| Traduit par , | Mis à jour : Libertex est une plateforme de courtage réglementée accessible sur mobile, qui donne aux traders accès aux marchés financiers via deux applications natives intuitives. Les traders sur mobile peuvent télécharger gratuitement ces applications soit depuis le site officiel du courtier, soit depuis Google Play ou l’App Store.
Ils bénéficient de certains retraits rapides et d’une gamme d’outils de gestion des risques conçus pour mieux encadrer leur exposition sur les marchés. Les traders débutants peuvent s’exercer avec des comptes de démonstration gratuits, crédités de 50 000 € en fonds de trading virtuels. Les applications dédiées sont compatibles avec Android Lollipop et iOS 10+.
L’équipe technique du courtier met régulièrement à jour l’application afin d’offrir une expérience de trading fluide, quel que soit l’appareil utilisé. Les applications proposent plusieurs fonctionnalités pratiques, notamment la clôture rapide des positions, une interface simple et plus de 250 instruments financiers, allant des indices et actions aux crypto-actifs, matières premières et paires Forex.
| Informations générales sur Libertex | |
|---|---|
| Dépôt min. | $/€10, €100 (first deposit, Europe) |
| Langues prises en charge | N/A |
| Devises prises en charge | CHF, EUR, GBP, PLN, USD |
| Site web | https://libertex.org/ |
| Numéro de téléphone | +44 745 6417 828 |
| E-mail du support | info@help.libertex.org |
| Adresse du siège | Financial Services Center, P.O.Box 1823, Stoney Ground, Kingstown, VC0100, St. Vincent & the Grenadines |
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5 |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) | |
| Scalping | |
| Traders américains |  |
| Traders arabophones | |
Types de compte sur l’application mobile Libertex
Les nouveaux utilisateurs de Libertex, qui hésitent encore à trader avec de l’argent réel, peuvent télécharger les applications et ouvrir un compte de démonstration avec 50 000 € de crédits virtuels. Les traders qui souhaitent passer en réel peuvent choisir entre deux types de comptes : un compte de détail et un compte professionnel.
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| CFD sur matières premières | 1:20 (BaFin | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:20 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:20 (SVGFSA | Compte de Détail) |
| CFD sur actions | 1:5 (BaFin | Compte de Détail) |
| CFD sur actions | 1:5 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur actions | 1:5 (SVGFSA | Compte de Détail) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:2 (BaFin | Compte de Détail) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:2 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:2 (SVGFSA | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:30 (BaFin | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:30 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:30 (SVGFSA | Compte de Détail) |
| CFD sur indices | 1:20 (BaFin | Compte de Détail) |
| CFD sur indices | 1:20 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur indices | 1:20 (SVGFSA | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:10 (BaFin | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:10 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:10 (SVGFSA | Compte de Détail) |
Comptes de détail chez Libertex
Les comptes de détail disponibles via les applications mobiles Libertex intègrent plusieurs fonctionnalités utiles, à commencer par une exécution rapide des ordres et une protection contre le solde négatif. Le compte peut être ouvert dans plusieurs langues, notamment l’allemand, le français, le portugais, le polonais, l’italien, le néerlandais, l’anglais et l’espagnol.
La procédure d’inscription est simple et permet de créer un compte rapidement. Pendant l’inscription, il est demandé aux traders de répondre à plusieurs questions liées au trading afin d’évaluer leur niveau de connaissance et d’expérience.
Une fois que vous vous êtes inscrit et que vous avez effectué votre premier dépôt, l’application vous invite à télécharger certains documents à des fins de vérification. En règle générale, Libertex valide les nouveaux comptes dans un délai de trois jours ouvrables.
Les comptes de détail réels sont équipés de la fonction dite « Multiplier » et permettent de trader avec effet de levier. Le niveau de levier est spécifique à chaque pays et dépend de la réglementation financière en vigueur dans votre juridiction. L’effet de levier varie également selon les instruments, comme vous le verrez plus loin lorsque nous aborderons la gamme de marchés financiers proposée par Libertex.
Pour les clients particuliers résidant en France, les plafonds européens issus des mesures ESMA s’appliquent aux CFD : jusqu’à 1:30 sur les principales paires Forex, avec des niveaux plus bas pour les indices, matières premières, actions ou crypto-actifs. Ces limites sont une protection réglementaire.
