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- Types de compte
- Instruments de négociation
- Frais et écarts
- Banque mobile
- Réglementation
- Foire aux questions
- Conclusion
AvaTrade a fait ses débuts dans le trading en ligne en 2006. Le courtier fait partie des acteurs historiques du secteur et donne accès à de nombreux marchés, dont les cryptomonnaies, les paires de devises, les obligations, les indices, les actions, les matières premières et les options vanille.
AvaTrade revendique la confiance de plus de 200 000 investisseurs particuliers et professionnels. Le courtier met l’accent sur une expérience de trading accessible, avec une plateforme utilisable aussi bien sur ordinateur que sur mobile. AvaTrade fonctionne de manière fluide sur les appareils de bureau et mobiles.
Les utilisateurs de smartphones peuvent consulter aisément l’ensemble de leurs positions en un coup d’œil, car AvaTrade a lancé deux applications natives. Les traders mobiles disposant d’iPhone, d’iPad et d’iPod touch peuvent obtenir gratuitement l’application compatible iOS depuis l’App Store. Elle fonctionne sous iOS 10.0 et supérieur et prend en charge plusieurs langues, notamment le hongrois, le russe, le polonais, le japonais, le finnois, l’italien, l’arabe, le français et le portugais.
Si vous envisagez de négocier sur une tablette ou un smartphone fonctionnant sous Android, vous trouverez l’application compatible Android d’AvaTrade sur le Google Play Store. AvaTrade GO fonctionne de manière fluide sur Android 4.4 et supérieur. Les deux applications proposent un ensemble de fonctionnalités utiles, notamment la possibilité de négocier plus de 250 instruments à effet de levier, un chat avec des conseillers du support client multilingue, de nombreux outils techniques, le trading automatisé et des alertes de prix en temps réel.
| Informations générales sur AvaTrade | |
|---|---|
| Dépôt min. | $100 |
| Langues prises en charge | N/A |
| Devises prises en charge | AUD, CHF, EUR, GBP, JPY, USD, ZAR |
| Site web | https://www.avatrade.com/ |
| Numéro de téléphone | +44 203 307 4336 |
| E-mail du support | support@avatrade.com |
| Adresse du siège | Kingston Chambers, PO Box 173, Road Town, Tortola British Virgin Islands BVI |
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | AvaOptions, DupliTrade, AvaSocial, MetaTrader 4, MetaTrader 5, AvaTadeGO, Proprietary Web, ZuluTrade |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) | |
| Scalping | |
| Traders américains |  |
| Traders arabophones | |
Types de comptes sur l’application mobile AvaTrade
Ce courtier privilégie une offre de comptes relativement simple. L’entreprise propose à ses clients deux grands types de comptes : standard et professionnel. Les traders peuvent commencer par ouvrir un compte de démonstration gratuit avant de se lancer avec de l’argent réel.
Les clients potentiels de confession musulmane disposent de comptes islamiques. Cela leur permet de négocier conformément aux principes de la loi islamique de la charia, qui interdit le recours aux intérêts.
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| CFD sur crypto-monnaies | 1:50 (Compte Pro) |
| CFD sur actions | 1:10 (Compte Pro) |
| CFD sur actions | 1:5 (Compte Standard) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:2 (Compte Standard) |
| CFD sur Forex | 1:400 (Compte Pro) |
| CFD sur Forex | 1:30 (Compte Standard) |
| CFD sur indices | 1:200 (Compte Pro) |
| CFD sur indices | 1:20 (Compte Standard) |
| CFD sur matières premières | 1:100 (Compte Pro) |
| CFD sur matières premières | 1:10 (Compte Standard) |
| ETFs | 1:5 (Compte Standard) |
Comptes standard et de démonstration
L’application mobile AvaTrade permet aux utilisateurs d’ouvrir des comptes standard en déposant seulement 100 €, à condition d’utiliser une carte de débit ou de crédit. Ceux-ci conviennent aux traders particuliers. Si vous vous inscrivez depuis un État membre de l’Union européenne, votre compte standard vous donnera le droit d’utiliser un effet de levier sur les instruments dérivés avec un ratio maximal de 1:30, conformément aux exigences de l’ESMA. Pour un résident français, un compte en EUR limite généralement les conversions ; les plafonds ESMA varient selon l’actif, par exemple 1:30 sur les principales paires Forex, 1:20 sur les grands indices, 1:5 sur les actions et 1:2 sur les CFD crypto.
