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Dukascopy est à la fois un courtier en ligne et une banque primée, basée à Genève, en Suisse. Le courtier affiche un palmarès solide, avec des distinctions telles que Meilleur fournisseur de liquidité, Meilleure plateforme de trading, Meilleure plateforme d’analyse technique et Meilleure application de trading Forex.
Dukascopy bénéficie de plus de vingt ans d’expérience sur les marchés, puisqu’il a été fondé en 2004. L’entreprise a été créée par le physicien Andre Dukas, avec sa partenaire Veronika Duka. Elle propose aujourd’hui une variété de services, notamment le trading sur appareils mobiles et ordinateurs de bureau sur les paires de devises, les actions, les indices, les options binaires, les matières premières et les cryptomonnaies. Pour les résidents français, la disponibilité de certains instruments dépend de l’entité contractante et du statut client : les CFD sont encadrés par l’AMF/ESMA et les options binaires ne sont en principe pas proposées aux particuliers dans l’UE.
L’entreprise compte plus de 300 employés et possède des bureaux dans plusieurs centres financiers à travers le monde, comme Kuala Lumpur, Dubaï, Hong Kong, Moscou, Tokyo et Shanghai. Elle dispose de trois filiales : une européenne, une suisse et une japonaise. Elle fournit également des services de banque en ligne et de cartes bancaires.
Le courtier propose ses services aux utilisateurs iOS via une application de trading dédiée, disponible selon la compatibilité indiquée sur l’App Store. Les utilisateurs Android disposent d’une application native distincte, accessible selon les exigences techniques en vigueur sur Google Play.
Ces applications multilingues se distinguent par une bonne ergonomie, des actualités de marché en temps réel, des calendriers économiques, des spreads Forex serrés et une gamme d’ordres de trading, tels que les ordres stop, à cours limité, bid et offer.
| Informations générales sur Dukascopy Bank SA | |
|---|---|
| Dépôt min. | $5000.0000 |
| Langues prises en charge | N/A |
| Devises prises en charge | Dollar des États-Unis, Euro, Yen japonais, Livre sterling, Franc suisse, Dollar canadien, Dollar australien |
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) |  |
| Scalping | |
| Compte retraite | |
| Traders américains | |
| Traders arabophones | |
Types de comptes mobiles chez Dukascopy
Dukascopy propose plusieurs types de comptes distincts, notamment un compte Forex/CFD, des comptes ECN et des comptes de démonstration gratuits. Des comptes sont également disponibles pour ceux qui souhaitent trader l’or et les options binaires, lorsque la réglementation applicable le permet. La procédure d’inscription est pratique, rapide et simple.
Les comptes gérés constituent une option pour les clients qui souhaitent confier la gestion de leurs activités de trading à des traders professionnels. Ils reposent sur une solution technique appelée Percent Allocation Management Module (PAMM), grâce à laquelle un même trader professionnel peut intervenir sur plusieurs comptes gérés simultanément.
Des comptes PAMM sont également proposés en mode démo. Ils peuvent utiliser différentes devises et être alimentés depuis diverses institutions financières. En conséquence, ils se voient attribuer différents ratios PAMM en fonction des montants déposés sur chaque compte géré.
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| Devises | 100 |
Comptes de démonstration Dukascopy
Dukascopy permet aux traders Forex et CFD d’ouvrir gratuitement des comptes de démonstration dans une vingtaine de langues, dont l’anglais, l’allemand, le français, l’espagnol, le roumain, le russe et le polonais. Vous pouvez vous entraîner sans risque grâce à la possibilité d’utiliser, en environnement de démonstration, un effet de levier maximal allant jusqu’à 1:200.
En outre, vous bénéficiez d’un environnement de prix simulé et de la liquidité ECN fournie par certaines des plus grandes banques mondiales. Les comptes de démonstration sont proposés sous trois formats : JForex, MT4 et Binary. Vous pouvez configurer le vôtre dans l’un des trois formats, ou dans les trois à la fois.
Une fois que vous avez saisi vos informations valides dans le formulaire, votre gestionnaire de compte dédié vous contacte pour vous interroger sur votre expérience de trading. Vous recevez ensuite par e-mail vos identifiants de connexion pour accéder à votre compte de démonstration. Si vous décidez de vous inscrire aux trois formats, vous recevez des noms d’utilisateur et des mots de passe distincts pour chaque compte.
Vous avez également accès gratuitement à des guides de démarrage rapide et à des tutoriels vidéo pour vous familiariser avec les plateformes de trading si nécessaire. Les comptes de démonstration mettent en avant des spreads serrés, proches de ceux observés sur les comptes réels. Par exemple, vous pouvez commencer à trader des paires majeures comme EUR/USD à partir de seulement 0,1 pip.
