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- Types de compte
- Instruments de négociation
- Frais et écarts
- Banque mobile
- Réglementation
- Foire aux questions
- Conclusion
AvaTrade a fait ses débuts sur la scène du trading en ligne en 2006. Le courtier est, dans l’ensemble, considéré comme un pionnier dans son domaine et attire des investisseurs du monde entier, en leur offrant la possibilité de « négocier en toute confiance » sur les cryptomonnaies, les paires de devises fiduciaires, les obligations, les indices, les actions, les matières premières et les options vanille.
Son engagement en faveur de l’excellence a valu à AvaTrade la confiance de plus de 200 000 investisseurs particuliers et professionnels. Ce n’est guère surprenant, car le courtier est entièrement tourné vers la satisfaction client, en veillant à ce que les clients puissent négocier dans un environnement fiable, depuis n’importe quel endroit et à tout moment. AvaTrade fonctionne de manière fluide sur tous les appareils de bureau et mobiles.
Les utilisateurs de smartphones peuvent consulter aisément l’ensemble de leurs positions en un coup d’œil, car AvaTrade a lancé deux applications natives particulièrement innovantes. Les traders mobiles disposant d’iPhone, d’iPad et d’iPod touch peuvent obtenir gratuitement l’application compatible iOS depuis l’App Store. Elle fonctionne sous iOS 10.0 et supérieur et prend en charge plusieurs langues, notamment le hongrois, le russe, le polonais, le japonais, le finnois, l’italien, l’arabe, le français et le portugais.
Si vous envisagez de négocier sur une tablette ou un smartphone fonctionnant sous Android, vous trouverez l’application compatible Android d’AvaTrade sur le Google Play Store. AvaTrade GO fonctionne de manière fluide sur Android 4.4 et supérieur. Les deux applications proposent un éventail de fonctionnalités utiles, notamment la possibilité de négocier plus de 250 instruments à effet de levier, un service de chat animé par des agents du support client multilingues, de nombreux outils techniques, le trading automatisé et des alertes de prix en temps réel.
| Informations générales sur AvaTrade | |
|---|---|
| Dépôt min. | $100 |
| Langues prises en charge | N/A |
| Devises prises en charge | AUD, CHF, EUR, GBP, JPY, USD, ZAR |
| Site web | https://www.avatrade.com/ |
| Numéro de téléphone | +44 203 307 4336 |
| E-mail du support | support@avatrade.com |
| Adresse du siège | Kingston Chambers, PO Box 173, Road Town, Tortola British Virgin Islands BVI |
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | AvaOptions, DupliTrade, AvaSocial, MetaTrader 4, MetaTrader 5, AvaTadeGO, Proprietary Web, ZuluTrade |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) | |
| Scalping | |
| Traders américains |  |
| Traders arabophones | |
Types de comptes sur l’application mobile AvaTrade
Ce courtier reconnaît que la simplicité fonctionne souvent le mieux pour les traders. L’entreprise propose à ses clients seulement deux types de comptes – standard et professionnel. Les traders peuvent commencer par ouvrir un compte de démonstration gratuit avant de se lancer dans des investissements en argent réel.
Les clients potentiels de confession musulmane disposent de comptes islamiques. Cela leur permet de négocier conformément aux principes de la loi islamique de la charia, qui interdit le recours aux intérêts.
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| CFD sur crypto-monnaies | 1:50 (Compte Pro) |
| CFD sur actions | 1:10 (Compte Pro) |
| CFD sur actions | 1:5 (Compte Standard) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:2 (Compte Standard) |
| CFD sur Forex | 1:400 (Compte Pro) |
| CFD sur Forex | 1:30 (Compte Standard) |
| CFD sur indices | 1:200 (Compte Pro) |
| CFD sur indices | 1:20 (Compte Standard) |
| CFD sur matières premières | 1:100 (Compte Pro) |
| CFD sur matières premières | 1:10 (Compte Standard) |
| ETFs | 1:5 (Compte Standard) |
Comptes standard et de démonstration
L’application mobile AvaTrade permet aux utilisateurs d’ouvrir des comptes standard en déposant seulement 100 $, à condition d’utiliser des cartes de débit ou de crédit. Ceux-ci conviennent aux traders particuliers. Si vous vous inscrivez depuis un État membre de l’Union européenne, votre compte standard vous donnera le droit d’utiliser un effet de levier sur les instruments dérivés avec un ratio maximal de 1:30, conformément aux exigences de l’ESMA.
