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- Normativa
- Strumenti di trading
- Piattaforme di trading
- App mobili
- Metodi di pagamento
- Tipi di conto
- Assistenza clienti
- Conclusione
HYCM è un broker online da valutare se cerchi un intermediario con una lunga esperienza nel settore. L’azienda opera da oltre 40 anni nei servizi di trading, con una storia che risale al 1977.
Il marchio è conosciuto nel trading Forex e ha costruito nel tempo una reputazione legata a un’offerta ampia e a un’esperienza di trading stabile per clienti in numerosi paesi. La notorietà di HYCM è stata rafforzata anche dai premi internazionali ottenuti nel corso degli anni, 15 in totale.
Nel 2019 il broker ha ricevuto un ulteriore riconoscimento ai Global Forex Awards, vincendo nella categoria «Migliore piattaforma di trading Forex in Medio Oriente». Un altro elemento da considerare è la regolamentazione da parte di diverse autorità di vigilanza internazionali.
La società ha uffici in cinque tra i maggiori centri finanziari del mondo, tra cui Londra, Hong Kong e Cipro. Offre condizioni di trading competitive, spread ridotti a partire da 0,2 pip, elevata liquidità e un tempo medio di esecuzione degli ordini di circa 12 millisecondi.
I clienti possono scegliere tra oltre dieci lingue e più di 300 strumenti distribuiti su cinque classi di attivi. Il broker si affida alle piattaforme MT4 e MT5 di MetaQuotes Software, offrendo la possibilità di fare trading da un’ampia gamma di dispositivi desktop e mobili. Le opportunità di trading comprendono Forex, azioni, indici, criptovalute tramite CFD, materie prime ed ETF. Le criptovalute offerte come CFD non equivalgono al possesso diretto di cripto-attività; per servizi crypto spot nell’UE si applica MiCA, con autorizzazioni e tutele diverse.
| Informazioni generali su HYCM | |
|---|---|
| Deposito minimo | $20 |
| Lingue supportate | Arabo, Persiano, Italiano |
| Valute supportate | N/D |
Regolamentazione
HYCM è un broker online multi-regolamentato che serve clienti in numerose giurisdizioni. Il broker fa parte del gruppo internazionale Henyep Capital Markets Group, che vanta un portafoglio diversificato di attività in Europa, Medio Oriente e Asia.
Il gruppo è specializzato nell’offerta di servizi di trading sul mercato valutario e di CFD su materie prime, azioni e indici. La sede principale si trova nel distretto finanziario centrale di Hong Kong. Henyep è inoltre uno dei membri fondatori dell’Hong Kong Futures Exchange. Nel 1981 il presidente della società è diventato membro del COMEX, la borsa delle materie prime di New York.
HYCM opera nel rispetto di diversi quadri normativi internazionali. Le attività della filiale britannica di HYCM sono autorizzate e supervisionate dalla Financial Conduct Authority (FCA). La licenza nel Regno Unito è stata inizialmente concessa nel 1998.
Uno dei principali vantaggi della supervisione della FCA, per i clienti che rientrano nell’entità britannica, è l’accesso al Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Questo schema può prevedere un rimborso in caso di insolvenza del broker, secondo i limiti e le condizioni applicabili.
In passato la società ha servito clienti europei tramite una licenza rilasciata nel 2014 dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). L’autorizzazione CySEC di HYCM (Europe) Ltd risulta però rinunciata volontariamente: per l’Italia verifica sempre l’entità contrattuale, l’eventuale operatività tramite passaporto UE e i registri CONSOB prima di aprire un conto.
Un’ulteriore autorizzazione è stata concessa dalla Cayman Islands Monetary Authority (CIMA), che svolge quattro funzioni principali: regolamentare, monetaria, di cooperazione e consultiva. Henyep Capital Markets è inoltre soggetta alla supervisione della Dubai Financial Services Authority.
