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Dukascopy est un courtier en ligne et une banque primés, originaires de la ville la plus peuplée de Suisse, Genève. Le courtier affiche un palmarès prestigieux, comprenant des récompenses telles que Meilleur fournisseur de liquidité, Meilleure plateforme de trading, Meilleure plateforme d’analyse technique et Meilleure application de trading Forex.
Dukascopy bénéficie de plus de 16 ans d’expérience sur les marchés, puisqu’il a été fondé en 2004. L’entreprise a été créée par le physicien Andre Dukas, qui l’a lancée avec sa partenaire, Veronika Duka. Elle propose aujourd’hui une variété de services, notamment le trading sur appareils mobiles et ordinateurs de bureau avec des paires de devises, des actions, des indices, des options binaires, des matières premières et des cryptomonnaies.
L’entreprise compte plus de 300 employés dédiés et possède des bureaux dans de nombreux centres financiers à travers le monde, comme Kuala Lumpur, Dubaï, Hong Kong, Moscou, Tokyo et Shanghai. Elle dispose de trois filiales : une européenne, une suisse et une japonaise. Elle fournit également des services de banque en ligne et de cartes bancaires.
Le courtier propose ses excellents services aux utilisateurs iOS via une application de trading dédiée, optimisée pour iOS 11 et versions ultérieures. Les utilisateurs Android disposent d’une application native distincte, installable sur les appareils fonctionnant sous Android 4.1 et versions ultérieures.
Ces applications multilingues se distinguent par une excellente ergonomie, des actualités de marché en temps réel, des calendriers économiques, des spreads Forex réduits et une gamme d’ordres de trading, tels que les ordres stop, limit, bid et offer.
| Informations générales sur Dukascopy Bank SA | |
|---|---|
| Dépôt min. | $5000.0000 |
| Langues prises en charge | N/A |
| Devises prises en charge | Dollar des États-Unis, Euro, Yen japonais, Livre sterling, Franc suisse, Dollar canadien, Dollar australien |
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) |  |
| Scalping | |
| Compte retraite | |
| Traders américains | |
| Traders arabophones | |
Types de comptes mobiles chez Dukascopy
Dukascopy propose plusieurs types de comptes distincts, notamment un compte Forex/CFD, des comptes ECN et des comptes de démonstration gratuits. Des comptes sont également disponibles pour ceux qui souhaitent trader l’or et les options binaires. La procédure d’inscription est pratique, rapide et simple.
Les comptes gérés constituent une option pour les clients qui souhaitent confier la gestion de leurs activités de trading à des traders professionnels. Ils reposent sur une solution technique appelée Percent Allocation Management Module (PAMM), grâce à laquelle un seul trader professionnel peut travailler avec plusieurs comptes gérés simultanément.
Des comptes PAMM sont également proposés en mode démo. Ils peuvent utiliser différentes devises et être alimentés depuis diverses institutions financières. En conséquence, ils se voient attribuer différents ratios PAMM en fonction des montants déposés sur chaque compte géré.
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| Devises | 100 |
Comptes de démonstration Dukascopy
Dukascopy permet aux traders Forex et CFD d’ouvrir gratuitement des comptes de démonstration dans vingt langues différentes, dont l’anglais, l’allemand, le français, l’espagnol, le roumain, le russe et le polonais. Vous pouvez augmenter votre volume de trading sans risque grâce à la possibilité d’utiliser un effet de levier maximal allant jusqu’à 1:200.
En outre, vous bénéficierez d’un environnement de tarification équitable et de la liquidité ECN fournie par certaines des plus grandes banques mondiales. Les comptes de démonstration sont proposés sous trois formats : JForex, MT4 et Binary. Vous pouvez configurer le vôtre dans l’un des trois formats, ou dans les trois à la fois.
Une fois que vous aurez saisi vos informations valides dans le formulaire, votre gestionnaire de compte dédié vous contactera rapidement pour vous interroger sur votre expérience de trading. Vous recevrez ensuite par e-mail vos identifiants de connexion pour accéder votre compte de démonstration. Si vous décidez de vous inscrire aux trois formats, vous recevrez des noms d’utilisateur et des mots de passe distincts pour chaque compte.