Le compte standard pour particuliers comprend également des informations sur les risques et offre une protection contre le solde négatif afin de limiter le risque de perdre davantage que le capital disponible sur le compte. Cela empêche les soldes de devenir négatifs lors du trading de produits à effet de levier. Les comptes réels pour particuliers utilisent un mode d’exécution des ordres de type « dealing desk » standard. Un lot standard correspond à 100 000 unités de devise.
Vous devez toutefois remplir certains critères avant d’être autorisé à ouvrir un compte réel pour particuliers. Le courtier vous invitera à remplir un court questionnaire afin d’évaluer vos connaissances et votre expérience du trading de dérivés à effet de levier. Un compte réel peut vous être refusé si le courtier estime que ce type de produits n’est pas adapté à votre profil. Cette précaution existe parce que 72 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.
Si vous n’êtes pas encore prêt à ouvrir un compte réel via l’application mobile AvaTrade, vous pouvez commencer par un compte de démonstration. L’inscription à un compte démo prend moins d’une minute et vous donne droit à un essai gratuit avec de l’argent virtuel pendant 21 jours.
À l’issue de cette période, votre compte démo expirera et vous n’aurez d’autre choix que de passer à un compte réel, à condition d’être satisfait de la plateforme mobile AvaTrade.
Comptes professionnels chez AvaTrade
Les traders qui disposent d’une solide expérience et d’une bonne connaissance des marchés peuvent demander à reclasser leur compte AvaTrade en compte professionnel. Vous pouvez également ouvrir un tel compte dès l’inscription, à condition de satisfaire aux critères d’AvaTrade. Les comptes professionnels ne sont pas accessibles à tout le monde.
Les critères d’éligibilité sont relativement stricts. Vous devez prouver que vous avez maintenu une activité de trading suffisante au cours de l’année écoulée sur des marchés dérivés pertinents, comme les contrats sur différence (CFD) à effet de levier.
Vos opérations de trading doivent également répondre à des exigences spécifiques en matière de taille. Il est peu probable qu’AvaTrade vous donne son approbation si vous êtes un investisseur de petite taille qui ne négocie qu’occasionnellement et avec des montants modestes.
Un autre critère susceptible de vous rendre éligible à un compte professionnel est d’avoir au moins un an d’expérience dans le secteur financier. Vous aurez également besoin d’un portefeuille de plus de 500 000 € en instruments financiers tels que dérivés à effet de levier, actions et instruments de dette.
Ce type de compte est proposé aux clients éligibles domiciliés de façon permanente dans certains pays européens, dont la France, sous réserve de l’analyse du dossier et du respect des critères applicables.
Comptes islamiques chez AvaTrade
Certains traders préfèrent ouvrir et clôturer plusieurs positions au cours de la même journée, une pratique connue sous le nom de day trading. D’autres cherchent à réaliser des investissements à plus long terme, ce qui implique de conserver des positions ouvertes pendant des périodes prolongées. Cela s’accompagne du paiement d’intérêts, appelés swaps dans le monde du Forex, sur les positions détenues pendant la nuit, ce qui peut poser problème aux clients de confession musulmane, car l’islam interdit les transactions financières impliquant des intérêts.
La version mobile d’AvaTrade répond aux besoins de ces clients avec des comptes islamiques sans intérêts. Ceux-ci fonctionnent globalement comme les comptes standard ; la principale différence est qu’ils ne sont pas soumis aux intérêts ni aux frais de swap. À la place, les comptes islamiques chez AvaTrade fonctionnent sur le logiciel MetaTrader 4 et appliquent des frais d’administration quotidiens plutôt que des swaps.
