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Interactive Brokers (IBKR) ist ein seit Langem etablierter Multi-Asset-Broker, der 1977 gegründet wurde und heute über mehrere regulierte Tochtergesellschaften mehr als 150 Märkte weltweit bedient. Das Kernangebot konzentriert sich auf hohe Liquidität, direkten Marktzugang und kostengünstige Ausführung über Forex, Aktien, ETFs, Futures, Optionen, Anleihen und CFDs. Die hauseigenen Plattformen Trader Workstation (TWS), Client Portal und IBKR Mobile richten sich sowohl an anspruchsvolle Desktop-Trader als auch an gelegentliche Mobile-Nutzer, während die Hebelwirkung für Privatkunden in Deutschland und im EWR gemäß ESMA-Regeln auf 1:30 begrenzt ist. Für deutsche Privatkunden können PRIIPs-Vorgaben außerdem den direkten Kauf bestimmter US-ETFs ohne Basisinformationsblatt einschränken. Die meisten Einzelkonten haben keine Mindesteinzahlung, und Kundengelder werden auf getrennten Kundengeldkonten gehalten; in mehreren Rechtsordnungen bestehen gesetzliche Entschädigungssysteme.
Anders als viele reine CFD-Anbieter ermöglicht Interactive Brokers neben CFDs auch den Handel mit echten Aktien sowie Margin-Finanzierungen und bietet erfahrenen Tradern und Anlegern damit einen zentralen Ort für ihr Portfoliomanagement. Ein Negativsaldoschutz gilt für Privatkonten im EWR und im Vereinigten Königreich, der Broker bewirbt jedoch weder garantierte Stop-Loss-Orders noch Anlegerstimmungsindikatoren, wie sie manche Wettbewerber anbieten.
| Allgemeine Informationen über Interactive Brokers | |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | $0 |
| Unterstützte Sprachen | k. A. |
| Unterstützte Währungen | AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, JPY, MXN, NOK, NZD, SEK, SGD, USD |
| Website | https://www.interactivebrokers.com/ |
| Telefonnummer | 00800-42-276537 |
| Support-E-Mail | help@interactivebrokers.com |
| Adresse des Hauptsitzes | One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USA |
Regulierung
Interactive Brokers betreibt mehrere juristische Einheiten, die jeweils von einer Aufsichtsbehörde erster Kategorie überwacht werden. Kunden mit Wohnsitz im Vereinigten Königreich schließen Verträge mit Interactive Brokers (U.K.) Limited, Unternehmensnummer 03958465, die seit dem 17. Mai 2001 von der Financial Conduct Authority (FCA FRN 208159) zugelassen und reguliert wird. Der eingetragene Geschäftssitz befindet sich in Level 20, Heron Tower, 110 Bishopsgate, London EC2N 4AY.
Privat- und professionelle Kunden aus Deutschland und der EU werden über Interactive Brokers Ireland Limited geführt, Unternehmensnummer 657406, die am 14. September 2020 von der Central Bank of Ireland (CBI C423427) zugelassen wurde und ihren eingetragenen Sitz in 10 Earlsfort Terrace, Dublin D02 T380, Irland hat. Das Unternehmen bietet seine Dienstleistungen auf Grundlage von MiFID II grenzüberschreitend im gesamten EWR an. Für Anleger mit Wohnsitz in Deutschland ist damit in der Regel die irische CBI die primäre Aufsicht; die BaFin ist nicht die kontoführende Aufsichtsbehörde.
Interactive Brokers Central Europe Zrt. war eine ungarische Tochtergesellschaft mit der Wertpapierfirmenlizenz H-EN-III-623/2020 der Magyar Nemzeti Bank (MNB). Seit der zum 1. August 2024 wirksamen Verschmelzung mit Interactive Brokers Ireland Limited werden frühere IBCE-Kunden jedoch über IBIE geführt; damit ist grundsätzlich das irische Anlegerentschädigungssystem maßgeblich.
