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- Types de compte
- Instruments financiers
- Frais et écarts
- Services bancaires
- Réglementation
- Foire aux questions
- Conclusion
eToro est une application de trading mobile reconnue, lancée à la fin des années 2000 avec l’objectif de proposer aux investisseurs une expérience de trading accessible, encadrée et transparente. Au fil des années, cette application de trading basée en Israël a gagné en popularité grâce à la diversité de ses instruments et à son approche centrée sur l’utilisateur. eToro permet de négocier des actions, des matières premières, du Forex, des CFD, des indices, des cryptomonnaies et d’utiliser des fonctionnalités de trading social.
La société de courtage est encadrée par plusieurs autorités de régulation, dont la Financial Conduct Authority (FCA) et la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Pour les clients résidant en France, l’entité européenne et le cadre réglementaire de l’Union européenne sont les références à examiner en priorité. Dans cette logique, il n’est pas surprenant qu’elle dispose d’une base de clients importante.
L’application de trading mobile propose une interface intuitive qui fonctionne de manière fluide sur divers appareils portables. De plus, les traders mobiles des marchés internationaux peuvent choisir parmi plusieurs options de langue, dont l’anglais, l’espagnol, l’italien, l’allemand, le russe, le français, le néerlandais, le polonais et d’autres encore. Les traders peuvent accéder à la plateforme de trading directement depuis le navigateur de leurs appareils mobiles ou télécharger les applications spécialement conçues pour les utilisateurs iOS et Android. Il convient toutefois de noter que le courtier ne propose pas MetaTrader 4 et s’appuie sur sa propre plateforme web.
| Informations générales sur eToro | |
|---|---|
| Dépôt min. | 50 $ ou 100 $ selon le pays (10 $ pour le Royaume-Uni) |
| Langues prises en charge | N/A |
| Devises prises en charge | EUR, GBP, USD |
| Site web | https://www.etoro.com/ |
| E-mail du support | complianceCY@etoro.com |
| Adresse du siège | 24th floor, One Canada Square Canary Wharf London, E14 5AB United Kingdom |
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | eToro App, eToro CopyTrader, eToro Investing |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) | |
| Scalping |  |
| Traders américains | |
| Traders arabophones | |
Types de comptes
Avant de vous inscrire sur eToro, vous devez savoir que la plateforme propose plusieurs configurations de compte : un compte démo, un compte client de détail, un compte client professionnel et l’accès à l’investissement en actions sans commission de courtage. Choisir le bon type de compte est essentiel pour les traders.
Une fois que vous décidez d’ouvrir un compte via l’application de trading mobile d’eToro, vous constaterez que la procédure d’inscription est simple. Dans le coin supérieur gauche de l’écran tactile de votre appareil, vous trouverez le menu principal qui vous mènera au bouton d’inscription. Il ne vous faudra que quelques minutes pour vous enregistrer sur l’application de trading mobile eToro.
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| CFD sur métaux | 1:20 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur actions | 1:5 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur actions | 1:10 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:2 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:5 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur ETF | 1:5 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur ETF | 1:10 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:30 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:400 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:400 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur indices | 1:20 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur indices | 1:100 (FSAS | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:10 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:100 (FSAS | Compte de Détail) |
Compte démo
Si vous êtes un trader débutant, vous pouvez commencer par ouvrir un compte démo. L’idée de ce type de compte est de permettre aux nouveaux utilisateurs d’améliorer leurs compétences sans engager de capital réel. De plus, les titulaires d’un compte démo ont tout de même accès aux analyses de marché disponibles sur la plateforme. En plus de pouvoir mettre vos connaissances en pratique, vous aurez l’occasion de vous familiariser avec la plateforme de trading mobile d’eToro et de trouver la stratégie de trading qui correspond le mieux à vos objectifs.
Compte client de détail
Si vous ouvrez un compte client de détail, vous pouvez commencer à trader avec de l’argent réel. Une fois prêt à passer du mode démo au trading réel, ce type de compte constitue le statut standard pour la plupart des investisseurs particuliers. Les clients de détail ont accès aux actifs proposés sur l’application mobile eToro.
Il convient de préciser que les clients de détail bénéficient de niveaux d’effet de levier plus encadrés. En outre, ils profitent d’une protection contre le solde négatif et de mécanismes de clôture automatique des positions. En France comme dans le reste de l’UE, les règles ESMA limitent l’effet de levier des CFD pour les particuliers, par exemple jusqu’à 1:30 sur les principales paires de Forex. Si vos compétences ne sont pas encore pleinement développées, le compte client de détail reste généralement le plus adapté, car il offre plusieurs garde-fous destinés à limiter les pertes excessives.