Vous aurez également accès gratuitement à des guides de démarrage rapide et à des tutoriels vidéo pour vous familiariser avec les plateformes de trading si nécessaire. Les comptes de démonstration offrent les mêmes spreads attractifs que les comptes réels. Par exemple, vous pouvez commencer à trader des paires majeures comme EUR/USD à partir de seulement 0,1 pip.
Le seul inconvénient du compte de démonstration est sa disponibilité très limitée. Il expire 14 jours seulement après l’inscription. À l’inverse, certains courtiers concurrents proposent des comptes de démonstration illimités.
Comptes réels ECN Forex/CFD Dukascopy
Les traders mobiles qui s’enregistrent via Dukascopy Europe ou Dukascopy Switzerland ont la possibilité d’ouvrir des comptes ECN réels pour trader le Forex et les CFD. Les comptes ouverts auprès de la filiale européenne sont disponibles dans une grande variété de devises de base, notamment GBP, CHF, USD, CAD, AUD, HKD, DKK, CNH, HUF, CZK, PLN, SGD, RON, NOK, JPY, ILS, RUB et SEK.
Ce type de compte peut être alimenté via différents moyens de paiement et nécessite un dépôt initial minimum de 100 $ si vous vous inscrivez auprès de la filiale Dukascopy Europe. Les commissions de trading applicables et les taux de swap dépendent du volume mensuel traité par les clients et de la taille de leurs comptes.
Le scalping et le trading sur actualités sont autorisés. La taille minimale des ordres varie en fonction des instruments financiers négociés. Pour les devises, chaque ordre doit porter sur au moins 1 000 unités dans la devise principale. En ce qui concerne l’effet de levier maximal autorisé pour ces comptes, il dépend du fait que vous vous inscriviez via la filiale suisse ou la filiale européenne.
La réglementation européenne autorise un effet de levier allant jusqu’à 1:30 pour les paires de devises majeures, 1:20 pour les paires mineures et l’or, 1:10 pour l’argent et 1:2 pour les cryptomonnaies. De leur côté, les comptes ECN réels Forex/CFD de la filiale suisse acceptent les dépôts dans 23 devises et offrent un effet de levier pouvant atteindre 1:200. Toutefois, ce ratio est fixé à 1:100 lors de l’ouverture du compte puis peut être augmenté par la suite. Vous bénéficierez d’une exécution instantanée de vos ordres et de la liquidité ECN. Ces comptes peuvent être alimentés par carte de crédit ou de débit.
Instruments de négociation dans l'application mobile Dukascopy
Ce courtier propose plus de 500 instruments financiers, répartis sur 7 classes d'actifs. Ils comprennent des paires Forex, des obligations, des cryptomonnaies, des indices, des actions et des matières premières telles que les métaux, les produits agricoles et les énergies. Le trading d'options binaires est également proposé. De plus, le courtier obtient d'excellents résultats en ce qui concerne les commissions de négociation et les spreads. Cependant, les spreads varient selon les instruments.Paires de devises Forex
Chez Dukascopy, les clients peuvent négocier plus de 60 paires Forex, y compris des paires majeures, mineures et exotiques. Les traders débutants peuvent choisir de négocier des paires majeures moins volatiles, comme EUR/USD, GBP/USD et USD/JPY. L’effet de levier maximal pour ces paires est de 1:100 (ou de 1:30 selon la réglementation européenne).
Les traders intéressés par les paires mineures, comme EUR/GBP, GBP/JPY et GBP/CAD, ou par des paires plus exotiques comme CAD/HKD, NZD/CHF et USD/ILS, disposent également d’un large choix, mais l’effet de levier est réduit à 1:10. La taille de lot minimale est de 0,01 pour toutes les paires de devises.
Négociation de cryptomonnaies
Outre les paires Forex, Dukascopy propose aux traders une sélection solide de CFD sur crypto-monnaies à effet de levier. Cette approche vous permet de spéculer sur les mouvements de prix de diverses crypto-monnaies plutôt que de les acheter et de les transférer dans votre portefeuille de crypto-monnaies. Vous pouvez acheter un CFD sur ces monnaies décentralisées sans avoir à détenir l’actif sous-jacent.