A causa di restrizioni operative regionali, il broker potrebbe non offrire i propri servizi a clienti con residenza permanente in determinate giurisdizioni, tra cui USA, Turchia, Panama, Giappone, Islanda, Belgio, Hong Kong, Afghanistan, Canada e Bahamas.
| Regolatore | Licenza |
|---|---|
| CySEC (Cyprus) | Sì |
| DFSA (Dubai) | Sì |
| FCA (UK) | Sì |
Strumenti di trading
Presso HYCM, i clienti hanno molte opportunità di trading, potendo scegliere tra oltre 300 strumenti, tra cui Forex, metalli preziosi come oro e argento, prodotti energetici estratti come petrolio greggio e gas naturale, e materie prime agricole come cotone, zucchero, caffè e cacao.È inoltre disponibile un'ampia selezione di azioni blue chip, indici ed ETF. Nel 2018 la società di intermediazione ha arricchito il suo portafoglio con due criptovalute aggiuntive, Bitcoin Cash e Ripple, a causa della crescente domanda da parte degli investitori.Trading Forex
I trader Forex che decidono di dare una possibilità a HYCM possono scegliere tra oltre 40 coppie di valute principali, minori ed esotiche, disponibili per il trading sulle piattaforme MetaTrader 4 e MetaTrader 5. Il mercato Forex offre una liquidità estremamente elevata.
È di gran lunga il mercato più attivamente negoziato al mondo, con un volume medio di scambi superiore a 5.000 miliardi di USD al giorno. I mercati delle coppie valutarie restano aperti 24 ore al giorno, cinque giorni alla settimana, da lunedì a venerdì, offrendo ai trader accesso a una vasta gamma di opportunità operative.
Il maggior volume di scambi è concentrato nelle coppie valutarie più stabili e liquide, tutte disponibili su HYCM. Alcune di queste coppie principali includono EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD e USD/CHF. Sono inoltre disponibili coppie minori ed esotiche come GBP/NZD, CAD/JPY, EUR/AUD, CHF/NOK, EUR/HKD e NOK/SEK.
Gli spread per il trading Forex sono flessibili e partono da 0,2 pip sui conti Raw. Per i trader residenti in Italia, tuttavia, la leva sui CFD Forex è soggetta alle regole ESMA recepite nel quadro UE e vigilate anche da CONSOB: per i clienti retail il limite è in genere 1:30 sulle principali coppie valutarie e 1:20 sulle altre coppie. La leva fino a 1:200 può essere disponibile solo per clienti professionali idonei. La dimensione standard del lot per il mercato dei cambi è di 100.000 unità della valuta corrispondente. Il requisito di margine dello 0,5% si riferisce alla leva 1:200 e non si applica normalmente ai clienti retail UE.
Materie prime morbide e dure
Investire nei mercati delle materie prime offre diversi vantaggi. Basate sui principi di domanda e offerta, le materie prime possono aiutare gli investitori a diversificare il portafoglio. Sono spesso considerate beni rifugio o strumenti di copertura contro l’inflazione nei periodi in cui l’economia globale è sotto pressione.
HYCM permette ai clienti di negoziare materie prime «hard spot» come oro, argento, palladio, rame e platino. Sono inoltre disponibili per i trader di materie prime fonti energetiche come petrolio greggio statunitense, gas naturale e petrolio Brent.
Anche le materie prime agricole, che vengono coltivate anziché estratte, possono offrire opportunità agli investitori più esperti. Queste sono note come «soft commodities» e comprendono prodotti come cacao, caffè, zucchero e cotone, tutti disponibili per la negoziazione su HYCM.
La società di intermediazione offre la negoziazione convenzionale di materie prime spot, ma esiste anche l’opzione di negoziarle come contratti per differenza (CFD). Per i clienti residenti in Italia è importante verificare che il servizio sia offerto da un intermediario autorizzato nell’UE e, se applicabile, presente negli elenchi CONSOB. Sui CFD si applicano le tutele ESMA per i clienti retail, incluse protezione dal saldo negativo e leva massima in genere pari a 1:20 sull’oro e 1:10 sulle altre materie prime. Non sono previste commissioni per i conti Fixed e Classic, mentre i titolari di conti Raw dovranno pagare una commissione aggiuntiva oltre allo spread incorporato per alcuni mercati delle materie prime.
