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- Réglementation
- Instruments de trading
- Plateformes de trading
- Négociation mobile
- Méthodes de paiement
- Types de compte
- Assistance clientèle
- Conclusion
Fondé en 2006, AvaTrade est un courtier expérimenté qui propose des spreads généralement compétitifs ainsi qu’un large choix d’instruments de trading, notamment le Forex, les options vanille, les crypto-actifs et les CFD sur matières premières, indices, obligations et ETF. Les clients peuvent choisir entre plusieurs plateformes, dont les très répandues MT4 et MT5, ainsi que des solutions développées par le courtier lui-même : AvaTradeGO, AvaOptions et AvaSocial. AvaTrade propose également AvaProtect™, une fonctionnalité de gestion du risque disponible sous conditions.
L’entreprise a fortement développé ses activités au fil des années et compte désormais plus de 200 000 clients enregistrés, qui exécutent collectivement plus de 2 millions d’ordres chaque mois. Le courtier affiche un volume de trading mensuel supérieur à 60 milliards de dollars.
Les clients d’AvaTrade bénéficient d’un service client multilingue et peuvent choisir entre plusieurs types de comptes selon leur niveau d’expérience et les instruments qu’ils privilégient. Il s’agit d’un groupe international qui accepte des traders de nombreux pays, sous réserve des restrictions applicables dans certaines juridictions.
AvaTrade est une société multinationale disposant de bureaux régionaux dans plusieurs centres financiers, notamment Sydney, Tokyo, Paris, Milan et Dublin. Le courtier a reçu plusieurs distinctions sectorielles au cours des dix dernières années, un élément à considérer avec les conditions de trading, la réglementation et les frais avant toute ouverture de compte.
| Informations générales sur AvaTrade | |
|---|---|
| Dépôt min. | $100 |
| Langues prises en charge | Allemand, Français |
| Devises prises en charge | AUD, CHF, EUR, GBP, JPY, USD, ZAR |
| Site web | https://www.avatrade.com/ |
| Numéro de téléphone | +44 203 307 4336 |
| E-mail du support | support@avatrade.com |
| Adresse du siège | Kingston Chambers, PO Box 173, Road Town, Tortola British Virgin Islands BVI |
Réglementation
AvaTrade est une société de courtage internationale qui exerce ses activités dans le respect des exigences de ses différents régulateurs. Le courtier dispose de licences sur cinq continents, ce qui renforce sa présence sur le marché mondial du trading.
Sa filiale européenne est soumise à la réglementation de la Banque centrale d’Irlande, dont le siège administratif se trouve à Dublin. La société est également réglementée en Australie, où ses activités sont supervisées par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
Pour les résidents français, le cadre UE s’applique : passeport MiFID, supervision par l’autorité d’origine et vigilance AMF/ACPR. Les protections ESMA des clients non professionnels incluent levier plafonné, clôture de marge, protection contre le solde négatif et avertissements de risque.
La plupart des juridictions disposent de leur propre entité AvaTrade, régie par des règles distinctes. La filiale canadienne est soumise aux règles de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI, ex-IIROC).
Au Japon, la Financial Services Agency (FSA) et la Financial Futures Association of Japan sont responsables de la supervision d’AvaTrade. L’entreprise est également opérationnelle en Afrique du Sud, grâce à une licence délivrée par la South African Financial Sector Conduct Authority (FSCA). D’autres licences ont été accordées par la British Virgin Islands Financial Services Commission et l’Abu Dhabi Financial Services Regulatory Authority.
| Régulateur | Licence |
|---|---|
| CIRO | Oui |
| CySEC | 347/17 |
| FSRA | 190018 |
| FFAJ | 1574 |
| FSCA | 45984 |
| FSRA | 190018 |
| ISA | 514666577 |
| JFSA | 1662 |
| ASIC | 406684 |
| BVIFSC | SIBA/L/13/1049 |
| CBI | C53877 |
Les crypto-actifs proposés via CFD ne sont pas un achat au comptant ; ils relèvent des règles des dérivés. Pour des services crypto au comptant, vérifiez le cadre MiCA et le statut PSCA.