Les clients musulmans qui s’inscrivent chez AvaTrade bénéficient d’un large choix d’instruments financiers à négocier. Ils peuvent investir dans des paires de devises, des matières premières telles que l’or, le pétrole brut et l’argent, des indices, des actions, des obligations et des fonds indiciels cotés (ETF). Cela dit, toutes les paires de devises ne sont pas disponibles pour les clients islamiques chez AvaTrade.
Les comptes islamiques ne permettent pas de négocier les cryptomonnaies. Un client devrait renoncer aux avantages de son compte sans swap et payer des intérêts s’il négocie ce type de devises décentralisées pendant la nuit. Il en va de même pour les paires Forex qui impliquent l’une des devises suivantes : RUB, ZAR, MXN et TRY. Les clients islamiques peuvent tester ce type de compte sans swap en mode démo.
AvaTrade application mobile : instruments de négociation
L'application mobile AvaTrade GO propose un large éventail d'instruments à négocier en déplacement. Elle offre plus de 250 paires de devises ainsi que de nombreux produits dérivés. Les utilisateurs mobiles peuvent négocier des matières premières, des cryptomonnaies, des actions, des indices boursiers et des obligations. Les ETF et les options vanilles sur le Forex sont également proposés à ceux qui s'intéressent à ce type d'investissement.Négociation Forex et cryptomonnaies
Le marché des changes est le plus dynamique et le plus liquide au monde, affichant un volume d’échanges vertigineux qui dépasse 6 000 milliards USD par jour. Chez AvaTrade, les clients utilisant l’application mobile ont accès à de nombreuses possibilités de trading sur les paires de devises. Vous pouvez y prendre des positions à l’achat ou à la vente sur des paires majeures telles que EUR/USD, USD/JPY, USD/CAD et GBP/USD. Ces paires sont souvent privilégiées par les traders débutants qui souhaitent acquérir de l’expérience.
Le courtier propose également de trader des paires mineures. Également appelées paires croisées, celles-ci incluent généralement les devises des grandes économies mais excluent le dollar américain. Des exemples disponibles sur AvaTrade GO incluent GBP/AUD, EUR/AUD, EUR/JPY et GBP/JPY.
Les traders Forex plus expérimentés peuvent diversifier leur portefeuille en intégrant des paires exotiques. Ces paires se caractérisent par une volatilité nettement plus élevée et une liquidité plus faible que les paires majeures et mineures. Les spreads sont généralement plus importants, ce qui rend le trading de ces paires plus coûteux. Parmi les exemples figurent EUR/TRY, ZAR/JPY et GBP/SGD.
Le courtier mobile offre trois façons d’ouvrir une position sur le marché des changes. Vous pouvez toucher la paire choisie, trader directement depuis les graphiques ou ouvrir une position en une seule touche, à condition que la fonction de trading en un clic de MetaTrader soit activée.
Pour les résidents français, il est essentiel de vérifier que l’intermédiaire est autorisé à opérer dans l’Union européenne et de consulter les listes de l’AMF et de l’ACPR. Les règles ESMA encadrent notamment l’effet de levier, la protection contre le solde négatif et les avertissements sur le risque des CFD.
Chez AvaTrade, les clients ont aussi accès à une large gamme de cryptomonnaies, notamment Ethereum, Bitcoin, Ripple, Litecoin, Dash et Stellar. L’effet de levier maximal pour le trading de cryptomonnaies est de 1:2 pour les clients de l’UE, alors que les clients hors UE peuvent bénéficier d’un levier allant jusqu’à 1:25.
