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- Réglementation
- Instruments de trading
- Plateformes de négociation
- Méthodes de paiement
- Types de compte
- Assistance
- Conclusion
Fondé en 2007, eToro est un courtier Forex israélien bien connu qui sert des clients dans le monde entier, en proposant des frais réduits, un large éventail de cryptomonnaies et une plateforme propriétaire de grande qualité. C’est également le courtier de trading social le plus populaire au monde, qui permet à ses clients de copier les opérations d’investisseurs performants grâce à son système innovant CopyTrader.
La société a été fondée par David Ring et les frères Yoni et Ronen Assia sous le nom de RetailFX à Tel-Aviv, en Israël. Au départ, elle proposait le trading sur Forex et CFD, mais en 2010 elle a lancé la plateforme d’investissement social eToro ainsi que la fonction CopyTrader. Rapidement, le courtier rebaptisé a gagné une immense popularité auprès des traders particuliers grâce aux opportunités de trading social qu’il offrait. Il est également entré sur le marché américain, donnant aux clients la possibilité de négocier plus de 10 cryptomonnaies et d’utiliser la célèbre fonctionnalité CopyTrader.
Aujourd’hui, eToro est l’une des plateformes de trading social les plus populaires au monde, avec 12 millions de clients enregistrés et une réputation irréprochable pour la sécurité de son trading en ligne et la rapidité d’exécution.
| Informations générales sur eToro | |
|---|---|
| Dépôt min. | $50 or $100 based on country ($10 for the UK) |
| Langues prises en charge | Arabe, Allemand, Français |
| Devises prises en charge | EUR, GBP, USD |
| Site web | https://www.etoro.com/ |
| E-mail du support | complianceCY@etoro.com |
| Adresse du siège | 24th floor, One Canada Square Canary Wharf London, E14 5AB United Kingdom |
Réglementation
Les services financiers et de courtage d’eToro sont fournis par plusieurs de ses filiales qui opèrent sous licence dans différentes juridictions. En Europe, il est représenté par eToro Europe Ltd., enregistrée comme entreprise d’investissement chypriote (CIF). Elle détient une licence de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Pour ses clients basés au Royaume-Uni, la société opère via eToro UK Ltd., agréée par la Financial Conduct Authority (FCA).
Les deux sociétés se conforment à la directive concernant les marchés d’instruments financiers (MiFID), le principal texte législatif de l’Union européenne qui assure une surveillance et une réglementation harmonisées des services d’investissement dans tous les États membres. En outre, eToro est agréé et réglementé par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) via sa filiale eToro AUS Capital Pty Ltd.
Aux États-Unis, le courtier est représenté par eToro USA LLC, enregistrée auprès de FinCEN comme Money Services Business pour sa plateforme de trading de cryptomonnaies. Le courtier n’accepte pas les inscriptions de clients résidant au Canada (y compris dans les provinces de l’Ontario et du Québec), au Japon, au Brésil, à Cuba, en Turquie, en Albanie, en Serbie, en Syrie, en Iran et au Soudan.
| Régulateur | Licence |
|---|---|
| CySEC | 109/10 |
| FCA | 583263 |
| FRSA | 220073 |
| FinCEN | 31000204884179 |
| FINRA | 298361 |
| FSAS | SD076 |
| GFSC | 1333B |
| AMF | E2022-038 |
| MFSA | C97952 |
| SEC | 0001753042 |
| ASIC | 491139 |
Instruments de négociation
Bien qu'il soit un prestataire de premier plan de services de trading social, eToro est avant tout un courtier en ligne spécialisé dans le Forex et les CFD. À ce titre, il propose des contrats sur différence (CFD) sur une large gamme d'actifs sous-jacents, notamment des paires de devises (FX), des indices, des actions, des matières premières, des actifs virtuels et des fonds négociés en bourse (ETF).Forex
Le catalogue d’instruments de trading proposé par eToro est relativement restreint, surtout comparé à celui d’autres courtiers, qui offrent en moyenne environ 80 paires Forex. Ici, les clients peuvent négocier 47 paires au total, y compris la plupart des paires majeures : EUR/USD, USD/CAD, GBP/USD, USD/JPY, AUD/USD, USD/RUB, et plus encore. Parmi les autres paires Forex populaires figurent EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY, EUR/NZD, CAD/CHF, EUR/SEK et GBP/HUF.
Grâce à la plateforme de trading du courtier, les traders peuvent suivre la performance de chaque paire de devises sur une période allant jusqu’à cinq ans. Ils peuvent consulter des informations utiles sur les fluctuations de prix sous forme de graphique ou de statistiques détaillées. De plus, la plateforme propose un fil social avec des publications liées à l’instrument de trading ou à la classe d’actifs concernée.
