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Gegründet 1996 und seit 2000 an der SIX Swiss Exchange kotiert, positioniert sich Swissquote als schweizerischer Multi-Asset-Broker und Bankengruppe. Über seine Gesellschaften in der Schweiz, im Vereinigten Königreich und in Luxemburg bietet der Broker gehebelten Handel mit Forex, Indizes, Rohstoffen, Anleihen, Kryptowährungen sowie Aktien- und ETF-CFDs an – zusätzlich zu klassischen Anlageleistungen. Zu den zentralen Handelsplattformen gehören MetaTrader 4, MetaTrader 5 und die hauseigene Advanced Trader-Suite, die jeweils für Desktop, Web und Mobilgeräte verfügbar ist.
CFD-Retailkonten beginnen ab einer Mindesteinzahlung von 1.000 Basiskontowährungseinheiten und sind auf einen ESMA/FCA-Hebel von 1:30 begrenzt (bis zu 1:400 für berechtigte professionelle Kunden). Kundengelder werden auf segregierten Konten verwahrt, und für Privatkunden gilt ein Negativsaldoschutz, jedoch unterscheidet sich der Entschädigungsumfang je nach Gesellschaft.
| Allgemeine Informationen über Swissquote | |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | $1,000 |
| Unterstützte Sprachen | k. A. |
| Unterstützte Währungen | AUD, CAD, CHF, CZK, EUR, GBP, HUF, JPY, NOK, PLN, SEK, SGD, TRY, USD |
| Website | https://www.swissquote.com/ |
| Telefonnummer | +41 22 999 94 11 |
| Support-E-Mail | fx@swissquote.com |
| Adresse des Hauptsitzes | Ch. de la Crétaux 33 P.O. Box 1032 1196 Gland, Switzerland |
Regulierung
Swissquote betreibt drei lizenzierte Einheiten, die für den gehebelten CFD-Handel relevant sind.
- Swissquote Bank Ltd (Unternehmens-ID CHE-106.360.548) ist ein Schweizer Kreditinstitut, das von der FINMA als Bank und Effektenhändler beaufsichtigt wird. Eingetragener Sitz: Chemin de la Crétaux 33, 1196 Gland, Switzerland. Die Schweizer Einlagensicherung von bis zu 100.000 CHF pro Kunde wird über Esisuisse bereitgestellt.
- Swissquote Ltd (Unternehmensnummer 07710095) ist von der Financial Conduct Authority unter der Referenznummer 562170 zugelassen und reguliert. Eingetragener Sitz: Boston House, 63-64 New Broad Street, London EC2M 1JJ. Diese Einheit muss die britischen Vorschriften zum Kundengeld einhalten, am Financial Services Compensation Scheme (FSCS) bis zu 85.000 £ teilnehmen und Privatkunden einen Negativsaldoschutz bieten.
- Swissquote Bank Europe SA (Luxemburg, Reg.-Nr. B78729) wird von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) beaufsichtigt und ist dem luxemburgischen Einlagensicherungssystem (FGDL) bis zu 100.000 € angeschlossen. Anschrift: 19-21 Route d’Arlon, 8009 Strassen, Luxembourg.
Der Broker gibt an, keine Einwohner der USA, Kanadas oder anderer Rechtsordnungen zu akzeptieren, in denen der CFD-Handel nach lokalem Recht untersagt ist; eine ausführlichere Länderliste wird nicht veröffentlicht. Privatkunden profitieren von segregierten Kundengeldern, einer Überwachung der bestmöglichen Ausführung sowie von internen und externen Beschwerdewegen (Ombudsman Finanzdienstleistungen in der Schweiz, Financial Ombudsman Service im Vereinigten Königreich, außergerichtliche Streitbeilegung der CSSF in Luxemburg). Professionelle Kunden verlieren den Negativsaldoschutz und die Anspruchsberechtigung auf Entschädigungseinrichtungen.
| Regulierungsbehörde | Lizenz |
|---|---|
| CySEC | 422/22 |
| DFSA | F001438 |
| FCA | 562170 |
| FINMA | Ja |
| FSCA | 2011/146594/07 (FSP 43908) |
| MAS | 201906194G |
| MFSA | C57936 |
| HKSFC | AZV127 |
Handelsinstrumente
Forex-Handel
Swissquote bietet mehr als 130 Währungspaare an und deckt dabei Haupt-, Neben- und eine Auswahl exotischer Paare wie USD/TRY und EUR/PLN ab. Der Hebel für Privatkunden ist für Kunden aus dem Vereinigten Königreich und der EU auf 1:30 begrenzt (bei Neben- und exotischen Paaren 1:20), während Schweizer Einwohner bis zu 1:100 nutzen können. Die Spreads beginnen bei 0,6 Pips auf Prime-Konten. Der Handel ist 24/5 verfügbar und Swaps werden um 21:00 GMT berechnet.