Les utilisateurs enregistrés qui se connectent à leur compte ont accès à un programme de fidélité offrant différents avantages. Notez que si vous ouvrez un compte de démonstration gratuit, vous pourrez passer à tout moment de votre compte de démonstration à votre compte réel au sein de l’application. Cela est utile pour les traders mobiles, car ils peuvent tester de nouvelles stratégies de trading sans exposer leurs fonds réels au risque.
Comptes professionnels chez Libertex
Libertex propose également des comptes de trading professionnels aux clients les plus expérimentés. Ceux-ci permettent de trader avec un effet de levier nettement plus élevé, pouvant atteindre 1:600 selon l’instrument financier. Comme c’est généralement le cas, les clients doivent remplir certains critères pour être éligibles à un compte professionnel.
Ils doivent notamment justifier d’une expérience de trading pertinente, d’une activité de transaction suffisante sur les derniers mois et/ou détenir un portefeuille d’instruments financiers d’au moins 500 000 €. Notez qu’il ne vous est pas demandé de déposer ce montant sur votre compte : vous devez simplement prouver que la valeur de votre portefeuille atteint au minimum ce niveau.
Le portefeuille doit contenir des instruments financiers tels que des produits dérivés, des actions ou des instruments de dette. La détention de matières premières physiques ou de biens immobiliers n’est pas prise en compte à cette fin. Le compte professionnel inclut une protection contre le solde négatif et donne accès à un mécanisme de réclamation ou de médiation financière. La protection contre le solde négatif empêche les clients de perdre plus d’argent qu’ils n’en ont déposé sur leur compte.
Il est également essentiel de préciser que les traders professionnels chez Libertex, étant considérés comme plus expérimentés, bénéficient d’un niveau de protection inférieur à celui des clients titulaires d’un compte de détail. Pour faire évoluer un compte de détail vers un compte professionnel, vous devez remplir et envoyer une demande de changement de statut de client. Le formulaire peut être téléchargé depuis le site officiel de Libertex.
Instruments de négociation de l'application mobile Libertex
L'application mobile de Libertex offre aux traders mobiles un accès en déplacement à plus de 200 marchés financiers. Vous pouvez y négocier des paires de devises : majeures, croisées et exotiques, des actions, des matières premières, des indices, des cryptomonnaies et des fonds négociés en bourse (ETF). Gardez simplement à l'esprit que les instruments dans lesquels vous pouvez investir peuvent varier selon le pays où vous vous inscrivez.Paires de devises Forex
L’application mobile Libertex donne accès aux traders Forex à une sélection de plus de quarante paires de devises, dont des paires majeures comme USD/JPY, GBP/USD, EUR/USD et AUD/USD. Des paires croisées, telles que CAD/JPY, ainsi que des paires exotiques comme CHF/SGD sont également proposées.
Si vous débutez dans le trading, il est toutefois préférable d’éviter les paires croisées et exotiques, au moins le temps d’acquérir de l’expérience. Les paires majeures sont généralement plus liquides, avec des spreads souvent plus serrés, même si elles restent exposées à une forte volatilité lors des annonces économiques.
Pour les clients particuliers en France et dans l’Union européenne, les règles de l’ESMA, appliquées notamment sous la supervision de l’AMF, encadrent strictement le trading de CFD sur le Forex. Avant d’ouvrir un compte, vérifiez que l’intermédiaire est autorisé à proposer ses services en France et tenez compte du risque de perte en capital.
Les paires majeures offrent également un effet de levier maximal de 1:30 pour les clients de détail de l’UE, avec une exigence de marge de 3,33 %. Les paires mineures bénéficient d’un effet de levier inférieur, de 1:20, et d’une exigence de marge de 5 %.
Cryptomonnaies
Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille avec des instruments plus volatils, l’application mobile de Libertex vous donne accès à un large éventail de crypto-actifs. En plus du Bitcoin, vous pouvez choisir parmi Litecoin, Ethereum, Monero, Qtum, Zcash, Stellar, Iota, Cosmos, Maker, Chainlink, Ontology, Ripple et bien d’autres. La plateforme affiche également l’ampleur des mouvements de prix de chaque crypto-actif, ce qui peut vous aider à mieux évaluer les conditions de marché. En France, vérifiez toujours le statut du prestataire auprès de l’AMF/ACPR, notamment dans le cadre PSAN/PSCA et MiCA, et gardez à l’esprit que les crypto-actifs restent très volatils et sans garantie en capital.