Actions
Les clients qui choisissent d’utiliser les services d’eToro peuvent investir dans certaines des plus grandes et des plus prospères entreprises au monde. Le courtier offre l’accès à plus de 1 500 actions, et les traders peuvent rechercher des actions par secteur ou par bourse — ils peuvent parcourir toutes les sociétés disponibles cotées à la Bourse de New York (NYSE), à la Bourse de Londres, à la Bourse de Hong Kong, etc. Le filtre « Industry » répartit les actions en plusieurs grandes catégories, à savoir : biens de consommation, technologie, entreprises financières, services, santé, services publics, biens industriels, etc.
En utilisant les CFD sur actions (contrats pour différence), les traders peuvent investir dans des géants du secteur et divers conglomérats tels que Apple, eBay, Coca-Cola, Alphabet (Google), Sony, American Express, Boeing, Berkeley Group Holdings, Kindred Group, Philip Morris International et bien d’autres. Les CFD permettent aux traders de négocier des actions d’entreprises sans posséder les titres sous-jacents.
Indices
Les indices sont des agrégats d’actions d’entreprises ; chaque indice comprend les actions d’au moins 20 à 30 sociétés cotées sur une bourse donnée. Les CFD d’indices sont préférés par de nombreux traders, car ils sont plus faciles à suivre que les actions individuelles d’une seule entreprise. Cependant, eToro n’offre pas un large choix de CFD d’indices.
Les traders peuvent choisir parmi moins de 20 indices, notamment l’US30 (également connu sous le nom de Dow Jones ou DJ30), le FTSE China A50, qui regroupe des composantes des bourses de Shanghai et de Shenzhen, et l’AUS200, un indice pondéré par la capitalisation des actions négociées à l’Australian Securities Exchange. Parmi les autres indices disponibles sur eToro figurent le GER30 (DAX), le Nikkei 225, le NASDAQ-100 et le FTSE 100.
Matières premières
Les CFD sur matières premières représentent une autre alternative pour les traders souhaitant diversifier leurs portefeuilles d’investissement. Certaines matières premières, en particulier, se prêtent très bien à des positions à long terme pouvant durer plusieurs semaines voire plusieurs mois. Les traders qui consultent les marchés des matières premières sur eToro trouveront les actifs les plus populaires, à savoir des contrats pour différence (CFD) sur le pétrole, l’or, l’argent, le gaz naturel et bien d’autres.
En plus de ces produits traditionnellement négociés, le courtier permet le négoce du cuivre, du platine et du palladium, qui est actuellement le métal négociable le plus précieux au monde — même plus cher que l’or. Parallèlement à ces matières premières dites « dures », eToro donne également accès à des produits agricoles tels que le blé, le sucre, le cacao et le coton.
Cryptomonnaies
Le courtier propose une gamme impressionnante de cryptomonnaies, mais avant de s’engager sur ce marché attrayant, les traders doivent savoir que la négociation de cryptomonnaies peut ne pas convenir à tout le monde. Les cours de ces monnaies numériques peuvent connaître de fortes fluctuations, ce qui peut comporter des risques pour les investisseurs peu expérimentés. Par ailleurs, la négociation de cryptomonnaies n’est pas encadrée par un régime juridique au sein de l’Union européenne.
Contrairement à la plupart des courtiers FX et CFD, eToro propose la négociation d’un grand nombre de cryptomonnaies. Outre le populaire Bitcoin (BTC), la première et la plus importante cryptomonnaie par capitalisation boursière, les clients peuvent spéculer sur les cours de Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Ripple (XRP), Litecoin (LTC), Dash, NEO, EOS, et bien d’autres.
Fonds négociés en bourse
Les fonds négociés en bourse (ETF) se composent généralement de dizaines voire de centaines d’actifs et suivent la performance d’indices boursiers ou obligataires. Les ETF se négocient comme des actions et offrent des frais réduits ainsi qu’une excellente efficacité fiscale, ce qui en fait des placements attrayants pour les investisseurs. Toute personne s’inscrivant sur eToro peut négocier plus de 140 ETF provenant du monde entier.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| AUDUSD | AVG 1 pips |
| EURGBP | AVG 1.5 pips |
| EURUSD | AVG 1 pips |
| GBPUSD | AVG 2 pips |
| NZDUSD | AVG 2.5 pips |
| USDCAD | AVG 1.5 pips |
| USDCHF | AVG 1.5 pips |
| USDCNY | AVG 10 pips |
| USDJPY | AVG 1 pips |
Plateformes de trading
 Plateformes |
 PC / Mac |
 Smartphones |
 Tablettes |
|---|---|---|---|
| eToro |   | |
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | eToro App, eToro CopyTrader, eToro Investing |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) | |
| Scalping |  |
| Traders américains | |
| Traders arabophones | |
Contrairement à la grande majorité des courtiers Forex, eToro ne propose pas les populaires plateformes MetaTrader et permet à ses clients de trader exclusivement via la plateforme propriétaire eToro. Elle est conviviale, intuitive et véritablement innovante, permettant aux utilisateurs de copier les traders performants ou de tirer parti de stratégies d’investissement prêtes à l’emploi.