Außerhalb Europas unterhält Interactive Brokers zugelassene Tochtergesellschaften in den Vereinigten Staaten (SEC/FINRA/CFTC/NFA), Australien (ASIC AFSL 453554) und Kanada (CIRO), diese Einheiten bedienen jedoch keine Kunden mit Wohnsitz im Vereinigten Königreich oder in der EU.
Kundengelder von Privatkunden werden auf segregierten Sammelkonten bei erstklassigen Banken verwahrt. Ein Negativsaldoschutz gilt für Privatkunden im Vereinigten Königreich und im EWR; professionelle oder institutionelle Kunden können dagegen für Kontodefizite haftbar werden. Kunden im Vereinigten Königreich sind bis zu 85.000 GBP über den Financial Services Compensation Scheme (FSCS) abgesichert, während Kunden von Interactive Brokers Ireland vom Investor Compensation Scheme (ICS) profitieren, das 90 % berechtigter Ansprüche bis zu 20.000 € abdeckt. Diese Systeme schützen vor dem Ausfall des Brokers, nicht vor Marktverlusten aus Wertpapieren, CFDs oder anderen Finanzinstrumenten. Der Broker veröffentlicht ein eigenes Beschwerdeverfahren und unterliegt, sofern zutreffend, dem Financial Ombudsman Service (UK) bzw. dem Financial Services and Pensions Ombudsman (Irland).
Interactive Brokers akzeptiert keine Kunden mit Wohnsitz in Jurisdiktionen, die umfassenden Sanktionen unterliegen (z. B. Iran, Nordkorea), und kann nach eigenen Angaben US-Staatsbürger ablehnen, die versuchen, Konten bei nicht US-amerikanischen Einheiten zu eröffnen.
| Regulierungsbehörde | Lizenz |
|---|---|
| CFTC | 0394039 |
| CIRO | |
| FCA | 208159 |
| JFSA | 187 |
| MAS | CMS100917 |
| HKSFC | ADI249 |
| ASIC | 453554 |
| SEBI | INZ000217730 |
| CBI | C423427 |
Handelsinstrumente
Interactive Brokers bietet ein wirkliches Multi-Asset-Angebot mit mehr als einer Million handelbarer Instrumente. Forex, Aktien, ETFs, Futures, Optionen, Anleihen, Fonds und Krypto sind alle über ein einziges Konto verfügbar, wobei die Liquidität aus über 150 Handelsplätzen weltweit stammt. Die Marginanforderungen unterscheiden sich je nach Aufsichtsbehörde und Kundenklassifizierung, und Trader sollten beachten, dass ein hoher Hebel sowohl Gewinne als auch Verluste verstärkt.Forex-Handel
IBKR bietet direkten Spot-Forex-Handel (keine CFDs) für mehr als 100 Währungspaare an, darunter Hauptpaare wie EUR/USD, GBP/USD und USD/JPY, Nebenpaare wie AUD/NZD sowie exotische Paare wie USD/TRY. Die Preisstellung erfolgt ECN-ähnlich – mit durchschnittlichen Spreads von 0,1–0,3 Pips bei Hauptpaaren plus einer Kommission ab 0,20 Basispunkten (mindestens 2 USD pro Order). Für Privatkunden in Großbritannien und der EU, einschließlich Deutschland, ist der Hebel auf 1:30 für Hauptpaare und 1:20 für Nebenpaare begrenzt; professionelle Kunden können einen Hebel von bis zu 1:100 erhalten. Für Kunden mit Wohnsitz in Deutschland gelten je nach zuständiger IBKR-EU-Gesellschaft zudem MiFID-II- und ESMA-Vorgaben, etwa Risikohinweise, Angemessenheitsprüfung und Schutz vor Nachschusspflichten bei einschlägigen Hebelprodukten; die konkrete Verfügbarkeit von Spot-Forex, Marginsätzen und Kontowährung sollten Sie vorab in der Handelsplattform prüfen. Der Handel ist rund um die Uhr an fünf Wochentagen möglich; am Wochenende gibt es Wartungsfenster. Orders werden über SmartRouting an 17 Interbank-Handelsplätze weitergeleitet und abgeglichen; Ausführungsberichte nennen den jeweiligen Liquiditätsanbieter.
