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HYCM est le choix idéal pour les traders à la recherche d’un courtier en ligne disposant d’un solide historique. L’entreprise compte plus de 40 ans d’expérience opérationnelle dans la fourniture de services de trading et bénéficie d’un riche héritage remontant à 1977.
Cette marque est devenue synonyme de haute qualité dans le monde du trading Forex. Elle affiche un excellent bilan en matière de prestation d’une expérience remarquable et fiable aux traders de plus de 140 pays. L’excellente réputation de HYCM est encore renforcée par les nombreux prix internationaux qu’elle a reçus au fil des ans – 15 pour être précis.
En 2019, le courtier a reçu une nouvelle distinction lors des Global Forex Awards, en remportant le prix de la « Best Forex Trading Platform in the Middle East ». Un autre avantage de trader avec cette société de courtage est qu’elle est strictement réglementée par plusieurs autorités financières de premier rang.
La société possède des bureaux dans cinq des plus grands centres financiers du monde, dont Londres, Hong Kong et Chypre. Elle offre à ses clients d’excellentes conditions de trading, des spreads réduits à partir de 0,2 pip, une liquidité élevée et une exécution des ordres d’environ 12 millisecondes en moyenne.
Les clients peuvent choisir parmi plus de dix langues et plus de 300 instruments répartis sur cinq classes d’actifs. Le courtier s’appuie sur les plateformes de pointe MT4 et MT5 de MetaQuotes Software, offrant aux clients la possibilité de trader depuis une variété d’appareils mobiles et de postes de travail. Les opportunités de trading sont nombreuses, notamment sur le Forex, les actions, les indices, les cryptomonnaies, les matières premières et les ETF.
| Informations générales sur HYCM | |
|---|---|
| Dépôt min. | $20 |
| Langues prises en charge | Arabe, Allemand, Persan |
| Devises prises en charge | N/A |
Réglementation
HYCM est une société de courtage en ligne multiréglementée qui sert des clients dans plus de 140 juridictions. Le courtier fait partie du groupe international Henyep Capital Markets Group, qui dispose d’un portefeuille d’activités diversifié en Europe, au Moyen-Orient et en Asie.
Le groupe est spécialisé dans la fourniture de services de trading sur le marché des changes et de CFD sur les matières premières, les actions et les indices. Ses principaux bureaux se trouvent dans le quartier central des affaires de Hong Kong. Henyep est également l’un des membres fondateurs du Hong Kong Futures Exchange. En 1981, le président de la société est devenu membre du COMEX, la bourse de matières premières de New York.
HYCM se conforme aux cadres réglementaires de trois des juridictions financières les plus reconnues au monde. Les activités de la filiale britannique de HYCM sont autorisées et supervisées par la Financial Conduct Authority (FCA). Sa licence britannique lui a été accordée pour la première fois en 1998.
L’un des principaux avantages de la supervision de la FCA est que les clients ont accès au Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Ce dispositif garantit le remboursement de leurs fonds si la société de courtage se déclare insolvable.
La société propose également ses services aux clients de divers pays européens grâce à une licence délivrée en 2014 par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Grâce à cette autorisation, HYCM a accès à d’importants marchés européens tels que l’Allemagne, la Hongrie, la Suède, l’Italie, l’Espagne, la Belgique, le Danemark, la République tchèque, l’Autriche et la Pologne.
Une autre autorisation a été accordée par la Cayman Islands Monetary Authority (CIMA), qui remplit quatre fonctions principales : réglementaire, monétaire, coopérative et consultative. Henyep Capital Markets est également supervisé par la Dubai Financial Services Authority.
En raison de restrictions régionales en matière de trading, le courtier ne peut pas offrir ses services aux clients ayant leur résidence permanente aux États-Unis, en Turquie, au Panama, au Japon, en Islande, en Belgique, à Hong Kong, en Afghanistan, au Canada et aux Bahamas.
| Régulateur | Licence |
|---|---|
| CySEC (Chypre) | Oui |
| DFSA (Dubaï) | Oui |
| FCA (Royaume-Uni) | Oui |
Instruments financiers
Chez HYCM, les clients disposent de nombreuses opportunités de négociation, avec le choix parmi plus de 300 instruments, notamment le Forex, les métaux précieux comme l'or et l'argent, les sources d'énergie extraites comme le pétrole brut et le gaz naturel, ainsi que les matières premières dites « soft » comme le coton, le sucre, le café et le cacao.La plateforme propose également une vaste sélection d'actions de premier plan, d'indices et d'ETF. En 2018, le courtier a enrichi son portefeuille avec deux cryptomonnaies supplémentaires, Bitcoin Cash et Ripple, en raison d'une demande accrue de la part des investisseurs.Négociation sur le Forex
Les traders Forex qui décident de donner une chance à HYCM peuvent choisir parmi plus de 40 paires de devises majeures, mineures et exotiques, disponibles pour le trading sur les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Le marché du Forex offre une liquidité extrêmement élevée.