La plateforme de trading propriétaire du courtier peut être ouverte directement dans le navigateur de n’importe quel ordinateur ou appareil mobile. Les traders n’ont pas besoin de télécharger ni d’installer de logiciel spécifique. Cependant, s’ils tradent depuis leur téléphone ou leur tablette, ils devraient opter pour l’application mobile eToro, disponible gratuitement sur l’App Store et Google Play. L’application prend en charge plusieurs langues et est entièrement fonctionnelle, en conservant toutes les fonctionnalités et tous les instruments de la version de bureau.
La plateforme de trading eToro propose plus de 2 000 instruments financiers couvrant plusieurs classes d’actifs et, pour la plupart d’entre eux, elle utilise des contrats sur différence (CFD). Pour certains actifs, comme les actions et les crypto-actifs, elle donne toutefois aux clients un accès direct au marché en leur offrant la propriété directe de l’actif sous-jacent : eToro achète simplement les actifs et les détient au nom du client.
L’interface de la plateforme est moderne et facile à utiliser, et elle est dotée de diverses fonctionnalités utiles aussi bien pour les débutants que pour les traders expérimentés. L’une d’elles est le Portefeuille virtuel, qui est en pratique un compte de démonstration doté d’un solde virtuel de 100 000 $ pour s’entraîner. La plateforme propose également les ordres Stop Loss et Take Profit, des alertes de prix, le trading en un clic et le trading hors ligne, ainsi que d’excellents outils de recherche et d’analyse tels que l’onglet de recherche TipRanks et les graphiques professionnels ProCharts.
La fonction principale de la plateforme eToro est bien entendu le trading social et la possibilité de copier les portefeuilles d’autres traders. eToro est d’ailleurs considérée comme la meilleure plateforme pour le trading social : le courtier a créé une formidable communauté de traders à laquelle chaque client a accès. Le fil d’actualités fonctionne comme un réseau social, tandis que les traders moins expérimentés peuvent utiliser la fonctionnalité Copy People : ils peuvent choisir parmi les meilleurs investisseurs de la plateforme, les plus copiés, ceux qui sont en tendance ou ceux qui présentent un niveau de risque faible ou moyen.
Enfin, eToro propose les CopyPortfolios, un produit d’investissement par portefeuille qui permet aux clients de personnaliser leur stratégie de trading et de la construire autour d’un indicateur de performance ou d’une idée spécifique. Le produit offre des investissements thématiques tels que l’alimentation et les boissons, les actions de cybertechnologie, la technologie des drones, etc.
Méthodes de paiement
Les clients peuvent effectuer des dépôts en USD, EUR, GBP et AUD. Cependant, le courtier utilise l’USD comme devise de base et tous les dépôts sont convertis en USD (des frais de conversion s’appliquent). Le dépôt minimum pour commencer à trader est de 50 $, bien que ce montant varie selon les pays.
Les dépôts sont instantanés et exempts de frais, et eToro accepte plusieurs méthodes de paiement sur sa plateforme. Celles-ci incluent toutes les principales cartes de crédit et de débit – Visa, Mastercard, Maestro et Diners Club International – ainsi que des portefeuilles numériques populaires comme PayPal, Skrill et Neteller. D’autres portefeuilles électroniques, tels qu’UnionPay, peuvent également être utilisés.
Une autre option consiste à effectuer un dépôt via Rapid Transfer, un mode de virement bancaire en ligne relativement rapide, ou simplement par virement bancaire classique. Toutefois, les virements bancaires peuvent prendre de 4 à 7 jours ouvrables, raison pour laquelle la plupart des clients eToro privilégient les portefeuilles électroniques ou les cartes bancaires. Il faut également garder à l’esprit le montant maximal de dépôt : il n’y en a pas pour les virements bancaires ; il est de 40 000 $ pour les cartes de crédit/débit et compris entre 10 000 $ et 20 000 $ pour les portefeuilles électroniques.