Rohstoffhandel
Metalle und Energien werden je nach Einheit über Futures, Spotmetalle und CFDs angeboten. Gold- und Silber-Spotgeschäfte werden jeweils in Lots zu 100 Unzen bzw. 5.000 Unzen gehandelt, mit Margin ab 5 % für professionelle Kunden und 20 % für Privatkunden. Für CFD-Produkte gelten für Privatkunden in Deutschland die EU-/ESMA-Vorgaben, einschließlich begrenzter Hebel und Negativsaldoschutz; eine Nachschusspflicht ist nicht zulässig. Bei Rohstoffen liegen die zulässigen Hebel je nach Basiswert typischerweise niedriger, etwa bei Gold höher als bei anderen Rohstoffen. Ein Engagement in Energiewerten ist über CME‑WTI‑Futures, ICE‑Brent‑Futures und entsprechende CFDs möglich. Die Übernachtfinanzierung von CFD-Positionen richtet sich nach den Referenzzinssätzen zuzüglich oder abzüglich eines täglich auf der Website veröffentlichten Spreads.
Indexhandel
Kunden in Deutschland können Benchmark-Indizes als in bar abgerechnete CFDs (z. B. US 500, Germany 40 auf den DAX, UK 100) oder über gelistete Futures wie den CME E‑mini S&P 500 bzw. DAX-Futures an der Eurex handeln. Für Privatanleger gelten bei großen Index-CFDs nach ESMA/BaFin in der Regel 5 % Margin, entsprechend einem maximalen Hebel von 1:20; zudem greifen Schutzmechanismen wie der Ausschluss einer Nachschusspflicht. Futures unterliegen dagegen den Margin-Vorgaben der jeweiligen Terminbörse und können je nach Volatilität eine anfängliche Margin von 5–15 % erfordern. Dividendenanpassungen werden bei Barindizes gutgeschrieben bzw. belastet, um den Ex‑Dividenden‑Effekt zu berücksichtigen. Die Handelszeiten richten sich nach der Haupthandelszeit der jeweiligen Börse; wo verfügbar, gibt es erweiterte elektronische Handelszeiten.
Aktien- und ETF-Handel
Interactive Brokers leitet Aktien- und ETF‑Aufträge an mehr als 100 Handelsplätze weiter, mit Kommissionen ab 0,03 USD pro Aktie (USA) bzw. 0,05 % des Handelsvolumens (Europa), jeweils vorbehaltlich Mindestgebühren. Kunden in Deutschland können unter anderem über europäische Handelsplätze wie Xetra, Börse Frankfurt, gettex oder Tradegate handeln; bei US‑ETFs ist aufgrund der EU‑PRIIPs‑Vorgaben häufig ein UCITS‑ETF mit Basisinformationsblatt erforderlich. Beim Handel britischer Aktien können Stempelsteuer und PTM‑Abgaben anfallen und werden zu den tatsächlichen Kosten weitergegeben. Bruchteilhandel mit Aktien wird bei den meisten US‑amerikanischen und europäischen Large‑Cap‑Aktien unterstützt. Die Hebelwirkung bei Aktien‑CFDs beträgt 1:5 (Privatkunden) oder bis zu 1:20 (professionelle Kunden). Für deutsche Steuerpflichtige ist zudem wichtig, Kapitalerträge und anrechenbare Quellensteuern in der Steuererklärung korrekt zu berücksichtigen. Unternehmensereignisse – Dividenden, Aktiensplits, Bezugsrechtsangebote – werden automatisch auf Bestände oder CFD‑Anpassungen übertragen.
