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- Regolamenti
- Strumenti di trading
- Piattaforme di trading
- Metodi di pagamento
- Tipi di conto
- Supporto
- Conclusione
Fondata nel 1996 e quotata alla SIX Swiss Exchange dal 2000, Swissquote si presenta come un broker multi-asset con sede in Svizzera e come gruppo bancario. Attraverso le sue entità in Svizzera, Regno Unito e Lussemburgo offre trading con leva su Forex, indici, materie prime, obbligazioni, criptovalute e CFD su azioni/ETF, affiancando servizi di investimento tradizionali. Le principali piattaforme di trading includono MetaTrader 4, MetaTrader 5 e la suite proprietaria Advanced Trader, ognuna disponibile su desktop, web e mobile.
I conti CFD al dettaglio partono da un deposito minimo di 1.000 unità di valuta di base e sono soggetti al limite di leva ESMA/FCA di 1:30 (fino a 1:400 per i clienti professionali idonei). I fondi dei clienti sono detenuti in conti segregati e la protezione dal saldo negativo si applica ai clienti retail, ma la copertura dei sistemi di indennizzo varia in base all’entità.
| Informazioni generali su Swissquote | |
|---|---|
| Deposito minimo | 1.000 $ |
| Lingue supportate | N/D |
| Valute supportate | AUD, CAD, CHF, CZK, EUR, GBP, HUF, JPY, NOK, PLN, SEK, SGD, TRY, USD |
| Sito web | https://www.swissquote.com/ |
| Numero di telefono | +41 22 999 94 11 |
| Email di assistenza | fx@swissquote.com |
| Indirizzo della sede centrale | Ch. de la Crétaux 33 P.O. Box 1032 1196 Gland, Switzerland |
Regolamentazione
Swissquote opera attraverso tre entità autorizzate rilevanti per il trading di CFD con leva.
- Swissquote Bank Ltd (ID societario CHE-106.360.548) è un istituto bancario svizzero vigilato da FINMA in qualità di banca e negoziante di valori mobiliari. Sede legale: Chemin de la Crétaux 33, 1196 Gland, Switzerland. La garanzia dei depositi svizzera copre fino a 100.000 CHF per cliente tramite Esisuisse.
- Swissquote Ltd (numero di registrazione 07710095) è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority con numero di riferimento 562170. Sede legale: Boston House, 63-64 New Broad Street, London EC2M 1JJ. L’entità deve rispettare le norme britanniche sui fondi dei clienti, aderire al Financial Services Compensation Scheme (FSCS) fino a 85.000 £ e fornire la protezione dal saldo negativo ai clienti retail.
- Swissquote Bank Europe SA (Lussemburgo, n. reg. B78729) è vigilata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) e aderisce al sistema di garanzia dei depositi lussemburghese (FGDL) fino a 100.000 €. Indirizzo: 19-21 Route d’Arlon, 8009 Strassen, Luxembourg.
Il broker dichiara di non accettare residenti negli Stati Uniti, in Canada o in qualsiasi giurisdizione in cui le leggi locali vietino il trading di CFD; non è pubblicato un elenco più ampio dei paesi esclusi. I clienti retail beneficiano di conti con fondi segregati, controllo sulla best execution e accesso a canali di reclamo interni ed esterni (Ombudsman Finanzdienstleistungen in Svizzera, Financial Ombudsman Service nel Regno Unito, procedura di composizione extragiudiziale della CSSF in Lussemburgo). I clienti professionali perdono la protezione dal saldo negativo e non sono più coperti dai sistemi di indennizzo.
| Regolatore | Licenza |
|---|---|
| CySEC | 422/22 |
| DFSA | F001438 |
| FCA | 562170 |
| FINMA | Sì |
| FSCA | 2011/146594/07 (FSP 43908) |
| MAS | 201906194G |
| MFSA | C57936 |
| HKSFC | AZV127 |
Strumenti di trading
Trading sul Forex
Swissquote offre quotazioni per oltre 130 coppie valutarie, coprendo le principali, le minori e una selezione di esotiche come USD/TRY ed EUR/PLN. La leva per i clienti al dettaglio è limitata a 1:30 (1:20 per le coppie minori ed esotiche) per i clienti del Regno Unito e dell’UE, mentre i residenti in Svizzera possono beneficiare di una leva fino a 1:100. Gli spread partono da 0,6 pip sui conti Prime. Il trading è disponibile 24 ore su 24 per 5 giorni alla settimana e gli swap vengono applicati alle 21:00 GMT.