Rohstoffhandel
Kunden können Spotmetalle (XAU/USD, XAG/USD, XPD/USD, XPT/USD) sowie Energie-CFDs auf Brent, WTI und Erdgas handeln. Die Kontraktgrößen entsprechen dem Industriestandard von 100 oz pro Lot für Gold und 1 000 Barrel für Öl. Die Margin für Gold beträgt 5 % bei Privatkunden und 1 % bei professionellen Kunden. Die Rollover-Finanzierung wird bei Spots mit TOM-NEXT berechnet und bei Energie-CFDs über einen täglichen Swap.
Indexhandel
Swissquote bietet Cash-CFDs auf 25 globalen Indizes an, darunter UK100, GER40, US500 und den schweizerischen SMI. Der typische Spread beim US500 beträgt 0,6 Punkte (Prime). Die Mindestmargin für Privatanleger beträgt 5 % bei EU-/UK-Indizes und 10 % beim HK50. Dividenden werden bar ausgeglichen; futuresähnliche Produkte werden nicht angeboten.
Aktien-/ETF‑Handel
Mehr als 400 US- und europäische Aktien-CFDs sowie 30 ETF-CFDs sind exklusiv auf MT5 verfügbar. Der Hebel beträgt 1:5 für Privatanleger und bis zu 1:20 für professionelle Kunden. Unternehmensmaßnahmen wie Aktiensplits und Dividenden werden durch Barausgleich ausgeglichen, Stimmrechte sind nicht enthalten. Eine Mindestkommission ist im Spread enthalten, wodurch der Handel mit kleinen Positionen teurer wird.
Kryptowährungshandel
Swissquote führt 30 Krypto‑Fiat‑Paare auf, darunter BTC/USD, ETH/USD und DOT/USD, die rund um die Uhr (24/7) gehandelt werden können. Der Hebel für Privatanleger ist auf 1:2 begrenzt. Die Übernachtfinanzierungskosten sind höher als bei traditionellen Vermögenswerten, um das Liquiditätsrisiko widerzuspiegeln, und der Broker behält sich das Recht vor, die Märkte bei extremer Volatilität in den „Close-Only“-Modus zu versetzen.
Anleihen und Zinssätze
Es werden drei deutsche Staatsanleihen-CFDs (Bund, Bobl, Schatz) und der US-Zehnjahres-T-Note-Future angeboten. Die Kontrakte sind als Cash-CFDs mit Mindestspreads von 2 Pips quotiert; die Margin beträgt 2 % für Privatanleger und 0,5 % für professionelle Kunden. Die Handelszeiten richten sich nach den zugrunde liegenden Eurex- und CME-Sitzungen, und Kupon-Rollvorgänge werden durch Kursanpassungen statt durch physische Lieferung abgebildet.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| AUDUSD | AVG 1.3 Pips |
| AUDUSD | AVG 1.7 Pips |
| EURGBP | AVG 2.1 Pips |
| EURUSD | AVG 1.2 Pips |
| EURUSD | AVG 1.8 Pips |
| GBPUSD | AVG 1.4 Pips |
| GBPUSD | AVG 2.2 Pips |
| NZDUSD | AVG 2.2 Pips |
| NZDUSD | AVG 2.4 Pips |
| USDCAD | AVG 2.7 Pips |
| USDCAD | AVG 3.1 Pips |
| USDCHF | AVG 2.1 Pips |
| USDCHF | AVG 2.5 Pips |
| USDCNY | AVG 17.7 Pips |
| USDJPY | AVG 1.4 Pips |
| USDJPY | AVG 1.9 Pips |
Handelsplattformen
 Plattformen |
 PC / MAC |
 Smartphones |
 Tablets |
|---|---|---|---|
| MetaTrader 4 |   |   | |
| MetaTrader 5 | | | |
| Proprietary | | | |
| Handelsinformationen | |
|---|---|
| Handelsplattformen | CFXD, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Swissquote Live Platfrom |
| Demokonto |  |
| Hedging |  |
| Scalping | |
| US-Trader | |
| Arabische Trader | |
Swissquote bietet sowohl die branchenüblichen MetaTrader-Pakete als auch seine eigene Multi-Asset-Umgebung Advanced Trader an. Alle Plattformen sind als Desktopprogramme für Windows/Mac, HTML5-Webterminals und iOS-/Android-Apps verfügbar. Algorithmische Strategien werden über MT4/5 Expert Advisors, FIX API und das Plug-in-SDK von Advanced Trader Desktop unterstützt. Ein kostenloser VPS sowie MAM-/PAMM-Lösungen stehen Kunden mit hohem Handelsvolumen oder professionellen Kunden zur Verfügung.