Kryptowährungshandel
Der Zugang zu Kryptowährungen wird über IBKR Crypto bereitgestellt. Für US-Kunden erfolgt dies in Partnerschaft mit der Paxos Trust Company; berechtigte Kundinnen und Kunden im Europäischen Wirtschaftsraum können ausgewählte Kryptowerte je nach Konto, Wohnsitz und Freischaltung über Interactive Brokers Ireland handeln. Handelbare Coins umfassen unter anderem BTC, ETH, LTC und BCH. Bei Krypto-CFDs ist die Hebelwirkung für Privatanleger nach ESMA-Vorgaben auf 1:2 begrenzt; in Ländern, in denen Krypto-Derivate verboten sind, sind sie nicht verfügbar. Spot-Krypto wird in echten Coins abgewickelt und bei dem jeweiligen Kryptodienstleister verwahrt, nicht direkt bei IBKR. Für Anleger in Deutschland ist wichtig: Kryptowerte fallen nicht unter die klassische Einlagensicherung, und Gewinne können steuerlich relevant sein. Der Handel ist rund um die Uhr verfügbar, außer während kurzer Wartungsfenster, und die Kommissionen liegen zwischen 0,12 % und 0,18 % des Handelswerts.
Anleihen und Zinssätze
Die Plattform listet mehr als 38.000 Unternehmens-, Kommunal- und Staatsanleihen sowie Zinsfutures wie Eurodollar und SONIA. Für Anleger in Deutschland sind zudem auf Euro lautende Bundesanleihen, Länderanleihen und Pfandbriefe sowie Eurex-Zinsfutures wie Bund-, Bobl- und Schatz-Futures besonders relevant. Mindeststückelungen beginnen bei 1.000 USD für viele US-Staatsanleihen, und die Spreads werden per RFQ ermittelt. Bei US-Dollar-Anleihen besteht für Anleger aus Deutschland zusätzlich ein Währungsrisiko; je nach Produkt können EU-Prospekt- und PRIIPs-Informationspflichten greifen. Die Margin für Staatsanleihen kann bei professionellen Anlegern bei nur 1 % liegen und steigt bei Unternehmensanleihen mit niedrigerer Bonität auf bis zu 10 %. Echtzeit-TRACE-Daten zu US-Anleihen sind kostenfrei, während europäische Anleihedaten börsenseitige Gebühren verursachen.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| AUDUSD | MIN 0.2 Pips |
| EURGBP | MIN 0.3 Pips |
| EURUSD | MIN 0.2 Pips |
| GBPUSD | MIN 0.2 Pips |
| USDCAD | MIN 0.2 Pips |
| USDCHF | MIN 0.2 Pips |
| USDCNY | MIN 2.9 Pips |
| USDJPY | MIN 0.2 Pips |
Handelsplattformen
 Plattformen |
 PC / MAC |
 Smartphones |
 Tablets |
|---|---|---|---|
| Proprietary |   |   | |
| Handelsinformationen | |
|---|---|
| Handelsplattformen | Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| Demokonto |  |
| Hedging | |
| Scalping | |
| US-Trader | |
| Arabische Trader |  |
Interactive Brokers bietet ausschließlich firmeneigene Plattformen statt MetaTrader oder cTrader an, der Umfang der Suite ist jedoch sehr groß. Alle Frontends greifen auf dieselbe Backend-Marktinfrastruktur zu, sodass ein nahtloser Wechsel zwischen Desktop, Web und Mobilgeräten möglich ist. Algorithmische Trader können auf die IBKR API (FIX/REST/Socket) zugreifen oder einen VPS mit Co-Location anmieten. Copy-Trading wird nicht angeboten, allerdings können Berater und Vermögensverwalter im Namen verknüpfter Unterkonten handeln.
Trader Workstation (TWS)
Trader Workstation ist das Flaggschiff-Desktopprogramm des Brokers für Windows, macOS und Linux. Das Layout ist stark modular aufgebaut und unterstützt mehrere Monitore, benutzerdefinierte Arbeitsbereiche und mehr als 120 Chartindikatoren. Zu den Ordertypen gehören Market-, Limit-, Stop-, Trailing-, Iceberg-, Bracket- und Scale-Orders sowie algorithmische „Adaptive“-Orders, die versuchen, Preisverbesserungen über verschiedene Handelsplätze hinweg zu erzielen. Markttiefe und Level-II-Daten sind – soweit abonniert – verfügbar, und der integrierte Strategy Builder ermöglicht es Nutzern, Options- oder Futures-Spreads mit mehreren Legs im Backtest zu analysieren. Alle von IBKR angebotenen Instrumente – Forex, Aktien, Optionen, Futures, Anleihen, Fonds und CFDs – können über eine einzige Oberfläche gehandelt werden.