Commercio di materie prime
I clienti possono negoziare metalli spot (XAU/USD, XAG/USD, XPD/USD, XPT/USD) e CFD energetici su Brent, WTI e gas naturale. Le dimensioni dei contratti seguono lo standard di settore: 100 oz per lotto per l’oro e 1.000 barili per il petrolio. Il margine sull’oro è del 5% per i clienti al dettaglio e dell’1% per i clienti professionali. Il finanziamento di rollover viene calcolato usando il TOM-NEXT per gli spot e uno swap giornaliero per i prodotti energetici.
Trading sugli indici
Swissquote offre CFD cash su 25 indici globali, tra cui UK100, GER40, US500 e lo SMI svizzero. Lo spread tipico sull’US500 è di 0,6 punti (Prime). Il margine per i clienti retail è del 5% sugli indici UE/UK e del 10% sull’HK50. I dividendi sono rettificati in contanti; non sono disponibili prodotti in stile futures.
Negoziazione di azioni e ETF
Più di 400 CFD su azioni statunitensi e europee e 30 CFD su ETF sono disponibili esclusivamente su MT5. La leva è di 1:5 per i clienti al dettaglio e può arrivare fino a 1:20 per i clienti professionali. Le operazioni societarie, come gli split e i dividendi, sono compensate mediante rettifiche in contanti, mentre i diritti di voto non sono trasferiti. Una commissione minima è inclusa nello spread, rendendo il trading su posizioni di piccolo importo più costoso.
Negoziazione di criptovalute
Swissquote elenca 30 coppie crypto-fiat, tra cui BTC/USD, ETH/USD e DOT/USD, negoziabili 24 ore su 24, 7 giorni su 7. La leva per i clienti al dettaglio è limitata a 1:2. Le commissioni overnight sono più elevate rispetto alle attività tradizionali per riflettere il rischio di liquidità e il broker si riserva il diritto di passare i mercati in modalità «close-only» durante periodi di estrema volatilità.
Obbligazioni e tassi di interesse
Vengono offerti tre CFD su titoli di Stato tedeschi (Bund, Bobl, Schatz) e il future sul T-Note statunitense a 10 anni. I contratti sono quotati come CFD cash con spread minimi di 2 pip; il margine è del 2% per i clienti al dettaglio e dello 0,5% per gli investitori professionali. Gli orari di negoziazione seguono le sessioni Eurex/CME dell’asset sottostante, e i «roll dei coupon» sono riflessi mediante aggiustamenti di prezzo anziché tramite consegna fisica.
| Strumento | Spread |
|---|---|
| AUDUSD | AVG 1.3 pip |
| AUDUSD | AVG 1.7 pip |
| EURGBP | AVG 2.1 pip |
| EURUSD | AVG 1.2 pip |
| EURUSD | AVG 1.8 pip |
| GBPUSD | AVG 1.4 pip |
| GBPUSD | AVG 2.2 pip |
| NZDUSD | AVG 2.2 pip |
| NZDUSD | AVG 2.4 pip |
| USDCAD | AVG 2.7 pip |
| USDCAD | AVG 3.1 pip |
| USDCHF | AVG 2.1 pip |
| USDCHF | AVG 2.5 pip |
| USDCNY | AVG 17.7 pip |
| USDJPY | AVG 1.4 pip |
| USDJPY | AVG 1.9 pip |
Piattaforme di trading
 Piattaforme |
 PC / MAC |
 Smartphone |
 Tablet |
|---|---|---|---|
| MetaTrader 4 |   |   | |
| MetaTrader 5 | | | |
| Proprietary | | | |
| Informazioni di trading | |
|---|---|
| Piattaforme di trading | CFXD, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Swissquote Live Platfrom |
| Conto demo |  |
| Hedging |  |
| Scalping | |
| Trader USA | |
| Trader arabi | |
Swissquote offre sia i pacchetti MetaTrader standard di settore sia il proprio ambiente multi-asset Advanced Trader. Tutte le piattaforme sono disponibili come programmi desktop per Windows/Mac, terminali web HTML5 e app per iOS/Android. Le strategie algoritmiche sono supportate tramite Expert Advisor MT4/5, FIX API e il plug-in SDK di Advanced Trader Desktop. Un VPS gratuito e soluzioni MAM/PAMM sono proposti ai clienti ad alto volume o professionali.
MetaTrader 4
MT4 rimane popolare per la sua interfaccia intuitiva, il trading con un clic e l’ampia libreria di indicatori di terze parti. I server MT4 di Swissquote supportano oltre 130 coppie Forex, oltre a CFD su metalli, energia, indici, obbligazioni e criptovalute. Tutte le tipologie di ordine standard (market, stop, limit, stop-limit) sono disponibili, insieme a chiusure parziali e trailing stop. Gli Expert Advisor funzionano senza ulteriori restrizioni; la latenza è ridotta grazie all’hosting presso London Equinix LD4. Swissquote preinstalla inoltre una serie di indicatori personalizzati e un plug-in con calendario economico.