Compte client professionnel
Pour être éligible à un compte client professionnel, vous devez réussir un test qui évaluera vos connaissances, votre expérience et votre situation financière. Si vous remplissez les critères requis, votre statut peut être mis à niveau. Mais gardez à l’esprit que même avec une solide expérience, les marchés peuvent être extrêmement volatils et entraîner des pertes importantes. Vous devez également savoir que le niveau d’effet de levier varie d’un pays à l’autre en raison de réglementations spécifiques.
Compte actions à zéro commission
Le courtier permet à ses clients d’investir dans certaines actions sans commission de courtage à l’ouverture ou à la clôture d’une position. Toutefois, il est important de préciser que d’autres frais peuvent s’appliquer, notamment des frais de conversion, des spreads ou des taxes éventuelles selon l’instrument et votre résidence fiscale. Cette tarification sans commission n’est pas la seule raison d’acheter des actions sur eToro. La société de courtage permet également d’acheter des fractions d’actions et donne accès à des analyses de marché.
Instruments de trading
Lorsque vous négociez sur l'application mobile d'eToro, vous aurez accès à un grand nombre d'instruments. Les passionnés peuvent négocier des matières premières agricoles telles que le sucre, le coton, le cacao et le blé, ou des matières premières minérales comme le platine, l'argent, l'or et le pétrole, etc. Les autres options de l'application mobile d'eToro comprennent la négociation d'indices et d'actions, le Forex, la négociation de CFD, le trading social, la négociation de cryptomonnaies et la négociation d'ETF.La taille minimale des opérations varie selon les pays. Pour les traders inscrits qui ne résident pas en Russie, en Chine, en Inde ou en Asie, la taille minimale pour les indices et les matières premières est fixée à 2 000 USD. Pour les résidents des pays mentionnés ci‑dessus, la taille minimale pour la négociation d'indices et de matières premières est de 1 000 USD. Les cryptomonnaies présentent une taille minimale de 25 USD, tandis que les actions sans commission ont une taille minimale de 50 USD. Les actions et les ETF exigent une taille minimale de 500 USD, et la négociation de devises nécessite une taille minimale de 4 000 USD. Il convient également de mentionner que le montant minimum requis pour copier un autre trader est de 200 USD.Négociation d'indices et d'actions
L’application mobile eToro permet aux utilisateurs de négocier des actions de grandes sociétés telles que Bank of America Corp., Alibaba, CSX Corp., CubeSmart et d’autres. Selon l’instrument sélectionné, la plateforme permet aussi de spéculer sur la performance d’une entreprise sans détenir l’actif sous-jacent, via des CFD. Pour les clients résidant en France, ces produits relèvent du cadre européen : les restrictions de l’ESMA s’appliquent aux particuliers et les communications commerciales doivent respecter les règles de l’AMF. Les CFD comportent un risque élevé de perte en capital. Il est important de noter qu’eToro n’autorise pas les traders à transférer des positions ouvertes de leurs comptes vers un autre courtier ou une autre personne. Les utilisateurs peuvent acheter et vendre des actions uniquement au sein de la plateforme de trading eToro.
L’application mobile permet également aux utilisateurs de négocier des indices. Parmi les indices les plus populaires disponibles figurent AUS200, China50, DJ30, ESP35 et FRA40. Il est important de mentionner que l’effet de levier appliqué aux principaux indices est fixé à 1:20.
Produits agricoles et matières premières
Les matières premières agricoles et les matières premières industrielles figurent également dans la liste des produits proposés par le courtier. Parmi les matières premières agricoles, on trouve notamment le coton, le cacao et le blé. Pour les matières premières industrielles, les investisseurs peuvent négocier divers métaux, produits énergétiques comme le pétrole, ainsi que d’autres actifs. L’effet de levier applicable aux matières premières, à l’exception de l’or, est de 1:10.
Pour les clients particuliers en France et dans l’Union européenne, ce plafond s’inscrit dans le cadre des restrictions ESMA reprises par l’AMF pour les CFD. Il vise à limiter les pertes potentielles liées aux produits à effet de levier, sans supprimer le risque de perte du capital investi.
