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- Réglementation
- Instruments de négociation
- Plateformes de négociation
- Applications mobiles de trading
- Méthodes de paiement
- Types de compte
- Assistance
- Conclusion
Trading 212 est une société de fintech réputée basée à Londres. Il s’agit du courtier de prédilection de nombreux traders grâce à sa transparence, à ses spreads compétitifs et à son vaste portefeuille couvrant plus de 1 800 instruments financiers. Vous pouvez négocier des actions, des matières premières, des indices, des cryptomonnaies et des paires Forex dans un environnement de confiance.
Au lieu de suivre la voie habituelle du logiciel très utilisé de MetaQuotes, le courtier a conçu et utilise désormais une plateforme de trading propriétaire. L’entreprise affirme être le premier courtier en Europe et au Royaume-Uni à proposer le trading d’actions sans commission, offrant ainsi à des millions de clients un accès au lucratif marché boursier.
En plus de sa plateforme accessible via un navigateur, Trading 212 est disponible à tout moment grâce à des applications iOS et Android de pointe qui ont été téléchargées par plus de 14 millions de personnes. L’entreprise applique des politiques strictes de protection contre le solde négatif et garantit l’exécution instantanée des ordres de ses clients sans risque de frais cachés.
| Informations générales sur Trading 212 | |
|---|---|
| Dépôt min. | $30 |
| Langues prises en charge | Arabe, Allemand, Français, Roumain |
| Devises prises en charge | Dollar des États-Unis, Euro, Yen japonais, Livre sterling, Franc suisse, Dollar canadien, Couronne suédoise, Couronne norvégienne, Dollar australien, Dollar néo-zélandais, Rand sud-africain, Peso mexicain, Couronne danoise, Zloty polonais, Forint hongrois, Couronne tchèque, Dollar de Hong Kong, Rouble russe |
Réglementation
Lancé en 2013, Trading 212 s’est rapidement imposé en offrant aux traders de plus de 45 pays un environnement de trading sûr et entièrement réglementé. L’entreprise est enregistrée en Angleterre et au pays de Galles. Elle est autorisée à fournir ses services par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni sous le numéro de licence 609146.
Trading 212 possède également une forte présence en Europe du Sud-Est. Elle dispose de bureaux enregistrés en Bulgarie, où elle est soumise à la réglementation de la Financial Supervision Commission locale (numéro d’enregistrement RG-03-0237).
Le courtier respecte toutes les exigences de sécurité imposées par ses régulateurs. Il protège les clients contre les soldes négatifs. Les fonds déposés sur les comptes Trading 212 sont conservés sur des comptes séparés auprès de banques de confiance.
Les fonds des clients britanniques sont couverts par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Dans le cadre de ce dispositif, chaque investisseur de cette juridiction a droit à une indemnisation pouvant aller jusqu’à 85 000 £ en cas d’insolvabilité de Trading 212.
Les fonds des clients bulgares sont, quant à eux, couverts par l’Investor Compensation Fund (ICF), une entité juridique indépendante dont le siège est à Sofia. Selon les règles de l’ICF, chaque client bulgare de Trading 212 peut être indemnisé à hauteur de 90 % de ses fonds, avec un plafond de 20 000 €.
| Régulateur | Licence |
|---|---|
| FSC (Bulgarie) | Oui |
| FCA (Royaume-Uni) | Oui |
Instruments de trading
Chez Trading 212, vous disposez d'une vaste sélection de plus de 1 800 instruments que vous pouvez négocier, comprenant 150 paires de devises Forex, des matières premières, des actions et des indices. De plus, vous pouvez également négocier des cryptomonnaies, parmi lesquelles Litecoin, Bitcoin, Dash, Ripple, Ethereum et bien d'autres. Nous couvrons de manière exhaustive tous ces instruments ci‑dessous, alors restez avec nous si vous souhaitez en savoir plus.Négociation sur le Forex
Trading 212 dispose d’un portefeuille Forex impressionnant, comprenant plus de 150 paires de devises. Le courtier propose toutes les paires majeures, notamment EUR/USD, qui est l’instrument le plus négocié sur la plateforme. Des paires mineures sont disponibles, ainsi que des paires plus exotiques comme BGN/MXN, HKD/ZAR, NOK/PLN et SEK/DKK, parmi bien d’autres.
Deux types de spreads sont proposés : variables et fixes, selon les paires que vous négociez. Les exigences de marge sont fixées à 5 % pour les clients particuliers et à 1 % pour les professionnels. Le marché Forex est, bien sûr, ouvert 24 heures sur 24 pendant les jours ouvrables. Vous pouvez prendre des positions longues ou courtes et bénéficierez d’une exécution des ordres très rapide sur cette plateforme.