La dimensione minima di negoziazione varia in base al bene scambiato. Lo stesso vale per gli spread indicativi, che possono variare da 2,7 pips a 70 pips. I trader di materie prime possono assumere posizioni long (lunghe) o short (corte) su HYCM. Eventuali plusvalenze e minusvalenze vanno considerate anche ai fini fiscali italiani, secondo il regime applicabile al proprio conto di trading.
Negoziazione di indici e azioni
Con HYCM, i clienti possono negoziare sulla performance di alcune delle più grandi società mondiali. Il trading su azioni e indici è disponibile tramite questo broker, generalmente tramite CFD. I clienti hanno accesso ai principali mercati globali degli indici e possono operare sui movimenti dei prezzi in entrambe le direzioni, al rialzo o al ribasso.
Qui troverete più di 15 degli indici più popolari. Per i clienti retail in Italia e nell’UE si applicano i limiti ESMA recepiti anche da CONSOB: in genere la leva massima sui principali indici è 1:20, mentre su altri indici può essere 1:10. Alcune delle opzioni più interessanti per gli operatori azionari includono S&P 500, Dow, US 30 Index, FTSE 100, DAX 40, Euro Stoxx 50, Nikkei 225 e Hong Kong 50 Index. Operare sugli indici consente di distribuire il rischio su un intero mercato invece di investire nella performance di una singola società.
Un’altra opzione è negoziare le azioni di grandi società in Asia, Nord America ed Europa. Per i clienti retail europei, la leva sui CFD azionari è normalmente limitata a 1:5, con margine iniziale del 20%; condizioni superiori possono riguardare clienti professionali o entità extra-UE, con tutele diverse. Prima di aprire un conto, verifica sempre autorizzazioni, passaporto europeo e avvisi CONSOB. Alcuni dei marchi di punta preferiti dagli operatori azionari su HYCM includono Tesla Motors, Microsoft, X (ex Twitter), Vipshop Holdings, Google, Amazon, Apple, Bank of America, Chevron, Coca-Cola ed eBay.
Negoziazione di criptovalute
I clienti di HYCM possono esporsi all’andamento di diverse criptovalute, incluse le più diffuse: Bitcoin, Litecoin ed Ethereum.
Lo scorso anno il broker ha ampliato ulteriormente il proprio portafoglio aggiungendo altre due soluzioni per chi negozia criptovalute: Ripple e Bitcoin Cash.
Altre alternative includono Dash, NEO, Zcash, Qtum, Monero, IOTA e BABCoin. È possibile negoziare questi asset digitali decentralizzati aprendo posizioni long o short, con spread minimi compresi tra 35 pip e 3.500 pip. Per i clienti italiani è importante distinguere tra acquisto diretto di cripto-attività e trading tramite CFD: in quest’ultimo caso non si possiede l’asset sottostante e si opera su uno strumento derivato.
La leva massima che i clienti possono utilizzare dipende dal paese di residenza e dalla classificazione del cliente, a causa delle restrizioni normative locali. Per i clienti retail in Italia e nell’UE si applicano le tutele ESMA recepite anche da CONSOB, inclusi limiti di leva sui CFD, protezione dal saldo negativo e chiusura automatica del margine; sui CFD su criptovalute la leva retail è normalmente limitata a 1:2.
Negoziazione di ETF
I clienti che desiderano beneficiare dell’investimento in fondi comuni possono scegliere tra una gamma di fondi negoziati in borsa (ETF). Questo strumento offre una serie di vantaggi, tra cui spese di gestione generalmente contenute, maggiore flessibilità, migliore diversificazione del rischio, maggiore trasparenza e, a seconda del prodotto e della situazione fiscale personale, una possibile efficienza fiscale.
In Italia e nell’UE è importante distinguere tra acquisto diretto di ETF armonizzati UCITS, ad esempio su Borsa Italiana, e trading su ETF tramite CFD. Prima di investire, verifica sempre KID PRIIPs, prospetto, costi, valuta di quotazione e regime fiscale applicabile; per i clienti retail valgono inoltre le tutele previste dalla normativa europea e dalla vigilanza CONSOB/ESMA, inclusi obblighi informativi e limiti alla leva sui CFD.