Obligations, actions et indices
Les clients d’AvaTrade peuvent également spéculer sur les mouvements de prix à la hausse comme à la baisse en négociant des contrats sur différence (CFD). Ces contrats couvrent un large éventail d’instruments financiers, notamment les obligations, les actions et les indices boursiers. Le courtier propose une sélection ciblée d’obligations asiatiques, nord-américaines et européennes, avec des spreads variables selon les conditions de marché. Le levier disponible dépend de l’instrument, de l’entité contractante et de votre classification client. Pour les clients particuliers en France, les règles européennes appliquées par l’AMF encadrent strictement les CFD : levier plafonné selon les actifs, protection contre le solde négatif et avertissements sur le risque de perte. Vous pouvez prendre des positions longues et courtes sur ces marchés.
Les investisseurs souhaitant ajouter des indices à leur portefeuille trouveront une gamme solide de marchés indiciels. La négociation d’indices évite d’avoir à analyser la performance de chaque société individuellement, car un indice reflète la moyenne pondérée d’un panier d’actions.
Vous pouvez spéculer sur la performance du DAX 40, du Dow Jones, de l’Euro Stoxx 50, du Nasdaq, du FTSE 100 et du S&P 500. Les clients souhaitant négocier des actions individuelles trouveront également une grande diversité. Des actions issues de grandes places boursières telles que le FTSE, le Nasdaq et le NYSE sont disponibles, y compris celles de grandes entreprises comme Coca-Cola, Google, Apple, Tesla et Amazon.
Matières premières douces et dures
Les traders mobiles qui téléchargent l’application AvaTrade peuvent prendre position, selon leurs anticipations, sur plusieurs matières premières dites « dures », notamment l’argent, l’or, le cuivre, le platine, le pétrole et le palladium. Des contrats sur différence (CFD) sont disponibles sur ces matières premières, mais l’effet de levier maximal autorisé dépend de l’instrument et du statut du client.
Pour les clients particuliers résidant en France, ces limites s’inscrivent dans le cadre européen appliqué par l’ESMA et repris par l’AMF afin de réduire le risque lié aux CFD. L’effet de levier maximal pour l’or est de 1:20, tandis que pour toutes les autres matières premières disponibles, y compris les matières premières dites « molles », il n’est que de 1:10. En ce qui concerne les matières premières « molles », AvaTrade répond aux besoins de ses clients en proposant des marchés sur le maïs, le blé, le sucre, le soja et le café.
Options vanille
Ce courtier mobile propose le trading d’options vanille journalières, hebdomadaires, mensuelles et annuelles. Cet instrument financier reste complexe et s’adresse surtout aux investisseurs capables de comprendre précisément le fonctionnement des primes, des échéances et du risque de perte. En France, il est prudent de vérifier que l’intermédiaire est autorisé à proposer ses services, notamment via les registres de l’AMF et de l’ACPR, et de distinguer clairement les options vanille des options binaires, interdites à la commercialisation auprès des particuliers. Le trading d’options vanille vous permet de définir plus finement vos scénarios de marché, vos gains potentiels et vos risques. AvaTrade propose des options de vente (put) et d’achat (call).
Frais et spreads de l’application mobile AvaTrade
AvaTrade propose des spreads fixes plutôt que variables. Certains investisseurs peuvent être réservés sur les spreads fixes, mais ils ne sont pas dénués d’avantages. L’un des principaux intérêts est que vous connaissez à l’avance le coût d’ouverture d’une position. L’inconvénient, toutefois, est que certains courtiers peuvent élargir les spreads fixes lors des publications d’informations importantes, tandis que d’autres peuvent imposer des restrictions de trading.
Le spread exact dépend de l’instrument que vous négociez. Il en va de même pour la marge. Par exemple, le spread sur l’argent métal est de 0,029 avec une marge de 10 %, tandis que celui sur l’indice Nasdaq est de 1,00 au-dessus du marché avec une exigence de marge de 5 %.
