages, der Woche, des Monats oder des Jahres angezeigt. An dieser Stelle finden Sie auch zusätzliche Angaben zu Hebel, Margin, Spread-Typ und Swap-Zeit.
Alle Funktionen sind klar ersichtlich, was zur Benutzerfreundlichkeit der Plattform beiträgt. Kunden können aus rund zehn Zeitrahmen wählen, die von einer Minute bis zu einem Monat reichen. Es stehen zahlreiche nützliche Werkzeuge für Trader zur Verfügung, die bestimmte Strategien umsetzen möchten.
Sie können hinein- und herauszoomen und verschiedene Charttypen auswählen, darunter Candlestick-, Heikin-Ashi-, Linien-, Flächen- und Balkendiagramme. Für die technische Analyse stehen zahlreiche Kategorien von Indikatoren zur Verfügung.
Zu den beliebtesten Optionen zählen Bollinger Bands, der Arnaud Legoux Moving Average, der Relative Strength Index und der Simple Moving Average. Die Charts sind vollständig anpassbar, sodass Trader Zeichnungen und Notizen einfügen können.
Die Plattform ist außerdem mit Benachrichtigungen, einem Wirtschaftskalender sowie einem Bereich für Analysen und aktuelle Finanznachrichten ausgestattet. Zusätzlich können Sie direkt auf der Plattform Schulungsvideos ansehen.
Trading-212-Apps für Android und iOS
Trading 212 ist stolz auf das hervorragende Nutzererlebnis, das Smartphone- und Tablet-Anwendern geboten wird. Die mobile App des Brokers wurde mehr als 14 Millionen Mal heruntergeladen und verfügt über mehr als 40.000 Kundenbewertungen, wobei die meisten Nutzer von positiven Erfahrungen unterwegs berichten.
Seit 2016 belegt sie in Großbritannien durchgehend den Spitzenplatz unter den am häufigsten genutzten Trading-Apps. 2017 erreichte die App auch in Deutschland den ersten Platz. Sie können sie kostenlos aus dem App Store oder von Google Play herunterladen, und sie funktioniert auf beiden Betriebssystemen reibungslos.
Die iOS-App unterstützt neben Englisch eine Vielzahl weiterer Sprachen, darunter Französisch, Niederländisch, Italienisch, Polnisch, Spanisch, Arabisch und Deutsch. Sie ist mit iPods und iPhones kompatibel, auf denen iOS 11.0 oder höher installiert ist.
Die Android-App ist für Version 5.0 des Betriebssystems oder höher optimiert und verzeichnet bereits mehr als 5 Millionen Installationen über den Play Store. In beiden Fällen profitieren Nutzer von wettbewerbsfähigen Spreads selbst während wichtiger Nachrichtenereignisse, intuitiven Charts für die technische Analyse, lobenswertem Kundensupport und kommissionsfreiem Handel in einer Vielzahl von Märkten.
Zahlungsmethoden
Trading 212 akzeptiert eine große Auswahl an Zahlungsmethoden, darunter Banküberweisungen, Debit- und Kreditkarten von Visa, Maestro und Mastercard, die E-Wallet Skrill, Dotpay, Giropay, ePay und Google Pay. Es ist wichtig zu beachten, dass der Broker keine Barüberweisungen akzeptiert, die direkt auf sein Bankkonto vorgenommen werden.
Einzahlungen per Karte werden sehr schnell bearbeitet. Wenn Sie diese Option wählen, wird Ihr Trading-212-Guthaben innerhalb von zehn Minuten nach Genehmigung aufgeladen. Banküberweisungen sind bei weitem die langsamste Lösung, da sie zwischen zwei und drei Werktagen dauern.
Bei Auszahlungen liegen die Wartezeiten in der Regel bei zwei bis drei Tagen. Seitens Trading 212 fallen bei der Nutzung von Kredit- oder Debitkarten keine zusätzlichen Gebühren an. Kunden können jedoch von ihrer Bank mit zusätzlichen Entgelten belastet werden.
