| Traduit par , | Mis à jour : - Aller à :
- Règlementation
- Instruments de trading
- Plateformes de négociation
- Méthodes de paiement
- Types de compte
- Assistance
- Conclusion
Lancé en 2014, Tickmill est un courtier CFD multi-entités qui propose du trading à spreads serrés sur le Forex, les indices boursiers, les matières premières, les obligations et les cryptomonnaies via les plateformes populaires MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Le groupe se positionne comme un prestataire à faible coût et à haute vitesse, annonçant des spreads à partir de 0,0 pip sur les comptes Pro et VIP, ainsi qu’un effet de levier allant jusqu’à 1:500 pour les clients situés en dehors de l’EEE/Royaume-Uni. Les protections clés incluent la ségrégation des fonds des clients, la protection contre le solde négatif pour les clients particuliers au Royaume-Uni/UE, et deux régulateurs de premier plan (FCA et CySEC) pour les traders européens.
Tickmill garde une offre de comptes réels simple : Classic (spread uniquement), Pro (spread brut + commission) et VIP (réduction de commission basée sur le volume), tous avec un dépôt initial minimum de 100 unités de la devise de base choisie, sauf le compte VIP, qui exige 50 000 £/€/$. Des variantes sans swap (islamiques) et des comptes de démonstration illimités sont également disponibles. La couverture d’instruments est large pour un courtier axé sur MetaTrader, avec plus de 60 paires de devises, des matières premières majeures, des indices mondiaux, des CFD sur obligations d’État allemandes, ainsi que plus de 50 actions et cryptomonnaies, le tout négocié sous forme de CFD à effet de levier.
| Informations générales sur Tickmill | |
|---|---|
| Dépôt min. | $100 |
| Langues prises en charge | N/A |
| Devises prises en charge | EUR, GBP, USD, ZAR |
| Site web | https://www.tickmill.com/ |
| Numéro de téléphone | +852 5808 7849 |
| E-mail du support | support@tickmill.com |
| Adresse du siège | 3, F28-F29 Eden Plaza, Eden Island, Mahe, Seychelles |
Réglementation
Tickmill opère au travers de cinq entités réglementées distinctes. Tickmill UK Ltd (numéro d’entreprise 09592225) est autorisée et réglementée par la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni sous le numéro FRN 717270 (autorisée le 25 mai 2016) et indique son siège social au 1 Fore Street Avenue, Londres EC2Y 9DT. Les clients particuliers relevant de cette entité sont protégés par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) à hauteur de 85 000 £ et ont recours au Financial Ombudsman Service.
Tickmill Europe Ltd (licence CIF 278/15) est supervisée par la Cyprus Securities and Exchange Commission. Son adresse est : 3rd Floor, Suite 1, Siafi Street, Porto Bello Building, 3042 Limassol. Les clients particuliers sont couverts par l’Investor Compensation Fund jusqu’à 20 000 € et bénéficient d’une protection réglementaire contre le solde négatif.
En dehors de l’Europe, Tickmill s’appuie sur Tickmill Ltd aux Seychelles (licence de négociant en valeurs mobilières FSA SD008), Tickmill Asia Ltd en Malaisie (licence Labuan FSA MB/18/0028) et Tickmill South Africa (Pty) Ltd (licence FSCA FSP 49464). Ces entités offshore offrent un effet de levier plus élevé et ne sont pas couvertes par un régime formel d’indemnisation des investisseurs, même si le courtier indique que les fonds des clients sont conservés sur des comptes séparés auprès de banques de premier rang.
Le courtier n’accepte pas les résidents des États‑Unis, du Canada ou de toute juridiction où la loi locale interdit les CFD. Les réclamations sont d’abord traitées en interne ; les litiges non résolus au Royaume‑Uni ou dans l’UE peuvent être portés, respectivement, devant le Financial Ombudsman Service ou les organismes ADR répertoriés par la CySEC. Pour les entités offshore, Tickmill renvoie les clients vers les services de réclamation de la Seychelles FSA ou de la Labuan FSA, mais aucun médiateur tiers n’est désigné.