Parallèlement, les coûts de négociation des instruments plus volatils, tels que les cryptomonnaies, sont nettement plus élevés, à partir de 2 % au-dessus du marché. Le trading de cryptomonnaies avec effet de levier nécessite également une marge plus importante, à savoir 50 % dans le cas d’AvaTrade GO. En réalité, tous les spreads ici sont des spreads au-dessus du marché. En France, les CFD crypto ne donnent pas détention des crypto-actifs ; MiCA/PSAN vise surtout les prestataires crypto au comptant, tandis que les CFD restent des instruments financiers.
Vous trouverez une liste complète des spreads fixes proposés par le courtier mobile sur la page « Conditions de trading » du site web, qui contient également des informations utiles sur l’effet de levier et les marges. Un autre point à garder à l’esprit est que les spreads de certaines matières premières, comme le pétrole brut et le gaz naturel, peuvent parfois être plus larges que ceux indiqués entre 22 h 00 et 5 h 00 GMT.
Comme chez certains courtiers concurrents, AvaTrade facture à ses clients des frais d’inactivité. Si votre compte réel reste inactif pendant une année entière ou plus, le courtier déduira automatiquement des frais de tenue de compte de votre solde disponible. Les montants peuvent évoluer au fil du temps mais s’élèvent à 100 € au moment de la rédaction.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| AUDUSD | AVG 0.9 pips |
| EURGBP | AVG 1.2 pips |
| EURUSD | AVG 0.8 pips |
| GBPUSD | AVG 1.2 pips |
| NZDUSD | AVG 1.4 pips |
| USDCAD | AVG 1.8 pips |
| USDCHF | AVG 1.3 pips |
| USDCNY | AVG 20 pips |
| USDJPY | AVG 1.3 pips |
Services bancaires mobiles AvaTrade
Les clients d’AvaTrade disposent de diverses options de paiement qu’ils peuvent utiliser pour déposer et retirer des fonds en déplacement. Cependant, les solutions de paiement disponibles dépendent du pays dans lequel vous vous inscrivez. Par exemple, les clients situés dans les États membres de l’UE et en Australie ne peuvent pas utiliser des moyens de paiement électroniques tels que les portefeuilles numériques Skrill et Neteller. Les devises de base dans lesquelles vous pouvez enregistrer votre compte AvaTrade incluent GBP, EUR, USD, AUD, CAD et CHF.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | Aucun minimum | Pas de frais | Instantanément |
 | Aucun minimum | Pas de frais | Instantanément |
 | Aucun minimum | Pas de frais | Instantanément |
 | Pas de minimum | Pas de frais | Instantanément |
 | Aucun minimum | Pas de frais | Instantanément |
 | Aucun minimum | Sans frais | Instantanément |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| Aucun minimum | Pas de frais | 1-2 jours ouvrables |
| Aucun minimum | Pas de frais | 1-2 jours ouvrables |
| Aucun minimum | Pas de frais | 1 à 2 jours ouvrables |
| Aucun minimum | Pas de frais | 1 à 2 jours ouvrables |
| Aucun minimum | Pas de frais | 1 à 2 jours ouvrés |
| Aucun minimum | Aucun frais / international 25 $ | 2 à 7 jours ouvrables |
Dépôts
Les traders chez AvaTrade peuvent utiliser plusieurs méthodes de paiement permettant des dépôts pratiques et sécurisés. Une fois que vous avez testé la plateforme de trading en ouvrant un compte de démonstration gratuit, vous pouvez ensuite approvisionner votre compte réel avec une carte de crédit ou de débit. Les virements bancaires sont également disponibles pour les clients internationaux d’AvaTrade.
Les méthodes de dépôt prises en charge sont propres à chaque pays. Par exemple, le courtier accepte des portefeuilles virtuels tels que Skrill, Neteller et WebMoney, mais ceux-ci ne sont pas disponibles pour les traders qui s’inscrivent depuis l’Australie et l’Union européenne. Par ailleurs, les clients qui s’inscrivent depuis le Canada ne peuvent pas déposer avec des cartes de crédit.