Actions et indices
L’application mobile de Libertex donne accès à plus de 50 contrats financiers avec paiement d’un différentiel (CFD) ayant des actions pour sous-jacent. Avant d’investir dans ces instruments, gardez à l’esprit que les marchés peuvent être très volatils et que les CFD ne donnent pas la propriété des actions sous-jacentes. Dans ce cadre, vous pouvez vous exposer aux variations de cours de certaines grandes entreprises en Europe, en Amérique du Nord et en Amérique latine.
En France, la commercialisation des CFD auprès des particuliers est encadrée par l’AMF et les règles européennes de l’ESMA. Vérifiez que l’intermédiaire est autorisé à proposer ses services en France et tenez compte des protections applicables, comme les limites d’effet de levier et la protection contre le solde négatif.
Les entreprises sont organisées par secteur. Vous pouvez choisir parmi des secteurs tels que la technologie, l’industrie, les matériaux, la santé, les télécommunications, les biens de consommation, la finance et plusieurs autres catégories. La négociation d’actions via CFD est possible sur de grandes sociétés telles que Google, Microsoft, Intel, Adidas, Nike, eBay, Mastercard, American Express et d’autres.
Les traders mobiles peuvent réduire leur exposition à une seule valeur en investissant dans des indices, qui regroupent des actions de plusieurs entreprises. Ces indices mesurent la performance de paniers d’actions et reflètent des segments ou des zones spécifiques du marché. Ici, vous pouvez choisir parmi des indices majeurs européens, asiatiques et nord-américains tels que le Dow Jones, le Nasdaq, le S&P 500, le FTSE 100 et l’indice chilien.
Matières premières douces et dures
Le trading de matières premières peut contribuer à diversifier un portefeuille de trading mobile. En règle générale, ces instruments sont considérés comme plus risqués, car leurs prix dépendent de facteurs parfois difficiles à anticiper avec précision, comme la météo, les catastrophes naturelles, les tensions géopolitiques ou l’évolution de la demande mondiale.
En France, l’exposition aux matières premières se fait souvent via des CFD : vérifiez que l’intermédiaire est autorisé dans l’UE et consultez les avertissements de l’AMF. Les règles ESMA encadrent notamment l’effet de levier, l’appel de marge et la protection contre le solde négatif pour les particuliers.
Chez Libertex, vous pouvez négocier une variété d’actifs – notamment le pétrole brut, l’or, le cuivre, l’argent, le platine, le palladium, le fioul, le gaz naturel, le café, le cacao, le soja, le maïs, le sucre et le blé – avec des montants indiqués en euros selon les conditions de la plateforme. Plusieurs durées de position sont disponibles, d’une minute à un mois. Vous pouvez également utiliser des outils d’analyse technique détaillés, notamment des indicateurs de tendance, de volatilité et des oscillateurs.
Négociation d'ETF chez Libertex
Les traders mobiles qui choisissent Libertex peuvent également s’exposer à des fonds indiciels cotés (ETF). Ces fonds regroupent plusieurs titres et répliquent généralement un indice sous-jacent. Un ETF peut être composé de différents types d’actifs, notamment – sans s’y limiter – des actions, des obligations ainsi que des matières premières agricoles ou industrielles. Libertex propose une sélection comprenant, entre autres, les ETF iShares MSCI Mexico, iShares China, iShares MSCI United Kingdom et iShares MSCI Germany, pour n’en citer que quelques-uns. Pour les investisseurs résidant en France, il est utile de vérifier si l’ETF est conforme au cadre européen UCITS, de lire le Document d’Informations Clés et d’évaluer les frais, la devise de cotation, le risque de change et l’éligibilité éventuelle au PEA.
Frais et spreads de l’application mobile Libertex
Libertex propose une exécution au prix du marché pour les ordres des traders mobiles et met en avant des conditions de trading transparentes. L’une des caractéristiques qui distingue ce courtier mobile de nombreux concurrents est l’absence de spreads sur les transactions des clients.
À la place, le courtier facture des commissions, mais les pourcentages exacts varient en fonction de plusieurs facteurs. Les comptes dont le solde est plus élevé bénéficient d’un statut supérieur et, par conséquent, de commissions plus faibles. Les niveaux de statut dépendent du montant que vous déposez sur votre compte.
Un autre facteur à prendre en compte est le fait que vous tradiez via le logiciel MetaTrader ou que vous choisissiez d’utiliser la plateforme propriétaire du courtier. Vous devez trader via le terminal Libertex pour bénéficier des commissions les plus faibles. Il existe plusieurs niveaux de statut, à commencer par le niveau Gold, qui peut donner accès à des commissions jusqu’à 3 % plus basses pour des dépôts cumulés de 250 €.