TWS integriert zudem Analysen von Drittanbietern wie die Fundamentaldaten und das Social Sentiment von TipRanks (abonnementpflichtig) sowie interne Tools wie Probability Lab und Risk Navigator. Fortgeschrittene Trader schätzen die API-Integration, die automatisierte Ausführung in Programmiersprachen wie Python, C++, Java und C# ermöglicht.
Client Portal
Client Portal ist eine browserbasierte Plattform, die den Großteil der Kernfunktionen von TWS abbildet, ohne dessen hohe Systemanforderungen. Sie ermöglicht Orderaufgabe, Charting, Watchlists, Ein- und Auszahlungen, Berichte und die Ausübung von Kapitalmaßnahmen über jeden modernen Browser. Institutionelle Nutzer können Wirtschaftsprüfern oder Compliance-Beauftragten berechtigungsbasierten Zugriff gewähren, sodass diese Berichte einsehen, aber keine Trades ausführen können.
Das Portal dient zudem als Kontrollzentrum für die Kontoverwaltung – etwa für KYC-Aktualisierungen, den Abruf von Steuerdokumenten und Sicherheitseinstellungen (Zwei-Faktor-Authentifizierung über IBKR Mobile). Echtzeitkurse im Streaming erfordern je nach Handelsplatz Marktdatenabonnements. Für deutsche Aktien und Futures können je nach Börse, etwa Xetra oder Eurex, separate Marktdatenpakete erforderlich sein.
IBKR Mobile
Die IBKR-Mobile-App für iOS und Android bietet vollständige Handelsfunktionen auf Smartphones und Tablets. Trader können komplexe Optionsspreads eingeben, Marginanforderungen in Echtzeit überwachen und Push-Benachrichtigungen zu Ausführungen, Kapitalmaßnahmen und Systemmeldungen erhalten. Die Chartfunktion unterstützt mehr als 20 Studien und mehrere Zeitrahmen; mit Pinch-to-Zoom lassen sich Details schnell vergrößern.
Ein bemerkenswertes In-App-Feature ist „IBot“, ein Assistent für natürliche Sprache, der Kurse abrufen, Orders platzieren oder Supportanfragen beantworten kann. Die Sicherheit wird durch biometrische Anmeldung und Zwei-Faktor-Authentifizierung gewährleistet; zudem dient die App als Secure-Login-Token für den Zugriff per Desktop oder Web.
IBKR GlobalTrader
GlobalTrader ist eine vereinfachte Mobile-App, die sich an Einsteiger richtet, die überwiegend Aktien, ETFs und Bruchstückaktien handeln. Die Benutzeroberfläche legt den Schwerpunkt auf eine vereinfachte Ordererfassung, kurze Lerneinheiten und Performance-Widgets. Nutzer können innerhalb der App Währungen zu Interbankenkursen umtauschen, bevor sie ausländische Wertpapiere kaufen, wodurch sich die App für gelegentliche Anleger eignet, die nicht den Funktionsumfang von TWS benötigen.
Auch wenn die verfügbaren Ordertypen reduziert sind, ist GlobalTrader weiterhin mit der SmartRouting-Engine von IBKR verbunden, sodass Ausführungen über verschiedene Handelsplätze hinweg gebündelt werden. Die App unterstützt Soforteinzahlungen per ACH in den USA sowie lokale Banküberweisungsverfahren in anderen Ländern, jeweils vorbehaltlich einer erfolgreichen Verifizierung.