Il remporte facilement la palme en tant que marché le plus actif au monde, affichant un volume moyen d’échanges de plus de 5 000 Md USD par jour. Les marchés des paires de devises restent ouverts 24 heures sur 24, cinq jours par semaine, du lundi au vendredi, offrant aux traders un accès instantané à une abondance d’opportunités d’investissement.
Le plus gros volume d’échanges est concentré sur les paires de devises les plus stables et liquides, toutes disponibles chez HYCM. Certaines de ces paires majeures incluent EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD et USD/CHF. Des paires mineures et exotiques telles que GBP/NZD, CAD/JPY, EUR/AUD, CHF/NOK, EUR/HKD et NOK/SEK sont également proposées.
Les spreads pour le trading Forex sont flexibles et commencent dès 0,2 pips pour les comptes Raw, avec un plafond de levier de 1:200. La taille standard d’un lot pour le marché des changes est de 100 000 unités de la devise concernée. L’exigence de marge pour le Forex est de 0,5 %.
Matières premières agricoles et industrielles
Investir sur les marchés des matières premières présente de nombreux avantages. Régies par les principes de l’offre et de la demande, les matières premières offrent aux investisseurs une excellente occasion de diversifier leur portefeuille. Elles servent souvent de valeur refuge et de couverture contre l’inflation pendant les périodes de tension de l’économie mondiale.
HYCM permet à ses clients de négocier des matières premières physiques au comptant telles que l’or, l’argent, le palladium, le cuivre et le platine. Les sources d’énergie extraites, comme le pétrole brut américain, le gaz naturel et le Brent, sont également disponibles pour les investisseurs en matières premières chez HYCM.
Les matières premières agricoles, cultivées plutôt qu’extraites, offrent également une grande valeur aux investisseurs avertis. On les appelle « soft commodities » et elles comprennent des produits comme le cacao, le café, le sucre et le coton, tous négociables chez HYCM.
Le courtier propose la négociation traditionnelle de matières premières au comptant, mais il est également possible de les négocier sous forme de contrats pour différence (CFD).
Aucune commission n’est prélevée pour les comptes Fixed et Classic, mais les titulaires de comptes Raw devront payer des frais supplémentaires en plus du spread intégré pour certains marchés de matières premières.
La taille minimale des transactions varie en fonction des produits que vous négociez. Il en va de même pour l’effet de levier, qui varie de 2,7 pips à 70 pips. Les traders de matières premières peuvent prendre des positions courtes ou longues chez HYCM.
Négociation d'indices et d'actions
Chez HYCM, les clients peuvent investir dans la performance de certaines des plus grandes entreprises mondiales. Le trading d’actions et d’indices est disponible via ce courtier. Les clients ont un accès immédiat aux marchés d’indices mondiaux et peuvent spéculer sur les mouvements de prix dans les deux sens — à la hausse ou à la baisse.
Vous y trouverez plus de 15 des indices les plus populaires, avec un effet de levier maximal de 1:200. Parmi les options les plus attractives pour les investisseurs en actions figurent le S&P 500, le Dow, l’US 30 Index, le FTSE 100 du Royaume-Uni, le DAX 30 allemand, l’Euro Stoxx 50, le Nikkei 225 et le Hong Kong 50 Index. Négocier des indices permet de répartir le risque sur l’ensemble d’un marché plutôt que d’investir dans la performance d’une seule entreprise.
Autre option : négocier les actions de grandes entreprises en Asie, en Amérique du Nord et en Europe. L’effet de levier pour les marchés actions atteint 20:1, avec une exigence de marge de seulement 5 %. Parmi les marques de premier plan prisées par les traders d’actions chez HYCM figurent Tesla Motors, Microsoft, Twitter, Vipshop Holdings, Google, Amazon, Apple, Bank of America, Chevron, Coca-Cola et eBay.
Négociation de cryptomonnaies
Les clients de HYCM peuvent tirer profit des performances de diverses cryptomonnaies, parmi lesquelles les plus courantes : Bitcoin, Litecoin et Ethereum.