Le niveau Gold Plus offre des commissions inférieures de 4 % pour des dépôts totaux de 1 450 €. Il est suivi du niveau Platinum, où les commissions peuvent être jusqu’à 20 % plus basses pour des dépôts cumulés à vie de 1 500 €. Vous accédez au statut VIP et VIP Plus avec un solde de 5 000 € ou 50 000 €, ce qui permet de bénéficier respectivement de commissions inférieures de 30 % et 40 %.
Les trois derniers statuts offrent également des avantages supplémentaires, tels qu’un service client prioritaire et des retraits plus rapides. Gardez à l’esprit qu’il existe aussi des frais de rollover, prélevés sous forme d’intérêts à la fin de chaque journée de trading. Ceux-ci peuvent être négatifs ou positifs. Un autre point important concernant les commissions chez Libertex est qu’elles peuvent être plus élevées pendant les périodes de forte volatilité des marchés ou lorsque la liquidité d’un marché donné diminue.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| AUDUSD | AVG 0.1 pips |
| EURGBP | AVG 0.4 pips |
| EURUSD | AVG 0.1 pips |
| GBPUSD | AVG 0.2 pips |
| NZDUSD | AVG 1.4 pips |
| USDCAD | AVG 2 pips |
| USDCHF | AVG 1 pips |
| USDCNY | AVG 5.4 pips |
| USDJPY | AVG 0.5 pips |
Services bancaires mobiles de Libertex
Les traders mobiles qui rejoignent Libertex peuvent alimenter leur compte au moyen d’un large éventail de solutions de paiement sécurisées, notamment des portefeuilles électroniques, des cartes bancaires, des virements bancaires, des prestataires de banque en ligne et des transferts rapides.
Si vous souhaitez approvisionner votre compte lorsque vous êtes en déplacement, vous devez vous connecter via l’application et vous rendre dans l’onglet Portefeuille. Appuyez ensuite sur Dépôts et sélectionnez la solution de paiement de votre choix. Il ne vous reste plus qu’à suivre les instructions pour finaliser le transfert de vos fonds.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | 100,00 USD | Pas de frais | Instantanément |
 | 100 $ | Pas de frais | Instantanément |
 | 100 $ | Sans frais | Instantanément |
 | 100 $ | Pas de frais | Jusqu'à 48 heures |
 | 100,00 $ | Pas de frais | Jusqu'à 48 heures |
 | 100 USD | Sans frais | Jusqu'à 48 heures |
 | 100 USD | Sans frais | Jusqu'à 48 heures |
 | 100 $ | Pas de frais | Jusqu'à 48 heures |
 | 100 $ | Pas de frais | Jusqu'à 48 heures |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| 10 $ | 1 $ | 3 à 5 jours ouvrables. |
 | 10,00 USD | de 2 $ à 10 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 10 $ | 1 et 2 jours ouvrables | Instantané |
| 10 USD | 1 $ | Instantané |
Dépôts
Libertex propose aux traders mobiles plusieurs options de dépôt, à commencer par les cartes bancaires Visa et Mastercard. La plupart des solutions de dépôt disponibles sont sans commission, à l’exception du portefeuille électronique Skrill, pour lequel des frais de 1,9 % s’appliquent. Les autres méthodes permettent d’effectuer des dépôts gratuitement.
La quasi-totalité des solutions de dépôt utilisent l’EUR pour les transferts d’argent. Une exception est faite pour le virement bancaire classique, qui prend en charge le GBP, l’USD et l’EUR. Ce dernier n’impose par ailleurs aucun montant minimum ou maximum pour les paiements. Les cartes bancaires, Skrill, Giropay, iDEAL, Trustly, la méthode polonaise Przelewy24, le Bitcoin et le système portugais Multibanko prévoient des limites allant de 100 € à 10 000 € par transaction.
Depuis la France, les moyens de paiement affichés peuvent varier selon le pays de résidence, la devise du compte et les contrôles KYC réalisés par le courtier.
Les limites des virements bancaires rapides vont de 100 € à 5 000 €, tandis que celles pour Neteller sont de 100 € à 2 000 €. Toutefois, le virement bancaire rapide n’est disponible que pour les traders domiciliés en Espagne, au Royaume-Uni, en Suède, en Norvège, au Portugal, en Autriche, au Danemark, en Allemagne, en Italie, en Finlande et en France.