APIs
Die IBKR API ermöglicht vollautomatisierten Handel mit Zugriff auf alle Instrumente und Kontoinformationen. Entwickler können zwischen proprietären Sockets, FIX 4.2 oder der REST-basierten Client-Portal-API wählen. Die Rate-Limits sind großzügig bemessen, und historische Marktdaten (für einige Aktien bis zu 30 Jahre zurück) können programmgesteuert abgerufen werden. IBKR erhebt keine Gebühren für den API-Zugang, jedoch fallen die üblichen Entgelte für Marktdaten an. Co-Location-Dienste in den Equinix-Rechenzentren NY5 und LD5 von IB sind über spezialisierte VPS-Anbieter von Drittanbietern verfügbar.
Zahlungsmethoden
Interactive Brokers stützt sich nahezu ausschließlich auf klassische Banküberweisungen statt auf Karten oder E-Wallets. Einzahlungen können per SWIFT-Überweisung, lokaler SEPA-Überweisung oder Faster Payments/BACS im Vereinigten Königreich, per ACH in den USA, EFT in Kanada und BPAY in Australien erfolgen. Alle Zahlungen müssen von einem Konto stammen, das auf denselben Namen wie das IBKR-Konto lautet; Drittzahlungen werden abgelehnt.
Für reguläre Einzel- oder Gemeinschaftskonten gibt es keine Mindesteinzahlung, allerdings setzen Margin-Berechtigungen die Einhaltung eines Mindestregulierungskapitals voraus (z. B. 2.000 USD bei bestimmten Margin-Konten). Einzahlungen werden gutgeschrieben, sobald die Gelder endgültig eingegangen sind – häufig am selben oder nächsten Geschäftstag bei SEPA und Faster Payments, nach 1-2 Geschäftstagen bei ACH und innerhalb von bis zu 3 Geschäftstagen bei internationalen SWIFT-Überweisungen.
IBKR erhebt keine Gebühren für eingehende Überweisungen und bietet eine kostenlose Auszahlung pro Kalendermonat. Weitere Auszahlungen unterliegen einer geringen Bearbeitungsgebühr (z. B. 7 GBP für Überweisungen im Vereinigten Königreich, 8 € für SEPA, 10 USD für US-Überweisungen). Externe Banken können eigene Entgelte und Korrespondenzbankgebühren für SWIFT-Zahlungen erheben. Auszahlungen verlassen IBKR in der Regel noch am selben Geschäftstag, sofern sie vor dem Annahmeschluss der jeweiligen Einheit eingereicht werden; der Zahlungseingang beim Kundeninstitut kann jedoch 1-3 Geschäftstage dauern.
Konten können in mehr als 20 Basiswährungen geführt werden, darunter EUR, USD, GBP, CHF, AUD, CAD, HKD und JPY. Einzahlungen in einer von der Basiswährung abweichenden Währung lösen eine automatische Forex-Konvertierung zu Interbankenkursen zuzüglich einer transparenten Provision aus (ab 0,20 Basispunkten, mindestens 2 USD). Kunden minimieren ihre Kosten daher, indem sie nach Möglichkeit in ihrer gewählten Basiswährung einzahlen.
Für alle Ein- und Auszahlungen ist eine Genehmigung per Zwei-Faktor-Authentifizierung in IBKR Mobile erforderlich; Zahlungen können bis zum Abschluss zusätzlicher KYC/AML-Prüfungen zurückgehalten werden. In der Regel überweist der Broker Auszahlungen bis zur Höhe der Nettogeldeinlagen zunächst an die ursprünglich einzahlende Bank zurück, bevor alternative Zielkonten akzeptiert werden.