Nous informons nos lecteurs que la négociation de matières premières est considérée comme une activité risquée, car le marché est influencé par de nombreux facteurs. Le marché des matières premières est principalement régi par le principe de l’offre et de la demande. Par conséquent, les investisseurs doivent rester vigilants lorsqu’ils se lancent dans la négociation de matières premières.
Négociation sur le Forex
Les traders Forex qui ouvrent un compte via l’application mobile d’eToro ont accès à une large sélection de paires de devises. Parmi les paires majeures figurent EUR/USD, GBP/USD et USD/JPY. Du côté des paires mineures, vous pouvez notamment négocier NZD/JPY, GBP/NZD et d’autres. Si vous vous intéressez aux paires exotiques, eToro donne aussi accès à NOK/SEK, ZAR/JPY, CAD/CHF, NZD/CAD et d’autres encore.
Le levier proposé pour la négociation de devises sur eToro est de 1:30 pour les paires majeures et de 1:20 pour les paires mineures. Pour les clients particuliers résidant en France, ces niveaux correspondent aux plafonds appliqués dans l’Union européenne dans le cadre des règles ESMA, sous la supervision des autorités compétentes comme l’AMF et l’ACPR. Le Forex est un marché très liquide, avec de nombreux participants, mais l’effet de levier augmente aussi le risque de pertes rapides, notamment via les CFD.
Trading social
Le trading social est une pratique qui permet aux investisseurs de suivre l’activité de traders plus expérimentés et, dans certains cas, de copier automatiquement leurs positions. Cela peut réduire le temps consacré à l’analyse des marchés, puisque vous pouvez observer des stratégies déjà mises en œuvre. Les utilisateurs intéressés peuvent accéder à cette fonctionnalité via l’application mobile d’eToro.
Vous pouvez voir combien de personnes ont copié les opérations d’un trader donné. La plateforme fournit également un indicateur de risque pour chaque profil, ce qui peut aider les débutants à mieux comprendre le niveau d’exposition associé. En France, il reste essentiel de vérifier que la plateforme est autorisée à proposer ses services aux résidents français, directement ou via un passeport européen, et de tenir compte des mises en garde de l’AMF et de l’ESMA sur le copy trading, les CFD et l’effet de levier. Les performances passées d’un trader ne garantissent jamais ses résultats futurs. De cette manière, vous pouvez apprendre des autres. Cependant, gardez à l’esprit que le trading social peut vous rendre moins vigilant, car vous risquez de vous reposer uniquement sur les stratégies d’autrui.
Négociation de cryptomonnaies
Le trading de crypto-actifs fait aujourd’hui partie des activités les plus recherchées par les investisseurs particuliers. eToro propose donc cette classe d’actifs dans son offre. Si vous ouvrez un compte chez eToro, vous trouverez une sélection de crypto-actifs disponibles, notamment Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin et d’autres. Pour les clients résidant en France, il est important de distinguer l’achat de crypto-actifs au comptant des positions à effet de levier, généralement traitées sous forme de CFD. eToro Europe opère dans le cadre réglementaire européen, avec un statut lié à MiCA/PSCA consultable auprès de l’AMF. L’effet de levier associé à cette classe d’actifs est de 1:2.
Négociation d'ETF
eToro permet à ses utilisateurs de négocier plus de 140 fonds négociés en bourse (ETF). Les ETF sont généralement conçus par des sociétés de gestion et des émetteurs institutionnels. Leur popularité s’explique surtout par la diversification qu’ils offrent, leurs frais souvent réduits et leur cotation en continu, plutôt que par un avantage fiscal systématique. En France, la fiscalité dépend notamment de l’enveloppe utilisée, par exemple un compte-titres ordinaire ou un PEA lorsque l’ETF y est éligible. Avant d’investir, vérifiez que le produit dispose d’un document d’informations clés conforme au règlement PRIIPs et que sa commercialisation est autorisée pour les investisseurs français. Acheter ou vendre une part ne modifie pas la propriété des actifs sous-jacents. La négociation des ETF est similaire à celle des actions. Les ETF peuvent être décrits comme des paniers de titres composés d’actions, de matières premières ou d’obligations.
Frais et spreads
Les traders doivent savoir que les spreads proposés par eToro varient selon les instruments. D’une manière générale, les instruments les plus volatils sont soumis à des écarts plus importants. Cependant, les traders doivent également garder à l’esprit qu’eToro collabore avec des fournisseurs de liquidité afin de proposer des conditions d’exécution compétitives.