Négociation d'actions
La sélection d’actifs chez Trading 212 est vaste. Les clients peuvent diversifier leurs portefeuilles en négociant les actions de certaines des plus grandes entreprises d’Europe, d’Asie et des États-Unis. Parmi les noms notables que vous pouvez ajouter à votre liste de surveillance figurent Panasonic, Apple, Amazon, Sony, Visa et Twitter.
Les quantités minimales de transaction varient d’une action à l’autre, de même que les exigences de marge, qui se situent généralement entre 5 % et 20 % pour les traders professionnels. Les clients particuliers peuvent négocier des actions avec une marge fixe de 20 %.
Outre les opérations au comptant sur devises, les clients ont la possibilité de négocier des CFD. La principale différence est qu’il n’est pas nécessaire de posséder l’actif sous-jacent pour trader des CFD.
Vous spéculez plutôt sur l’évolution du prix de l’instrument, à la hausse ou à la baisse. Si la valeur de l’action évolue dans la direction que vous avez choisie, vous réalisez un profit; si elle évolue dans la direction opposée, vous subissez une perte.
Il est important de préciser que les CFD sont des produits à effet de levier et, en tant que tels, peuvent être assez risqués, surtout si vous manquez d’expérience. Trading 212 a publié un avertissement sur son site indiquant qu’environ 76 % de ses clients particuliers subissent des pertes à la suite de la négociation de CFD. Il s’agit d’un instrument complexe, nous recommandons donc de l’utiliser uniquement si vous en comprenez le fonctionnement et si vous pouvez assumer les risques financiers associés.
Négociation d'indices
Chez Trading 212, vous pouvez négocier plus de 30 indices. Les marchés majeurs et de niche sont disponibles, mais le principal avantage est que la négociation d’indices est sans commission du côté du courtier. Les spreads sont majoritairement variables, bien que certains marchés présentent un coût intégré fixe.
Les tailles minimales d’ordre varient de 0,01 à 400 lots, selon l’instrument. L’exigence de marge minimale pour les traders professionnels est de 0,20 %, tandis que pour les comptes particuliers elle commence à zéro pour l’indice US Tech 100 et peut s’élever jusqu’à 20 % pour certains marchés.
Les indices disponibles dans cette catégorie comprennent le CAC 40, le DAX Performance allemand, l’indice Financial Times Stock Exchange 100, le Hong Kong 50, l’IBEX 35 espagnol, le S&P 500, le Nikkei 225, l’Euro Stoxx 50 et le Nasdaq 100.
Négociation de matières premières
Ce courtier permet de négocier des matières premières, à la fois agricoles et extractives. Cette catégorie comprend plus de vingt instruments, en commençant par les matières premières agricoles, qui sont cultivées et non extraites.
On trouve une gamme correcte de métaux de base et de métaux précieux, notamment le cuivre, le palladium, le platine et l’argent. L’or est l’actif le plus négocié chez ce courtier. Il est également possible de négocier des sources d’énergie naturelles, comme le gaz naturel et le pétrole Brent.
Les matières premières agricoles, telles que le cacao, le café, le coton et le sucre, constituent une autre option chez Trading 212.
Les marges pour les clients particuliers sont soit de 5 %, soit de 10 %, selon la matière. Les traders professionnels bénéficient de marges allant de 0,33 % à 5 %.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| EUR/USD | 1.2 |
| GBP/USD | 1.2 |
| USD/JPY | 1.2 |
| USD/CHF | 1.2 |
| AUD/USD | 1.2 |
| EUR/CHF | 1.2 |
Plateformes de trading
 Plateformes |
 PC / Mac |
 Smartphones |
 Tablettes |
|---|---|---|---|
| Web Trader |   |   | |
| Trading 212 | | |
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | Web Trader, Trading 212 |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) | |
| Scalping |  |
| Compte retraite | |
| Traders américains | |
| Traders arabophones | |
Trading 212 offre à ses clients la flexibilité de trader directement depuis leur navigateur, sans avoir à télécharger ni installer de logiciel. Le courtier s’appuie sur un logiciel propriétaire pour exécuter les ordres, ce qui apporte un vent de fraîcheur étant donné que la plupart des autres courtiers utilisent des logiciels tiers fournis par MetaQuotes.
La plateforme propriétaire accessible via navigateur
Nous avons testé la plateforme sur Google Chrome, mais elle fonctionne aussi avec d’autres navigateurs populaires, notamment Mozilla Firefox, Internet Explorer, Safari et Opera. Nous n’avons constaté aucun ralentissement pendant nos tests et sommes heureux de constater que l’exécution des ordres est extrêmement rapide.