Le principal inconvénient du compte de démonstration tient à sa disponibilité limitée. Il expire 14 jours seulement après l’inscription. À l’inverse, certains courtiers concurrents proposent des comptes de démonstration illimités.
Comptes réels ECN Forex/CFD Dukascopy
Les traders mobiles qui s’enregistrent via Dukascopy Europe ou Dukascopy Switzerland ont la possibilité d’ouvrir des comptes ECN réels pour trader le Forex et les CFD. Les comptes ouverts auprès de la filiale européenne sont disponibles dans une grande variété de devises de base, notamment GBP, CHF, USD, CAD, AUD, HKD, DKK, CNH, HUF, CZK, PLN, SGD, RON, NOK, JPY, ILS, RUB et SEK.
Ce type de compte peut être alimenté via différents moyens de paiement et nécessite un dépôt initial minimum de 100 USD si vous vous inscrivez auprès de la filiale Dukascopy Europe. Les commissions de trading applicables et les taux de swap dépendent du volume mensuel traité par les clients et de la taille de leurs comptes.
Le scalping et le trading sur actualités sont autorisés. La taille minimale des ordres varie en fonction des instruments financiers négociés. Pour les devises, chaque ordre doit porter sur au moins 1 000 unités dans la devise principale. En ce qui concerne l’effet de levier maximal autorisé pour ces comptes, il dépend du fait que vous vous inscriviez via la filiale suisse ou la filiale européenne.
La réglementation européenne autorise un effet de levier allant jusqu’à 1:30 pour les paires de devises majeures, 1:20 pour les paires mineures et l’or, 1:10 pour l’argent et 1:2 pour les cryptomonnaies. Pour les clients particuliers en France, ces plafonds s’accompagnent aussi de protections européennes, notamment contre le solde négatif et la clôture sur marge. De leur côté, les comptes ECN réels Forex/CFD de la filiale suisse acceptent les dépôts dans 23 devises et offrent un effet de levier pouvant atteindre 1:200. Toutefois, ce ratio est fixé à 1:100 lors de l’ouverture du compte puis peut être augmenté par la suite. Vous bénéficiez d’une exécution instantanée de vos ordres et de la liquidité ECN. Ces comptes peuvent être alimentés par carte de crédit ou de débit.
Instruments de négociation dans l'application mobile Dukascopy
Ce courtier propose plus de 500 instruments financiers, répartis sur 7 classes d'actifs. Ils comprennent des paires Forex, des obligations, des cryptomonnaies, des indices, des actions et des matières premières telles que les métaux, les produits agricoles et les énergies. Le trading d'options binaires est également proposé. De plus, le courtier obtient d'excellents résultats en ce qui concerne les commissions de négociation et les spreads. Cependant, les spreads varient selon les instruments.Paires de devises Forex
Chez Dukascopy, les clients peuvent négocier plus de 60 paires Forex, dont des paires majeures, mineures et exotiques. Pour un investisseur particulier résidant en France, il est important de vérifier l’entité contractante et le cadre réglementaire applicable : sous réglementation européenne, les plafonds ESMA limitent généralement l’effet de levier à 1:30 sur les principales paires de devises pour les clients non professionnels, avec protection contre le solde négatif.
Les traders débutants peuvent privilégier des paires majeures plus liquides et généralement moins volatiles, comme EUR/USD, GBP/USD et USD/JPY. L’effet de levier maximal pour ces paires est de 1:100 (ou de 1:30 selon la réglementation européenne).
Les traders intéressés par les paires mineures, comme EUR/GBP, GBP/JPY et GBP/CAD, ou par des paires plus exotiques comme CAD/HKD, NZD/CHF et USD/ILS, disposent également d’un large choix, mais l’effet de levier est réduit à 1:10. La taille de lot minimale est de 0,01 pour toutes les paires de devises.
Négociation de cryptomonnaies
Outre les paires Forex, Dukascopy propose aux traders une sélection solide de CFD sur crypto-monnaies avec effet de levier. Cette approche vous permet de spéculer sur les variations de prix de plusieurs crypto-actifs, sans les acheter ni les transférer vers un portefeuille crypto. Vous pouvez ainsi prendre position sur un CFD sans détenir l’actif sous-jacent.
Les clients peuvent chercher à profiter des mouvements de prix des crypto-monnaies dans les deux sens, à la hausse comme à la baisse, via des positions longues ou courtes. L’effet de levier peut aller jusqu’à 1:2 pour les clients de Dukascopy Europe et jusqu’à 1:3 pour les clients de la banque suisse Dukascopy. Sachez toutefois que ces instruments financiers peuvent être très volatils, en particulier lorsque vous négociez avec effet de levier.