Instruments de négociation
Tickmill propose une gamme multi-actifs solide pour un courtier MetaTrader, couvrant les principales paires Forex, les métaux précieux, les énergies, les indices boursiers mondiaux, certaines actions européennes et américaines, les obligations d'État allemandes et une poignée de CFD sur crypto-monnaies. Les tailles de contrat suivent les normes du secteur (100 000 unités de base pour le Forex, 100 barils pour le pétrole, 1 lot = 100 actions pour les actions). Aucun contrat à terme ni CFD sur ETF n'est proposé en dehors de ce qui est inclus dans les instruments actions de MT5.Négociation sur le Forex
Le courtier propose plus de 60 paires, y compris les paires majeures, mineures et exotiques comme USD/TRY et EUR/ZAR. Les spreads Pro typiques s’établissent en moyenne à 0,1 pip sur EUR/USD pendant le chevauchement Londres–New York, facturés en plus d’une commission aller-retour de 4 USD. L’effet de levier est plafonné à 1:30 (EEE/Royaume-Uni) et peut atteindre 1:500 pour les comptes offshore. Les marchés fonctionnent 24 h/5 ; de légères interruptions de négociation ont lieu lors du rollover entre 23 h 59 et 00 h 05, heure du serveur.
Négociation de matières premières
L’or et l’argent sont proposés contre le dollar américain (USD) et l’euro (EUR), tandis que le WTI et le Brent au comptant représentent le segment de l’énergie. La taille minimale de lot est de 0,01, et les exigences de marge reflètent les limites de levier du Forex. Les swaps sur les métaux sont publiés quotidiennement en points; les CFD sur le pétrole expirent chaque mois et suivent le contrat du mois le plus proche du CME, moins un ajustement de la juste valeur.
Négociation d'indices
Les indices au comptant incluent US30, US500, NAS100, GER40, UK100, EU50, JPN225 et AUS200. Des CFD de type futures sur GER40 et sur les indices américains sont également proposés afin d’éviter le swap quotidien lors du roulement de positions à plus long terme. L’écart typique sur US500 pendant les heures de forte liquidité est de 0,4 point (Pro). Les dividendes sont ajustés sous forme de crédits/débits en espèces.
Négociation d'actions
Sur MT5, les traders ont accès à plus de 50 CFD sur actions individuelles, principalement des grandes capitalisations américaines (Apple, Amazon, Tesla) et des valeurs allemandes du DAX. L’effet de levier est de 1:5 pour l’UE et le Royaume-Uni et peut atteindre 1:20 en offshore. Les opérations d’entreprise, telles que les fractionnements et les fusions, ajustent automatiquement le CFD ; les dividendes sont crédités à la date ex-dividende, nets de la retenue à la source.
Négociation de cryptomonnaies
Tickmill classe BTC/USD, ETH/USD, LTC/USD et XRP/USD comme des CFD à 5 jours, ce qui signifie qu’ils ne sont pas négociés le week-end. L’effet de levier est limité à 1:2 pour l’UE et le R.-U., et à 1:20 pour les comptes offshore. Le financement quotidien est exprimé en pourcentage plutôt qu’en points, en raison des taux sous-jacents élevés. En cas de volatilité extrême, le courtier se réserve le droit d’élargir les écarts et d’augmenter la marge pendant la nuit.
Obligations et taux d'intérêt
Un seul CFD sur obligation d’État, le Bund allemand à 10 ans (BUND), est disponible avec un contrat minimum de 10 € par tick. La marge est de 1 % pour les comptes offshore et de 5 % dans l’EEE et au Royaume-Uni. Les horaires de négociation suivent ceux d’Eurex et aucun ajustement de coupon n’est appliqué ; le swap journalier reflète le taux de pension sous-jacent.
Plateformes de trading
 Plateformes |
 PC / Mac |
 Smartphones |
 Tablettes |
|---|---|---|---|
| MetaTrader 4 |   |   | |
| MetaTrader 5 | | | |
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Proprietary Mobile, Proprietary Web |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) | |
| Scalping | |
| Traders américains |  |
| Traders arabophones | |
Tickmill prend en charge l’ensemble de la suite MetaTrader ainsi que les versions web et mobiles, mais ne propose aucune plateforme de bureau propriétaire. MT4 et MT5 sont toutes deux disponibles pour Windows, macOS (via émulation), WebTrader et iOS/Android. Le courtier fournit gratuitement Autochartist, l’hébergement VPS (sous réserve d’un volume suffisant), l’accès à l’API FIX sur demande et le copy trading intégré via Myfxbook AutoTrade et SignalStart.