Les mêmes méthodes de paiement peuvent être utilisées pour les retraits. Le montant minimum de retrait est de 30 $ et, chaque fois que les traders retirent des fonds de leur compte, ils doivent payer des frais fixes de 5 $. Les délais de traitement varient toutefois sensiblement en fonction de la méthode choisie : 1 à 2 jours ouvrables pour les portefeuilles électroniques et la banque en ligne, ou 3 à 8 jours pour les retraits par virement bancaire ou carte de crédit/débit.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | À partir de 50 $ | Sans frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 USD | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Sans frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
 | À partir de 50 USD | Sans frais | 1 jour ouvrable |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 USD | 5,00 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | $5 | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50,00 $ | 5 $ | 3 à 8 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 50 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
Types de compte
Entièrement axé sur le trading social, eToro ne propose pas une large gamme de comptes. Il offre plutôt deux options de base : un compte de démonstration et un compte réel. La plupart des traders devraient probablement commencer par le compte de démonstration, qui inclut un portefeuille virtuel et un solde virtuel de 100 000 $ pouvant être utilisé pour tester la plateforme de trading et essayer les fonctionnalités de trading social.
Les investisseurs peuvent s’inscrire en utilisant leur compte Google ou Facebook, ou s’enregistrer avec leur adresse e-mail. Une fois que les clients eToro maîtrisent les bases, ils peuvent passer au compte réel et au portefeuille réel, qui nécessitent un dépôt en argent réel et un compte utilisateur entièrement validé. Globalement, les traders peuvent ouvrir et vérifier leur compte en un jour ouvrable, ce qui leur permet de commencer à trader presque immédiatement. Le processus de vérification implique de fournir au courtier une preuve d’identité (copie d’un passeport ou d’une carte d’identité nationale) et une preuve de résidence (copie de factures de services publics récentes ou d’un relevé bancaire).
Conformément à la réglementation de l’UE, les traders peuvent également ouvrir des comptes professionnels chez eToro. Les clients professionnels doivent satisfaire à certains critères, mais ils bénéficient d’un effet de levier plus élevé sur certains instruments – jusqu’à 1:30. Bien entendu, un effet de levier plus important est toujours associé à un risque plus élevé.
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| CFD sur métaux | 1:20 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur actions | 1:5 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur actions | 1:10 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:2 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:5 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur ETF | 1:5 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur ETF | 1:10 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:30 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:400 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:400 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur indices | 1:20 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur indices | 1:100 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:10 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:100 (FSAS | Compte de Détail) |
Assistance
Depuis son lancement il y a plus de dix ans, eToro s’est développé à l’échelle mondiale et compte aujourd’hui plus de 1 million d’utilisateurs actifs. Par conséquent, la plateforme est disponible dans plusieurs langues : anglais, allemand, norvégien, danois, suédois, néerlandais, finnois, français, italien, espagnol, portugais, polonais, tchèque, roumain, russe, chinois, arabe, thaï, malais et vietnamien.
Le courtier ne propose pas de ligne téléphonique. Les clients peuvent contacter le service d’assistance en ouvrant un ticket et en décrivant leur problème aux agents de support. Un tel système était populaire dans les années 1990 et au début des années 2000, mais de nos jours la plupart des courtiers en ligne et autres entreprises préfèrent offrir aux utilisateurs des options plus pratiques, à savoir l’assistance téléphonique, le chat en direct ou l’e-mail. Ici, les traders peuvent utiliser le chat en direct – l’assistance par e-mail n’est pas disponible.
Conclusion
Dans l’ensemble, eToro est une excellente solution pour les traders les moins expérimentés qui souhaitent se familiariser avec le monde du trading Forex, CFD ou crypto. C’est également une plateforme de choix pour ceux qui disposent de peu de temps pour effectuer leurs propres recherches et qui souhaitent profiter des avantages du trading social. Cependant, les traders doivent savoir que copier le portefeuille d’investissement de quelqu’un d’autre ne garantit en rien le succès. Ils doivent donc faire preuve d’une grande prudence lorsqu’ils utilisent l’aspect social de la plateforme eToro.
Êtes-vous prêt à trader ?
eToro est une plateforme multi-actifs qui permet d’investir dans les actions et les cryptomonnaies, ainsi que de trader des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et qu’ils comportent un risque élevé de perte d’argent rapide en raison de l’effet de levier.
50 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur.
Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Cette communication est fournie uniquement à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ni comme une recommandation d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.
N’investissez que si vous êtes prêt à perdre tout l’argent que vous investissez. Il s’agit d’un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé si quelque chose tourne mal.
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