Instruments financiers
Les clients d'AvaTrade peuvent profiter d'un grand nombre d'instruments, notamment le Forex, les options vanilles, les cryptomonnaies et les CFD portant sur les matières premières, les obligations, les indices, les actions et les fonds négociés en bourse. Cette polyvalence avantage les investisseurs expérimentés qui recherchent une diversification de leur portefeuille. Examinons de plus près les instruments disponibles chez AvaTrade.Négociation sur le Forex
Le trading de devises, couramment appelé Forex, est très populaire auprès des traders particuliers comme des professionnels, notamment grâce à sa forte liquidité et à son fonctionnement 24 heures sur 24 pendant les jours ouvrés.
Cet instrument offre de nombreuses opportunités de trading, avec un volume d’échanges quotidien de plusieurs milliers de milliards USD. Le marché réunit une grande diversité d’acteurs qui négocient des devises, notamment des courtiers, des banques centrales, des entreprises, des traders particuliers et des investisseurs institutionnels.
Chez AvaTrade, les traders Forex peuvent choisir parmi plus de 50 paires de devises, dont des paires majeures comme EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD et USD/CAD. Des paires mineures et exotiques sont également disponibles. Les clients particuliers peuvent profiter de spreads compétitifs, avec un effet de levier limité à 1:30.
Pour les résidents français, le Forex via CFD relève du cadre européen : les plafonds ESMA s’appliquent aux clients particuliers, avec protection contre le solde négatif. Avant d’ouvrir un compte, il reste prudent de vérifier l’autorisation du prestataire via les registres AMF/ACPR et les listes noires de l’AMF.
Les débutants en Forex peuvent s’appuyer sur différents supports pédagogiques et sur des analyses de marché régulières. Le courtier ne facture pas de commissions supplémentaires sur la négociation de devises : les frais sont intégrés au spread. Les marges et les spreads sont variables et dépendent des paires de devises que vous négociez.
Négociation de cryptomonnaies
La société de courtage permet à ses clients de négocier plusieurs crypto-actifs majeurs, notamment Bitcoin, Bitcoin Cash, EOS, Litecoin, Ethereum, Ripple, Dash, Neo, IOTA et Stellar.
Contrairement aux transactions classiques en monnaies fiduciaires, les transferts impliquant des crypto-actifs ne sont pas traités ni pilotés par les banques centrales ou les établissements financiers traditionnels. Ils sont enregistrés sur des registres numériques distribués, appelés « blockchains ».
Cela présente des spécificités importantes pour les détenteurs de crypto-actifs comme pour les investisseurs. Par exemple, ces actifs peuvent intéresser les traders en raison de leur forte volatilité, mais celle-ci augmente aussi le risque de pertes rapides. Les marchés crypto fonctionnent généralement 24 h/24 et 7 j/7, car ils ne dépendent pas d’une place financière centralisée. Parmi les autres caractéristiques : une liquidité variable selon les actifs et la possibilité, via certains instruments comme les CFD, de prendre des positions longues ou courtes.
Pour les investisseurs situés en France, il est important de distinguer l’achat direct de crypto-actifs et le trading de produits dérivés comme les CFD. Les prestataires de services sur crypto-actifs relèvent du cadre européen MiCA et de la supervision de l’AMF, tandis que les CFD crypto proposés aux particuliers restent encadrés par les règles européennes de protection des investisseurs, notamment la limite de levier.
Chez AvaTrade, vous pouvez négocier des crypto-actifs contre des monnaies fiduciaires courantes telles que l’EUR, l’USD, la GBP, le JPY et d’autres devises. Les clients basés dans l’UE peuvent utiliser un effet de levier limité à 1:2 ; les niveaux plus élevés, comme 1:25 pour certains résidents hors UE, ne s’appliquent pas aux particuliers en France.
Négociation de CFD
AvaTrade propose un large éventail d’options aux clients expérimentés qui souhaitent négocier des contrats sur différence (CFD). Il s’agit d’un instrument de trading complexe qui permet de spéculer sur les variations de prix de différents actifs sous-jacents sans en devenir propriétaire.