Les clients peuvent profiter des fluctuations de prix des crypto-monnaies dans les deux sens : positions longues ou courtes. Vous pouvez tirer pleinement parti de votre capital grâce à un effet de levier allant jusqu’à 1:2 pour les clients de Dukascopy Europe et jusqu’à 1:3 pour les clients de la banque suisse Dukascopy. Sachez toutefois que ces instruments financiers peuvent être très volatils, en particulier lorsque vous négociez avec effet de levier.
Parmi les crypto-monnaies disponibles chez Dukascopy figurent Ethereum, Bitcoin et Litecoin. La taille minimale des contrats varie de 0,2 à 10, selon la crypto-monnaie choisie. L’exigence de marge est de 33 % pour les CFD sur crypto-monnaies.
Négociation de contrats sur différence (CFD)
Les clients de Dukascopy intéressés par la négociation spéculative via des CFD peuvent choisir parmi une gamme complète comprenant six matières premières agricoles, trois obligations et dix-neuf indices. La société propose également des CFD sur les actions de certaines des entreprises les plus liquides provenant de pays tels que l’Autriche, la France, la Suède, l’Allemagne, les Pays-Bas, l’Espagne, le Royaume-Uni, la Norvège, Hong Kong et les États-Unis.
Les options pour les spéculateurs sur les matières premières énergétiques comprennent le Brent britannique, le pétrole brut américain, le gaz naturel et le gazole à faible teneur en soufre. Ceux qui souhaitent investir dans les matières premières agricoles peuvent le faire en spéculant sur l’évolution des prix du café arabica, du cacao américain, du coton, du soja, du jus d’orange et du sucre blanc. Pour les métaux, Dukascopy propose des CFD sur le cuivre de haute qualité, l’argent et l’or.
La négociation fondée sur la performance d’un panier d’actions entier est une autre option. Le courtier propose une large sélection d’indices, notamment le Spain 35, l’Australia 200, Hong Kong, le Germany 30, le Stoxx 50 de l’UE et le US 500.
Options binaires
Aussi appelées « options à rendement fixe » (FRO), les options binaires offrent aux traders de Dukascopy un moyen simple de spéculer sur les mouvements de prix sur un large éventail de marchés. De nombreux clients du courtier les préfèrent pour leur simplicité. Contrairement aux options classiques, cet instrument propose des paiements fixes et prédéfinis ainsi qu’un niveau de risque déterminé.
Elles peuvent rapporter jusqu’à 90 % du montant investi et sont souvent considérées comme adaptées aux petits investisseurs. Dukascopy propose des contrats d’options binaires pour seulement 1 USD. Cependant, cet instrument comporte un niveau de risque important. Les traders ne doivent jamais utiliser des fonds qu’ils ne sont pas prêts, financièrement ou émotionnellement, à perdre intégralement.
Pour trader les options binaires, vous devez télécharger la plateforme mobile de Dukascopy. Le logiciel est très fonctionnel et épuré, offrant une expérience de trading optimale en déplacement. Il propose des graphiques utiles, des journaux complets et des rapports détaillés. Le courtier ne facture pas de frais supplémentaires en sus des primes payées par les traders.
Frais et spreads sur mobile chez Dukascopy
Dukascopy obtient d’excellents résultats en matière de coûts de trading et de spreads en temps réel. Les spreads sur les principales paires de devises populaires comme USD/JPY et EUR/USD commencent à partir de seulement 0,1 pip, même si cela dépend des paires que vous négociez.
Comme certains de ses concurrents, Dukascopy ajuste ses frais de trading et ses spreads en fonction du volume traité par ses clients. Les clients qui investissent plus activement bénéficient de divers avantages, notamment des remises sur les commissions et des frais de swap réduits sur les positions détenues pendant la nuit.
Les clients qui tradent pour leur propre compte ont la possibilité de demander une réduction de 20 % sur les commissions. La remise est créditée aux clients éligibles une fois qu’ils ont atteint le volume de trading requis. Ce volume correspond à 30 000 fois la valeur nette du compte au moment de la demande de remise. Vous disposez d’un an après le dépôt de votre demande pour atteindre ce volume.