Sur le côté gauche de l’interface se trouve une liste de surveillance qui vous permet de suivre les marchés disponibles. Elle affiche également les signaux de trading les plus en vogue actuellement auprès des autres clients du courtier. Si vous le souhaitez, vous pouvez ajouter vos propres listes de surveillance personnalisées.
En ouvrant la fenêtre Détails de l’instrument pour un marché donné, vous pouvez consulter toutes les informations nécessaires pour prendre une décision de trading éclairée. Elle affiche les statistiques de la journée et les variations de prix sur la journée, la semaine, le mois ou l’année. C’est également là que vous pouvez vérifier des informations supplémentaires sur l’effet de levier, les marges, le type de spread et l’heure de swap.
Toutes les fonctionnalités sont clairement visibles, ce qui contribue à la facilité d’utilisation de la plateforme. Les clients peuvent choisir parmi une dizaine d’unités de temps, allant d’une minute à un mois. De nombreux outils utiles sont disponibles pour les traders qui souhaitent mettre en œuvre des stratégies spécifiques.
Il est possible de zoomer et dézoomer, ainsi que de sélectionner différents types de graphiques, notamment en chandeliers, Heikin-Ashi, en courbe, en aires ou en barres. De nombreuses catégories d’indicateurs sont disponibles pour l’analyse technique.
Parmi les options les plus populaires figurent les bandes de Bollinger, la moyenne mobile Arnaud Legoux, l’indice de force relative (RSI) et la moyenne mobile simple. Les graphiques sont entièrement personnalisables, ce qui permet aux traders de tracer et d’insérer des annotations.
La plateforme est également dotée de notifications, d’un calendrier économique et d’une section dédiée aux analyses et aux dernières actualités financières. Vous pouvez en outre regarder des vidéos éducatives directement sur la plateforme.
Applications Android et iOS de Trading 212
Trading 212 est fière de l’excellente expérience qu’elle offre aux utilisateurs de smartphones et de tablettes. L’application mobile du courtier a été téléchargée plus de 14 millions de fois et compte plus de 40 000 évaluations de clients, la plupart des utilisateurs faisant état d’une expérience positive en mobilité.
Elle occupe régulièrement la première place du classement des applications de trading les plus utilisées au Royaume-Uni depuis 2016. L’application a également atteint la première place en Allemagne en 2017. Vous pouvez la télécharger gratuitement depuis l’App Store ou Google Play, et elle fonctionne parfaitement sur les deux systèmes d’exploitation.
L’application iOS prend en charge un large éventail de langues en plus de l’anglais, notamment le français, le néerlandais, l’italien, le polonais, l’espagnol, l’arabe et l’allemand. Elle est compatible avec les iPod et iPhone fonctionnant sous iOS 11.0 ou une version ultérieure.
Quant à l’application Android, elle a été optimisée pour la version 5.0 du système d’exploitation ou ultérieure et compte déjà plus de 5 millions d’installations depuis le Play Store. Dans les deux cas, les utilisateurs bénéficient de spreads compétitifs même lors de publications d’actualités majeures, de graphiques intuitifs pour l’analyse technique, d’un service clientèle remarquable et du trading sans commission sur un large éventail de marchés.
Moyens de paiement
Trading 212 accepte un large éventail de moyens de paiement, notamment les virements bancaires ; les cartes de débit/crédit Visa, Maestro et Mastercard ; le portefeuille électronique Skrill ; Dotpay ; Giropay ; ePay ; et Google Pay. Il convient de noter que le courtier n’accepte pas les dépôts en espèces effectués directement sur son compte bancaire.
Les dépôts par carte sont traités très rapidement. Si vous choisissez cette option, le solde de votre compte Trading 212 sera crédité dans les dix minutes suivant l’approbation. Les virements bancaires sont de loin la solution la plus lente, car ils prennent entre deux et trois jours ouvrables.
En ce qui concerne les retraits, les délais d’attente sont généralement de deux à trois jours. Il n’y a pas de frais supplémentaires de la part de Trading 212 si vous utilisez une carte de crédit ou de débit. Les clients peuvent toutefois se voir facturer des frais supplémentaires par leur banque.