L’année dernière, le courtier a enrichi son portefeuille en ajoutant deux options supplémentaires pour les investisseurs en cryptomonnaies : Ripple et Bitcoin Cash.
D’autres alternatives incluent Dashcoin, NEO, Zcash, Qtum, Monero, IOTA et BABCoin. Vous pouvez négocier ces actifs numériques décentralisés en ouvrant des positions longues ou courtes, avec des spreads minimums allant de 35 pips à 3 500 pips.
L’effet de levier maximal que les clients peuvent utiliser dépend du pays de résidence, en raison des restrictions réglementaires locales. Les clients du Royaume-Uni sont limités à un effet de levier de 1:2 pour les opérations sur cryptomonnaies. En vertu des règles de la CIMA, HYCM propose un effet de levier allant jusqu’à 1:20 pour ces marchés.
Négociation d'ETF
Les clients qui souhaitent bénéficier de l’investissement dans des fonds communs de placement peuvent choisir parmi une gamme de fonds négociés en bourse (ETF). Cet instrument offre divers avantages, notamment des frais d’exploitation plus faibles, une plus grande flexibilité, une meilleure gestion des risques, une transparence accrue et une efficacité fiscale renforcée.
Cela dit, cet instrument comporte des écueils. Les ETF conviennent aux investisseurs avertis qui maîtrisent toutes les complexités de ce produit. Toutefois, les avantages qu’ils offrent aux professionnels expérimentés sont bien supérieurs aux inconvénients.
Le levier applicable aux marchés des fonds négociés en bourse chez HYCM est plafonné à 1:20. Les spreads minimums appliqués au trading d’ETF sont dynamiques, allant de 3 pips à 157 pips, en fonction du type de compte et des instruments négociés. La taille de lot pour la plupart des ETF est de 100 actions.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| EUR/USD | 0.2 |
| GBP/USD | 0.2 |
| USD/JPY | 0.2 |
| USD/CHF | 0.2 |
| AUD/USD | 0.2 |
| EUR/CHF | 0.2 |
Plateformes de trading
 Plateformes |
 PC / Mac |
 Smartphones |
 Tablettes |
|---|---|---|---|
| MetaTrader 4 |   |   | |
| MetaTrader 5 | | | |
| Meta Trader Mobile | | | |
| Web Trader | | | |
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Meta Trader Mobile, Web Trader |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) | |
| Scalping |  |
| Compte retraite | |
| Traders américains | |
| Traders arabophones | |
Au lieu de développer sa propre plateforme, ce courtier expérimenté a opté pour le principal logiciel tiers conçu par la société russe MetaQuotes. Les inscrits peuvent choisir entre l’ancienne version de la plateforme, MetaTrader 4, et sa version plus récente, MetaTrader 5.
MetaTrader 4 et MetaTrader 5
MetaTrader 4 (MT4) a été lancée en 2005 et s’est rapidement imposée comme la référence pour le trading sur les marchés des changes. C’est de loin la plateforme de trading électronique la plus utilisée au monde.
Elle a beaucoup à offrir aux traders de tous niveaux d’expérience et de compétence, grâce à d’excellents outils d’analyse technique avancée, à différents systèmes de trading et aux Expert Advisors qui permettent le trading automatisé. Les graphiques en temps réel sont équipés de différents objectifs, niveaux de support, de résistance et de stop.
La plateforme est facile à installer et à utiliser. Vous pouvez la télécharger sur votre ordinateur de bureau directement depuis le site du courtier. Cette version du logiciel convient davantage aux clients particuliers qui souhaitent trader des paires de devises Forex.
La deuxième option consiste à télécharger la version MetaTrader 5, officiellement lancée en 2010. Celle-ci donne un accès immédiat à plus de 300 instruments répartis sur cinq classes d’actifs. MetaTrader 5 constitue une meilleure alternative pour les professionnels.
Elle a été spécialement adaptée aux besoins de ceux qui tradent des instruments plus complexes, comme les actions et les contrats sur différence (CFD). Contrairement à son prédécesseur qui utilise le code MQL4, MT5 a été développée sur la base de MQL5.
Ce code plus avancé fait de MT5 une plateforme puissante et multifonctionnelle. En conséquence, MetaTrader 5 est plus adaptée à ceux qui souhaitent effectuer un grand nombre de backtests et trader des produits dérivés complexes.