L’exécution est basée sur le marché, sans intervention de table de négociation déclarée ; les entités Royaume‑Uni/UE la qualifient de STP, tandis que les entités Seychelles/Malaisie/Afrique du Sud se présentent comme ECN. Toutes les plateformes prennent en charge la couverture ; le scalping et les EA sont explicitement autorisés.
MetaTrader 4
MT4 reste la plateforme phare du courtier, couvrant toutes les paires Forex et la plupart des catégories de CFD. Les traders disposent de neuf unités de temps, de quatre types d’ordres en attente, du trading en un clic et d’un nombre illimité d’indicateurs/EA personnalisés. Tickmill préinstalle Autochartist pour la détection de figures et fournit un VPS basé à Londres (gratuit au‑delà de 20 lots par mois). Les comptes MT4 sont disponibles avec les grilles tarifaires Classic, Pro et VIP ; les plafonds d’effet de levier dépendent de l’entité (1:30 pour la FCA/CySEC, jusqu’à 1:500 pour les entités offshore).
Les tests de stratégie sont limités à une seule devise à la fois, de sorte que les traders systématiques disposant de portefeuilles multi‑actifs peuvent préférer MT5. Néanmoins, la latence reste faible : le courtier annonce un temps d’exécution moyen inférieur à 15 ms depuis son serveur Equinix LD4, bien que cela ne soit pas vérifié de manière indépendante.
MetaTrader 5
MT5 ajoute la profondeur de marché, le remplissage partiel des ordres, deux types d’ordres en attente supplémentaires et 21 unités de temps. Les CFD sur actions (titres individuels et ETF) sont limités à MT5, ce qui en fait un outil indispensable pour quiconque souhaite une exposition sur une action spécifique. Le testeur de stratégie intégré prend en charge l’optimisation multi‑devises et les agents cloud, ce qui est utile pour les traders quantitatifs.
Le copy trading est disponible directement depuis l’onglet Signals de MT5, sous réserve des frais de service habituels et des coûts d’abonnement liés aux performances. Tickmill autorise également la couverture sur MT5 (désactivée par défaut), offrant aux traders une flexibilité inhabituelle pour une plateforme basée sur la compensation nette.
Copy trading
Tickmill s’associe à Myfxbook AutoTrade et SignalStart, tous deux accessibles via l’espace client. Les fournisseurs doivent démontrer un historique de performance vérifié d’au moins trois mois ; les suiveurs peuvent définir des multiplicateurs de volume, des seuils de capital et un nombre maximal de positions ouvertes. La tarification est fondée sur la performance ou sur l’abonnement, le courtier ne prélevant aucune majoration supplémentaire sur le spread. Les signaux MT4/MT5 sont également disponibles, mais les frais de performance dépendent de chaque fournisseur de signaux.
Méthodes de paiement
Tickmill propose une liste relativement large de méthodes de dépôt : virement bancaire international (SWIFT/SEPA), Visa/Mastercard, Skrill, Neteller, Sticpay, FasaPay, UnionPay et plusieurs passerelles régionales. Les dépôts en cryptomonnaies ne sont pas mentionnés publiquement. Le dépôt minimum est de 100 unités de la devise de base choisie pour tous les comptes réels (les virements bancaires doivent être au moins égaux à ce montant après frais).
Le courtier ne facture pas de frais sur les dépôts et prend en charge les frais de tiers sur les virements bancaires supérieurs à 5 000 unités de la devise de base du compte ; les virements plus petits peuvent entraîner des frais de banque correspondante (généralement 20‑25 £). Les dépôts par carte et portefeuille électronique sont traités instantanément ou sous une heure, tandis que les virements bancaires prennent 1 à 3 jours ouvrables.
Les retraits doivent en principe être renvoyés vers le moyen de paiement initial, à hauteur du montant déposé. Tickmill traite les demandes dans un délai d’un jour ouvrable ; les portefeuilles électroniques reçoivent les fonds le jour même, les cartes sous 2 à 7 jours ouvrables et les virements sous 2 à 5 jours ouvrables. Un retrait gratuit par mois est proposé ; les demandes supplémentaires au cours du même mois peuvent entraîner des frais de 2 % ou des frais facturés par les banques intermédiaires.