MetaTrader 4
MT4 bleibt aufgrund seiner intuitiven Oberfläche, des Ein-Klick-Handels sowie einer umfangreichen Bibliothek von Indikatoren externer Anbieter beliebt. Die MT4-Server von Swissquote unterstützen mehr als 130 Forex-Paare sowie CFDs auf Metalle, Energieträger, Indizes, Anleihen und Kryptowährungen. Alle Standard-Ordertypen (Market, Stop, Limit, Stop-Limit) stehen zur Verfügung, ergänzt um Teilschließungen und Trailing Stops. Expert Advisors laufen ohne zusätzliche Beschränkungen; die Latenz wird durch Hosting im Londoner Equinix-Rechenzentrum LD4 reduziert. Swissquote installiert außerdem eine Reihe benutzerdefinierter Indikatoren und ein Wirtschaftskalender-Plug-in vor.
MetaTrader 5
MT5 ergänzt eine Markttiefe-Anzeige (Depth of Market), zusätzliche Pending Orders und die native Anbindung börsengehandelter Produkte. Swissquote bietet Aktien- und ETF-CFDs ausschließlich auf MT5 an, was die Plattform für Multi-Asset-Trader attraktiv macht. Kunden können den integrierten Copy-Trading-Marktplatz MT5 Signals abonnieren und Skripte mit dem verbesserten Strategietester im Backtest prüfen. Hedging ist für britische und Schweizer Privatkundenkonten aktiviert, während für luxemburgische Konten standardmäßig das Netting-Verfahren gilt, sofern der Kunde nicht widerspricht.
Advanced Trader
Advanced Trader ist die proprietäre Plattform von Swissquote mit mehr als 80 technischen Indikatoren, anpassbaren Arbeitsbereichen und integrierten Positionsgrößen-Rechnern. Die Desktopversion unterstützt abtrennbare Charts, Multi-Monitor-Layouts und algorithmisches Scripting über die AT Programming Language (APL). Die Web- und Mobil-Apps bilden den Großteil der Funktionen ab, einschließlich Echtzeitnachrichten von Dow Jones und Mustererkennung durch AutoChartist. Alle Kontotypen sind kompatibel; die Orderausführung wird je nach Instrument an das FX-ECN oder den CFD-Liquiditätspool von Swissquote weitergeleitet.
Copy Trading
Copy-Lösungen werden über den MT4/5-Signals-Marktplatz sowie eine Kooperation mit Myfxbook AutoTrade bereitgestellt. Trader können verifizierte Track Records durchsuchen, Kapital pro Strategie zuweisen und Eigenkapital-Stop-Limits setzen. Swissquote erhebt keine zusätzlichen Gebühren für den Copy-Service, jedoch fallen die üblichen Spreads und Kommissionen an. Erforderlich ist ein Mindestkontostand von 1.000 USD (oder Gegenwert in der Kontowährung), und die Hebeleinstellungen werden vom Konto des Followers übernommen, was dazu beiträgt, das Risiko proportional zu halten.
Zahlungsmethoden
Swissquote führt öffentlich zwei Einzahlungsmöglichkeiten für CFD-Retailkonten auf: internationale Banküberweisung (SWIFT/SEPA) sowie Kredit- oder Debitkarten von Visa/Mastercard. E-Wallets und Krypto-Einzahlungen werden nicht beworben; falls zusätzliche Optionen verfügbar sind, sind diese nur im Kundenportal sichtbar.