Il est possible de réaliser un gain potentiel à la hausse comme à la baisse, à condition que le marché évolue dans le sens anticipé. Les CFD sont utilisés par de nombreux investisseurs expérimentés, notamment parce que l’effet de levier peut amplifier les gains lors d’opérations réussies.
Cependant, cela s’applique aussi aux pertes potentielles que peuvent subir les traders en CFD. Celles-ci sont amplifiées par l’effet de levier, ce qui fait que jusqu’à 72 % des comptes de particuliers en CFD perdent de l’argent chez AvaTrade. Avant d’utiliser cet instrument avancé, assurez-vous de posséder les connaissances suffisantes sur son fonctionnement. Réfléchissez à la question de savoir si vous pouvez vous permettre de prendre les risques élevés associés à la négociation de CFD.
En France, la commercialisation des CFD aux clients non professionnels est encadrée par l’AMF et les règles européennes de l’ESMA. Vérifiez toujours l’entité avec laquelle vous ouvrez un compte, les protections applicables aux clients particuliers et les limites d’effet de levier avant de trader.
Chez AvaTrade, les traders expérimentés peuvent choisir parmi un vaste éventail d’instruments CFD, notamment des actions, des obligations, des indices et des ETF.
Les matières premières sont également disponibles, notamment le pétrole Brent, le cacao, le café, le cuivre, le maïs, le coton, l’essence, l’or, le fioul de chauffage, le gaz naturel, le palladium, l’argent, le platine, le soja, le blé et le sucre.
Les contrats sur différence sont proposés sur les principaux marchés d’indices, tels que le Dow Jones, le DAX 40 allemand, le FTSE 100, le Nasdaq, le Nikkei 225, le S&P 500 et l’IBEX 35.
Les traders d’actions peuvent spéculer sur les variations de prix des plus grandes entreprises mondiales, parmi lesquelles Apple, Amazon, Disney, Meta Platforms, Bayer, BMW, Tesco et Siemens. Pour les clients particuliers en France et dans l’Union européenne, l’effet de levier est plafonné selon la catégorie d’actifs, par exemple jusqu’à 1:20 sur les principaux indices et 1:5 sur les actions CFD.
Options classiques
Chez AvaTrade, les clients les plus expérimentés peuvent négocier des options vanille. Ce type de contrat leur permet d’acheter ou de vendre une quantité déterminée de différents instruments financiers à un prix fixé à l’avance et à une échéance donnée.
Vous pouvez négocier des options vanille sur une journée, une semaine, plusieurs mois, voire une année. Vous gardez ainsi une certaine maîtrise sur l’horizon de votre stratégie de trading. Des options d’achat (call) et de vente (put) sont disponibles chez ce courtier.
Pour les investisseurs en France, les options vanille restent des produits complexes : avant d’y recourir, il est important de comprendre leur fonctionnement, leurs scénarios de perte et de vérifier que l’intermédiaire est autorisé à proposer ses services aux résidents français.
Lorsqu’un client achète des options, il paie une prime prédéterminée, c’est-à-dire le prix versé à l’avance depuis son solde disponible, et peut viser des gains potentiellement importants. Lorsqu’il vend des options, la prime est créditée à l’avance sur son solde, mais le risque de pertes élevées augmente fortement si le marché évolue défavorablement. AvaTrade recommande à ses clients de définir des ordres stop loss lorsqu’ils négocient des options vanille afin de mieux encadrer leur risque.
| Instrument | Spread |
|---|---|
| AUDUSD | AVG 0.9 pips |
| EURGBP | AVG 1.2 pips |
| EURUSD | AVG 0.8 pips |
| GBPUSD | AVG 1.2 pips |
| NZDUSD | AVG 1.4 pips |
| USDCAD | AVG 1.8 pips |
| USDCHF | AVG 1.3 pips |
| USDCNY | AVG 20 pips |
| USDJPY | AVG 1.3 pips |
Plateformes de trading
AvaTrade donne à ses clients le choix entre plusieurs plateformes de trading, accessibles depuis la plupart des ordinateurs et appareils mobiles. Les clients peuvent utiliser MetaTrader 4 ou MetaTrader 5 de MetaQuotes ; le courtier propose également d’autres solutions logicielles : AvaTradeGO, AvaOptions et AvaSocial. Il est aussi possible de trader directement depuis un navigateur, sans installer de logiciel supplémentaire.