Les devises de base de compte incluent l’USD, l’EUR, la GBP, le PLN et l’AUD (selon l’entité). Choisir une devise de base qui correspond à votre source de financement permet d’éviter les marges de conversion appliquées par les banques ou les émetteurs de cartes. Toutes les demandes de retrait nécessitent une vérification KYC complète ; le courtier se réserve le droit de demander des justificatifs supplémentaires sur l’origine des fonds pour les retraits importants.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | 100 | Aucun contenu disponible | Instantané–1 h |
 | 100 | Aucun | Instantané–1 heure |
 | 100 | Le courtier prend en charge les frais ≥5 000 ; sinon les frais bancaires s'appliquent. | 1–3 jours ouvrables |
 | 100 | Aucun contenu | Instantané |
 | 100 | Indisponible | Instantané |
 | 100 | Aucun | Instantané |
 | 100 | Aucun | Instantané |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| 25 | Aucun | 2–7 jours ouvrables |
| 25 | Aucun contenu | 2 à 7 jours ouvrables |
| 25 | Le premier retrait de chaque mois est gratuit, puis des frais bancaires s'appliquent (20 £ à 25 £ en moyenne) | 2 à 5 jours ouvrés |
| 25 | Aucun | Le même jour |
| 25 | Indisponible | Même jour |
| 25 | Aucun | 1–3 jours ouvrables |
| 25 | Aucun | Le même jour |
Types de compte
Tickmill propose des comptes de démonstration illimités, ainsi que trois niveaux de comptes réels – Classic, Pro et VIP – plus une option sans swap (islamique) disponible sur demande. La transparence tarifaire est bonne : tous les niveaux de comptes réels publient des spreads typiques au dixième de pip et indiquent les commissions par lot lorsque cela s’applique. L’effet de levier maximal pour les clients particuliers est fixé par le régulateur compétent : 1:30 (FCA/CySEC) contre jusqu’à 1:500 (Seychelles/Labuan/FSCA).
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| CFD sur matières premières | 1:20 (FCA | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:20 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur matières premières | 1:500 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur matières premières | 1:500 (FCA | Compte Pro) |
| CFD sur matières premières | 1:1000 (FSAS) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:2 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:200 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:200 (FSAS) |
| CFD sur Forex | 1:30 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:30 (FCA | Compte de Détail) |
| CFD sur Forex | 1:500 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur Forex | 1:500 (FCA | Compte Pro) |
| CFD sur Forex | 1:1000 (FSAS) |
| CFD sur indices | 1:10 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur indices | 1:100 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur indices | 1:100 (FCA) |
| CFD sur indices | 1:100 (FSAS) |
| CFD sur matières premières | 1:10 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:10 (FCA | Compte de Détail) |
| CFD sur matières premières | 1:125 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur matières premières | 1:125 (FCA | Compte Pro) |
| CFD sur matières premières | 1:125 (FSAS) |
| CFD sur obligations | 1:5 (CySEC | Compte de Détail) |
| CFD sur obligations | 1:5 (FCA | Compte de Détail) |
| CFD sur obligations | 1:100 (CySEC | Compte Pro) |
| CFD sur obligations | 1:100 (FCA | Compte Pro) |
| CFD sur obligations | 1:100 (FSAS) |
Compte Classic
Le compte Classic convient aux débutants à la recherche de simplicité. La tarification est uniquement basée sur le spread, avec des spreads typiques sur EUR/USD d’environ 1,6 pip dans des conditions de liquidité normales. Tous les instruments, à l’exception des actions individuelles, sont disponibles et les traders peuvent choisir MT4 ou MT5. Le dépôt initial minimum est de 100 unités de la devise de base. Comme les spreads intègrent la commission du courtier, les coûts sont faciles à estimer mais peuvent être plus élevés que sur les comptes Pro ou VIP pour les scalpers actifs.