Le compte standard pour particuliers comprend également des informations sur les risques et offre une protection contre le solde négatif afin de préserver les investissements des traders particuliers face aux fortes fluctuations du marché. Cela empêche les soldes de devenir négatifs lors du trading de produits à effet de levier. Les comptes réels pour particuliers utilisent un mode d’exécution des ordres de type « dealing desk » standard. Un lot standard correspond à 100 000 unités de devise.
Vous devez toutefois remplir certains critères avant d’être autorisé à ouvrir un véritable compte pour particuliers. Le courtier vous invitera à remplir un court questionnaire afin d’évaluer vos connaissances et votre expérience du trading de dérivés à effet de levier. Un compte réel vous sera refusé si le courtier estime que vous n’êtes pas apte à négocier avec effet de levier. Cette précaution existe parce que 79 % de l’ensemble des investisseurs particuliers chez AvaTrade perdent de l’argent lorsqu’ils utilisent l’effet de levier.
Si vous n’êtes pas encore prêt à ouvrir un compte réel via l’application mobile AvaTrade, vous pouvez commencer par un compte de démonstration. L’inscription à un compte démo prend moins d’une minute et vous donne droit à un essai gratuit avec de l’argent virtuel pendant 21 jours.
À l’issue de cette période, votre compte démo expirera et vous n’aurez d’autre choix que de passer à un compte réel, à condition d’être satisfait de la plateforme mobile AvaTrade.
Comptes professionnels chez AvaTrade
Les traders qui se sentent sûrs de leur expérience et de leurs connaissances en trading peuvent surclasser leurs comptes classiques chez AvaTrade vers des comptes professionnels. Vous pouvez également ouvrir un tel compte dès l’inscription, à condition de satisfaire aux critères d’AvaTrade. Les comptes professionnels ne sont pas accessibles à tout le monde.
Les critères d’éligibilité sont relativement stricts. Vous devez prouver que vous avez maintenu une activité de trading suffisante au cours de l’année écoulée sur des marchés dérivés pertinents tels que les paris sur spread (spread betting) et les contrats sur différence (CFD) à effet de levier.
Vos opérations de trading doivent également répondre à des exigences spécifiques en matière de taille. Il est peu probable qu’AvaTrade vous donne son approbation si vous êtes un investisseur de petite taille qui ne négocie qu’occasionnellement et avec des montants modestes.
Le deuxième critère susceptible de vous rendre éligible à un compte professionnel est d’avoir au moins un an d’expérience dans le secteur financier. Vous aurez également besoin d’un portefeuille de plus de 500 000 $ en instruments de trading tels que dérivés à effet de levier, actions et instruments de dette.
Ce type de compte n’est disponible que pour les clients éligibles qui sont domiciliés de façon permanente dans certains pays, à savoir le Royaume-Uni, l’Allemagne, la France, le Portugal, les Pays-Bas, la Pologne, le Danemark, la Bulgarie, la Belgique, l’Autriche, la République tchèque, l’Irlande et l’Italie, entre autres.
Comptes islamiques chez AvaTrade
Certains traders préfèrent ouvrir et clôturer plusieurs positions au cours de la même journée, une pratique connue sous le nom de day trading. D’autres cherchent à réaliser des investissements à long terme, ce qui implique de conserver des positions ouvertes pendant des périodes prolongées. Cela s’accompagne du paiement d’intérêts (appelés swaps dans le monde du Forex) sur les positions détenues pendant la nuit, ce qui peut poser problème aux clients de confession musulmane, car l’islam interdit les transactions financières impliquant des intérêts.
La version mobile d’AvaTrade répond aux besoins de ces clients avec des comptes islamiques sans intérêts. Ceux-ci fonctionnent exactement comme les comptes standard ; la seule différence est qu’ils ne sont pas soumis aux intérêts ni aux frais de swap. À la place, les comptes islamiques chez AvaTrade fonctionnent sur le logiciel MetaTrader 4 et appliquent des frais d’administration quotidiens plutôt que des swaps.
Les clients musulmans qui s’inscrivent chez AvaTrade bénéficient d’un large choix d’instruments financiers à négocier. Ils peuvent investir dans des paires de devises fiduciaires, des matières premières telles que l’or, le pétrole brut et l’argent, des indices, des actions, des obligations et des fonds négociés en bourse (ETF). Cela dit, toutes les paires de devises ne sont pas disponibles pour les clients islamiques chez AvaTrade.
Les comptes islamiques ne permettent pas de négocier les cryptomonnaies. Un client devrait renoncer aux avantages de son compte sans swap et payer des intérêts s’il négocie ce type de devises décentralisées pendant la nuit. Il en va de même pour les paires Forex qui impliquent l’une des devises fiduciaires suivantes – RUB, ZAR, MXN et TRY. Les clients islamiques peuvent tester ce type de compte sans swap en mode démo.
