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- Types de compte
- Frais et écarts
- Services bancaires
- Réglementation
- Foire aux questions
- Conclusion
Markets.com a été fondé en 2008 sous le nom de GFC Markets. Deux ans plus tard, le courtier a adopté son nom actuel à la suite d’une fusion entre son propriétaire, Safecap Investments Limited, et TradeFX. Cette opération a marqué un tournant important pour le courtier, qui a notamment abandonné son activité liée aux options binaires.
Au moment de la rédaction de cet avis, l’application de trading mobile Markets.com donne accès à plus de 2 000 actifs et à quatre plateformes de trading. Les investisseurs apprécieront notamment la compatibilité du courtier avec MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5).
Les traders mobiles peuvent également profiter d’une expérience fluide en déplacement grâce aux applications dédiées du courtier, conçues pour iOS et Android. Si l’anglais n’est pas votre langue maternelle, l’application de trading mobile Markets.com est disponible dans plusieurs autres langues, dont le français, le danois, le néerlandais, l’allemand, l’italien et bien d’autres.
| Informations générales sur Markets.com | |
|---|---|
| Dépôt min. | $100 |
| Langues prises en charge | N/A |
| Devises prises en charge | CZK, DKK, EUR, GBP, NOK, PLN, SEK, USD |
| Site web | https://www.markets.com/ |
| Numéro de téléphone | +12845680155 |
| E-mail du support | support@markets.com |
| Adresse du siège | Boundary Place, 18 Rivonia Rd, Sandhurst, Johannesburg, 2196, South Africa |
Types de compte
Markets.com s’adresse aux investisseurs de différents niveaux d’expérience et profils en proposant plusieurs types de compte, notamment les comptes de démonstration, les comptes de détail, les comptes professionnels et les comptes sans swap, aussi appelés comptes islamiques.
Lorsque vous ouvrez un compte via la plateforme mobile Markets.com, vous pouvez commencer avec un compte de démonstration, puis passer à un compte de détail lorsque vous vous sentez prêt à investir de l’argent réel. Une fois votre expérience consolidée, vous pourrez éventuellement envisager un compte professionnel. Les investisseurs musulmans peuvent demander un compte sans swap conforme aux principes de la finance islamique.
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| CFD sur métaux | 1:20 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur métaux | 1:200 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur métaux | 1:200 (FSCA) |
| CFD sur actions | 1:10 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur actions | 1:5 (CySEC | Compte Standard) |
| CFD sur actions | 1:10 (FSCA) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:2 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:5 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:200 (FSCA) |
| CFD sur ETF | 1:5 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur ETF | 1:100 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur ETF | 1:10 (FSCA) |
| CFD sur Forex | 1:30 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:294 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur Forex | 1:300 (FSCA) |
| CFD sur indices | 1:20 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur indices | 1:200 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur indices | 1:200 (FSCA) |
| CFD sur matières premières | 1:10 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:100 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur matières premières | 1:100 (FSCA) |
| CFD sur obligations | 1:5 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur obligations | 1:100 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur obligations | 1:100 (FSCA) |
Comptes de démonstration sur l’application de trading mobile Markets.com
Les comptes de démonstration sont conçus pour les investisseurs qui souhaitent améliorer leurs connaissances sans risquer leur capital. Markets.com crédite votre compte de fonds virtuels, ce qui vous permet de trader avec 10 000 €.
La durée des comptes de démonstration peut être prolongée, et les investisseurs peuvent les utiliser sans limite de temps. Si votre solde passe dans le rouge, vous pouvez contacter l’équipe du service client via le chat en direct et demander l’ajout de fonds virtuels supplémentaires.
Les détenteurs d’un compte de démonstration ont accès à de nombreux instruments pouvant être tradés dans des conditions de marché en temps réel. Vous pouvez ainsi tester différentes stratégies de trading et identifier celles qui correspondent le mieux à vos objectifs.