Les clients résidant de manière permanente en Autriche, en Allemagne, en Italie et en Espagne peuvent déposer des fonds via la plateforme de banque en ligne Sofort, où les limites vont de 100 € à 3 000 €. En ce qui concerne les délais de dépôt, ils dépendent eux aussi de la méthode utilisée.
Si vous souhaitez effectuer des dépôts instantanés et commencer à trader immédiatement, les cartes bancaires ou le portefeuille électronique Skrill figurent parmi les options les plus rapides. Le virement bancaire est la solution de paiement la moins rapide chez Libertex, avec un délai pouvant aller jusqu’à 5 jours ouvrables. Les autres options de dépôt disponibles peuvent nécessiter jusqu’à 48 heures de traitement.
Retraits
Vous pouvez demander un retrait de vos gains de trading de la même manière : connectez-vous, appuyez sur l’icône Portefeuille, puis allez dans Retirer des fonds. Le service financier de Libertex s’efforce de traiter les demandes de retrait dans un délai d’un jour ouvrable.
Néanmoins, des retards peuvent parfois survenir, en particulier lorsque des vérifications supplémentaires sont nécessaires pour des raisons de sécurité et de conformité réglementaire. Cela peut, dans certains cas, allonger les délais de retrait.
En ce qui concerne les moyens de retrait disponibles depuis votre compte Libertex, vous pouvez retirer vos fonds de trading par virement bancaire classique, via les portefeuilles électroniques Skrill et Neteller, ainsi que sur vos cartes bancaires Visa.
Il n’y a pas de limites minimales ou maximales pour les virements bancaires. Skrill et Neteller autorisent des retraits de 10 € à 2 500 €, tandis que Visa permet des retraits de 10 € à 10 000 €, avec un délai de 3 à 5 jours ouvrables.
Les retraits effectués via les portefeuilles électroniques sont instantanés dès qu’ils ont reçu l’approbation du service financier de Libertex. Les virements bancaires au sein de l’Europe sont plus rapides, avec un délai compris entre 1 et 2 jours ouvrables. Les virements internationaux sont moins rapides et peuvent nécessiter entre 2 et 5 jours ouvrables.
Aucune commission n’est prélevée sur les demandes de retrait effectuées avec Skrill, mais les autres méthodes acceptées entraînent des frais supplémentaires. Libertex facture des frais fixes de 1 € pour les retraits par Visa, 1 % du montant demandé pour les retraits via Neteller et de 2 € à 10 € si vous retirez vos fonds par virement bancaire.
Réglementation de Libertex
Le groupe Libertex indique se conformer aux exigences légales des juridictions dans lesquelles il opère. Le courtier mobile sert ses clients sous l’autorité d’une licence délivrée à Chypre. Étant établi à Limassol, à Chypre, il est agréé et régulé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).
Libertex propose ses services à des clients situés dans plus de 110 juridictions, y compris sur les principaux marchés européens tels que l’Autriche, l’Espagne, le Portugal, la Suède, la Hongrie, la France et l’Allemagne. Conformément à ses obligations réglementaires et à sa licence, le courtier publie sur son application un avertissement sur les risques pour informer les nouveaux traders potentiels que 84 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.
Pour un investisseur français, il est prudent de vérifier l’entité contractante et son passeport européen auprès des registres AMF/ACPR. Les clients de détail éligibles peuvent aussi relever d’un mécanisme d’indemnisation, dans les limites applicables.
Le courtier s’adresse à sa clientèle internationale en lui proposant un service d’assistance dans plusieurs langues, notamment le portugais, l’anglais, l’italien, l’allemand, le néerlandais, l’espagnol et le français. Libertex met également en avant plusieurs récompenses obtenues au fil des années pour ses services et ses outils de trading. Le courtier offre aussi une protection contre le solde négatif, comme l’exige son régulateur.
Foire aux questions
1. Quels logiciels de trading Libertex propose-t-il ?
2. Quel est l'effet de levier maximal que je peux utiliser ?
3. Comment puis-je valider mon profil récemment créé chez Libertex ?
4. Quelles fonctionnalités Libertex propose pour améliorer mon expérience de trading mobile ?
5. L'application Libertex propose-t-elle des supports pédagogiques et lesquels ?
Conclusion
Les applications mobiles Libertex pour iOS et Android présentent plusieurs atouts, à commencer par leur interface intuitive. Le passage d’ordres est accessible, et la plateforme donne accès à une sélection diversifiée d’instruments de trading. En revanche, des frais supplémentaires s’appliquent aux paiements effectués avec certaines solutions de paiement, ce qui constitue un point à surveiller avant d’ouvrir un compte.