AvaTrade application mobile : instruments de négociation
L'application mobile AvaTrade GO propose un large éventail d'instruments à négocier en déplacement. Elle offre plus de 250 paires de devises ainsi que de nombreux produits dérivés. Les utilisateurs mobiles peuvent négocier des matières premières, des cryptomonnaies, des actions, des indices boursiers et des obligations. Les ETF et les options vanilles sur le Forex sont également proposés à ceux qui s'intéressent à ce type d'investissement.Négociation Forex et cryptomonnaies
Le marché des changes est le plus dynamique et le plus liquide au monde, affichant un volume d’échanges vertigineux qui dépasse 6 000 milliards USD par jour. Chez AvaTrade, les clients mobiles ont accès à de nombreuses opportunités lucratives sur les paires de devises. Ici, vous pouvez prendre des positions longues ou courtes, acheter et vendre des paires majeures telles que USD/EUR, USD/JPY, USD/CAD et USD/GBP. Ces paires sont souvent recommandées aux nouveaux traders qui cherchent à acquérir de l’expérience.
Le courtier propose également de trader des paires mineures. Également appelées paires croisées, celles-ci incluent généralement les devises des grandes économies mais excluent le dollar américain. Des exemples disponibles sur AvaTrade GO incluent AUD/GBP, EUR/AUD, JPY/EUR et GBP/JPY.
Les investisseurs Forex plus expérimentés peuvent diversifier leur portefeuille en intégrant des paires exotiques. Ces paires se caractérisent par une volatilité nettement plus élevée et une liquidité plus faible que les paires majeures et mineures. Les spreads sont généralement plus importants, ce qui rend le trading de ces paires plus coûteux. Parmi les exemples figurent EUR/TRY, ZAR/JPY et GBP/SGD.
Le courtier mobile offre trois façons d’ouvrir une position sur le marché des changes. Vous pouvez toucher la paire choisie, trader directement depuis les graphiques ou ouvrir une position en une seule touche, à condition que la fonction de trading en un clic de MetaTrader soit activée.
Chez AvaTrade, les clients ont aussi accès à une large gamme de cryptomonnaies, notamment Ethereum, Bitcoin, Ripple, Litecoin, Dash et Stellar. L’effet de levier maximal pour le trading de cryptomonnaies est de 1:2 pour les clients de l’UE, alors que les clients hors UE peuvent bénéficier d’un levier allant jusqu’à 1:25.
Obligations, actions et indices
Les membres d’AvaTrade peuvent également spéculer sur les mouvements de prix dans les deux sens en achetant des contrats sur différence (CFD). Ces contrats sont disponibles sur un large éventail d’instruments financiers, notamment les obligations, les actions et les indices boursiers. La société de courtage propose une sélection ciblée d’obligations asiatiques, nord-américaines et européennes, avec des spreads serrés et un effet de levier maximal de 1:25. Vous pouvez prendre des positions longues et courtes sur ces marchés.
Les investisseurs souhaitant ajouter des indices à leur portefeuille trouveront une solide variété de marchés d’indices. La négociation d’indices vous évite d’avoir à analyser la performance des sociétés individuelles, car un indice reflète la moyenne pondérée d’un panier d’actions.
Vous pouvez spéculer sur la performance du DAX 30, du Dow Jones, de l’Euro Stoxx 50, du Nasdaq, du FTSE 100 et du S&P 500. Les clients souhaitant négocier des actions individuelles trouveront également une grande diversité. Des actions issues de grandes places boursières telles que le FTSE, le Nasdaq et le NYSE sont disponibles, y compris celles de grandes entreprises comme Coca-Cola, Google, Apple, Tesla et Amazon.
Matières premières douces et dures
Les traders mobiles qui téléchargent l’application AvaTrade peuvent agir selon leurs convictions sur une variété de matières premières dites « dures », notamment l’argent, l’or, le cuivre, le platine, le pétrole et le palladium. Des contrats sur différence (CFD) sont disponibles pour ces matières premières, mais l’effet de levier maximal que vous pouvez utiliser dépend du produit.
L’effet de levier maximal pour l’or est de 1:20, tandis que pour toutes les autres matières premières disponibles, y compris les matières premières dites « molles », il n’est que de 1:10. En ce qui concerne les matières premières « molles », AvaTrade répond aux besoins de ses clients en proposant des marchés pour le maïs, le blé, le sucre, le soja et le café.