Comptes de détail sur l’application de trading mobile Markets.com
Si vous vous sentez prêt à commencer à trader avec de l’argent réel, vous pouvez opter pour un compte réel. Dans l’ensemble, il fonctionne de manière similaire au compte de démonstration. Les investisseurs doivent effectuer un dépôt minimum de 250 € pour commencer à trader avec des fonds réels. Le niveau de marge est de 50 %. Les investisseurs peuvent également utiliser différents outils, notamment les ordres stop-loss et take-profit, afin de mieux encadrer leur risque.
L’application de trading mobile Markets.com propose aussi des ressources pédagogiques susceptibles d’enrichir votre expérience de trading. Parmi ces ressources, les investisseurs mobiles trouveront notamment des analyses d’experts pour mieux suivre les tendances de marché. Le compte de détail donne accès à plus de 2 000 actifs négociables. L’effet de levier est flexible et dépend du régulateur auprès duquel vous êtes enregistré. Pour les résidents hors UE, Markets.com peut proposer un effet de levier pouvant atteindre 1:300, tandis que les clients de l’UE peuvent accéder à un effet de levier maximal de 1:30, conformément au cadre fixé par l’ESMA.
Comptes professionnels sur l’application de trading mobile Markets.com
Les comptes professionnels s’adressent aux clients qui maîtrisent les mécanismes du trading. Leur principale particularité est de permettre un effet de levier plus élevé. Les traders doivent garder à l’esprit que plus l’effet de levier est important, plus le risque de perte augmente également. En Europe, le statut professionnel suppose généralement de remplir au moins deux critères, liés au volume d’opérations, à un portefeuille supérieur à 500 000 € et à l’expérience financière.
Il est important de noter que les détenteurs d’un compte professionnel ne bénéficient pas du même niveau de protection que les clients particuliers soumis au cadre ESMA. Cela peut notamment concerner les plafonds d’effet de levier, certains avertissements standardisés et, selon l’entité concernée, l’accès à certains mécanismes d’indemnisation. Le dépôt minimum pour commencer à utiliser un compte professionnel est de 250 €.
Comptes sans swap sur l’application de trading mobile Markets.com
Les comptes de trading islamiques sont spécialement conçus pour les traders musulmans. Ces comptes sont également appelés comptes sans swap. Pour clarifier, rappelons ce qu’est un swap. Il s’agit de frais appliqués lorsque vous laissez des positions ouvertes sur le marché Forex pendant la nuit. On peut l’interpréter comme une commission facturée par le courtier pour ce service.
Selon la charia, les musulmans ne doivent pas participer à des transactions financières impliquant la perception d’intérêts. C’est pourquoi plusieurs courtiers, dont Markets.com, ont supprimé les swaps pour leurs investisseurs en finance islamique. Le compte islamique est très proche du compte de détail classique, la principale différence étant l’absence de frais de swap.
Instruments financiers
Markets.com propose un portefeuille remarquable via son application mobile de trading, offrant divers instruments. Actions, indices, obligations, matières premières, devises, cryptomonnaies et ETF figurent tous au catalogue du courtier. Les clients peuvent également profiter des contrats sur différence (CFD), qui permettent aux investisseurs européens de spéculer sur l'évolution du prix d'un actif sans en être propriétaires. Il est extrêmement important de comprendre que les CFD sont des instruments complexes et qu'il faut les utiliser avec prudence. Selon les statistiques, 73,9 % des titulaires de comptes de détail perdent de l'argent en négociant des CFD auprès de ce courtier. De plus, les investisseurs doivent garder à l'esprit que la taille minimale de transaction est fixée à 0,01 lot.Forex et crypto
Les traders mobiles peuvent choisir parmi 67 paires de devises au total. Markets.com propose des paires majeures, mineures et exotiques, notamment EUR/USD, USD/JPY, GBP/AUD, EUR/CHF, AUD/CAD, etc. Le levier pour les résidents de l’UE est fixé à 1:30 pour les paires de devises majeures et à 1:20 pour les paires non majeures. Pour les clients particuliers en France, ces plafonds s’inscrivent dans le cadre des règles de protection applicables aux CFD dans l’UE, avec notamment protection contre le solde négatif et clôture sur marge.