Chaque méthode de dépôt a un délai de traitement spécifique. Les dépôts effectués par carte de crédit ou de débit sont immédiats, à condition que vous ayez vérifié votre compte avec succès. Dans le cas contraire, les premiers dépôts par carte peuvent nécessiter jusqu’à un jour ouvrable.
Les paiements électroniques via les portefeuilles pris en charge sont traités dans un délai de 24 heures. Le virement bancaire est la méthode de dépôt la moins rapide, pouvant prendre jusqu’à sept jours ouvrables. Toutefois, le délai exact dépend du pays d’origine du payeur et de son établissement financier. Le montant minimal de dépôt est de 100 € ou l’équivalent dans votre devise. Le courtier mobile recommande un solde de départ compris entre 1 000 € et 2 000 €.
Retraits
Les clients mobiles d’AvaTrade disposent d’un accès rapide à leurs gains de trading, à condition d’avoir terminé la vérification initiale de leur compte. Les méthodes disponibles coïncident avec celles proposées pour les dépôts. Vous pouvez retirer vos gains de trading avec votre carte ou votre portefeuille électronique, ou encore en demandant un virement bancaire.
Le courtier indique traiter les retraits depuis votre compte AvaTrade en un à deux jours ouvrables. En raison des exigences réglementaires, les clients ne peuvent recevoir leurs fonds que via la solution de paiement utilisée initialement pour alimenter le compte. Un autre point important est qu’AvaTrade vous permet de retirer seulement jusqu’à 200 % du montant déposé avec votre carte de débit ou de crédit.
Par exemple, si vous déposez 1 000 € et réalisez un profit de 1 500 €, le courtier ne renverra que 2 000 € sur la carte que vous avez utilisée au départ. Vous pouvez retirer les 500 € restants via une autre méthode bancaire acceptée, comme un virement. Les traders peuvent annuler leurs demandes de retrait tant qu’elles sont encore en attente. Le courtier prend en charge les frais de traitement pour les retraits par virement bancaire allant jusqu’à 100 € ou l’équivalent dans une autre devise.
Réglementation d’AvaTrade
AvaTrade est un courtier mobile agréé qui exerce légalement dans un grand nombre de pays. Pour les clients de l’Union européenne, l’entité de référence est AVA Trade EU Ltd, réglementée par la Banque centrale d’Irlande. Pour un client domicilié en France, privilégiez l’entité européenne et vérifiez le statut de l’intermédiaire sur les registres AMF/ACPR ou REGAFI.
Le groupe détient également d’autres agréments hors Union européenne, notamment en Australie, au Japon, en Afrique du Sud et à Abu Dhabi, mais ces cadres réglementaires ne s’appliquent pas nécessairement aux résidents français.
Le courtier conserve les fonds des clients sur des comptes ségrégués et offre une protection contre le solde négatif, ce qui signifie que vous ne pouvez pas perdre plus que le solde disponible sur votre compte. L’application comporte également une bannière d’avertissement sur les risques, indiquant que 72 % des comptes d’investisseurs particuliers d’AvaTrade perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.
| Régulateur | Licence |
|---|---|
| CIRO | Oui |
| CySEC | 347/17 |
| FSRA | 190018 |
| FFAJ | 1574 |
| FSCA | 45984 |
| FSRA | 190018 |
| ISA | 514666577 |
| JFSA | 1662 |
| ASIC | 406684 |
| BVIFSC | SIBA/L/13/1049 |
| CBI | C53877 |
Conclusion
Ce courtier mobile peut convenir aux traders qui recherchent une large variété d’actifs, des spreads fixes et des outils pédagogiques accessibles. La fonction AvaProtect de gestion du risque peut contribuer à limiter les pertes en cas de mouvements défavorables du marché, sans supprimer le risque propre aux produits à effet de levier. Le courtier est supervisé par plusieurs régulateurs financiers reconnus, ce qui constitue un point important pour les traders mobiles souhaitant évoluer dans un cadre réglementé. Conservez vos relevés : les gains et pertes sur CFD et Forex doivent être déclarés selon votre situation fiscale française.