Cette version du logiciel dispose de 21 unités de temps (contre neuf pour son prédécesseur), de six types d’ordres en attente et d’un calendrier économique qui recense tous les événements importants du secteur financier.
Les clients avancés qui préfèrent utiliser des stratégies de trading disposent d’un choix de 38 indicateurs d’analyse technique, de plus de 40 objets d’analyse et de graphiques personnalisables. La plateforme prend en charge plusieurs langues, au bénéfice de la communauté mondiale des traders.
Notez que vous pouvez également accéder aux plateformes de trading sans téléchargement de logiciel grâce à WebTrader, accessible depuis un navigateur.
Applications mobiles
Comme mentionné précédemment, le logiciel MetaQuotes utilisé par HYCM est optimisé pour une utilisation sur smartphones et tablettes, notamment ceux fonctionnant sous Android et iOS. Les clients du courtier peuvent profiter d’applications gratuites à télécharger pour ces deux systèmes d’exploitation populaires.
Cela leur donne la flexibilité d’ouvrir, de gérer et de clôturer leurs positions en déplacement, où qu’ils se trouvent. Ils gardent un contrôle total sur leur expérience de trading à tout moment. Les applications mobiles offrent les mêmes fonctionnalités que le logiciel téléchargeable pour ordinateur.
Vous bénéficiez de cotations en temps réel sur les marchés des changes et des actions, du trading automatisé, de nombreuses options linguistiques, de graphiques personnalisables en chandeliers, en barres et en courbes, ainsi que d’une exécution des ordres ultra-rapide.
Outils pédagogiques
Un autre atout de HYCM est qu’il s’adresse aux traders débutants au moyen de divers outils pédagogiques utiles. Le site du courtier comporte une section dédiée où vous pouvez lire et apprendre les différents aspects du trading Forex.
Les articles couvrent un large éventail de sujets, de la psychologie du trading et des notions de base à la gestion du capital, aux stratégies et à l’analyse technique avancée. Des livres entiers sur le trading sont à la disposition des nouveaux clients, gratuitement. Des vidéos éducatives gratuites sur MT4 sont disponibles pour ceux qui ne sont pas encore familiarisés avec ce logiciel.
En outre, HYCM organise régulièrement des webinaires gratuits, et les clients ont également la possibilité d’assister à des séminaires en présentiel où ils peuvent rencontrer des traders professionnels et solliciter leurs conseils.
Moyens de paiement
Ce courtier propose un choix correct de moyens de paiement avec lesquels les clients peuvent alimenter leurs comptes réels HYCM. Ces options incluent les cartes largement répandues des marques Visa et Mastercard, ainsi que les virements bancaires.
Si vous ne souhaitez pas exposer directement votre compte bancaire ou les données de votre carte, vous pouvez effectuer des paiements sans divulguer ces informations grâce à divers portefeuilles électroniques comme Neteller et Skrill, anciennement Moneybookers. Le courtier ne facture pas de commissions supplémentaires sur les dépôts effectués avec l’un des moyens de paiement pris en charge. Cela étant, votre banque peut appliquer des frais supplémentaires.
Pour un traitement plus rapide, il est conseillé d’utiliser des cartes ou des portefeuilles électroniques si vous souhaitez recharger votre compte rapidement. Le dépôt minimum pour ces solutions n’est que de 20 $, tandis que les virements bancaires exigent 250 $. Les virements bancaires sont nettement moins efficaces, puisqu’ils prennent entre un et sept jours ouvrables.
Les demandes de retrait sont, quant à elles, traitées en un jour ouvrable, mais les fonds peuvent mettre de trois à sept jours pour vous parvenir. Les comptes peuvent être ouverts dans des devises de base telles que l’USD et l’EUR. Les fonds des clients sont conservés sur des comptes séparés, conformément aux exigences des autorités de régulation du courtier.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | 100 $ | Pas de frais | Jusqu'à 1 heure |
 | 20,00 USD | Pas de frais | Jusqu'à 1 heure |
 | 20 $ | Sans frais | Jusqu'à 1 heure |
 | 20,00 USD | Sans frais | Jusqu'à 1 heure |
 | 250 $ | Pas de frais | 1 à 7 jours ouvrables |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| 20 USD | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
| 20 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
| 20 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
| 20 $ | Aucun frais | 1 jour ouvrable |
| 300 $ | Pas de frais | 1 jour ouvrable |
Types de compte
Les nouveaux clients de HYCM peuvent commencer par ouvrir un compte de démonstration gratuit pour s’exercer. La procédure d’inscription est simple. Il vous suffit de renseigner quelques informations personnelles et de répondre à un bref questionnaire permettant à HYCM de déterminer votre niveau de connaissances et d’expérience en trading.