 Plateformes |
 PC / Mac |
 Smartphones |
 Tablettes |
|---|---|---|---|
| MetaTrader 4 |   |   | |
| MetaTrader 5 | | | |
| Ava Trader | | | |
| Web Trader | | | |
| Informations de trading | |
|---|---|
| Plateformes de trading | AvaOptions, DupliTrade, AvaSocial, MetaTrader 4, MetaTrader 5, AvaTadeGO, Proprietary Web, ZuluTrade |
| Compte démo |  |
| Couverture (hedging) | |
| Scalping | |
| Traders américains |  |
| Traders arabophones | |
MetaTrader 4 et MetaTrader 5
L’une des options proposées aux clients d’AvaTrade consiste à télécharger la plateforme tierce MetaTrader 4 (MT4), développée par MetaQuotes Software. MT4 fait partie des plateformes les plus utilisées par les traders dans le monde, notamment grâce à sa prise en main relativement simple et à ses nombreuses options de personnalisation.
Ses utilisateurs ont accès à des signaux de trading fournis directement par des prestataires spécialisés. Le trading algorithmique et l’analyse technique avancée sont possibles grâce aux Expert Advisors (EA). Les traders peuvent mieux encadrer leur risque grâce aux stratégies de couverture. Ils disposent de plusieurs unités de temps, de nombreux objets d’analyse et de graphiques interactifs.
Le courtier propose également le téléchargement gratuit du successeur de MT4, MetaTrader 5 (MT5). MT5 s’adresse surtout aux traders expérimentés qui souhaitent intervenir sur des CFD et exploiter différentes conditions de marché. Il faut toutefois garder à l’esprit que MetaTrader 5 n’est pas disponible dans toutes les régions.
En outre, la plateforme offre une interface plus moderne ainsi que 38 indicateurs techniques permettant aux clients d’identifier les tendances de marché. Un outil d’accompagnement appelé Guardian Angel aide également à la prise de décision et au suivi du risque. Il permet aux traders de repérer plus facilement certaines erreurs récurrentes.
AvaOptions
Les clients plus avancés qui souhaitent trader des options peuvent utiliser la plateforme AvaOptions. Elle donne accès à 13 stratégies au comptant, d’achat (call), de vente (put) et combinées, notamment les risk reversals, les strangles et d’autres montages.
La plateforme est compatible avec les ordinateurs de bureau comme avec les appareils mobiles. Elle dispose d’une interface personnalisable qui permet aux clients de créer des espaces de trading adaptés à leur style. Ils peuvent combiner différents graphiques, schémas et rapports de risque en temps réel.
Trading sur le web
Si vous ne souhaitez pas installer de logiciel supplémentaire sur votre appareil, le courtier permet de trader directement depuis votre navigateur via WebTrader. Cette alternative convient particulièrement aux traders débutants, car elle offre une interface moderne et intuitive. Elle est accessible depuis tout appareil connecté à Internet.
La plateforme vous aide à prendre des décisions de trading plus informées en s’appuyant sur le sentiment de marché en temps réel. Elle prend en charge de nombreuses langues, dont le français, l’anglais, l’allemand, le portugais, l’espagnol, le turc et le russe. La version web propose trois types de graphiques : chandeliers, barres et lignes. Les clients peuvent créer des listes de marchés favoris et choisir parmi dix unités de temps.
Applications de trading mobile
AvaTrade permet de trader en déplacement grâce à l’application mobile dédiée AvaTradeGO. Les utilisateurs mobiles bénéficient d’un tableau de bord clair, conçu pour offrir une expérience de trading fluide sur les appareils portables.