| Marke | Minimum | Gebühren | Bearbeitungszeit |
 | 0 £ | Keine (Bankgebühren können anfallen) | 1–3 Werktage |
 | 0,00 € | Keine Angabe | Am selben Tag bis zu 1 Geschäftstag |
 | 0,00 AUD | Keine Angabe | 1–2 Geschäftstage |
| Marke | Minimum | Gebühren | Bearbeitungszeit |
| 0,00 £ | Die erste Auszahlung ist kostenlos, danach 7 £ | 1–3 Geschäftstage |
| 0,00 € | Die erste Auszahlung ist kostenlos, danach 8 €. | Am selben Tag bis 1 Werktag |
| 0,00 AUD | Erste Auszahlung kostenlos, danach 10 A$ | 1–2 Geschäftstage |
Kontotypen
Interactive Brokers gliedert sein Angebot nach Eigentumsform (Einzelkonto, Gemeinschaftskonto, Trust, Unternehmen, Advisor usw.) und Marginklasse (Cash, Reg T Margin, Portfolio Margin). Die Preisstruktur ist einheitlich – die Spreads entsprechen Großhandelskonditionen und die Kommissionen beginnen bei 0,20 Basispunkten (Aktien) bzw. dem Gegenwert von 0,2 Pips (Forex) zuzüglich eines kleinen Mindestbetrags pro Order. Der Hebel für Privatkunden in Deutschland und im übrigen EWR ist auf 1:30 für große Forex-Paare und 1:5 für Aktien-CFDs begrenzt; professionelle und institutionelle Kunden können – vorbehaltlich der Einstufung – höhere Hebel erhalten.
Swapfreie bzw. islamische Konten werden nicht angeboten. Nach der Kontoeröffnung erhält jedes Konto Zugang zu einer kostenlosen Paper-Trading-Umgebung (Demo) mit Echtzeit-Marktdaten, soweit diese abonniert sind. Für Deutschland wichtig: IBKR ist kein deutscher Steuerbroker; Abgeltungsteuer, Freistellungsauftrag und Verlustverrechnungstöpfe werden in der Regel nicht automatisch wie bei deutschen Direktbanken geführt. Nutzen Sie die Berichte daher für Ihre Steuererklärung.
| Markt | Hebel |
|---|---|
| Forex-CFDs | 1:30 (ASIC | IBKR Lite) |
| Forex-CFDs | 1:30 (CBI | IBKR Lite) |
| Forex-CFDs | 1:30 (FCA | IBKR Lite) |
| Forex-CFDs | 1:25 (JFSA | IBKR Lite) |
| Forex-CFDs | 1:20 (MAS | IBKR Lite) |
| Forex-CFDs | 1:500 (Profikonto) |
| Aktien-CFDs | 1:5 (IBKR Lite) |
| Index-CFDs | 1:20 (IBKR Lite) |
| Krypto-CFDs | 1:2 (IBKR Lite) |
| Rohstoff-CFDs | 1:10 (IBKR Lite) |
Einzelkonto
Das Einzelkonto kann als Cash-, Reg-T-Margin- oder Portfolio-Margin-Konto eröffnet werden (vorausgesetzt, der Netto-Liquidationswert beträgt mindestens 110.000 USD). Eine Mindestersteinzahlung ist nicht vorgeschrieben, allerdings müssen Cash-Konten den gesamten Kaufbetrag vorfinanzieren, während Margin-Konten mindestens 2.000 USD erfordern können, um die jeweiligen regulatorischen Mindestanforderungen zu erfüllen. Die Spreads auf wichtigen Forex-Paaren liegen im Durchschnitt bei 0,1-0,3 Pips, zuzüglich einer Kommission von 0,2 Basispunkten des Handelsvolumens (mindestens 2 USD). Alle firmeneigenen Plattformen stehen zur Verfügung, und der Hebel für Privatkunden entspricht den lokalen Vorschriften (1:30 bei Forex-Majors im EWR).
Gemeinschafts-, Trust- und Familienkonten
Gemeinschaftskonten eignen sich für Ehepartner oder Lebensgefährten und unterliegen derselben Preisstruktur wie Einzelkonten. Trust-Konten dienen Nachlass- oder Steuerplanungszwecken und erfordern während der Kontoeröffnung entsprechende Rechtsdokumente. Das Friends-&-Family-Konto fasst bis zu 15 verbundene Nutzer unter einem Login zusammen, sodass der Hauptinhaber Orders auf Unterkonten verteilen kann – eine abgespeckte Version der institutionellen Advisor-Struktur. Mindesteinzahlungen bleiben bei null, jedoch muss jedes Unterkonto seine Marginanforderungen eigenständig erfüllen.