Le compte de démonstration est crédité de 50 000 $ de fonds virtuels, valables pendant deux semaines. Vous pouvez choisir de le configurer sur MT4 ou MT5, avec la possibilité d’utiliser également WebTrader. Il fonctionne de la même manière qu’un compte réel ; la seule différence est que vous pouvez trader dans un environnement sans risque. Les traders plus expérimentés peuvent choisir entre trois types de comptes réels.
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| Devises | 30 |
Comptes à spread fixe
Le compte Fixed exige un dépôt minimum de 100 $ et constitue une meilleure option pour les clients particuliers qui tradent de plus petits volumes. Ce compte ne prend pas en charge l’automatisation du trading et n’autorise pas les Expert Advisors. Le volume de trading minimum est de 0,01 lot.
Les clients qui choisissent cette option ne paient aucune commission au courtier. Ce n’est pas nécessaire, car les coûts de trading sont intégrés dans les spreads. Ceux-ci sont fixes et commencent à 1,8 pip. Le compte dispose d’une version sans swap, ce qui en fait un excellent choix pour les clients musulmans qui ne peuvent pas verser ni percevoir d’intérêts pour des raisons religieuses.
Comptes Classic
Une autre possibilité chez HYCM consiste à ouvrir un compte de type Classic. Il est important de noter que ce courtier ne limite pas ses clients à un seul compte réel. Vous pouvez gérer plusieurs comptes simultanément. Le courtier déconseille toutefois cette pratique, car elle rend plus difficile une gestion efficace de vos activités de trading.
Le dépôt minimum est à nouveau de 100 $. Aucune commission n’est facturée et vous bénéficiez de spreads plus flexibles et plus faibles, à partir de 1,2 pip. Un autre avantage du compte Classic est que vous pouvez trader de manière automatisée grâce aux robots Expert Advisor.
Ils permettent une analyse technique rapide des mouvements de prix afin de vous aider à mieux gérer vos opérations de trading. Comme le compte Fixed, celui-ci propose une option de trading sans swap pour les clients musulmans.
Comptes Raw
Enfin, il existe le type de compte Raw, recommandé aux clients expérimentés qui prévoient de trader des volumes plus importants. Ils bénéficient des meilleurs prix acheteur et vendeur, car les comptes Raw offrent les spreads les plus faibles, à partir de seulement 0,2 pip. Bien entendu, le spread exact dépendra des marchés sur lesquels vous tradez.
Il convient de préciser qu’en plus du spread intégré, les titulaires d’un compte Raw doivent payer une commission de 4 $ par transaction sur le Forex. Vous devez alimenter le compte avec au moins 200 $ avant de commencer à trader. Comme pour les deux autres types de compte, vous pouvez le configurer pour l’utiliser sur la plateforme MT4 ou MT5.
Service client
En tant que courtier très expérimenté avec plus de 40 ans d’historique, HYCM offre à ses clients un service d’assistance particulièrement professionnel. Les clients peuvent compter sur une aide immédiate et personnalisée via le service de chat en direct.
Il est indiqué dans la fenêtre de discussion que les agents du support répondent en moyenne sous cinq minutes. Toutefois, ils ont été nettement plus rapides lors de nos tests. Le service d’assistance est disponible en permanence. Différentes adresses e-mail sont également proposées selon la nature de votre demande :
- Utilisez accounts@hycm.com pour les questions liées à l’inscription
- info@hycm.com est destiné aux demandes générales
- Les réclamations peuvent être envoyées à complaints@hycm.com
- L’assistance générale est fournie à l’adresse support@hycm.com
Les clients peuvent également obtenir de l’aide par téléphone en composant le +357 25 24 5751. Avant de les contacter, il est recommandé de parcourir les sections d’aide et de formation, où vous trouverez un large éventail de sujets allant des bases du trading Forex aux stratégies avancées.
Conclusion
Avec 40 ans d’expérience dans la fourniture de services de trading, HYCM s’est forgé une solide réputation de qualité, de transparence et d’excellence. Le courtier est réputé pour sa stricte conformité réglementaire et a obtenu l’agrément de plusieurs autorités de contrôle de premier plan. De nombreux instruments de trading sont disponibles, avec des spreads très faibles. Les traders ne peuvent guère se tromper en choisissant une société de courtage aussi reconnue et digne de confiance.