Detto ciò, lo strumento non è esente da insidie. Gli ETF sono considerati adatti a trader esperti che comprendono tutte le complessità di questo prodotto. Tuttavia, i vantaggi che gli ETF offrono ai professionisti esperti possono superare gli svantaggi, se il prodotto è coerente con obiettivi, orizzonte temporale e profilo di rischio.
La leva massima per i mercati degli ETF presso HYCM è di 1:20. Gli spread minimi applicati al trading di ETF sono dinamici, variando da 3 pips a 157 pips, a seconda del tipo di conto e degli strumenti negoziati. La dimensione del lotto per la maggior parte degli ETF è di 100 azioni.
| Strumento | Spread |
|---|---|
| EUR/USD | 0.2 |
| GBP/USD | 0.2 |
| USD/JPY | 0.2 |
| USD/CHF | 0.2 |
| AUD/USD | 0.2 |
| EUR/CHF | 0.2 |
Piattaforme di trading
 Piattaforme |
 PC / MAC |
 Smartphone |
 Tablet |
|---|---|---|---|
| MetaTrader 4 |   |   | |
| MetaTrader 5 | | | |
| Meta Trader Mobile | | | |
| Web Trader | | | |
| Informazioni di trading | |
|---|---|
| Piattaforme di trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Meta Trader Mobile, Web Trader |
| Conto demo |  |
| Hedging | |
| Scalping |  |
| Conto pensionistico | |
| Trader USA | |
| Trader arabi | |
Invece di sviluppare una piattaforma proprietaria, questo broker ha scelto di utilizzare un software di terze parti sviluppato da MetaQuotes. Gli utenti registrati possono scegliere tra la versione precedente della piattaforma, MetaTrader 4, e la sua evoluzione, MetaTrader 5.
MetaTrader 4 e MetaTrader 5
MetaTrader 4 (MT4) è stata lanciata nel 2005 e si è rapidamente affermata come uno standard per il trading sui mercati valutari. È una delle piattaforme più utilizzate al mondo per il trading elettronico.
Offre strumenti adatti a trader con diversi livelli di esperienza, grazie a funzionalità di analisi tecnica avanzata, sistemi di trading ed Expert Advisor che consentono l’operatività automatizzata. I grafici in tempo reale includono target, livelli di supporto, resistenza e stop.
La piattaforma è semplice da installare e utilizzare. Puoi scaricarla sul tuo computer desktop direttamente dal sito del broker. Questa versione del software è più adatta ai clienti retail che desiderano fare trading su coppie di valute Forex.
La seconda opzione è scaricare la versione MetaTrader 5, rilasciata ufficialmente nel 2010. Questa piattaforma offre accesso a oltre 300 strumenti distribuiti su cinque classi di attivi. MetaTrader 5 è spesso preferita dai trader con esigenze più avanzate.
È stata progettata per soddisfare le esigenze di chi negozia strumenti più complessi come azioni e contratti per differenza (CFD). A differenza della sua predecessora, che utilizza il linguaggio MQL4, MT5 è basata su MQL5.
Questo linguaggio più avanzato rende MT5 una piattaforma potente e multifunzionale. Di conseguenza, MetaTrader 5 è più adatta a chi desidera effettuare attività di backtesting approfondite e fare trading su derivati complessi.
Questa versione del software è dotata di 21 timeframe, rispetto ai nove intervalli temporali offerti dalla versione precedente, sei diversi tipi di ordini pendenti e un calendario economico che riporta i principali eventi del settore finanziario.
I trader avanzati che utilizzano strategie strutturate hanno a disposizione 38 indicatori di analisi tecnica, oltre 40 oggetti analitici e grafici personalizzabili. La piattaforma supporta numerose lingue, a beneficio della comunità globale dei trader.
Va inoltre sottolineato che puoi accedere alle piattaforme di trading anche senza scaricare alcun software, grazie al WebTrader utilizzabile direttamente dal browser.
App mobili
Come già accennato, il software MetaQuotes implementato da HYCM è ottimizzato per smartphone e tablet, in particolare per dispositivi con sistema operativo Android e iOS. I clienti del broker possono utilizzare app gratuite scaricabili per questi due diffusi sistemi operativi.