Si vous souhaitez trader des cryptomonnaies, notez que les frais et spreads varient selon l’actif concerné et les conditions de marché. Les cryptoactifs restent particulièrement volatils et, dans l’Union européenne, leur cadre évolue avec MiCA ; ils ne bénéficient pas toujours des mêmes protections que les instruments financiers traditionnels. Le Bitcoin étant la cryptomonnaie la plus connue, il est important de vérifier les frais applicables et le montant minimum d’investissement directement avant de valider un ordre.
Pour les devises, la situation est assez similaire. Les principales paires de devises telles que EUR/USD et USD/JPY affichent généralement des spreads plus serrés, tandis que les paires exotiques comme USD/TRY peuvent présenter des écarts nettement plus élevés. Les spreads des paires mineures se situent souvent entre ces deux catégories.
Les spreads sur les matières premières varient selon le sous-jacent et la liquidité du marché. Le trading d’indices sur eToro présente également des spreads variables selon l’indice suivi. Les investisseurs qui préfèrent trader des actions et des ETF doivent garder à l’esprit que les frais peuvent dépendre du type d’instrument, de la devise de cotation et du mode d’exposition choisi.
Une commission peut être prélevée sur les positions CFD laissées ouvertes pendant la nuit afin de couvrir le coût de l’effet de levier utilisé. En outre, la société de courtage n’applique pas de frais de gestion, même lorsque vous copiez d’autres traders et investissez dans des portefeuilles.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| AUDUSD | AVG 1 pips |
| EURGBP | AVG 1.5 pips |
| EURUSD | AVG 1.1 pips |
| GBPUSD | AVG 2.2 pips |
| NZDUSD | AVG 2.6 pips |
| USDCAD | AVG 1.6 pips |
| USDCHF | AVG 1.7 pips |
| USDCNY | AVG 10 pips |
| USDJPY | AVG 1.8 pips |
Services bancaires
Lorsque vous tradez sur eToro, vous pouvez vous intéresser aux différentes options bancaires disponibles. Comme nous l’avons déjà laissé entendre ci-dessus, cette application de trading mobile compte parmi les plus connues du marché. Par conséquent, vous trouverez un large éventail de solutions de paiement fiables. Il est important de noter que l’USD est la principale devise de base des comptes et que, si vous effectuez un dépôt dans une autre devise, des frais de conversion peuvent être appliqués. Pour un investisseur français déposant en euros, ces frais de change doivent être intégrés au coût total, surtout en cas d’allers-retours fréquents entre EUR et USD.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | 200 $ | Pas de frais | Instantanément |
 | 200 $ | Pas de frais | Instantanément |
 | 200 $ | Aucun frais | Instantanément |
 | 200 $ | Pas de frais | Instantanément |
 | 200 $ | Pas de frais | Instantanément |
 | 200 $ | Pas de frais | Instantanément |
 | 500 $ | Pas de frais | 7 jours ouvrables |
 | 200 $ | Pas de frais | Instantanément |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| 30 USD | 5 USD | 1 - 8 jours ouvrables |
| 30 $ | 5 $ | 1 - 8 jours ouvrables |
| 30 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrés |
| 30 $ | 5 $ | 1 à 2 jours ouvrables |
| 30 USD | 5,00 $ | 1 - 2 jours ouvrables |
| 30 USD | 5,00 $ | 1 à 8 jours ouvrables |
| 30,00 $ | 5 $ | 1 - 8 jours ouvrables |
Dépôts
Si vous rejoignez eToro, vous pouvez approvisionner votre compte par Visa, Mastercard, Maestro, PayPal, Neteller, Skrill ou virement bancaire. Giropay et Revolut sont également disponibles pour les dépôts, mais ces méthodes ne prennent pas nécessairement en charge l’USD. Le montant minimum du premier dépôt est généralement de 50 USD, bien que ce seuil varie selon les pays. Si vous alimentez votre compte par virement bancaire, le dépôt minimum initial peut être plus élevé.
Il est important de préciser que certains seuils et plafonds peuvent varier selon le pays de résidence et le niveau de vérification du compte. Les traders qui n’ont pas vérifié leur compte peuvent être soumis à des limites de dépôt.
Les dépôts sont souvent traités rapidement, à l’exception de ceux effectués par virement bancaire, qui peuvent prendre plusieurs jours ouvrables. Si vous effectuez un dépôt en USD, vous n’aurez généralement pas à payer de frais de conversion. En matière de sécurité, vous n’avez pas de souci à vous faire, car la société de courtage utilise des méthodes de paiement reconnues.