Pour un résident français, il est important de vérifier l’entité avec laquelle le compte est ouvert : Dukascopy Europe relève du cadre européen applicable aux CFD, tandis que Dukascopy Bank est supervisée en Suisse. Les CFD crypto restent des produits dérivés risqués, distincts de l’achat de crypto-actifs au comptant.
Parmi les crypto-monnaies disponibles chez Dukascopy figurent Ethereum, Bitcoin et Litecoin. La taille minimale des contrats varie de 0,2 à 10, selon la crypto-monnaie choisie. L’exigence de marge est de 33 % pour les CFD sur crypto-monnaies.
Négociation de contrats sur différence (CFD)
Les clients de Dukascopy intéressés par le trading spéculatif via des CFD peuvent accéder à une gamme diversifiée comprenant six matières premières agricoles, trois obligations et dix-neuf indices. La société propose également des CFD sur les actions de certaines grandes entreprises liquides cotées dans plusieurs marchés, notamment l’Autriche, la France, la Suède, l’Allemagne, les Pays-Bas, l’Espagne, le Royaume-Uni, la Norvège, Hong Kong et les États-Unis.
Pour les investisseurs particuliers résidant en France, les CFD restent des produits complexes à effet de levier, sans détention directe de l’actif sous-jacent. Avant d’ouvrir un compte, il est utile de vérifier le cadre applicable, les avertissements de risque et les protections prévues par l’AMF, l’ACPR et les règles européennes de l’ESMA.
Les options pour les spéculateurs sur les matières premières énergétiques comprennent le Brent britannique, le pétrole brut américain, le gaz naturel et le gazole à faible teneur en soufre. Ceux qui souhaitent s’exposer aux matières premières agricoles peuvent le faire en spéculant sur l’évolution des prix du café arabica, du cacao américain, du coton, du soja, du jus d’orange et du sucre blanc. Pour les métaux, Dukascopy propose des CFD sur le cuivre de haute qualité, l’argent et l’or.
Le trading fondé sur la performance d’un panier d’actions entier constitue une autre possibilité. Le courtier propose une large sélection d’indices, notamment le Spain 35, l’Australia 200, Hong Kong, le Germany 30, le Stoxx 50 de l’UE et le US 500.
Options binaires
Aussi appelées « options à rendement fixe » (FRO), les options binaires offrent un mécanisme simple pour spéculer sur les mouvements de prix sur un large éventail de marchés. Certains clients les apprécient pour leur fonctionnement direct. Contrairement aux options classiques, cet instrument prévoit un gain fixe et connu à l’avance, mais aussi un risque de perte totale de la somme engagée.
En France, ce point est essentiel : la commercialisation, la distribution et la vente d’options binaires aux clients non professionnels sont interdites depuis 2018, dans le cadre des mesures de protection de l’ESMA reprises par l’AMF. Un investisseur particulier français doit donc vérifier que tout service proposé respecte bien ce cadre réglementaire avant d’ouvrir un compte ou de placer un ordre.
Elles peuvent rapporter jusqu’à 90 % du montant investi et sont parfois présentées comme accessibles avec de faibles montants. Cependant, cet instrument comporte un niveau de risque très élevé. Les investisseurs ne doivent jamais utiliser des fonds qu’ils ne sont pas prêts, financièrement ou émotionnellement, à perdre intégralement.
Pour utiliser ce type d’instrument lorsque l’accès est légalement possible, vous devez télécharger la plateforme mobile de Dukascopy. Le logiciel est fonctionnel et épuré, avec une expérience de trading adaptée aux déplacements. Il propose des graphiques utiles, des journaux complets et des rapports détaillés. Le courtier ne facture pas de frais supplémentaires en sus des primes payées par les traders.
Frais et spreads sur mobile chez Dukascopy
Dukascopy obtient de bons résultats en matière de coûts de trading et de spreads en temps réel. Les spreads sur les principales paires de devises comme USD/JPY et EUR/USD commencent à partir de seulement 0,1 pip, même si cela dépend des paires que vous négociez et des conditions de marché.
Comme certains de ses concurrents, Dukascopy ajuste ses frais de trading et ses spreads en fonction du volume traité par ses clients. Les clients qui tradent avec des volumes plus élevés peuvent bénéficier de divers avantages, notamment des remises sur les commissions et des frais de swap réduits sur les positions détenues pendant la nuit.