MetaTrader 5
MT5 aggiunge la Depth of Market, ulteriori ordini pendenti e il supporto nativo ai prodotti negoziati in borsa. Swissquote rende disponibili i CFD su azioni ed ETF esclusivamente su MT5, rendendo la piattaforma interessante per i trader multi-asset. I clienti possono iscriversi al marketplace integrato MT5 Signals per il copy trading e sottoporre a backtest gli script con il tester di strategie migliorato. L’hedging è abilitato per i conti retail del Regno Unito e della Svizzera, mentre sui conti lussemburghesi si applica il netting, salvo rinuncia del cliente.
Advanced Trader
Advanced Trader è la piattaforma proprietaria di Swissquote, dotata di oltre 80 indicatori tecnici, workspace personalizzabili e calcolatori integrati per il dimensionamento delle posizioni. La versione desktop supporta grafici staccabili, layout multi-monitor e scripting algoritmico tramite AT Programming Language (APL). Le app web e mobile riproducono la maggior parte delle funzionalità, incluse le notizie in tempo reale di Dow Jones e il riconoscimento di pattern di AutoChartist. Tutti i tipi di conto sono compatibili; l’esecuzione degli ordini è instradata verso l’ECN FX di Swissquote o il pool di liquidità CFD a seconda dello strumento.
Copy trading
Le soluzioni di copy trading sono fornite tramite il marketplace MT4/5 Signals e una partnership con Myfxbook AutoTrade. I trader possono consultare track record verificati, allocare il capitale per singola strategia e applicare limiti di stop sull’equity. Swissquote non addebita commissioni aggiuntive per il servizio di copy trading, ma restano in vigore gli spread/le commissioni standard. È richiesto un capitale minimo sul conto di 1.000 USD (o equivalente in valuta) e le impostazioni di leva sono ereditate dal conto del follower, contribuendo a mantenere il rischio proporzionale.
Metodi di pagamento
Swissquote indica pubblicamente due modalità di versamento per i conti CFD retail: bonifico bancario internazionale (SWIFT/SEPA) e carte di credito o debito Visa/Mastercard. I portafogli elettronici e i depositi in criptovalute non sono pubblicizzati; se esistono opzioni aggiuntive, sono visibili solo all’interno dell’area clienti.
Il broker non applica commissioni sui depositi, tuttavia le banche intermediarie o gli emittenti delle carte possono addebitare costi propri. I depositi con carta vengono accreditati istantaneamente, mentre i bonifici SEPA arrivano nella stessa giornata lavorativa e i bonifici SWIFT vengono di norma regolati entro 1-3 giorni lavorativi.
I prelievi vengono elaborati verso la fonte di finanziamento originaria. I bonifici bancari in uscita sono gratuiti dal lato del broker; il cliente sostiene eventuali commissioni delle banche corrispondenti. I prelievi su carta sono limitati all’importo depositato, mentre gli utili vengono trasferiti tramite bonifico bancario. I tempi di elaborazione interna sono indicati come «stesso giorno», ma i fondi possono raggiungere la banca beneficiaria entro 1-5 giorni lavorativi a seconda del circuito utilizzato.
Le valute di base disponibili per il conto includono USD, EUR, GBP, CHF, AUD, JPY e CAD. Aprire il conto nella propria valuta domestica permette di evitare gli spread di conversione, che altrimenti possono arrivare allo 0,5% o più. Tutte le richieste di prelievo devono superare l’autenticazione a due fattori e i controlli KYC; il broker indica che può richiedere documentazione aggiuntiva per prelievi cumulativi superiori a 100.000 CHF.
| Marchio | Minimo | Commissioni | Tempo di elaborazione |
 | Non divulgato | Nessuna commissione da parte del broker; potrebbero essere applicate commissioni dall'emittente della carta. | Istantaneo |
 | Non divulgato | Nessuna commissione da parte del broker; potrebbero essere addebitate spese dall'emittente della carta | Immediato |
 | Non divulgato | Nessuna commissione da parte del broker; possibili commissioni bancarie | 1–3 giorni lavorativi |
| Marchio | Minimo | Commissioni | Tempo di elaborazione |
| Non divulgato | Nessuno da parte del broker | 1–3 giorni lavorativi |
| Non divulgato | Nessuna informazione dal broker | 1–3 business days |
| Non divulgato | Nessuna commissione da parte dell'intermediario; potrebbero essere applicate commissioni del corrispondente | 1–5 giorni lavorativi |
Tipi di conto
Swissquote offre cinque livelli di conto CFD reali più un conto demo illimitato. I livelli retail differiscono principalmente per il deposito minimo e il ricarico sugli spread, mentre lo status professionale consente leve più elevate e prezzi raw. Tutti i conti prevedono protezione dal saldo negativo (solo per i retail), accesso a MT4/5 e Advanced Trader e consentono l’hedging. Condizioni senza swap/islamiche non sono pubblicizzate e sembrano non disponibili.