Options vanille
Ce courtier mobile propose le trading d’options vanille journalières, hebdomadaires, mensuelles et annuelles. Cet instrument financier peut être difficile à maîtriser pour les investisseurs novices, mais une fois que vous en aurez pris l’habitude, vous y prendrez vite goût. Le trading d’options vanille vous offre un contrôle total sur chaque aspect de vos positions et vous permet d’équilibrer de manière appropriée vos gains potentiels et vos risques. AvaTrade propose des options de vente (put) et d’achat (call).
Frais et spreads de l’application mobile AvaTrade
AvaTrade propose des spreads fixes plutôt que variables. Certains investisseurs peuvent critiquer les spreads fixes, mais ils ne sont pas dénués d’avantages. L’un des principaux bénéfices est que vous savez à l’avance combien vous coûtera une position. L’inconvénient, toutefois, est que certains courtiers peuvent élargir les spreads fixes lors des publications d’informations importantes, tandis que d’autres peuvent imposer des restrictions de trading.
Le spread exact dépend de l’instrument que vous négociez. Il en va de même pour la marge. Par exemple, le spread sur l’argent métal est de 0,029 avec une marge de 10 %, tandis que celui sur l’indice Nasdaq est de 1,00 au-dessus du marché avec une exigence de marge de 5 %.
Parallèlement, les coûts de négociation des instruments plus volatils, tels que les cryptomonnaies, sont nettement plus élevés, à partir de 2 % au-dessus du marché. Le trading de cryptomonnaies avec effet de levier nécessite également une marge plus importante, à savoir 50 % dans le cas d’AvaTrade GO. En réalité, tous les spreads ici sont des spreads au-dessus du marché.
Vous trouverez une liste complète des spreads fixes proposés par le courtier mobile sur la page « Conditions de trading » du site web, qui contient également des informations utiles sur l’effet de levier et les marges. Un autre point à garder à l’esprit est que les spreads de certaines matières premières, comme le pétrole brut et le gaz naturel, peuvent parfois être plus larges que ceux indiqués entre 22 h 00 et 5 h 00 GMT.
Comme chez certains courtiers concurrents, AvaTrade facture à ses clients des frais d’inactivité. Si votre compte réel reste inactif pendant une année entière ou plus, le courtier déduira automatiquement des frais de tenue de compte de votre solde disponible. Les montants peuvent évoluer au fil du temps mais s’élèvent à 100 $ au moment de la rédaction.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| AUDUSD | AVG 0.9 pips |
| EURGBP | AVG 1.2 pips |
| EURUSD | AVG 0.8 pips |
| GBPUSD | AVG 1.2 pips |
| NZDUSD | AVG 1.4 pips |
| USDCAD | AVG 1.8 pips |
| USDCHF | AVG 1.3 pips |
| USDCNY | AVG 20 pips |
| USDJPY | AVG 1.3 pips |
Services bancaires mobiles AvaTrade
Les clients d’AvaTrade disposent de diverses options de paiement qu’ils peuvent utiliser pour déposer et retirer des fonds en déplacement. Cependant, les solutions de paiement disponibles dépendent du pays dans lequel vous vous inscrivez. Par exemple, les clients situés dans les États membres de l’UE et en Australie ne peuvent pas utiliser des moyens de paiement électroniques tels que les portefeuilles numériques Skrill et Neteller. Les devises de base dans lesquelles vous pouvez enregistrer votre compte AvaTrade incluent GBP, EUR, USD, AUD, CAD et CHF.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | Aucun minimum | Pas de frais | Instantanément |
 | Aucun minimum | Pas de frais | Instantanément |
 | Aucun minimum | Pas de frais | Instantanément |
 | Pas de minimum | Pas de frais | Instantanément |
 | Aucun minimum | Pas de frais | Instantanément |
 | Aucun minimum | Sans frais | Instantanément |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| Aucun minimum | Pas de frais | 1-2 jours ouvrables |
| Aucun minimum | Pas de frais | 1-2 jours ouvrables |
| Aucun minimum | Pas de frais | 1 à 2 jours ouvrables |
| Aucun minimum | Pas de frais | 1 à 2 jours ouvrables |
| Aucun minimum | Pas de frais | 1 à 2 jours ouvrés |
| Aucun minimum | Aucun frais / international 25 $ | 2 à 7 jours ouvrables |
Dépôts
Les traders chez AvaTrade peuvent profiter de plusieurs méthodes de paiement permettant des dépôts pratiques et sécurisés. Une fois que vous avez testé la plateforme de trading en ouvrant un compte de démonstration gratuit, vous pouvez ensuite approvisionner votre compte réel avec une carte de crédit ou de débit. Les virements bancaires sont également disponibles pour les clients internationaux d’AvaTrade.