Firmen- und institutionelle Konten
Kleine Unternehmen, Fonds, Berater und Introducing Broker können Firmen- oder Institutionenkonten eröffnen. Die Gebührenstaffeln sinken mit dem Handelsvolumen: Forex-Kommissionen können auf 0,08 Basispunkte (>1 Mrd. USD monatlich) und Aktienkommissionen auf 0,01 Basispunkte (>100 Mio. Aktien) fallen. Professionelle Kunden können einen höheren Hebel beantragen (in einigen Rechtsordnungen bis zu 1:100 für große Forex-Paare), verlieren dafür jedoch den Negativsaldoschutz und die Schutzmechanismen für Privatkunden.
Demokonten
Die Paper-Trading-Umgebung von IBKR bildet ein echtes Marginkonto nach und verwendet verzögerte Daten, sofern kein Echtzeit-Abonnement aktiv ist. Das simulierte Guthaben entspricht dem Gegenwert von 1.000.000 USD in der Basiswährung und kann auf Anfrage zurückgesetzt werden. Alle Plattformen und APIs sind zugänglich, sodass Strategien getestet werden können, bevor echtes Kapital eingesetzt wird. Das Demokonto bleibt unbegrenzt aktiv, solange das zugehörige Livekonto geöffnet ist; eine Registrierung für ein reines Demokonto ist nicht vorgesehen.
Kundensupport
Der Kundenservice ist an fünf Tagen pro Woche rund um die Uhr verfügbar – von Sonntag, 23:00 Uhr deutscher Zeit, bis Freitag, 23:00 Uhr. Kontaktkanäle sind Live-Chat, ein sicheres Nachrichten-Center, Telefon (regionale Telefonnummern) sowie ein Rückrufservice. IBot, der KI-gestützte Chat-Assistent in den Plattformen, kann häufige Fragen beantworten und Anfragen auf Wunsch an einen menschlichen Mitarbeiter weiterleiten.
Die Website bietet eine umfangreiche Knowledge Base mit Schritt-für-Schritt-Artikeln, Nutzerforen und Video-Tutorials. Die Dokumentation steht in mehreren Sprachen zur Verfügung – unter anderem Englisch, Deutsch, Französisch, Spanisch, Italienisch, Chinesisch und Japanisch -, wobei komplexe Anfragen von Live-Mitarbeitern mitunter an englischsprachige Spezialisten weitergeleitet werden. Für Institutionen und Trader mit hohem Handelsvolumen gibt es Prioritätsleitungen, während Privatkunden in der Regel zunächst eine Identitätsprüfung durchlaufen, bevor kontospezifische Details besprochen werden.
Fazit
Interactive Brokers vereint Regulierung auf hohem Niveau, institutionellen Marktzugang und eine ungewöhnlich breite Produktpalette und ist damit eine der vielseitigsten Optionen für Trader, die mehr als nur CFDs benötigen. Die firmeneigene TWS-Plattform ist sehr funktionsreich, während die schlankeren Web- und Mobil-Apps eher auf private Anleger mit gelegentlicher Handelsaktivität zugeschnitten sind. Die Preisgestaltung ist transparent und wettbewerbsfähig, und das mehrwährungsfähige Einzahlungs- und Abhebungsframework des Brokers hilft, Umrechnungskosten niedrig zu halten.
Auf der anderen Seite sind Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten auf Banküberweisungen beschränkt, es gibt kein swapfreies Konto, und Einsteiger können TWS als überfordernd empfinden. Anhänger von Copy-Trading werden zudem die sozialen Funktionen vermissen, die es bei anderen Anbietern gibt. Insgesamt eignet sich Interactive Brokers vor allem für erfahrene Trader, aktive Anleger und professionelle Marktteilnehmer, die Wert auf Markttiefe, internationale Reichweite und eine strenge Aufsicht legen.