Le courtier traite en principe les retraits vers les mêmes moyens de paiement que ceux utilisés pour les dépôts. Les clients peuvent ouvrir des comptes réels dans l’une des trois devises de base prises en charge : USD, GBP ou EUR.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | 30 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
 | 30 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
 | 30,00 $ | Sans frais | 2 à 3 jours ouvrables |
 | 30 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
 | 30 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
 | 30 USD | Aucun frais | 2 à 3 jours ouvrés |
 | 30 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
 | 30 $ | Sans frais | 2-3 jours ouvrables |
 | 30 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
 | 30 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
 | 30 $ | Aucun frais | 2 à 3 jours ouvrables |
 | 30 USD | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| 1 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
| 1 $ | Aucun frais | 2 à 3 jours ouvrables |
| 1 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
| 1,00 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
| 1 $ | Aucun frais | 2 à 3 jours ouvrables |
| $1 | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
| 1 $ | Sans frais | 2 à 3 jours ouvrés |
| 1 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
| 1 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
| 1 $ | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
| 1 $ | Sans frais | 2 à 3 jours ouvrables |
| $1 | Pas de frais | 2 à 3 jours ouvrables |
Types de compte
Jusqu’en novembre 2017, Trading 212 offrait à ses clients la possibilité d’ouvrir séparément des comptes de démonstration et des comptes réels. Le courtier a ensuite décidé d’éliminer les contraintes liées à la gestion de deux comptes distincts. Actuellement, les deux types sont fusionnés en un seul, les utilisateurs pouvant passer à tout moment de leur compte de démonstration à leur compte en argent réel et inversement.
L’ouverture d’un compte de démonstration ne prend littéralement que quelques secondes. Il vous suffit de saisir votre adresse e-mail et un mot de passe de votre choix, et vous êtes prêt à commencer. Le compte de démonstration vous permet de vous exercer sur plus de 1 800 marchés et comprend toutes les fonctionnalités utiles de la version réelle.
Les utilisateurs ont accès à un calendrier économique, à un centre de formation, à des outils de personnalisation des graphiques et à de nombreux indicateurs utiles pour l’analyse technique. L’effet de levier maximum est de 1:500.
Lorsque vous êtes prêt à passer à un compte réel, vous devrez vous soumettre à quelques vérifications de routine afin de vous assurer que vous êtes pleinement conscient des risques liés au trading.
En tant que courtier pleinement légitime et agréé, Trading 212 est tenu par ses régulateurs de vérifier l’identité de chaque client. À cette fin, les titulaires de comptes réels doivent fournir des copies de leurs pièces d’identité, une procédure essentielle pour leur propre sécurité.
Le solde minimum requis pour utiliser un compte réel est de 100 $, mais il n’y a pas de plafond pour les montants que les clients peuvent déposer. Certains clients pourraient être mécontents du manque d’options en matière de types de compte.
Aucun trader ne ressemble à un autre. Les clients diffèrent en termes de tolérance au risque, de préférences et de besoins de trading ; proposer un choix de plusieurs types de comptes aux caractéristiques différentes est donc incontestablement un atout pour une société de courtage.
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| Devises | 300 |
Assistance
Ce courtier en pleine croissance offre une assistance dans un large éventail de langues, notamment l’anglais, l’allemand, le néerlandais, le français, l’espagnol, l’italien, le polonais, le russe, le roumain et le chinois. Il met également à disposition plusieurs canaux de communication que vous pouvez utiliser pour contacter un conseiller du support.
Il est recommandé d’utiliser le service de chat en direct si vous avez besoin d’une assistance urgente. Vous pouvez y compter sur un service rapide, professionnel et efficace. Si votre demande ne nécessite pas de réponse immédiate, vous pouvez l’envoyer par e-mail à info@trading212.com, même si l’utilisation du formulaire de contact prédéfini constitue une alternative.
L’assistance est également disponible par téléphone. Le numéro pour les clients bulgares est le +359 800 46049, tandis que les clients des autres pays acceptés peuvent utiliser le numéro britannique, le +44 20 3769 9897.
Conclusion
La caractéristique la plus marquante de Trading 212 est que le courtier a été un pionnier du trading d’actions et d’ETF sans commission au Royaume-Uni et dans plusieurs pays européens. Au-delà de cela, l’entreprise a fait un excellent travail en concevant une plateforme propriétaire épurée, garantissant que tous les clients, quels que soient leur profil et leurs connaissances, puissent bénéficier d’une expérience de trading fluide.
Les comptes de démonstration et les comptes réels sont fusionnés en un seul, ce qui est pratique car vous pouvez passer facilement d’un mode à l’autre, en particulier lorsque vous souhaitez tester de nouvelles stratégies sans risque. Toutefois, nous estimons qu’un peu plus de diversité dans les types de comptes réels serait bénéfique pour les traders ayant des préférences et des niveaux de tolérance au risque différents.