Si vous souhaitez trader des cryptomonnaies, sachez que la plateforme mobile Markets.com propose six options : Bitcoin Futures, Ethereum, Bitcoin Cash, Dash, Litecoin et Ripple. Les titulaires de comptes de détail résidant dans l’UE doivent garder à l’esprit qu’ils peuvent bénéficier d’un effet de levier de 1:2 lorsqu’ils tradent des cryptomonnaies. En France, il reste utile de vérifier que l’intermédiaire est autorisé à proposer ses services, par exemple via un agrément européen ou un passeport reconnu, et de distinguer les CFD crypto de l’achat direct de crypto-actifs.
Actions et indices
Markets.com offre une large gamme d’instruments aux investisseurs mobiles qui souhaitent négocier des actions et des indices. La plateforme donne accès à plus de 2 000 instruments, notamment Germany 30, USA 500, VIX, Australia 200, Hong Kong 45, ainsi qu’à des actions via CFD. Pour un investisseur français, il est important de rappeler que les CFD sont des produits complexes à effet de levier : ils peuvent amplifier les gains comme les pertes et s’adressent surtout aux traders expérimentés.
Si vous souhaitez négocier des indices en déplacement, l’application mobile Markets.com propose plus de 40 indices au comptant et à terme négociables via des CFD. Pour les clients particuliers résidant en France ou dans l’Union européenne, le cadre AMF/ESMA limite l’effet de levier à 1:20 sur les indices majeurs et à 1:10 sur les indices non majeurs. Vérifiez également que le prestataire est autorisé à proposer ses services en France, directement ou via le passeport européen.
Matière première
Markets.com donne accès à plus de 20 matières premières, couvrant à la fois les catégories « soft commodities » (produits agricoles) et « hard commodities ». Si le trading de produits agricoles vous intéresse, vous trouverez des actifs tels que le cacao, le café, le maïs, le coton, le riz, le soja, le sucre et le blé. Côté matières premières « hard », la plateforme propose notamment l’or, l’argent, le cuivre, le pétrole brut et le Brent. Pour les clients particuliers en France et dans l’Union européenne, ces instruments sont généralement négociés via des CFD, avec les protections prévues par l’ESMA, notamment la protection contre le solde négatif. L’AMF rappelle toutefois que les CFD restent des produits complexes et risqués. Les matières premières autres que l’or sont proposées avec un effet de levier de 1:10 pour les comptes de détail, tandis que l’or est disponible avec un effet de levier de 1:20 pour les résidents de l’UE.
Obligations et mélanges
L’application mobile de Markets.com donne accès à plusieurs possibilités de négociation sur obligations. Même si les obligations offrent généralement un potentiel de rendement plus modéré que des instruments plus volatils, elles peuvent contribuer à diversifier un portefeuille et à mieux maîtriser le risque. Pour les investisseurs résidant en France, il reste important de vérifier le cadre réglementaire applicable, les frais en EUR, ainsi que les protections prévues par l’AMF, l’ACPR et les règles européennes de l’ESMA. Si vous souhaitez élargir votre portefeuille de trading, vous pouvez aussi vous intéresser aux fonds « blend ». Ces fonds combinent plusieurs thématiques ou styles d’investissement. Le courtier propose différents blends, notamment le Cannabis Blend, le Buffett Blend et le Brexit Losers Blend, entre autres.