Compte Pro
Destiné aux traders intrajournaliers et aux utilisateurs de stratégies algorithmiques, le compte Pro offre des spreads bruts à partir de 0,0 pip, auxquels s’ajoute une commission de 2 $ par côté (4 $ aller‑retour) par lot Forex de 100 000. Les commissions sont prélevées dans la devise du compte à des taux équivalents (par exemple 2 € ou 1,60 £ par côté). Le même dépôt minimum de 100 unités s’applique. Toutes les plateformes et tous les produits sont pris en charge. Par rapport aux autres courtiers de type ECN, la commission de Tickmill est compétitive, en particulier pour les traders disposant de petits soldes.
Compte VIP
Le compte VIP réduit la commission à 1 $ par côté, mais exige un solde maintenu de 50 000 unités ou équivalent. À défaut, les traders qui atteignent un volume notionnel de trading mensuel de 50 lots peuvent demander une mise à niveau. Les spreads et l’exécution sont identiques à ceux du niveau Pro ; l’avantage principal réside dans des coûts de transaction plus faibles pour les gros volumes. Un chargé de compte dédié est attribué, bien que la négociation téléphonique 24 h/24 et 7 j/7 ne soit pas proposée.
Compte islamique (sans swap)
Les clients musulmans peuvent demander une variante sans swap des comptes Classic ou Pro lors de l’ouverture du compte. Tous les intérêts overnight sont remplacés, après trois nuits sur certains instruments, par des frais d’administration fixes ; les principales paires Forex et l’or restent sans frais de financement pendant jusqu’à trois jours. Les cryptomonnaies, les actions et les paires Forex exotiques ne sont pas disponibles en format islamique.
Comptes de démonstration
Les comptes de démonstration sont crédités de soldes virtuels de 5 000 à 50 000 (au choix du trader) et n’expirent pas, à condition que l’utilisateur se connecte au moins une fois tous les 60 jours. Les prix en temps réel reflètent le flux Pro. Les traders peuvent ouvrir plusieurs comptes démo, tester à la fois MT4 et MT5 et ajuster l’effet de levier dans les limites de l’entité de régulation choisie. Comme les appels de marge et les stop-out sont simulés, la qualité d’exécution peut différer légèrement de celle du trading réel lors des annonces macroéconomiques majeures.
Support client
Tickmill offre un service clientèle multilingue 24 h/24, 5 j/7 via le chat en direct, le courriel et une ligne téléphonique basée à Londres (+44 20 3608 6100). Les temps d’attente sur le chat sont généralement inférieurs à une minute pendant les heures européennes, même si les cas complexes sont transférés vers le support par e‑mail. Le site web est traduit en 15 langues, mais les équipes spécialisées (par exemple le desk VIP) ne travaillent qu’en anglais.
Une base de connaissances consultable couvre l’ouverture de compte, les guides des plateformes et les règles de financement. Des vidéos tutoriels pour MT4/MT5 et Autochartist sont disponibles sur le blog de Tickmill. Il n’y a pas de chatbot de triage ; les utilisateurs sont directement mis en relation avec un conseiller humain. En dehors des heures d’ouverture, les réponses par e‑mail arrivent en moyenne sous 12 heures.
Conclusion
Tickmill combine des tarifs serrés sur les comptes Pro/VIP avec la supervision de la FCA et de la CySEC, ce qui le rend attractif pour les traders particuliers sérieux qui privilégient l’efficacité des coûts plutôt que des interfaces sophistiquées. L’absence de plateforme propriétaire est compensée par une intégration solide de MT4/MT5, l’hébergement VPS et des partenariats de copy trading bien établis. Les méthodes de financement sont simples et compétitives, et le compte Classic constitue une voie d’accès abordable pour les débutants.
Les principales limites sont l’absence de négociation d’actions en dehors de MT5, l’absence de mécanisme d’indemnisation des investisseurs pour les entités offshore et un support restreint le week‑end. Un effet de levier élevé (jusqu’à 1:500) peut amplifier les pertes aussi vite que les gains, de sorte que les débutants devraient utiliser des paramètres prudents. Globalement, Tickmill convient aux traders Forex et CFD sensibles aux coûts, à l’aise avec l’écosystème MetaTrader et prêts à choisir l’entité de régulation qui correspond le mieux à leur tolérance au risque.