Les méthodes de dépôt prises en charge sont propres à chaque pays. Par exemple, le courtier accepte des portefeuilles virtuels tels que Skrill, Neteller et WebMoney, mais ceux-ci ne sont pas disponibles pour les traders qui s’inscrivent depuis l’Australie et l’Union européenne. Par ailleurs, les clients qui s’inscrivent depuis le Canada ne peuvent pas déposer avec des cartes de crédit.
Chaque méthode de dépôt a un délai de traitement spécifique. Les dépôts effectués par carte de crédit ou de débit sont immédiats, à condition que vous ayez vérifié votre compte avec succès. Dans le cas contraire, les premiers dépôts par carte peuvent nécessiter jusqu’à un jour ouvrable.
Les paiements électroniques via les portefeuilles supportés sont traités dans un délai de 24 heures. Le virement bancaire est la méthode de dépôt la moins rapide, pouvant prendre jusqu’à sept jours ouvrables. Toutefois, le délai exact dépend du pays d’origine du payeur et de son établissement financier. Le montant minimal de dépôt est de 100 $ ou l’équivalent dans votre devise. Le courtier mobile recommande un solde de départ compris entre 1 000 $ et 2 000 $.
Retraits
Les clients mobiles d’AvaTrade disposent d’un accès rapide et simple à leurs profits de trading, à condition d’avoir terminé la vérification initiale de leurs comptes. Les méthodes disponibles coïncident avec celles proposées pour les dépôts. Vous pouvez retirer vos gains de trading avec votre carte ou votre portefeuille électronique, ou encore en demandant un virement bancaire.
Le courtier comprend que les clients souhaitent accéder à leur argent rapidement et sans complications, c’est pourquoi les retraits depuis votre compte AvaTrade ne prennent qu’un à deux jours ouvrables. En raison des exigences réglementaires, les clients ne peuvent recevoir leurs fonds que via la solution de paiement utilisée initialement pour alimenter le compte. Un autre point important est qu’AvaTrade vous permet de retirer seulement jusqu’à 200 % du montant déposé avec votre carte de débit ou de crédit.
Par exemple, si vous déposez 1 000 $ et réalisez un profit de 1 500 $, le courtier ne renverra que 2 000 $ sur la carte que vous avez utilisée au départ. Vous pouvez retirer les 500 $ restants via une autre méthode bancaire acceptée, comme un virement. Les traders peuvent annuler leurs demandes de retrait tant qu’elles sont encore en attente. Le courtier prend en charge les frais de traitement pour les retraits par virement bancaire allant jusqu’à 100 $ ou l’équivalent dans une autre devise.
Réglementation d’AvaTrade
AvaTrade est un courtier mobile agréé qui exerce légalement dans un grand nombre de pays. L’entreprise sert les traders australiens en vertu d’une licence délivrée par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC). Une autre licence valide a été accordée par la Banque centrale d’Irlande.
Les traders japonais sont également acceptés sous l’autorisation de la Financial Services Agency du Japon. AvaTrade détient des agréments supplémentaires de la South African Financial Sector Conduct Authority et de l’Abu Dhabi Financial Regulatory Services Authority.
Le courtier conserve les fonds des clients sur des comptes ségrégués et offre une protection contre le solde négatif, ce qui signifie que vous ne pouvez jamais perdre plus que votre dépôt initial. L’application comporte également une bannière d’avertissement sur les risques, indiquant que 79 % des clients particuliers d’AvaTrade perdent de l’argent lorsqu’ils utilisent l’effet de levier.
| Régulateur | Licence |
|---|---|
| CIRO | Oui |
| CySEC | 347/17 |
| FRSA | 190018 |
| FFAJ | 1574 |
| FSCA | 45984 |
| FSRA | 190018 |
| ISA | 514666577 |
| JFSA | 1662 |
| ASIC | 406684 |
| BVIFSC | SIBA/L/13/1049 |
| CBI | C53877 |
Conclusion
Ce courtier mobile mérite d’être essayé grâce à sa large variété d’actifs, à ses spreads raisonnables et à ses outils pédagogiques utiles. La fonction AvaProtect de gestion du risque peut considérablement réduire vos pertes en cas de mouvements défavorables du marché. Le courtier est supervisé par certains des régulateurs financiers les plus respectés au monde, ce qui offre aux traders mobiles la tranquillité d’esprit de savoir qu’ils investissent dans un environnement sûr et bien protégé.