Fonds négociés en bourse
Les investisseurs qui négocient des fonds négociés en bourse (ETF) doivent savoir qu’ils ne seront pas laissés pour compte chez Markets.com, car la plateforme de trading mobile propose plus de 50 ETF provenant de places boursières du monde entier. Ces instruments vous permettent d’acheter ou de vendre un panier diversifié de titres en une seule transaction. Les ETF sont donc souvent considérés comme des placements passifs, car l’objectif est de répliquer – plutôt que de surpasser – le marché. En France, les ETF sont généralement appelés « trackers » ou fonds indiciels cotés ; avant d’investir, vérifiez notamment leur éligibilité éventuelle au PEA, leur devise de cotation en EUR ou en devise étrangère, les frais, la liquidité et le document d’informations clés. Comme tout placement de marché, ils restent exposés au risque de perte en capital.
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Web, TradingView |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) | |
| Scalping | |
| Traders américains |  |
| Traders arabophones | |
Frais et spreads
Lorsqu’il s’agit de choisir une plateforme de trading mobile, l’un des premiers éléments à examiner concerne les spreads et les frais. Les frais de Markets.com ne font pas partie des plus bas du marché, mais ils doivent être appréciés au regard des services et outils proposés. Les spreads varient naturellement selon les instruments tradés.
Les spreads sur les paires de devises commencent à 1,10 pip pour l’USD/INR et montent jusqu’à 250 pips pour l’EUR/RON. Le trading des indices s’accompagne de spreads allant de 0,05 USD à 22,50 USD. En ce qui concerne les matières premières, les spreads débutent à 0,0055 USD et peuvent atteindre 10 USD. La plupart des obligations affichent des spreads de 0,06 USD, à l’exception du US T-Bond 30Y, dont le spread est de 0,07 USD.
Si vous souhaitez trader des actions, vous serez confronté à des spreads qui commencent à 0,01 USD et peuvent atteindre 1,61 USD. Les spreads appliqués au trading d’ETF vont de 0,0300 USD à 0,35 USD. Ceux associés au trading de paniers thématiques (« blends ») se situent entre 0,07 USD et 0,67 USD. Le trading de cryptomonnaies via la plateforme mobile Markets.com vous coûtera entre 0,0100 USD et 50,00 USD de spread.
Point positif, le courtier n’impose pas beaucoup de frais ou de commissions supplémentaires, ceux-ci étant déjà intégrés dans les spreads. Parmi les coûts additionnels que vous pouvez rencontrer figurent les frais de maintien de position pendant la nuit, les frais d’inactivité et les coûts liés à l’écart d’exécution, aussi appelé slippage.
Services bancaires
Dans leur recherche de nouveaux investisseurs, les courtiers cherchent à proposer des solutions de paiement adaptées aux habitudes de leurs clients. Markets.com met ainsi à disposition plusieurs méthodes rapides et simples, notamment les cartes bancaires, les virements bancaires, les portefeuilles électroniques et certains services de banque en ligne. L’application de trading accepte également les paiements dans plusieurs devises, à savoir DKK, AUD, SEK, USD, GBP, EUR, NOK, ZAR et PLN. Pour les clients français, il est généralement préférable d’utiliser l’EUR afin d’éviter d’éventuels frais de conversion.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | 250 USD | Pas de frais | Instantanément |
 | 250 $ | Pas de frais | Instantanément |
 | 250 $ | Pas de frais | Instantanément |
 | 250 $ | Pas de frais | Instantanément |
 | 250 $ | Pas de frais | Instantanément |
 | 250 $ | Pas de frais | Instantanément |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| 10 USD | Pas de frais | Jusqu'à 7 jours ouvrables |
| 10,00 $ | Pas de frais | Jusqu'à 7 jours ouvrables |
| 100 USD | Pas de frais | Jusqu'à 5 jours ouvrables |
| 10 $ | Pas de frais | Instantanément |
| 5,00 $ | Pas de frais | Instantanément |
| 5 $ | Pas de frais | Instantanément |
Dépôts
Si vous souhaitez commencer à trader avec de l’argent réel, vous devez effectuer un dépôt minimum de 250 €. Pour approvisionner votre compte, vous pouvez utiliser Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, PayPal, iDEAL, Sofort et le virement bancaire. Il est important de noter que certaines solutions de paiement ne sont disponibles que pour les résidents de certains pays. Par exemple, PayPal, iDEAL et Sofort sont davantage orientés vers le marché européen, tandis que la disponibilité de Skrill et Neteller peut varier selon le pays et l’entité du courtier.