Les traders ne paient aucun frais pour l’ouverture d’un compte chez Dukascopy, quel qu’en soit le type. Toutefois, si un compte réel reste inactif pendant plus d’un an, le courtier appliquera des frais de maintenance de 40 $ (100 CHF pour les clients de Dukascopy Bank Switzerland). Ces frais sont déduits du solde disponible, le cas échéant.
Aucun frais n’est facturé en cas de fermeture volontaire de votre compte Dukascopy, à condition que le solde restant soit suffisant pour couvrir les coûts de transfert. Dans le cas contraire, le courtier prélèvera l’intégralité du solde afin de clôturer le compte.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| EUR/USD | 0.4 |
| GBP/USD | 1.2 |
| USD/JPY | 1.1 |
Services bancaires mobiles chez Dukascopy
Chez Dukascopy, les clients disposent de plusieurs méthodes simples d’utilisation pour alimenter leurs comptes de trading. Il convient de noter que chaque nouveau compte réel doit respecter certaines exigences de dépôt minimum. Les traders mobiles ne peuvent effectuer des dépôts qu’à partir de comptes et de moyens de paiement enregistrés à leur nom.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | 100 USD | 1,2 % | Instantanément |
 | 100 $ | 1,2 % | Instantanément |
 | 100 USD | Gratuit | 1 jour |
 | 100 $ | 2,5 % | Instantanément |
 | 100 $ | 2,5 % | Instantanément |
 | 100 $ | 1,2 % | Instantanément |
 | 100 $ | 0,5 % | Instantanément |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| 10,00 $ | 1,5 € + 2,5 % | 3 à 5 jours |
| 10 $ | 1,5 EUR + 2,5 % | 3 à 5 jours |
| 10,00 USD | 2,3 CHF | 3 à 5 jours |
| 10,00 USD | 2,5 % | 1 jour |
| 10 USD | 2,5 % | 1 jour |
| 10 USD | 1,50 EUR + 2,5 % | 3 à 5 jours |
| 10 USD | 10,00 USD | 1 jour |
Dépôts
Les traders mobiles peuvent alimenter leurs comptes en argent réel par le biais de virements bancaires couramment utilisés, qui permettent des dépôts dans plus de vingt devises, notamment USD, CAD, GBP, EUR, SEK, ZAR, AUD, HKD, RUB, PLN, NZD, MXN, NOK et HUF, pour n’en citer que quelques-unes. Les virements SEPA sont également pris en charge, mais ils sont traités exclusivement en EUR.
Votre compte doit être préalablement approuvé et validé avant que le courtier ne vous envoie les instructions de virement. Les fonds parviennent généralement au courtier dans un délai d’un à deux jours ouvrables. Une autre façon d’alimenter votre solde Dukascopy consiste à utiliser une carte de crédit ou de débit, parmi Visa, Visa Electron, Mastercard et Maestro. Toutefois, les marques de cartes acceptées peuvent être modifiées au fil du temps.
Pour des raisons de sécurité et de lutte contre le blanchiment d’argent, le courtier autorise les dépôts par carte jusqu’à concurrence de 10 000 $, ou l’équivalent dans une autre devise prise en charge, par transaction unique. En règle générale, le courtier crédite les fonds sur votre solde le jour ouvrable suivant leur réception.
Si vous souhaitez déposer via un portefeuille virtuel, vous pouvez aisément le faire en utilisant les solutions populaires Skrill et Neteller. Vous pouvez pour cela relier votre compte Dukascopy à votre portefeuille. Les clients recherchant des paiements plus anonymes peuvent utiliser des cryptomonnaies décentralisées telles qu’Ethereum et Bitcoin.
Les options disponibles dépendent du type de compte de trading que vous ouvrez. Les soldes finançables en cryptomonnaies ont pour devise de base l’USD, avec une limite cumulative maximale de 50 000 $. Les dépôts par virement bancaire et en cryptomonnaies sont gratuits, tandis que ceux effectués via portefeuilles électroniques et cartes de crédit ou de débit entraînent des frais allant de 1,2 % à 2,5 %, selon la devise de base.
Retraits
Les clients de Dukascopy peuvent utiliser les mêmes méthodes que pour les dépôts afin de retirer leurs gains de trading, à savoir les cartes de crédit ou de débit, les portefeuilles électroniques Neteller et Skrill, ainsi que les cryptomonnaies Ethereum et Bitcoin.