Vous pouvez basculer entre comptes démo et comptes réels et accéder au service client via le chat en direct. Les graphiques sont faciles à lire sur mobile, ce qui permet aux utilisateurs de smartphones de zoomer pour voir les détails. L’application intègre également de nombreux indicateurs techniques, des objets d’analyse et plusieurs unités de temps. Vous pouvez la télécharger gratuitement depuis Google Play ou l’App Store.
Méthodes de paiement
Ce courtier permet à ses clients de trader en sachant que leurs fonds sont conservés sur des comptes bancaires ségrégués. AvaTrade travaille avec plusieurs solutions de dépôt, notamment les principales cartes de débit et de crédit Visa et Mastercard, certains portefeuilles électroniques et les virements bancaires.
La disponibilité de certaines options de paiement dépend de votre lieu de résidence. Il vous suffit de vous connecter à votre compte réel AvaTrade et de cliquer sur l’onglet « Approvisionner votre compte » pour voir les méthodes de dépôt disponibles dans votre pays. Le montant minimum à transférer pour ouvrir un compte réel est de 100 unités de la devise de base, soit généralement 100 € pour un compte en EUR.
Les comptes réels peuvent être libellés en USD, EUR, AUD et GBP. Notez que seuls les clients résidant au Royaume-Uni et en Australie sont autorisés à ouvrir des comptes en GBP et en AUD, respectivement. Le courtier recommande un solde de départ compris entre 1 000 € et 2 000 €.
Pour les résidents français, un compte en EUR limite les conversions ; les plus-values, pertes et revenus éventuels restent à déclarer selon votre situation fiscale.
En ce qui concerne les retraits, le courtier applique des politiques strictes de lutte contre le blanchiment d’argent, raison pour laquelle les retraits sont traités via la même méthode de paiement que celle utilisée pour les dépôts. Vous pouvez utiliser des cartes, des portefeuilles électroniques et des virements bancaires pour vos retraits, les demandes étant traitées dans un délai d’un jour ouvrable.
Une fois le retrait approuvé et débité de votre solde, il faut généralement attendre jusqu’à cinq jours ouvrables pour les cartes, jusqu’à 24 heures pour un portefeuille électronique et jusqu’à dix jours ouvrables pour les virements bancaires.
Les clients peuvent être soumis à deux types de frais. Le premier correspond à des frais d’administration de 100 € pour un compte en EUR, déduits du solde après douze mois d’inactivité. Les clients qui ne se sont pas connectés à leur compte AvaTrade pendant plus de trois mois peuvent se voir facturer 50 € de frais d’inactivité pour un compte en EUR.
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
 | 100 $ | Pas de frais | jusqu'à 5 jours |
 | 100 $ | Sans frais | jusqu'à 5 jours |
 | 100 $ | Pas de frais | Dans les 24 heures |
 | 100,00 USD | Pas de frais | Dans les 24 heures |
 | 100,00 $ | Pas de frais | Dans les 24 heures |
 | 100 $ | Pas de frais | jusqu'à 5 jours |
 | 100 $ | Pas de frais | Jusqu'à 10 jours |
| Marque | Minimum | Frais | Délai de traitement |
| - | Sans frais | jusqu'à 5 jours |
| - | Sans frais | Jusqu'à 5 jours |
| - | Pas de frais | Dans les 24 heures |
| - | Pas de frais | Dans les 24 heures |
| - | Pas de frais | Dans les 24 heures |
| - | Pas de frais | jusqu'à 5 jours |
| - | Sans frais | Jusqu'à 10 jours |
Types de compte
AvaTrade offre aux nouveaux clients la possibilité d’ouvrir des comptes démo qui reflètent les prix et les conditions de trading des comptes réels. La seule différence entre les deux est que le compte démo utilise des fonds virtuels au lieu d’argent réel.
Le compte démo est crédité de 100 000 € afin que les traders débutants disposent d’une marge suffisante pour s’exercer. Le compte d’entraînement reste valable pendant 21 jours, mais vous pouvez demander une prolongation en contactant le service client avant son expiration.
Une fois que vous vous sentez suffisamment à l’aise avec vos compétences de trading, vous pouvez passer à un compte réel. Vous devrez alors effectuer une vérification obligatoire en téléchargeant des photos ou des scans des documents requis. L’effet de levier des comptes réels de détail est limité à 1:30.