Questo offre la flessibilità di aprire, gestire e chiudere le proprie posizioni in mobilità, ovunque ci si trovi, mantenendo il controllo della propria operatività. Le app mobili includono molte delle funzionalità del software desktop scaricabile.
Avrai a disposizione quotazioni in tempo reale sui mercati valutari e azionari, trading automatizzato, numerose opzioni di lingua, grafici personalizzabili a candele, a barre e a linea spezzata, oltre a un’esecuzione degli ordini rapida.
Strumenti didattici
Un altro aspetto positivo di HYCM è l’attenzione riservata ai trader principianti, ai quali vengono messi a disposizione diversi strumenti formativi. Sul sito del broker è presente una sezione dedicata in cui puoi leggere e approfondire i vari aspetti del trading Forex.
Gli articoli trattano un’ampia gamma di argomenti, dalla psicologia del trading e dai concetti di base alla gestione del capitale, alle strategie e all’analisi tecnica avanzata. Sono disponibili anche libri sul trading che i nuovi clienti possono leggere gratuitamente. Per chi non ha ancora familiarità con questo software sono inoltre disponibili video didattici gratuiti su MT4.
HYCM organizza regolarmente anche webinar gratuiti e offre ai clienti la possibilità di partecipare a seminari in presenza, durante i quali possono confrontarsi con trader professionisti.
Metodi di pagamento
Questo broker offre una buona selezione di metodi di pagamento con cui i clienti possono finanziare i propri conti reali HYCM. Tra le opzioni disponibili figurano le comuni carte dei circuiti Visa e Mastercard, oltre ai bonifici bancari.
Se preferisci non esporre i dati del tuo conto bancario o della tua carta, puoi effettuare pagamenti tramite diversi portafogli elettronici come Neteller e Skrill, precedentemente noto come Moneybookers. Il broker non applica commissioni aggiuntive sui depositi effettuati con nessuno dei metodi supportati. Detto ciò, potresti comunque sostenere costi aggiuntivi da parte della tua banca.
Per una gestione più rapida delle operazioni, carte e portafogli elettronici possono risultare più pratici se desideri ricaricare il conto in tempi brevi. Il deposito minimo per queste soluzioni è di 20 USD, mentre per i bonifici bancari è richiesto un importo minimo di 250 USD. I trasferimenti bancari sono sensibilmente meno efficienti e possono richiedere da uno a sette giorni lavorativi.
I prelievi, invece, vengono elaborati entro un giorno lavorativo, ma possono impiegare da tre a sette giorni per raggiungere il destinatario. I conti possono essere aperti in valute di base come USD ed EUR. Per chi opera dall’Italia, scegliere EUR come valuta di base può ridurre conversioni e costi impliciti rispetto a USD. I fondi dei clienti sono mantenuti su conti separati, in conformità con i requisiti imposti dalle autorità di vigilanza del broker.
| Marchio | Minimo | Commissioni | Tempo di elaborazione |
 | 100 USD | Nessuna commissione | Fino a 1 ora |
 | 20 USD | Nessuna commissione | Fino a1 ora |
 | 20 $ | Nessuna commissione | Fino a 1 ora |
 | 20,00 $ | Nessuna commissione | Fino a 1 ora |
 | 250 USD | Nessuna commissione | 1-7 giorni lavorativi |
| Marchio | Minimo | Commissioni | Tempo di elaborazione |
| 20,00 $ | Nessuna commissione | 1 giorno lavorativo |
| 20 $ | Nessuna commissione | 1 giorno lavorativo |
| 20 $ | Nessuna commissione | 1 giorno lavorativo |
| 20 USD | Nessuna commissione | 1 giorno lavorativo |
| 300 USD | Nessuna commissione | 1 giorno lavorativo |
Tipi di conto
I nuovi clienti di HYCM possono iniziare aprendo un conto demo gratuito su cui esercitarsi. La procedura di registrazione è semplice e veloce: è sufficiente inserire alcuni dati personali e compilare un breve questionario che permette a HYCM di valutare il tuo livello di conoscenze ed esperienza nel trading.