Les clients qui tradent pour leur propre compte ont la possibilité de demander une réduction de 20 % sur les commissions. La remise est créditée aux clients éligibles une fois qu’ils ont atteint le volume de trading requis. Ce volume correspond à 30 000 fois la valeur nette du compte au moment de la demande de remise. Vous disposez d’un an après le dépôt de votre demande pour atteindre ce volume.
Les traders ne paient aucun frais pour l’ouverture d’un compte chez Dukascopy, quel qu’en soit le type. Toutefois, si un compte réel reste inactif pendant plus d’un an, le courtier applique des frais de maintenance de 40 USD (100 CHF pour les clients de Dukascopy Bank Switzerland). Ces frais sont déduits du solde disponible, le cas échéant.
Aucun frais n’est facturé en cas de fermeture volontaire de votre compte Dukascopy, à condition que le solde restant soit suffisant pour couvrir les coûts de transfert. Dans le cas contraire, le courtier prélève l’intégralité du solde afin de clôturer le compte.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| EUR/USD | 0.4 |
| GBP/USD | 1.2 |
| USD/JPY | 1.1 |
Services bancaires mobiles chez Dukascopy
Chez Dukascopy, les clients disposent de plusieurs méthodes simples d’utilisation pour alimenter leurs comptes de trading. Il convient de noter que chaque nouveau compte réel doit respecter certaines exigences de dépôt minimum. Les traders mobiles ne peuvent effectuer des dépôts qu’à partir de comptes et de moyens de paiement enregistrés à leur nom.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | 100 USD | 1,2 % | Instantanément |
 | 100 $ | 1,2 % | Instantanément |
 | 100 USD | Gratuit | 1 jour |
 | 100 $ | 2,5 % | Instantanément |
 | 100 $ | 2,5 % | Instantanément |
 | 100 $ | 1,2 % | Instantanément |
 | 100 $ | 0,5 % | Instantanément |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| 10,00 $ | 1,5 € + 2,5 % | 3 à 5 jours |
| 10 $ | 1,5 EUR + 2,5 % | 3 à 5 jours |
| 10,00 USD | 2,3 CHF | 3 à 5 jours |
| 10,00 USD | 2,5 % | 1 jour |
| 10 USD | 2,5 % | 1 jour |
| 10 USD | 1,50 EUR + 2,5 % | 3 à 5 jours |
| 10 USD | 10,00 USD | 1 jour |
Dépôts
Les traders mobiles peuvent alimenter leurs comptes en argent réel par le biais de virements bancaires couramment utilisés, qui permettent des dépôts dans plus de vingt devises, notamment USD, CAD, GBP, EUR, SEK, ZAR, AUD, HKD, RUB, PLN, NZD, MXN, NOK et HUF, pour n’en citer que quelques-unes. Les virements SEPA sont également pris en charge, mais ils sont traités exclusivement en EUR.
Votre compte doit être préalablement approuvé et validé avant que le courtier ne vous envoie les instructions de virement. Les fonds parviennent généralement au courtier dans un délai d’un à deux jours ouvrables. Une autre façon d’alimenter votre solde Dukascopy consiste à utiliser une carte de crédit ou de débit, parmi Visa, Visa Electron, Mastercard et Maestro. Toutefois, les marques de cartes acceptées peuvent évoluer au fil du temps.
Pour des raisons de sécurité et de lutte contre le blanchiment d’argent, le courtier autorise les dépôts par carte jusqu’à concurrence de 10 000 USD, ou l’équivalent dans une autre devise prise en charge, par transaction unique. En règle générale, le courtier crédite les fonds sur votre solde le jour ouvrable suivant leur réception.
Si vous souhaitez déposer via un portefeuille électronique, vous pouvez le faire en utilisant des solutions populaires comme Skrill et Neteller. Vous pouvez pour cela relier votre compte Dukascopy à votre portefeuille. Les clients qui souhaitent utiliser des actifs numériques peuvent recourir à certaines cryptomonnaies décentralisées telles qu’Ethereum et Bitcoin. Les cryptoactifs ne permettent pas de contourner les contrôles d’identité : les règles LCB-FT et, selon le service utilisé, le cadre européen MiCA restent à prendre en compte.
Les options disponibles dépendent du type de compte de trading que vous ouvrez. Les soldes finançables en cryptomonnaies ont pour devise de base l’USD, avec une limite cumulative maximale de 50 000 USD. Les dépôts par virement bancaire et en cryptomonnaies sont gratuits, tandis que ceux effectués via portefeuilles électroniques et cartes de crédit ou de débit entraînent des frais allant de 1,2 % à 2,5 %, selon la devise de base.