Les clients expérimentés peuvent demander l’ouverture d’un compte professionnel. Les candidats doivent généralement remplir au moins deux critères réglementaires, cette option étant réservée aux clients disposant d’une expérience et d’une activité de trading significatives.
Le courtier évalue notamment votre activité sur les marchés dérivés concernés, comme les contrats sur différence à effet de levier et le Forex. Il peut également prendre en compte une expérience professionnelle pertinente dans le secteur financier pendant au moins un an.
Enfin, les futurs titulaires de comptes professionnels doivent pouvoir justifier d’un portefeuille significatif d’instruments financiers, comprenant des investissements dépassant le seuil de 500 000 €. Comme les clients professionnels possèdent une expérience importante du trading de produits dérivés, ils peuvent accéder à un effet de levier plus élevé, pouvant atteindre 1:400 ; en contrepartie, ils renoncent à une partie des protections réservées aux clients non professionnels. Les spreads sont fixes pour tous les types de comptes.
Les clients qui souhaitent un compte conforme aux principes de la finance islamique peuvent demander un compte sans swap. Cela signifie qu’ils ne paient ni ne reçoivent d’intérêts sur leurs transactions.
Notez que vous devez d’abord ouvrir un compte réel standard et soumettre tous les documents nécessaires à la vérification. Vous pourrez ensuite demander l’option sans swap après avoir approvisionné votre compte. Votre demande doit être examinée et approuvée, ce qui se produit généralement dans un délai d’un à deux jours ouvrables.
| Marché | Effet de levier |
|---|---|
| CFD sur crypto-monnaies | 1:50 (Compte Pro) |
| CFD sur actions | 1:10 (Compte Pro) |
| CFD sur actions | 1:5 (Compte Standard) |
| CFD sur crypto-monnaies | 1:2 (Compte Standard) |
| CFD sur Forex | 1:400 (Compte Pro) |
| CFD sur Forex | 1:30 (Compte Standard) |
| CFD sur indices | 1:200 (Compte Pro) |
| CFD sur indices | 1:20 (Compte Standard) |
| CFD sur matières premières | 1:100 (Compte Pro) |
| CFD sur matières premières | 1:10 (Compte Standard) |
| ETFs | 1:5 (Compte Standard) |
Service clientèle
AvaTrade propose un service client disponible en 15 langues différentes. Le support en anglais est notamment opérationnel du lundi au vendredi entre 4 h 00 et 21 h 00 GMT. Le courtier propose aussi une assistance en russe, allemand, espagnol, français, arabe, portugais et italien, avec des représentants disponibles de 6 h 00 à 15 h 00.
Le service est accessible via un chat en direct pratique, utile pour obtenir rapidement de l’aide dans les situations urgentes. En pratique, un représentant peut également vous contacter après l’ouverture de votre compte afin de savoir si vous avez besoin d’assistance ou de précisions supplémentaires sur le trading avec ce courtier.
Si vous le souhaitez, vous pouvez remplir le formulaire sur le site afin de recevoir une réponse par e-mail. Cette méthode peut être plus lente, en particulier lors des périodes de forte demande. Vous pouvez également téléphoner. Plusieurs lignes dédiées sont disponibles pour les clients appelant depuis différents pays. En voici quelques-unes :
- Russie : +(7)4950493908
- Irlande : +(35)3766705834
- Royaume-Uni : +(44)2039661934
- Australie : +(61)272018721
- Afrique du Sud : +(27)105941353
- Mexique : +(52)5585250780
- Allemagne : +(49)8006644879
- France : +(33)170702052
Conclusion
AvaTrade peut convenir aux traders qui recherchent de la flexibilité. Le courtier donne accès à plusieurs plateformes et à un large éventail d’instruments financiers. Différents types de comptes sont disponibles selon le niveau d’expérience des clients. Sa réglementation dans des juridictions reconnues, notamment l’Irlande pour l’Union européenne et l’Australie, constitue un point positif, à mettre en balance avec les frais, les risques liés aux CFD et votre propre profil d’investisseur.