Les dépôts sont traités instantanément et n’entraînent aucun frais supplémentaire. Effectuer un dépôt reste simple, même en déplacement, car la plateforme est conçue pour les traders mobiles. En quelques pressions sur l’écran, vous pouvez approvisionner votre compte de trading. Le courtier permet également aux clients de transférer leurs dépôts vers la plateforme MT4/MT5. Pour ce faire, les traders doivent appuyer sur le bouton « My Accounts » puis sélectionner l’option « Funds transfer » dans la fenêtre contextuelle.
Retraits
L’un des atouts de cette application de trading mobile est qu’aucun frais n’est facturé pour les retraits de fonds. Si vous souhaitez retirer vos gains, vous pouvez le faire via Skrill, Neteller, Visa, Mastercard, PayPal ou virement bancaire.
Les traders doivent garder à l’esprit qu’ils ne peuvent pas retirer moins de 10 € via l’une des cartes bancaires disponibles ou via PayPal. Le montant minimum que vous pouvez retirer par virement bancaire est de 100 €, tandis que Skrill et Neteller imposent un retrait minimum de 5 €. La manière la plus rapide de recevoir votre paiement est d’utiliser l’un des portefeuilles électroniques disponibles, le retrait étant alors traité sous 24 heures. Les retraits par virement bancaire peuvent prendre jusqu’à 5 jours ouvrables, tandis que les paiements vers les cartes bancaires peuvent nécessiter jusqu’à 7 jours ouvrables.
Il est essentiel de rappeler que la plateforme de trading n’approuve les retraits que vers des comptes ouverts à votre nom. De plus, le courtier approuve les paiements sous 24 heures. Aucun plafond général de retrait n’est indiqué, ce qui signifie que vous pouvez retirer vos fonds disponibles dans les limites applicables à votre méthode de paiement et à votre compte.
Réglementation
Markets.com dispose de plusieurs autorisations réglementaires pour fournir ses services de trading dans différents pays. Le courtier détient des licences délivrées par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), utilisée pour ses activités dans l’Union européenne, la Financial Services Commission des Îles Vierges britanniques (FSC), la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) en Australie et la Financial Sector Conduct Authority (FSCA) en Afrique du Sud. Pour les résidents français, il est important de vérifier l’entité contractante et, le cas échéant, son passeport européen auprès des registres de l’AMF et de l’ACPR. Les clients particuliers de l’UE bénéficient notamment de la protection contre le solde négatif et des limites d’effet de levier applicables aux CFD.
| Régulateur | Licence |
|---|---|
| CySEC | 092/08 |
| FSCA | 46860 |
Foire aux questions
1. Comment puis-je contacter le service client ?
2. Est-il sûr d'utiliser la plateforme mobile de Markets.com pour négocier ?
3. Quel est l'effet de levier maximal proposé par l'application mobile Markets.com ?
4. Où puis-je trouver les applications pour iOS et Android ?
5. Que puis-je négocier avec l'application mobile Markets.com ?
Conclusion
Markets.com est une application de trading mobile bien établie, capable de répondre aux besoins de nombreux profils de traders. Le courtier propose un large choix d’actifs et d’instruments de trading, ainsi qu’une compatibilité avec plusieurs plateformes reconnues. La version mobile de Markets.com offre une interface accessible et adaptée au suivi des marchés en déplacement. Reste que les CFD sont des produits complexes et risqués : ils doivent être utilisés avec prudence, notamment en raison de l’effet de levier.