Der Broker erhebt keine Einzahlungsgebühren, allerdings können zwischengeschaltete Banken oder Kartenaussteller eigene Entgelte berechnen. Karteneinzahlungen werden sofort gutgeschrieben, während SEPA-Überweisungen in der Regel am selben Geschäftstag ankommen und SWIFT-Überweisungen typischerweise innerhalb von 1–3 Geschäftstagen verbucht werden.
Auszahlungen werden grundsätzlich auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurückgebucht. Banküberweisungen sind seitens des Brokers gebührenfrei; Kunden tragen jedoch etwaige Entgelte von Korrespondenzbanken. Kartenauszahlungen sind auf den eingezahlten Betrag begrenzt, Gewinne werden per Banküberweisung ausgezahlt. Die Bearbeitungszeit wird für die interne Abwicklung mit „same day“ angegeben, die Gelder können die Empfängerbank jedoch je nach Zahlungsweg erst innerhalb von 1–5 Geschäftstagen erreichen.
Verfügbare Kontobasiswährungen sind USD, EUR, GBP, CHF, AUD, JPY und CAD. Die Kontoeröffnung in Ihrer Heimatwährung vermeidet Umrechnungsaufschläge, die sonst 0,5 % oder mehr betragen können. Alle Auszahlungsaufträge müssen eine Zwei-Faktor-Authentifizierung und KYC-Prüfungen durchlaufen; der Broker weist darauf hin, dass er bei kumulierten Auszahlungen von mehr als 100.000 CHF zusätzliche Unterlagen anfordern kann.
| Marke | Minimum | Gebühren | Bearbeitungszeit |
 | Nicht offengelegt | Keine Gebühren seitens des Brokers; Gebühren des Kartenausstellers möglich. | Sofort |
 | Nicht offengelegt | Keine Gebühren seitens des Brokers; Gebühren des Kartenausstellers möglich. | Sofort |
 | Keine Angabe | Keine Gebühren seitens des Brokers; Bankgebühren möglich | 1–3 Werktage |
| Marke | Minimum | Gebühren | Bearbeitungszeit |
| Nicht offengelegt | Keine Angaben vom Broker | 1–3 Geschäftstage |
| Nicht offengelegt | Keine Angaben vom Broker | 1–3 Geschäftstage |
| Nicht offengelegt | Keine Gebühren seitens des Brokers; mögliche Gebühren von Korrespondenzbanken. | 1–5 Geschäftstage |
Kontotypen
Swissquote bietet fünf CFD-Livekontenstufen sowie ein unbegrenztes Demokonto an. Die Retailstufen unterscheiden sich hauptsächlich durch Mindesteinzahlung und Spread-Aufschlag, während der professionelle Status höhere Hebel und Rohspreads freischaltet. Alle Konten bieten einen Negativsaldoschutz (nur für Privatkunden), Zugriff auf MT4/5 und Advanced Trader und erlauben Hedging. Swapfreie/Islamic-Konditionen werden nicht beworben und scheinen nicht verfügbar zu sein.
| Markt | Hebel |
|---|---|
| Metall-CFDs | 1:20 (CySEC | Privatkundenkonto) |
| Metall-CFDs | 1:50 (FSC | Privatkundenkonto) |
| Aktien-CFDs | 1:5 (CySEC | Privatkundenkonto) |
| Forex-CFDs | 1:30 (CySEC | Privatkundenkonto) |
| Forex-CFDs | 1:50 (DFSA | Privatkundenkonto) |
| Forex-CFDs | 1:100 (FSC | Privatkundenkonto) |
| Forex-CFDs | 1:20 (MAS | Privatkundenkonto) |
| Forex-CFDs | 1:400 (CySEC | Profikonto) |
| Index-CFDs | 1:20 (CySEC | Privatkundenkonto) |
| Krypto-CFDs | 1:2 (CySEC | Privatkundenkonto) |
| Rohstoff-CFDs | 1:10 (CySEC | Privatkundenkonto) |
Standard-Konto
Das Standard-Konto erfordert eine Mindesteinzahlung von 1.000 Einheiten der Basiskontowährung und verwendet ein reines Spread-Modell. Typische EUR/USD-Spreads werden mit Beginn ab 1,3 Pips während der Londoner Markteröffnung beworben. Die maximale Hebelwirkung beträgt 1:30 für Kunden aus dem Vereinigten Königreich und der EU sowie 1:100 für in der Schweiz ansässige Kunden. Diese Stufe eignet sich für Einsteiger mit geringeren Kapitaleinsätzen, die Spreads sind jedoch breiter als bei den Premium- und Prime-Stufen.