Il conto demo viene caricato con 50.000 USD in crediti virtuali, che restano attivi per due settimane. Puoi scegliere di aprirlo su MT4 o MT5, con la possibilità di utilizzare anche il WebTrader. Funziona in modo simile a un conto reale; l’unica differenza è che puoi operare in un ambiente privo di rischio finanziario. I trader più esperti possono scegliere tra tre tipologie di conto reale.
| Mercato | Leva |
|---|---|
| Valute | 30 |
Conti a spread fisso
Il conto Fixed richiede un deposito minimo di 100 USD ed è un’opzione pensata per i clienti retail che negoziano volumi ridotti. Questo tipo di conto non supporta il trading automatizzato e non consente l’utilizzo di Expert Advisor. Il volume minimo di negoziazione richiesto è di 0,01 lotti.
I clienti che scelgono questa opzione non pagano commissioni al broker, poiché i costi di trading sono inclusi negli spread. Questi sono fissi e partono da 1,8 pip. Il conto prevede anche una versione senza swap, che può essere adatta ai clienti di fede islamica che, per motivi religiosi, non possono pagare o ricevere interessi.
Conti Classic
Un’ulteriore alternativa offerta da HYCM è il conto Classic. È importante sottolineare che il broker non limita i clienti a un solo conto reale: puoi gestire più conti contemporaneamente. Tuttavia, il broker sconsiglia questa pratica, poiché potrebbe rendere più difficile una gestione efficiente della tua operatività.
Anche in questo caso il deposito minimo è di 100 USD. Non sono previste commissioni e potrai beneficiare di spread più flessibili e ridotti, a partire da 1,2 pip. Un ulteriore vantaggio del conto Classic è la possibilità di fare trading in modo automatizzato tramite robot Expert Advisor.
Questi strumenti consentono un’analisi tecnica rapida dei movimenti di prezzo, aiutandoti a gestire meglio la tua attività di trading. Come il conto Fixed, anche il conto Classic offre l’opzione di trading senza swap per i clienti musulmani.
Conti Raw
Infine è disponibile il conto Raw, pensato per clienti più esperti che intendono negoziare volumi elevati. Questo tipo di conto offre i migliori prezzi denaro/lettera, poiché prevede gli spread più bassi, a partire da 0,2 pip. Naturalmente, lo spread effettivo dipende sempre dai mercati su cui operi.
È importante sottolineare che, oltre allo spread applicato, i titolari di un conto Raw devono pagare una commissione di 4 USD per le operazioni sul Forex. È necessario versare almeno 200 USD prima di poter iniziare a fare trading. Come per le altre due tipologie di conto, puoi scegliere se utilizzare la piattaforma MT4 o MT5.
Assistenza clienti
In quanto broker con una lunga esperienza, maturata in oltre 40 anni di attività, HYCM offre ai propri clienti un servizio di assistenza strutturato. I clienti possono contare su un supporto tramite la funzione di live chat.
Nella finestra della chat è indicato che, in media, gli operatori rispondono entro cinque minuti; nella nostra esperienza, tuttavia, i tempi sono stati decisamente più rapidi. Il servizio di assistenza è disponibile ininterrottamente. Sono inoltre forniti diversi indirizzi di posta elettronica a seconda della natura della richiesta:
- Utilizza accounts@hycm.com per domande relative alla registrazione.
- info@hycm.com è destinato alle richieste di carattere generale.
- I reclami possono essere inviati a complaints@hycm.com.
- L’assistenza generale è fornita tramite support@hycm.com.
I clienti possono inoltre ricevere assistenza telefonica chiamando il numero +357 25 24 5751. Prima di contattare il servizio clienti, ti consigliamo di consultare le sezioni dedicate all’assistenza e alla formazione, dove troverai numerosi argomenti che spaziano dalle basi del trading Forex alle strategie avanzate.
Conclusioni
Con 40 anni di esperienza nella fornitura di servizi di trading, HYCM si è costruita una solida reputazione in termini di qualità, trasparenza e continuità operativa. Il broker è noto per il rispetto di diversi quadri normativi internazionali ed è autorizzato da più autorità di controllo. Gli strumenti di trading disponibili sono numerosi e proposti con spread competitivi. Per i trader italiani, resta essenziale verificare l’entità legale con cui si apre il conto, le tutele applicabili e la disponibilità effettiva dei servizi prima di procedere.