Vous pouvez soumettre une demande de retrait en vous connectant à la Live Member Area de votre compte et en accédant à la section Funds, où vous devrez charger le formulaire de retrait. Vous devez y préciser le montant que vous souhaitez retirer. Vous suivez ensuite les instructions à l’écran pour finaliser l’opération.
Les délais de traitement varient selon la méthode utilisée, et votre pays de résidence entre également en ligne de compte. Les traders reçoivent en général leurs fonds sous un à trois jours ouvrables. Le service financier traite les demandes de retrait et les dépôts via les cryptomonnaies acceptées uniquement les jours ouvrables. Cela se comprend, puisque Dukascopy est avant tout une institution bancaire et est née comme telle.
Les clients qui effectuent leurs retraits en cryptomonnaies doivent garder à l’esprit qu’en raison des délais de traitement, les taux de change du Bitcoin et de l’Ether peuvent évoluer pendant que le courtier traite leurs retraits. Il est donc impossible de prévoir avec exactitude combien d’unités de cryptomonnaie seront créditées sur votre portefeuille une fois le paiement finalisé.
Comme pour les dépôts, les retraits sont soumis à des frais de traitement variables selon la méthode utilisée. Là encore, le montant exact des frais dépend à la fois du moyen de paiement et de la devise. Par exemple, les retraits en Bitcoin et en Ether s’accompagnent de frais de 10 $, tandis que les retraits via Skrill sont facturés à un taux variable de 2,5 %.
Réglementation de l’application mobile Dukascopy
Dukascopy est à la fois une institution bancaire établie et un négociant en valeurs mobilières basé à Genève, en Suisse. À ce titre, il a reçu l’agrément du régulateur local : l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers, abrégée FINMA. Cette autorité se montre particulièrement stricte en matière de réglementation financière. Elle exige que tous les courtiers suisses qui interviennent sur des titres soient agréés en tant qu’institutions bancaires.
La filiale Dukascopy Europe opère sous la licence et la surveillance de la Financial and Capital Market Commission (FCMC). Le courtier peut légalement exercer sur le marché britannique, bien qu’il ne dispose pas d’un agrément délivré par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni. La filiale européenne de Dukascopy est enregistrée et basée dans la capitale lettone, Riga.
La filiale japonaise du courtier est autorisée à servir légalement les clients du pays du Soleil-Levant grâce à une licence accordée par la Japanese Financial Services Agency (JFSA). En raison de restrictions réglementaires, les services de l’entreprise ne sont pas accessibles aux traders résidant dans certaines juridictions, à savoir les États-Unis, le Canada (y compris la province de Québec), la Belgique, la Russie et Israël.
Foire aux questions Dukascopy
1. Quel effet de levier propose Dukascopy ?
| Type d'instrument financier | Dukascopy Bank Suisse | Dukascopy Japon | Dukascopy Europe |
|---|---|---|---|
| Paires Forex majeures | 1:200 | 1:25 | 1:30 |
| Paires Forex mineures, l'or et principaux indices | 1:200 | 1:10 | 1:20 |
| Autres matières premières et indices boursiers mineurs | 1:100 | Sans levier | 1:10 |
| Actions | 1:10 | Sans levier | 1:5 |
| Cryptomonnaies | 1:3 | Sans levier | 1:2 |
2. Quelles méthodes de paiement puis-je utiliser pour les dépôts et les retraits ?
3. Existe-t-il des restrictions géographiques pour l'ouverture de comptes réels chez Dukascopy ?
4. Quels types d'ordres Dukascopy propose-t-il aux traders ?
5. Les comptes de démonstration et les comptes réels ont-ils des conditions de négociation différentes ?
Conclusion
Dukascopy constitue un excellent choix pour les investisseurs mobiles, en particulier s’ils sont des professionnels expérimentés ou des traders de grande envergure. Le courtier est également susceptible de séduire les débutants en trading. Il propose une vaste gamme de ressources d’analyse et de supports pédagogiques qui les aideront à perfectionner leurs compétences et leurs connaissances. La variété des instruments de trading et des types de comptes est également plus que satisfaisante. Le seul domaine dans lequel Dukascopy doit encore s’améliorer concerne la réduction de ses frais sur les retraits et les dépôts.