Der Broker bearbeitet Auszahlungen in der Regel über dieselben Zahlungsmethoden, die Kunden auch für Einzahlungen verwendet haben. Kunden können Live-Konten in einer von drei unterstützten Basiswährungen eröffnen: USD, GBP oder EUR.
| Marke | Minimum | Gebühren | Bearbeitungszeit |
 | 30,00 USD | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
 | 30,00 $ | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
 | 30 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30 USD | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
 | 30 USD | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
 | 30 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30,00 USD | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30 USD | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
 | 30,00 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| Marke | Minimum | Gebühren | Bearbeitungszeit |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
| 1 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
| 1 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| 1,00 $ | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Geschäftstage |
| $1 | Keine Gebühren | 2–3 Werktage |
Kontotypen
Bis November 2017 bot Trading 212 seinen Kunden die Möglichkeit, separate Demo- und Live-Konten zu eröffnen. Der Broker entschied sich dann, den Aufwand zu beseitigen, der mit der Führung zweier getrennter Konten verbunden war. Derzeit sind beide Kontotypen in einem Konto zusammengeführt, sodass Nutzer jederzeit zwischen ihrem Demo- und ihrem Echtgeldmodus wechseln können.
Das Eröffnen eines Demokontos dauert buchstäblich nur wenige Sekunden. Geben Sie einfach Ihre E-Mail-Adresse und ein Passwort Ihrer Wahl ein, und schon können Sie loslegen. Mit dem Demokonto können Sie auf mehr als 1.800 Märkten üben und profitieren von allen nützlichen Funktionen der Live-Version.
Nutzern stehen ein Wirtschaftskalender, ein Schulungsbereich, Werkzeuge zur Chart-Anpassung und viele nützliche Indikatoren für die technische Analyse zur Verfügung. Die maximale Hebelwirkung beträgt 1:500.
Wenn Sie bereit sind, auf ein Live-Konto umzusteigen, müssen Sie einige routinemäßige Prüfungen durchlaufen, um sicherzustellen, dass Sie sich der mit dem Handel verbundenen Risiken vollständig bewusst sind.
Als vollständig regulierter und lizenzierter Broker ist Trading 212 von seinen Aufsichtsbehörden verpflichtet, die Identität jedes Kunden zu überprüfen. Zu diesem Zweck werden Nutzer von Live-Konten gebeten, Kopien ihrer Ausweisdokumente bereitzustellen – ein für ihre eigene Sicherheit unerlässlicher Prozess.
Das erforderliche Mindestguthaben für den Betrieb eines Live-Kontos beträgt 100 $, jedoch gibt es keine Obergrenze für die Einzahlungen der Kunden. Manche Kunden könnten über die begrenzte Auswahl an Kontotypen enttäuscht sein.
Kein Trader gleicht dem anderen. Kunden unterscheiden sich in ihrer Risikobereitschaft, ihren Vorlieben und ihren Handelsbedürfnissen, daher ist die Auswahl mehrerer Kontotypen mit unterschiedlichen Merkmalen für ein Brokerhaus definitiv ein Pluspunkt.
| Markt | Hebel |
|---|---|
| Währungen | 300 |
Support
Dieser schnell wachsende Broker bietet Support in einer Vielzahl von Sprachen, darunter Englisch, Deutsch, Niederländisch, Französisch, Spanisch, Italienisch, Polnisch, Russisch, Rumänisch und Chinesisch. Außerdem stehen mehrere Kommunikationskanäle zur Verfügung, über die Sie Kontakt mit einem Support-Mitarbeiter aufnehmen können.
Wenn Sie dringend Unterstützung benötigen, wird die Nutzung des Live-Chats empfohlen. Dort können Sie mit einem schnellen, professionellen und hilfsbereiten Service rechnen. Wenn Ihre Anfrage keine sofortige Antwort erfordert, können Sie sie per E-Mail an info@trading212.com senden; alternativ steht Ihnen ein vorbereitetes Kontaktformular zur Verfügung.
Support wird auch telefonisch angeboten. Die Nummer für Kunden aus Bulgarien lautet +359 800 46049, während Kunden aus anderen zugelassenen Ländern die britische Nummer +44 20 3769 9897 nutzen können.
Fazit
Das hervorstechendste Merkmal von Trading 212 ist, dass der Broker im Vereinigten Königreich und in mehreren europäischen Ländern den kommissionsfreien Handel mit Aktien und ETFs eingeführt hat. Darüber hinaus ist es dem Unternehmen gelungen, eine schlanke, hauseigene Plattform zu entwickeln, die sicherstellt, dass alle Kunden – unabhängig von ihrem Hintergrund und ihrem Wissensstand – ein reibungsloses Handelserlebnis genießen können.
Demo- und Live-Konto sind in einem einzigen Konto zusammengeführt, was sehr praktisch ist, da Sie problemlos zwischen beiden Modi wechseln können – insbesondere, wenn Sie neue Strategien risikofrei testen möchten. Wir sind jedoch der Ansicht, dass etwas mehr Vielfalt bei den Live-Kontotypen für Trader mit unterschiedlichen Vorlieben und Risikoprofilen von Vorteil wäre.