Premium-Konto
Premium-Konten erfordern eine Mindesteinzahlung von 10.000 Währungseinheiten. Die Spreads verengen sich auf 0,9 Pips bei EUR/USD und sind bei Indizes und Metallen geringfügig niedriger. Alle übrigen Handelsbedingungen entsprechen der Standard-Stufe. Premium richtet sich an fortgeschrittene Trader, die bereit sind, mehr Kapital einzusetzen, um von niedrigeren Kosten zu profitieren.
Prime-Konto
Prime-Konten erfordern eine Einzahlung von 50.000 Währungseinheiten und bieten Spreads ab 0,6 Pips auf die Majors ohne zusätzliche Kommission. Kunden erhalten außerdem einen persönlichen Ansprechpartner und kostenloses VPS-Hosting. Die Margin-Anforderungen sind identisch mit den niedrigeren Stufen, jedoch ist die Einstufung als professioneller Kunde aufgrund der höheren Eigenmittel leichter zu erreichen.
Professional-Konto
Professionelle Kunden müssen die von FCA/CSSF definierten Kriterien für elektive professionelle Kunden erfüllen (Handelserfahrung, ein Portfolio von mehr als 500.000 usw.). Nach der Genehmigung steigt der Hebel auf bis zu 1:400 im Forex-Handel und 1:100 auf wichtigen Indizes, während Negativsaldoschutz und Schutz durch Entschädigungssysteme entfallen. Die Preisgestaltung entspricht dem Prime-Konto, jedoch mit höheren Nominallimits und Zugang zur FIX API.
Demokonten
Das Demokonto wird in weniger als zwei Minuten eröffnet und stellt 100.000 USD an virtuellem Guthaben zur Verfügung. Es spiegelt die Live-Spreads und -Kommissionen wider und läuft nicht ab, auch wenn inaktive Logins nach 180 Tagen gelöscht werden. Trader können zwischen MT4, MT5 und Advanced Trader wechseln, um Plattformfunktionen und automatisierte Strategien zu testen, bevor sie ein Live-Konto kapitalisieren.
Kundensupport
Der Kundensupport ist 24/5 per Live-Chat, Telefon und E-Mail erreichbar. Die Telefonleitungen befinden sich in der Schweiz und im Vereinigten Königreich und sind von Sonntag 22:00 UTC bis Freitag 22:00 UTC besetzt. Der Live-Chat verbindet zunächst mit einem KI-Bot, der auf Wunsch an menschliche Mitarbeiter weiterleiten kann.
Swissquote veröffentlicht direkte Durchwahlnummern für französisch-, deutsch-, italienisch- und englischsprachige Kunden; weitere Sprachen sind über einen Rückrufservice verfügbar. Eine durchsuchbare Wissensdatenbank umfasst Plattformanleitungen, Hinweise zu Ein- und Auszahlungen sowie Margin-Richtlinien. In Tests lagen die Antwortzeiten im Chat im Durchschnitt unter einer Minute und auf der britischen Telefonleitung während der europäischen Handelszeiten bei weniger als zwei Klingelzeichen.
Fazit
Swissquote kombiniert erstklassige Regulierung, die Bilanz eines börsennotierten Unternehmens und die Wahl zwischen MetaTrader- und proprietären Plattformen. Die Instrumentenabdeckung ist breit, die Spreads sind ab der Premium-Stufe wettbewerbsfähig und die Einlagensicherung greift nach Schweizer, britischen oder luxemburgischen Regelwerken.
Auf der Negativseite sind die Einzahlungsmöglichkeiten auf Karten und Banküberweisungen beschränkt, swapfreie Konten fehlen und der Hebel für Privatkunden ist auf 1:30 begrenzt. Insgesamt spricht der Broker Trader an, die großen Wert auf strenge Aufsicht und Multi-Asset-Zugang legen und bereit sind, die vergleichsweise hohe Mindesteinzahlung für die günstigeren Preiskategorien zu leisten.