Retraits
Les clients de Dukascopy peuvent utiliser les mêmes méthodes que pour les dépôts afin de retirer leurs gains de trading, à savoir les cartes de crédit ou de débit, les portefeuilles électroniques Neteller et Skrill, ainsi que les cryptomonnaies Ethereum et Bitcoin.
Vous pouvez soumettre une demande de retrait en vous connectant à la Live Member Area de votre compte et en accédant à la section Funds, où vous devrez charger le formulaire de retrait. Vous devez y préciser le montant que vous souhaitez retirer. Vous suivez ensuite les instructions à l’écran pour finaliser l’opération.
Les délais de traitement varient selon la méthode utilisée, et votre pays de résidence entre également en ligne de compte. Les traders reçoivent en général leurs fonds sous un à trois jours ouvrables. Le service financier traite les demandes de retrait et les dépôts via les cryptomonnaies acceptées uniquement les jours ouvrables. Cela se comprend, puisque Dukascopy est avant tout une institution bancaire et est née comme telle.
Les clients qui effectuent leurs retraits en cryptomonnaies doivent garder à l’esprit qu’en raison des délais de traitement, les cours du Bitcoin et de l’Ether peuvent évoluer pendant que le courtier traite leurs retraits. Il est donc impossible de prévoir avec exactitude combien d’unités de cryptomonnaie seront créditées sur votre portefeuille une fois le paiement finalisé.
Comme pour les dépôts, les retraits sont soumis à des frais de traitement variables selon la méthode utilisée. Là encore, le montant exact des frais dépend à la fois du moyen de paiement et de la devise. Par exemple, les retraits en Bitcoin et en Ether s’accompagnent de frais de 10 USD, tandis que les retraits via Skrill sont facturés à un taux variable de 2,5 %.
Réglementation de l’application mobile Dukascopy
Dukascopy est à la fois une institution bancaire établie et un négociant en valeurs mobilières basé à Genève, en Suisse. À ce titre, il a reçu l’agrément du régulateur local : l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers, abrégée FINMA. Cette autorité se montre particulièrement stricte en matière de réglementation financière. Elle exige que tous les courtiers suisses qui interviennent sur des titres soient agréés en tant qu’institutions bancaires.
La filiale Dukascopy Europe est établie à Riga et opère dans le cadre réglementaire européen applicable aux services d’investissement. Pour un résident français, il reste essentiel de vérifier l’entité contractante, les registres AMF/ACPR et les protections applicables avant tout dépôt. La relation avec l’entité suisse n’offre pas nécessairement les mêmes garanties qu’un compte ouvert auprès d’une entité de l’Union européenne.
La filiale japonaise du courtier est autorisée à servir légalement les clients du Japon grâce à une licence accordée par la Japanese Financial Services Agency (JFSA). En raison de restrictions réglementaires, les services de l’entreprise ne sont pas accessibles aux traders résidant dans certaines juridictions, à savoir les États-Unis, le Canada (y compris la province de Québec), la Belgique, la Russie et Israël.
Foire aux questions Dukascopy
1. Quel effet de levier propose Dukascopy ?
| Type d'instrument financier | Dukascopy Bank Suisse | Dukascopy Japon | Dukascopy Europe |
|---|---|---|---|
| Paires Forex majeures | 1:200 | 1:25 | 1:30 |
| Paires Forex mineures, or et principaux indices | 1:200 | 1:10 | 1:20 |
| Autres matières premières et indices boursiers mineurs | 1:100 | Sans levier | 1:10 |
| Actions | 1:10 | Sans levier | 1:5 |
| Cryptomonnaies | 1:3 | Sans levier | 1:2 |
2. Quelles méthodes de paiement puis-je utiliser pour les dépôts et les retraits ?
3. Existe-t-il des restrictions géographiques pour l'ouverture de comptes réels chez Dukascopy ?
4. Quels types d'ordres Dukascopy propose-t-il aux traders ?
5. Les comptes de démonstration et les comptes réels ont-ils des conditions de négociation différentes ?
Conclusion
Dukascopy constitue une option solide pour les traders mobiles, en particulier pour les profils expérimentés ou les clients qui traitent des volumes importants. Le courtier peut également intéresser les débutants en trading, à condition qu’ils prennent le temps de comprendre les risques liés aux CFD et à l’effet de levier. Il propose une gamme complète de ressources d’analyse et de supports pédagogiques pour approfondir ses connaissances. La variété des instruments de trading et des types de comptes est également satisfaisante. Le principal point d’amélioration concerne les frais appliqués à certains retraits et dépôts.