| Mercato | Leva |
|---|---|
| CFD su metalli | 1:20 (CySEC | Conto retail) |
| CFD su metalli | 1:50 (FSC | Conto retail) |
| CFD su criptovalute | 1:2 (CySEC | Conto retail) |
| CFD su Forex | 1:400 (CySEC | Conto pro) |
| CFD su Forex | 1:30 (CySEC | Conto retail) |
| CFD su Forex | 1:50 (DFSA | Conto retail) |
| CFD su Forex | 1:100 (FSC | Conto retail) |
| CFD su Forex | 1:20 (MAS | Conto retail) |
| CFD su indici | 1:20 (CySEC | Conto retail) |
| CFD su materie prime | 1:10 (CySEC | Conto retail) |
| CFD su titoli azionari | 1:5 (CySEC | Conto retail) |
Conto Standard
Il conto Standard richiede un deposito minimo di 1.000 unità di valuta di base e utilizza un modello solo spread. Gli spread tipici su EUR/USD sono pubblicizzati a partire da 1,3 pip durante l’apertura di Londra. La leva massima è 1:30 per i clienti del Regno Unito/UE e 1:100 per i residenti in Svizzera. Questo livello è adatto ai principianti che cercano soglie di accesso contenute, ma gli spread sono più ampi rispetto ai livelli Premium e Prime.
Conto Premium
I conti Premium richiedono un deposito minimo di 10.000 unità di valuta. Gli spread si riducono a 0,9 pip su EUR/USD e leggermente di più su indici e metalli. Tutte le altre condizioni di trading rispecchiano il livello Standard. Il conto Premium è pensato per i trader intermedi disposti a impegnare più capitale in cambio di costi inferiori.
Conto Prime
I conti Prime richiedono un deposito di 50.000 unità di valuta e offrono spread a partire da 0,6 pip sulle principali coppie, senza commissioni aggiuntive. I clienti ricevono inoltre un account manager dedicato e un servizio di VPS gratuito. I requisiti di margine sono identici ai livelli inferiori, ma ottenere la qualifica professionale è più semplice grazie a un patrimonio più elevato.
Conto Professional
I professionisti devono soddisfare i criteri di cliente professionale su base opzionale previsti da FCA/CSSF (esperienza, portafoglio superiore a 500.000, ecc.). Una volta approvati, la leva sale a 1:400 sul Forex e a 1:100 sugli indici principali, mentre la protezione dal saldo negativo e la copertura dei sistemi di compensazione cessano. Le condizioni di prezzo sono le stesse del conto Prime, ma con limiti nozionali più elevati e accesso alla FIX API.
Conti demo
Il conto demo si apre in meno di due minuti e fornisce 100.000 USD in fondi virtuali. Replica gli spread/le commissioni dei conti reali e non scade, anche se le credenziali inattive vengono eliminate dopo 180 giorni. I trader possono passare tra MT4, MT5 e Advanced Trader per testare le funzionalità delle piattaforme e le strategie automatizzate prima di finanziare un conto reale.
Assistenza
L’assistenza ai clienti è disponibile 24/5 tramite live chat, telefono ed e-mail. Le linee telefoniche sono situate in Svizzera e nel Regno Unito e operano dalla domenica alle 22:00 UTC al venerdì alle 22:00 UTC. La live chat inizialmente collega a un bot di intelligenza artificiale che può, su richiesta, passare la conversazione a un agente umano.
Swissquote pubblica numeri diretti per le scrivanie in francese, tedesco, italiano e inglese; lingue aggiuntive sono disponibili tramite richiamata. Una knowledge base ricercabile copre le guide alle piattaforme, le istruzioni sui versamenti e le politiche sui margini. Nei test, i tempi di risposta sono stati in media inferiori a un minuto in chat e a meno di due squilli sulla linea telefonica del Regno Unito durante l’orario europeo.
Conclusione
Swissquote combina una regolamentazione di primo livello, un bilancio da società quotata e la scelta tra piattaforme MetaTrader o proprietarie. La copertura degli strumenti è ampia, gli spread sono competitivi a partire dal livello Premium e la protezione dei depositi si applica nell’ambito degli schemi svizzero, britannico o lussemburghese.
Tra gli svantaggi, le opzioni di versamento si limitano a carte e bonifici bancari, mancano i conti senza swap e la leva per i retail è limitata a 1:30. Nel complesso, il broker è adatto ai trader che danno valore a una forte vigilanza e all’accesso multi-asset e che sono in grado di soddisfare il deposito minimo relativamente elevato richiesto per i livelli di prezzo più competitivi.