Pour effectuer un dépôt, vous devez créer un compte puis vous y connecter. Touchez ensuite le bouton « Déposer des fonds », saisissez le montant et la devise, puis sélectionnez votre méthode de paiement préférée. Selon la solution de paiement choisie, il pourra vous être demandé de fournir certaines informations. En cas de problème, vous pouvez toujours contacter le service clientèle.
Retraits
Les traders souhaitent naturellement savoir comment retirer leurs gains. Vous devez retirer vos fonds en utilisant la même méthode que celle employée pour votre dépôt. Si vous avez choisi une méthode valable uniquement pour les dépôts, la société de courtage vous demandera de fournir un autre moyen de paiement pour votre retrait. Les méthodes de retrait incluent les cartes de crédit (Visa, Mastercard ou Maestro), les portefeuilles électroniques (Neteller, PayPal et Skrill) ainsi que le virement bancaire.
Le montant minimum que les traders peuvent retirer est généralement fixé à 30 USD. Des frais de retrait peuvent être appliqués, et la société de courtage vous informera par e-mail lorsque votre demande de retrait aura été traitée. Vous pouvez annuler une demande de retrait tant qu’elle est encore « en cours de vérification ». Pour ce faire, rendez-vous dans votre Portefeuille, touchez le bouton Historique, puis appuyez sur l’icône d’annulation.
Selon la méthode de paiement choisie, vous devrez attendre entre un et huit jours ouvrables pour recevoir vos fonds. Les portefeuilles électroniques traitent généralement les paiements en un à deux jours ouvrables, tandis que les retraits par méthodes dépendantes des banques, comme les cartes de crédit et les virements bancaires, peuvent prendre jusqu’à huit jours ouvrables.
Réglementation
La société de courtage est agréée par la Financial Conduct Authority (FCA) et par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Pour un résident français, il est recommandé de vérifier l’entité contractante, son passeport européen et les éventuelles alertes publiées par l’AMF ou l’ACPR avant d’ouvrir un compte. Choisir une application de trading mobile réglementée est le moyen le plus simple de bénéficier d’un cadre plus protecteur. En sachant que vos fonds et vos données sont traités dans un environnement encadré, vous pouvez vous concentrer sur des aspects plus importants, comme l’élaboration de votre stratégie et l’analyse du marché.
Que vous soyez en train de vous inscrire, de déposer, de trader ou de retirer des fonds, vous pouvez compter sur un système de chiffrement SSL avancé qui protège vos données. De plus, la société de courtage est présente depuis de nombreuses années et a consolidé sa position sur le marché. Les traders doivent garder à l’esprit que les CFD sont des instruments complexes et qu’une part importante des investisseurs particuliers perd de l’argent lorsqu’elle trade des CFD avec ce type de fournisseur.
| Régulateur | Licence |
|---|---|
| CySEC | 109/10 |
| FCA | 583263 |
| FSRA | 220073 |
| FinCEN | 31000204884179 |
| FINRA | 298361 |
| FSAS | SD076 |
| GFSC | 1333B |
| AMF | E2022-038 |
| MFSA | C97952 |
| SEC | 0001753042 |
| ASIC | 491139 |
Foire aux questions
1. Comment puis-je vérifier mon compte ?
2. Proposez-vous des outils et des guides pédagogiques ?
3. Dois-je ajouter des fonds supplémentaires pour ouvrir ma position et comment puis-je la clôturer ?
4. Pourquoi devrais-je choisir eToro pour mon expérience de trading ?
5. Qui peut trader sur eToro ?
Conclusion
Pour résumer, eToro est un courtier connu, autorisé à fournir ses services dans plusieurs juridictions. Si vous souhaitez trader depuis votre appareil mobile, vous apprécierez l’interface intuitive de la plateforme. Les traders peuvent également télécharger les applications dédiées du courtier, spécialement conçues pour les utilisateurs Android et iOS. Un autre atout du courtier est la variété des instruments de trading proposés, à condition de bien comprendre les frais, les risques et le cadre réglementaire applicable depuis la France.
Êtes-vous prêt à trader ?
eToro est une plateforme multi-actifs qui permet d’investir dans des actions et des cryptomonnaies, ainsi que de trader des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier.
61 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur.
Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Cette communication est fournie uniquement à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ni comme une recommandation d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Le copy trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.
N’investissez que si vous êtes prêt à perdre tout l’argent que vous investissez. Il s’agit d’un investissement à haut risque et vous ne devez pas vous attendre à être protégé si quelque chose se passe mal.
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